- \n
- Responsabilidad de emitir pol\u00edticas sobre moneda, divisas y reservas extranjeras.<\/li>\n\n\n\n
- Mantener la supervisi\u00f3n sobre instituciones financieras como bancos, aseguradoras y empresas de criptomonedas.<\/li>\n\n\n\n
- Apoyar la estabilidad del sistema financiero minimizando el riesgo asociado al lavado de dinero y otros delitos financieros.<\/li>\n\n\n\n
- Hacer cumplir la autoridad y imponer sanciones a las empresas que violan las leyes ALD.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n
El mes pasado, el MAS envi\u00f3 una impactante advertencia para eliminar el lavado de dinero en el pa\u00eds, introduciendo su estricta pol\u00edtica de no excepci\u00f3n <\/a>Para las empresas de criptomonedas que deseen operar all\u00ed. Cualquier empresa de criptomonedas sin una licencia v\u00e1lida de Proveedor de Servicios de Token Digital (DTSP) podr\u00eda enfrentar multas de hasta SGD $200K y hasta tres a\u00f1os de c\u00e1rcel. <\/p>\n\n\n\n
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<\/figure>\n\n\n\nCon esta firme postura, el MAS vuelve a causar sensaci\u00f3n con su fuerte mensaje al mundo: el lavado de dinero no ser\u00e1 tolerado en Singapur.<\/p>\n\n\n\n
Detalles sobre las sanciones contra el lavado de dinero<\/h2>\n\n\n\n
De acuerdo a The Straits Times<\/a>El diario singapurense anunci\u00f3 las multas el 4 de julio de 2025. Credit Suisse recibi\u00f3 la multa m\u00e1s alta de las nueve empresas involucradas en este caso, con un total de 1,7 millones de d\u00f3lares singapurenses (SGD). Otras sanciones importantes afectaron a las sucursales en Singapur de importantes bancos como UOB, UBS, UOB Kay Hian y Citibank. <\/p>\n\n\n\n
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<\/figure>\n\n\n\nEstas organizaciones tuvieron un impacto significativo AML<\/a> y fallos en la lucha contra el financiamiento del terrorismo (CFT). Algunos de los colapsos reportados incluyen:<\/p>\n\n\n\n
- \n
- Gesti\u00f3n inadecuada de riesgos, que incluye no acceder adecuadamente a clientes de alto riesgo<\/li>\n\n\n\n
- Negligencia a la hora de establecer la fuente de riqueza de clientes de alto riesgo <\/li>\n\n\n\n
- Ignorar transacciones sospechosas que fueron marcadas originalmente por sus propios sistemas internos<\/li>\n\n\n\n
- D\u00e9bil debida diligencia del cliente<\/a> proceso que incluye la falta de supervisi\u00f3n por parte de los altos directivos<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n
Sorprendentemente, la MAS inform\u00f3 que algunas de estas empresas ten\u00edan una gobernanza de cumplimiento ineficaz, especialmente a nivel ejecutivo. Las fallas se\u00f1aladas representan un riesgo enorme para el ecosistema financiero de Singapur.<\/p>\n\n\n\n
La creciente responsabilidad de los altos ejecutivos<\/h2>\n\n\n\n
Adem\u00e1s de las sanciones impuestas a las instituciones financieras, algunos altos ejecutivos de dichas empresas tambi\u00e9n fueron acusados. Dieciocho personas fueron condenadas por falta de propiedad y supervisi\u00f3n de los controles de prevenci\u00f3n del blanqueo de capitales. Altos directivos de Blue Ocean Invest, incluyendo al director general y al director de operaciones, y directores de Trident Trust y UOB, enfrentaron duras sanciones y se les exigi\u00f3 que abandonaran el sector de los servicios financieros. Este caso pone de relieve la creciente responsabilidad de la alta direcci\u00f3n en el mantenimiento de marcos y pol\u00edticas de prevenci\u00f3n del blanqueo de capitales s\u00f3lidos.<\/p>\n\n\n\n
Seguimiento del caso de lavado de dinero de 2023<\/h2>\n\n\n\n
Estas recientes medidas coercitivas dan seguimiento al importante caso de lavado de dinero descubierto dos a\u00f1os antes. En agosto de 2023, diez extranjeros<\/a> fueron arrestados, encarcelados y se les prohibi\u00f3 ingresar a Singapur por lavado de dinero.<\/p>\n\n\n\n
El caso result\u00f3 en la incautaci\u00f3n de m\u00e1s de 3 mil millones de d\u00f3lares de Singapur en activos il\u00edcitos, lo que representa una de las mayores operaciones de lavado de dinero en la historia de Singapur. Las acciones de cumplimiento de 2025 dirigidas a las nueve instituciones financieras buscan responsabilizar a estas empresas por su contribuci\u00f3n al caso. <\/p>\n\n\n\n
Salvaguardar el ecosistema financiero<\/h2>\n\n\n\n
A medida que los reguladores de todo el mundo endurecen sus pol\u00edticas en materia de prevenci\u00f3n del blanqueo de capitales y los requisitos de conocimiento del cliente (KYC), las empresas de sectores regulados se enfrentan a mayores obligaciones para mantener pr\u00e1cticas eficaces en materia de prevenci\u00f3n del blanqueo de capitales. Este caso emblem\u00e1tico pone de relieve la importancia de los esfuerzos individuales y colectivos para combatir el fraude y el blanqueo de capitales. Contactar a un miembro<\/a> del equipo para aprender m\u00e1s sobre c\u00f3mo construir una infraestructura AML infalible.<\/p>\n\n\n\n
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<\/a><\/figure>\n\n\n\n<\/p>\n\n\n\n
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La Autoridad Monetaria de Singapur (MAS) ha multado a nueve instituciones financieras con casi 21,4 millones de d\u00f3lares por sus deficientes controles antilavado de dinero. Algunas de las empresas multadas fueron bancos l\u00edderes como UOB, Credit Suisse, Trident Trust, entre otros.<\/p>","protected":false},"author":27,"featured_media":25904,"comment_status":"closed","ping_status":"open","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"_acf_changed":false,"content-type":"","inline_featured_image":false,"footnotes":""},"categories":[1],"tags":[10],"class_list":["post-25884","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-news","tag-anti-money-laundering"],"acf":[],"aioseo_notices":[],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/www.complycube.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/25884","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/www.complycube.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/www.complycube.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.complycube.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/users\/27"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.complycube.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=25884"}],"version-history":[{"count":14,"href":"https:\/\/www.complycube.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/25884\/revisions"}],"predecessor-version":[{"id":26881,"href":"https:\/\/www.complycube.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/25884\/revisions\/26881"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.complycube.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/media\/25904"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/www.complycube.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=25884"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/www.complycube.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=25884"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/www.complycube.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=25884"}],"curies":[{"name":"Gracias","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}