{"id":25206,"date":"2025-08-12T10:25:00","date_gmt":"2025-08-12T10:25:00","guid":{"rendered":"https:\/\/www.complycube.com\/?p=25206"},"modified":"2025-09-11T10:00:07","modified_gmt":"2025-09-11T10:00:07","slug":"comparacion-y-evaluacion-de-funciones-de-la-plataforma-kyc","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/www.complycube.com\/es\/kyc-platform-comparison-feature-evaluation\/","title":{"rendered":"C\u00f3mo realizar una comparaci\u00f3n de plataformas KYC en 2025"},"content":{"rendered":"
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Resumen: <\/strong>Este art\u00edculo ofrece un marco pr\u00e1ctico para Comparaci\u00f3n de plataformas KYC<\/strong>, que abarca las necesidades de cumplimiento, la idoneidad t\u00e9cnica, las funciones de verificaci\u00f3n de identidad (IDV) y prevenci\u00f3n del lavado de dinero (AML), las consideraciones de costo y la escalabilidad futura. Profundiza en las caracter\u00edsticas esenciales que las partes interesadas deben considerar al seleccionar una soluci\u00f3n KYC para satisfacer necesidades actuales y futuras<\/strong>Los lectores se van con una a prueba de balas<\/strong> Lista de verificaci\u00f3n de evaluaci\u00f3n para realizar una comparaci\u00f3n personalizada de plataformas KYC, adem\u00e1s de informaci\u00f3n l\u00edder de la industria por parte de expertos en KYC.<\/p>\n<\/div>\n\n\n

\u00bfQu\u00e9 se debe tener en cuenta al construir una comparaci\u00f3n de plataformas KYC?<\/h2>\n\n\n\n

Saber c\u00f3mo comparar proveedores de KYC eficazmente puede variar seg\u00fan la empresa. Dise\u00f1ar un marco de evaluaci\u00f3n de KYC personalizado y bien definido puede ayudar a las empresas a tomar decisiones de compra m\u00e1s informadas y a evaluar y seleccionar el proveedor de RegTech adecuado para su caso de negocio. Para que un marco de evaluaci\u00f3n sea pr\u00e1ctico, debe estar alineado con la capacidad t\u00e9cnica de la empresa, sus objetivos de satisfacci\u00f3n del cliente y sus obligaciones regulatorias. Sin un marco estrat\u00e9gico, las comparaciones pueden desviarse f\u00e1cilmente, lo que genera decisiones vol\u00e1tiles.<\/p>\n\n\n\n

\"Compare<\/figure>\n\n\n\n

Seleccionar proveedores de KYC es vital, ya que las medidas de cumplimiento de las autoridades reguladoras de todo el mundo han aumentado enormemente en los \u00faltimos a\u00f1os. Fintechs e instituciones financieras destacadas como NatWest<\/a>, Barclays<\/a>, y Santander<\/a> No est\u00e1n exentos. En 2024, la Autoridad de Conducta Financiera impuso multas por m\u00e1s de 176 millones de libras esterlinas por procedimientos KYC deficientes. Esto subraya la importancia de crear un software KYC confiable<\/a> marco de evaluaci\u00f3n.<\/p>\n\n\n\n

Requisitos de cumplimiento operativo y normativo<\/h3>\n\n\n\n

Las empresas deben detallar la tecnolog\u00eda KYC y el soporte operativo necesarios para cumplir con los requisitos de cumplimiento. Si bien algunas empresas solo necesitan cobertura KYC, otras podr\u00edan requerirla adicional. Antilavado de dinero (AML)<\/a>, verificaci\u00f3n biom\u00e9trica o detecci\u00f3n de sanciones en tiempo real. Adem\u00e1s, es necesario comprender los objetivos futuros de expansi\u00f3n empresarial. Las empresas que planean expandir sus operaciones a nivel global deben cumplir con los est\u00e1ndares internacionales de KYC.<\/p>\n\n\n\n

Casos de uso: industria, pa\u00eds y relaciones con los clientes<\/h3>\n\n\n\n

Otro factor a considerar es el tipo de cliente con el que trata una empresa. Por ejemplo, si una organizaci\u00f3n trata con personas de alto riesgo como Personas Expuestas Pol\u00edticamente (PEP)<\/a> Para entidades sancionadas, se requiere una plataforma que incluya Debida Diligencia Reforzada (EDD) y monitoreo continuo. Adem\u00e1s, seleccionar una soluci\u00f3n KYC con verificaci\u00f3n s\u00f3lida de documentos y soporte de localizaci\u00f3n de idiomas es clave si opera en diferentes pa\u00edses. Para obtener m\u00e1s informaci\u00f3n sobre c\u00f3mo abordar eficazmente los mayores desaf\u00edos de la EDD, haga clic aqu\u00ed<\/a>.<\/p>\n\n\n\n

Restricciones t\u00e9cnicas y otras preferencias<\/h3>\n\n\n\n

Cada proveedor de servicios KYC tiene su propia capacidad de integraci\u00f3n. Para las empresas que carecen de un equipo t\u00e9cnico dedicado, priorizar la integraci\u00f3n fluida con soluciones de bajo o nulo c\u00f3digo puede ser un punto de inflexi\u00f3n. Permite que las nuevas funciones se integren sin problemas en los sistemas existentes sin necesidad de codificaci\u00f3n ni conocimientos de desarrollo. Adem\u00e1s, las organizaciones que operan en m\u00faltiples plataformas, incluyendo web y m\u00f3viles, deben considerar proveedores de software KYC con API y SDK para impulsar la interoperabilidad.<\/p>\n\n\n\n

Apetito de riesgo y crecimiento proyectado<\/h3>\n\n\n\n

Comprender los objetivos comerciales futuros puede ayudar a garantizar la alineaci\u00f3n con la experiencia del cliente y los procesos de cumplimiento. Las soluciones KYC l\u00edderes en la industria ofrecen herramientas escalables que crecen y evolucionan con las condiciones comerciales cambiantes. Las industrias propensas al cambio, como las startups y las empresas en expansi\u00f3n, podr\u00edan necesitar adoptar herramientas KYC y AML que ofrezcan un alto grado de personalizaci\u00f3n durante los procesos de incorporaci\u00f3n y verificaci\u00f3n de clientes.<\/p>\n\n\n\n

Priorizaci\u00f3n de caracter\u00edsticas de la plataforma<\/h2>\n\n\n\n

Tras crear un marco de evaluaci\u00f3n, puede ser beneficioso segmentar las caracter\u00edsticas KYC en tres categor\u00edas para mayor claridad: imprescindibles, deseables y futuras. Esta estructura permite a las empresas garantizar el cumplimiento normativo al tiempo que consideran sus objetivos futuros.<\/p>\n\n\n\n

\"Comparaci\u00f3n<\/figure>\n\n\n\n

Las funciones imprescindibles son aquellas necesarias para el cumplimiento normativo y la continuidad del negocio, como la verificaci\u00f3n de la identidad de los clientes. Las funciones deseables son aquellas que contribuyen al crecimiento, pero no son esenciales. Aqu\u00ed se incluyen las herramientas que contribuyen a una experiencia de incorporaci\u00f3n fluida, como una interfaz de usuario personalizada. Las funciones del segmento de futuro son aquellas que podr\u00edan adquirir mayor importancia a medida que el negocio se expande, como una gesti\u00f3n de casos robusta y la monitorizaci\u00f3n de transacciones.<\/p>\n\n\n\n

Capacidades de verificaci\u00f3n de identidad<\/h2>\n\n\n\n

Un elemento central de un software KYC eficaz son las potentes soluciones de verificaci\u00f3n de identidad. La verificaci\u00f3n de identidad es el proceso de autenticar a una persona mediante la recopilaci\u00f3n de diversos datos del cliente. Las soluciones KYC modernas incorporan soluciones de verificaci\u00f3n de identidad digital, lo que facilita a las empresas la incorporaci\u00f3n remota de clientes. Los componentes integrales de la verificaci\u00f3n de identidad incluyen:<\/p>\n\n\n\n