![\"Cumplimiento](\"https:\/\/www.complycube.com\/wp-content\/uploads\/2025\/05\/2-9-scaled-1-1024x577.png\")
<\/figure>\n\n\n\nLegislaci\u00f3n<\/h3>\n\n\n\n\n- Definici\u00f3n:<\/strong> Se define como las leyes aprobadas por el Parlamento (en este contexto, el Parlamento del Reino Unido). <\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n
\n- Objetivo:<\/strong> Describe los principios legales, los derechos y las obligaciones de las empresas y los individuos.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n
\n- Ejemplos clave en el Reino Unido: <\/strong>Ley de Productos del Delito de 2002 (POCA), Ley de Sanciones y Lucha contra el Blanqueo de Capitales de 2018 (SAMLA 2018), Ley contra el Terrorismo de 2000<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n
Regulaci\u00f3n<\/h3>\n\n\n\n\n- Definici\u00f3n: <\/strong>Se definen como las reglas espec\u00edficas dictadas bajo la autoridad de la legislaci\u00f3n. <\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n
\n- Objetivo: <\/strong>Explica c\u00f3mo se deben seguir en la pr\u00e1ctica las reglas establecidas en la legislaci\u00f3n para su cumplimiento.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n
\n- Ejemplos clave en el Reino Unido:<\/strong> Reglamento sobre el blanqueo de capitales de 2017 (MLR 2017)<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n
Reguladores<\/h3>\n\n\n\n\n- Definici\u00f3n:<\/strong> Se define como la figura de autoridad espec\u00edfica o entidad responsable de hacer cumplir la legislaci\u00f3n y las regulaciones en funci\u00f3n de un sector espec\u00edfico.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n
\n- Objetivo: <\/strong>Monitorea, supervisa y sanciona el incumplimiento<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n
\n- Ejemplos clave en el Reino Unido:<\/strong> Autoridad de Conducta Financiera (FCA), Agencia Tributaria y Aduanas de Su Majestad (HMRC)<\/a>, Comisi\u00f3n de Juego<\/a>.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n
En resumen, la legislaci\u00f3n establece el marco legal, las regulaciones proporcionan los requisitos detallados para el cumplimiento y los reguladores garantizan que las empresas cumplan estas reglas.<\/p>\n\n\n\n
\u00bfQu\u00e9 es la Ley Antilavado de Dinero del Reino Unido?<\/h2>\n\n\n\n
A pesar de las numerosas b\u00fasquedas repetidas sobre la Ley AML en el Reino Unido, esta ley espec\u00edfica e independiente no existe. En cambio, el marco antilavado de dinero del Reino Unido se basa en varias leyes que se coordinan y trabajan conjuntamente:<\/p>\n\n\n\n
Ley de Productos del Delito de 2002 (POCA 2002)<\/h3>\n\n\n\n
El POCA<\/a> Tipifica como delito los delitos de blanqueo de capitales ocurridos a partir del 24 de febrero de 2003. Define estrictamente el alcance de los delitos de blanqueo de capitales y describe el marco legal para la confiscaci\u00f3n de activos y productos del delito. Seg\u00fan la POCA, las personas y las empresas, no solo las instituciones financieras, deben informar. Informes de actividades sospechosas (SAR)<\/a>, y el no hacerlo puede acarrear casi 14 a\u00f1os de c\u00e1rcel y multas.<\/p>\n\n\n\nLey de Sanciones y Prevenci\u00f3n del Lavado de Dinero de 2018 (SAMLA 2018)<\/h3>\n\n\n\n
El SAMLA<\/a> Otorga al gobierno del Reino Unido m\u00e1s poder tras el Brexit para implementar y ejecutar sanciones de forma independiente. Se ajusta a los est\u00e1ndares internacionales de... Grupo de Acci\u00f3n Financiera Internacional (GAFI)<\/a>La SAMLA tiene como objetivo apoyar el esfuerzo m\u00e1s amplio del Reino Unido contra el lavado de dinero restringiendo las relaciones y transacciones con pa\u00edses y clientes de alto riesgo, como Personas Expuestas Pol\u00edticamente (PEP)<\/a>, mediante sanciones.<\/p>\n\n\n\nLey contra el terrorismo de 2000 (en su forma enmendada)<\/h3>\n\n\n\n
El Ley contra el terrorismo de 2000<\/a> La Ley Antiterrorista de 2000 previene y penaliza expl\u00edcitamente la financiaci\u00f3n del terrorismo. La principal diferencia entre la Ley Antiterrorista de 2000 y la POCA es su enfoque en el uso, la facilitaci\u00f3n y la ocultaci\u00f3n de fondos monetarios para cometer actos terroristas. Esta legislaci\u00f3n desempe\u00f1a un papel fundamental en el sistema financiero del Reino Unido y en las medidas generales de lucha contra el blanqueo de capitales y la financiaci\u00f3n del terrorismo (CTF).<\/p>\n\n\n\nEl papel de la Autoridad de Conducta Financiera (FCA) y el Centro Nacional de Delitos Econ\u00f3micos (NECC)<\/h2>\n\n\n\n
Dos cuerpos prominentes, el Autoridad de Conducta Financiera (FCA)<\/a> y el Centro Nacional de Delitos Econ\u00f3micos (NECC)<\/a>Trabajar juntos para fortalecer las defensas del Reino Unido contra los delitos econ\u00f3micos, el posible lavado de dinero y el crimen organizado.<\/p>\n\n\n\n![\"El](\"https:\/\/www.complycube.com\/wp-content\/uploads\/2025\/05\/3-7-scaled-1-1024x577.png\")
<\/figure>\n\n\n\nSi bien la FCA y la NECC tienen prop\u00f3sitos distintos, el resultado sigue siendo estabilizar y proteger el sistema financiero del Reino Unido.<\/p>\n\n\n\n
\n- Autoridad de Conducta Financiera (FCA): <\/strong>La FCA es el organismo regulador del sector de servicios financieros del Reino Unido. Su objetivo es mantener el sistema financiero brit\u00e1nico protegiendo a los consumidores y consolidando la integridad del mercado. La FCA opera con independencia del gobierno brit\u00e1nico y tiene la autoridad para sancionar cualquier delito financiero, incluido el blanqueo de capitales.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n
\n- Centro Nacional de Delitos Econ\u00f3micos (NECC):<\/strong> El NECC es una unidad policial multiagencia del Reino Unido ubicada dentro del Agencia Nacional contra el Crimen (NCA)<\/a>Desempe\u00f1a un papel fundamental en la colaboraci\u00f3n y el fortalecimiento de las iniciativas de diversas agencias, departamentos gubernamentales y organismos reguladores del Reino Unido. El NECC proporciona coordinaci\u00f3n operativa para responder a los delitos econ\u00f3micos, incluido el blanqueo de capitales.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n
Creaci\u00f3n de una plantilla de pol\u00edtica eficaz contra el blanqueo de capitales (edici\u00f3n del Reino Unido)<\/h2>\n\n\n\n
Para crear un proceso infalible de lucha contra el blanqueo de capitales, las empresas del Reino Unido deben seguir los pasos indicados por el Grupo de Acci\u00f3n Financiera Internacional (GAFI). El GAFI describe los est\u00e1ndares internacionales para el cumplimiento de la normativa contra el blanqueo de capitales.<\/p>\n\n\n\n
Para conocer regulaciones locales AML m\u00e1s espec\u00edficas en el Reino Unido, las empresas pueden adoptar las medidas establecidas en las Regulaciones sobre Lavado de Dinero, Financiamiento del Terrorismo y Transferencia de Fondos (Informaci\u00f3n sobre el Pagador) de 2017 (MLR 2017). <\/p>\n\n\n\n![\"Modelo](\"https:\/\/www.complycube.com\/wp-content\/uploads\/2025\/05\/Achieving-AML-Compliance-UK-scaled.png\")
<\/figure>\n\n\n\nEl MLR 2017<\/a> El reglamento MLR 2017 incorpora las recomendaciones del GAFI a la legislaci\u00f3n del Reino Unido. Establece los requisitos espec\u00edficos que deben cumplir las empresas del sector financiero o de industrias reguladas para lograr el pleno cumplimiento de la normativa AML:<\/p>\n\n\n\nImplementar la estructura y pol\u00edticas de control interno<\/h3>\n\n\n\n
Las empresas del Reino Unido, seg\u00fan la MLR 2017, deben mantener un informe interno documentado que recoja sus pol\u00edticas, proporcional a su tama\u00f1o, naturaleza y perfil de riesgo. Las estructuras de control interno deben estar claramente definidas, definiendo las funciones y responsabilidades de cada persona en el equipo de gesti\u00f3n de riesgos. De ser necesario, las empresas deben contratar una funci\u00f3n de auditor\u00eda independiente para gestionar la eficacia de su marco antiblanqueo de capitales a lo largo del tiempo.<\/p>\n\n\n\n
Capacitaci\u00f3n regular del personal<\/h3>\n\n\n\n
A continuaci\u00f3n, los miembros del equipo deben recibir capacitaci\u00f3n continua sobre el riesgo de lavado de dinero o financiaci\u00f3n del terrorismo. La capacitaci\u00f3n debe abarcar c\u00f3mo identificar y denunciar relaciones y actividades comerciales sospechosas, y a qui\u00e9n contactar en caso de detectar una se\u00f1al de alerta o una situaci\u00f3n de alto riesgo. Para estar preparados, la alta direcci\u00f3n debe conservar documentaci\u00f3n de la capacitaci\u00f3n impartida, incluyendo las fechas y el contenido.<\/p>\n\n\n\n
Integraci\u00f3n de un enfoque basado en el riesgo<\/h3>\n\n\n\n
Se anima a las empresas del Reino Unido a adoptar plenamente una enfoque basado en el riesgo<\/a> Como parte de sus esfuerzos para combatir el blanqueo de capitales y la financiaci\u00f3n del terrorismo, un enfoque basado en el riesgo permite a las empresas implementar las medidas de diligencia debida necesarias seg\u00fan el nivel de riesgo detectado:<\/p>\n\n\n\n\n- Medidas de diligencia debida del cliente (CDD)<\/strong>La CDD es la debida diligencia est\u00e1ndar que se aplica para verificar la identidad de los clientes y beneficiarios finales antes de iniciar una relaci\u00f3n comercial o realizar transacciones ocasionales. Siempre que se produzca un cambio en la estructura de propiedad y control, la CDD debe actualizarse. CDD<\/a> Debe actualizarse.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n
\n- Medidas de diligencia debida reforzadas (EDD):<\/strong> Fecha l\u00edmite de entrega del d\u00eda<\/a> La EDD se aplica a situaciones de mayor riesgo, como la gesti\u00f3n de Personas Expuestas Pol\u00edticamente (PEP), sus familiares, clientes de terceros pa\u00edses de alto riesgo o transacciones complejas y de gran envergadura. Las empresas deben obtener informaci\u00f3n adicional y aumentar sus esfuerzos de seguimiento.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n
\n- Medidas de diligencia debida simplificadas (SDD):<\/strong> La SDD es la diligencia debida b\u00e1sica que se aplica a clientes nuevos y existentes con bajo riesgo de lavado de dinero o financiaci\u00f3n del terrorismo. La SDD puede aplicarse a ciertos sectores regulados, instituciones financieras o clientes de pa\u00edses de bajo riesgo.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n
Monitoreo continuo<\/h3>\n\n\n\n
Monitoreo continuo<\/a> La monitorizaci\u00f3n continua es un requisito para las empresas reguladas en el sistema financiero del Reino Unido. Se refiere a la comprobaci\u00f3n continua de las transacciones de los clientes y su naturaleza prevista a lo largo de la relaci\u00f3n comercial para identificar posibles actividades sospechosas que puedan indicar blanqueo de capitales. Las empresas deben intensificar sus esfuerzos de monitorizaci\u00f3n en determinadas circunstancias, como un cambio en la estructura de propiedad y control o cuando surge un mayor riesgo.<\/p>\n\n\n\nMantenimiento de registros<\/h3>\n\n\n\n
El mantenimiento de registros implica la recopilaci\u00f3n de registros s\u00f3lidos y documentados sobre la debida diligencia del cliente, medidas de debida diligencia reforzadas, monitoreo continuo y evaluaciones de riesgos. Las instituciones financieras deben mantener un registro claro de cumplimiento de auditor\u00eda para las fuerzas de seguridad del Reino Unido. Esto respalda la respuesta del Reino Unido ante las autoridades supervisoras pertinentes que completan las investigaciones y confiscan activos de origen delictivo en casos de financiaci\u00f3n il\u00edcita o blanqueo de capitales.<\/p>\n\n\n\n
Beneficiario real<\/h3>\n\n\n\n
A propietario beneficiario<\/a> Un beneficiario efectivo tiene la propiedad o el control de una entidad, como una empresa, un fideicomiso o una organizaci\u00f3n socia. Las empresas de sectores regulados deben identificar y actualizar con precisi\u00f3n la propiedad de la empresa con la que mantienen una relaci\u00f3n comercial. Identificar a los beneficiarios efectivos es un paso fundamental en las medidas de diligencia debida del cliente y respalda los esfuerzos de la Agencia Nacional contra el Crimen para detectar el lavado de dinero, las finanzas il\u00edcitas y desmantelar las redes de delincuencia organizada.<\/p>\n\n\n\nCumplimiento de la normativa contra el blanqueo de capitales en el Reino Unido<\/h2>\n\n\n\n
Seg\u00fan la Ley de Regulaci\u00f3n Financiera (MLR) de 2017, todas las instituciones financieras y empresas del sector regulado est\u00e1n legalmente obligadas a implementar medidas de diligencia debida, realizar evaluaciones de riesgos exhaustivas para identificar clientes y actividades de alto riesgo, y presentar informes s\u00f3lidos de actividades sospechosas. Adem\u00e1s, una monitorizaci\u00f3n continua y eficaz ayuda a las instituciones financieras, asesores fiscales y profesionales del derecho a identificar y denunciar las operaciones financieras il\u00edcitas, desmantelando as\u00ed el entorno hostil necesario para el desarrollo del fraude.<\/p>\n\n\n\n![\"Normativa](\"https:\/\/www.complycube.com\/wp-content\/uploads\/2025\/05\/4-7-scaled.png\")
<\/a><\/figure>\n\n\n\nDado que el Reino Unido decidi\u00f3 fortalecer su marco regulatorio contra el lavado de dinero, el monitoreo continuo y la presentaci\u00f3n de informes proactivos ahora son cruciales para proteger la integridad del sistema financiero del pa\u00eds. Hable con un miembro del equipo hoy.<\/a><\/p>","protected":false},"excerpt":{"rendered":"En el Reino Unido, diversos organismos reguladores aplican nuevos requisitos para reducir el riesgo de blanqueo de capitales. Por lo tanto, las empresas brit\u00e1nicas deben adaptar su enfoque a la normativa contra el blanqueo de capitales (AML) para lograr el pleno cumplimiento.<\/p>","protected":false},"author":27,"featured_media":24527,"comment_status":"closed","ping_status":"open","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"_acf_changed":false,"content-type":"","inline_featured_image":false,"footnotes":""},"categories":[6],"tags":[10],"class_list":["post-24509","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-guides","tag-anti-money-laundering"],"acf":[],"aioseo_notices":[],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/www.complycube.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/24509","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/www.complycube.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/www.complycube.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.complycube.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/users\/27"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.complycube.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=24509"}],"version-history":[{"count":14,"href":"https:\/\/www.complycube.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/24509\/revisions"}],"predecessor-version":[{"id":24618,"href":"https:\/\/www.complycube.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/24509\/revisions\/24618"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.complycube.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/media\/24527"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/www.complycube.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=24509"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/www.complycube.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=24509"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/www.complycube.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=24509"}],"curies":[{"name":"Gracias","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}
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- Objetivo:<\/strong> Describe los principios legales, los derechos y las obligaciones de las empresas y los individuos.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n
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- Ejemplos clave en el Reino Unido: <\/strong>Ley de Productos del Delito de 2002 (POCA), Ley de Sanciones y Lucha contra el Blanqueo de Capitales de 2018 (SAMLA 2018), Ley contra el Terrorismo de 2000<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n
Regulaci\u00f3n<\/h3>\n\n\n\n
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- Definici\u00f3n: <\/strong>Se definen como las reglas espec\u00edficas dictadas bajo la autoridad de la legislaci\u00f3n. <\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n
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- Objetivo: <\/strong>Explica c\u00f3mo se deben seguir en la pr\u00e1ctica las reglas establecidas en la legislaci\u00f3n para su cumplimiento.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n
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- Ejemplos clave en el Reino Unido:<\/strong> Reglamento sobre el blanqueo de capitales de 2017 (MLR 2017)<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n
Reguladores<\/h3>\n\n\n\n
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- Definici\u00f3n:<\/strong> Se define como la figura de autoridad espec\u00edfica o entidad responsable de hacer cumplir la legislaci\u00f3n y las regulaciones en funci\u00f3n de un sector espec\u00edfico.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n
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- Objetivo: <\/strong>Monitorea, supervisa y sanciona el incumplimiento<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n
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- Ejemplos clave en el Reino Unido:<\/strong> Autoridad de Conducta Financiera (FCA), Agencia Tributaria y Aduanas de Su Majestad (HMRC)<\/a>, Comisi\u00f3n de Juego<\/a>.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n
En resumen, la legislaci\u00f3n establece el marco legal, las regulaciones proporcionan los requisitos detallados para el cumplimiento y los reguladores garantizan que las empresas cumplan estas reglas.<\/p>\n\n\n\n
\u00bfQu\u00e9 es la Ley Antilavado de Dinero del Reino Unido?<\/h2>\n\n\n\n
A pesar de las numerosas b\u00fasquedas repetidas sobre la Ley AML en el Reino Unido, esta ley espec\u00edfica e independiente no existe. En cambio, el marco antilavado de dinero del Reino Unido se basa en varias leyes que se coordinan y trabajan conjuntamente:<\/p>\n\n\n\n
Ley de Productos del Delito de 2002 (POCA 2002)<\/h3>\n\n\n\n
El POCA<\/a> Tipifica como delito los delitos de blanqueo de capitales ocurridos a partir del 24 de febrero de 2003. Define estrictamente el alcance de los delitos de blanqueo de capitales y describe el marco legal para la confiscaci\u00f3n de activos y productos del delito. Seg\u00fan la POCA, las personas y las empresas, no solo las instituciones financieras, deben informar. Informes de actividades sospechosas (SAR)<\/a>, y el no hacerlo puede acarrear casi 14 a\u00f1os de c\u00e1rcel y multas.<\/p>\n\n\n\n
Ley de Sanciones y Prevenci\u00f3n del Lavado de Dinero de 2018 (SAMLA 2018)<\/h3>\n\n\n\n
El SAMLA<\/a> Otorga al gobierno del Reino Unido m\u00e1s poder tras el Brexit para implementar y ejecutar sanciones de forma independiente. Se ajusta a los est\u00e1ndares internacionales de... Grupo de Acci\u00f3n Financiera Internacional (GAFI)<\/a>La SAMLA tiene como objetivo apoyar el esfuerzo m\u00e1s amplio del Reino Unido contra el lavado de dinero restringiendo las relaciones y transacciones con pa\u00edses y clientes de alto riesgo, como Personas Expuestas Pol\u00edticamente (PEP)<\/a>, mediante sanciones.<\/p>\n\n\n\n
Ley contra el terrorismo de 2000 (en su forma enmendada)<\/h3>\n\n\n\n
El Ley contra el terrorismo de 2000<\/a> La Ley Antiterrorista de 2000 previene y penaliza expl\u00edcitamente la financiaci\u00f3n del terrorismo. La principal diferencia entre la Ley Antiterrorista de 2000 y la POCA es su enfoque en el uso, la facilitaci\u00f3n y la ocultaci\u00f3n de fondos monetarios para cometer actos terroristas. Esta legislaci\u00f3n desempe\u00f1a un papel fundamental en el sistema financiero del Reino Unido y en las medidas generales de lucha contra el blanqueo de capitales y la financiaci\u00f3n del terrorismo (CTF).<\/p>\n\n\n\n
El papel de la Autoridad de Conducta Financiera (FCA) y el Centro Nacional de Delitos Econ\u00f3micos (NECC)<\/h2>\n\n\n\n
Dos cuerpos prominentes, el Autoridad de Conducta Financiera (FCA)<\/a> y el Centro Nacional de Delitos Econ\u00f3micos (NECC)<\/a>Trabajar juntos para fortalecer las defensas del Reino Unido contra los delitos econ\u00f3micos, el posible lavado de dinero y el crimen organizado.<\/p>\n\n\n\n
<\/figure>\n\n\n\nSi bien la FCA y la NECC tienen prop\u00f3sitos distintos, el resultado sigue siendo estabilizar y proteger el sistema financiero del Reino Unido.<\/p>\n\n\n\n
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- Autoridad de Conducta Financiera (FCA): <\/strong>La FCA es el organismo regulador del sector de servicios financieros del Reino Unido. Su objetivo es mantener el sistema financiero brit\u00e1nico protegiendo a los consumidores y consolidando la integridad del mercado. La FCA opera con independencia del gobierno brit\u00e1nico y tiene la autoridad para sancionar cualquier delito financiero, incluido el blanqueo de capitales.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n
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- Centro Nacional de Delitos Econ\u00f3micos (NECC):<\/strong> El NECC es una unidad policial multiagencia del Reino Unido ubicada dentro del Agencia Nacional contra el Crimen (NCA)<\/a>Desempe\u00f1a un papel fundamental en la colaboraci\u00f3n y el fortalecimiento de las iniciativas de diversas agencias, departamentos gubernamentales y organismos reguladores del Reino Unido. El NECC proporciona coordinaci\u00f3n operativa para responder a los delitos econ\u00f3micos, incluido el blanqueo de capitales.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n
Creaci\u00f3n de una plantilla de pol\u00edtica eficaz contra el blanqueo de capitales (edici\u00f3n del Reino Unido)<\/h2>\n\n\n\n
Para crear un proceso infalible de lucha contra el blanqueo de capitales, las empresas del Reino Unido deben seguir los pasos indicados por el Grupo de Acci\u00f3n Financiera Internacional (GAFI). El GAFI describe los est\u00e1ndares internacionales para el cumplimiento de la normativa contra el blanqueo de capitales.<\/p>\n\n\n\n
Para conocer regulaciones locales AML m\u00e1s espec\u00edficas en el Reino Unido, las empresas pueden adoptar las medidas establecidas en las Regulaciones sobre Lavado de Dinero, Financiamiento del Terrorismo y Transferencia de Fondos (Informaci\u00f3n sobre el Pagador) de 2017 (MLR 2017). <\/p>\n\n\n\n
<\/figure>\n\n\n\nEl MLR 2017<\/a> El reglamento MLR 2017 incorpora las recomendaciones del GAFI a la legislaci\u00f3n del Reino Unido. Establece los requisitos espec\u00edficos que deben cumplir las empresas del sector financiero o de industrias reguladas para lograr el pleno cumplimiento de la normativa AML:<\/p>\n\n\n\n
Implementar la estructura y pol\u00edticas de control interno<\/h3>\n\n\n\n
Las empresas del Reino Unido, seg\u00fan la MLR 2017, deben mantener un informe interno documentado que recoja sus pol\u00edticas, proporcional a su tama\u00f1o, naturaleza y perfil de riesgo. Las estructuras de control interno deben estar claramente definidas, definiendo las funciones y responsabilidades de cada persona en el equipo de gesti\u00f3n de riesgos. De ser necesario, las empresas deben contratar una funci\u00f3n de auditor\u00eda independiente para gestionar la eficacia de su marco antiblanqueo de capitales a lo largo del tiempo.<\/p>\n\n\n\n
Capacitaci\u00f3n regular del personal<\/h3>\n\n\n\n
A continuaci\u00f3n, los miembros del equipo deben recibir capacitaci\u00f3n continua sobre el riesgo de lavado de dinero o financiaci\u00f3n del terrorismo. La capacitaci\u00f3n debe abarcar c\u00f3mo identificar y denunciar relaciones y actividades comerciales sospechosas, y a qui\u00e9n contactar en caso de detectar una se\u00f1al de alerta o una situaci\u00f3n de alto riesgo. Para estar preparados, la alta direcci\u00f3n debe conservar documentaci\u00f3n de la capacitaci\u00f3n impartida, incluyendo las fechas y el contenido.<\/p>\n\n\n\n
Integraci\u00f3n de un enfoque basado en el riesgo<\/h3>\n\n\n\n
Se anima a las empresas del Reino Unido a adoptar plenamente una enfoque basado en el riesgo<\/a> Como parte de sus esfuerzos para combatir el blanqueo de capitales y la financiaci\u00f3n del terrorismo, un enfoque basado en el riesgo permite a las empresas implementar las medidas de diligencia debida necesarias seg\u00fan el nivel de riesgo detectado:<\/p>\n\n\n\n
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- Medidas de diligencia debida del cliente (CDD)<\/strong>La CDD es la debida diligencia est\u00e1ndar que se aplica para verificar la identidad de los clientes y beneficiarios finales antes de iniciar una relaci\u00f3n comercial o realizar transacciones ocasionales. Siempre que se produzca un cambio en la estructura de propiedad y control, la CDD debe actualizarse. CDD<\/a> Debe actualizarse.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n
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- Medidas de diligencia debida reforzadas (EDD):<\/strong> Fecha l\u00edmite de entrega del d\u00eda<\/a> La EDD se aplica a situaciones de mayor riesgo, como la gesti\u00f3n de Personas Expuestas Pol\u00edticamente (PEP), sus familiares, clientes de terceros pa\u00edses de alto riesgo o transacciones complejas y de gran envergadura. Las empresas deben obtener informaci\u00f3n adicional y aumentar sus esfuerzos de seguimiento.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n
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- Medidas de diligencia debida simplificadas (SDD):<\/strong> La SDD es la diligencia debida b\u00e1sica que se aplica a clientes nuevos y existentes con bajo riesgo de lavado de dinero o financiaci\u00f3n del terrorismo. La SDD puede aplicarse a ciertos sectores regulados, instituciones financieras o clientes de pa\u00edses de bajo riesgo.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n
Monitoreo continuo<\/h3>\n\n\n\n
Monitoreo continuo<\/a> La monitorizaci\u00f3n continua es un requisito para las empresas reguladas en el sistema financiero del Reino Unido. Se refiere a la comprobaci\u00f3n continua de las transacciones de los clientes y su naturaleza prevista a lo largo de la relaci\u00f3n comercial para identificar posibles actividades sospechosas que puedan indicar blanqueo de capitales. Las empresas deben intensificar sus esfuerzos de monitorizaci\u00f3n en determinadas circunstancias, como un cambio en la estructura de propiedad y control o cuando surge un mayor riesgo.<\/p>\n\n\n\n
Mantenimiento de registros<\/h3>\n\n\n\n
El mantenimiento de registros implica la recopilaci\u00f3n de registros s\u00f3lidos y documentados sobre la debida diligencia del cliente, medidas de debida diligencia reforzadas, monitoreo continuo y evaluaciones de riesgos. Las instituciones financieras deben mantener un registro claro de cumplimiento de auditor\u00eda para las fuerzas de seguridad del Reino Unido. Esto respalda la respuesta del Reino Unido ante las autoridades supervisoras pertinentes que completan las investigaciones y confiscan activos de origen delictivo en casos de financiaci\u00f3n il\u00edcita o blanqueo de capitales.<\/p>\n\n\n\n
Beneficiario real<\/h3>\n\n\n\n
A propietario beneficiario<\/a> Un beneficiario efectivo tiene la propiedad o el control de una entidad, como una empresa, un fideicomiso o una organizaci\u00f3n socia. Las empresas de sectores regulados deben identificar y actualizar con precisi\u00f3n la propiedad de la empresa con la que mantienen una relaci\u00f3n comercial. Identificar a los beneficiarios efectivos es un paso fundamental en las medidas de diligencia debida del cliente y respalda los esfuerzos de la Agencia Nacional contra el Crimen para detectar el lavado de dinero, las finanzas il\u00edcitas y desmantelar las redes de delincuencia organizada.<\/p>\n\n\n\n
Cumplimiento de la normativa contra el blanqueo de capitales en el Reino Unido<\/h2>\n\n\n\n
Seg\u00fan la Ley de Regulaci\u00f3n Financiera (MLR) de 2017, todas las instituciones financieras y empresas del sector regulado est\u00e1n legalmente obligadas a implementar medidas de diligencia debida, realizar evaluaciones de riesgos exhaustivas para identificar clientes y actividades de alto riesgo, y presentar informes s\u00f3lidos de actividades sospechosas. Adem\u00e1s, una monitorizaci\u00f3n continua y eficaz ayuda a las instituciones financieras, asesores fiscales y profesionales del derecho a identificar y denunciar las operaciones financieras il\u00edcitas, desmantelando as\u00ed el entorno hostil necesario para el desarrollo del fraude.<\/p>\n\n\n\n
<\/a><\/figure>\n\n\n\nDado que el Reino Unido decidi\u00f3 fortalecer su marco regulatorio contra el lavado de dinero, el monitoreo continuo y la presentaci\u00f3n de informes proactivos ahora son cruciales para proteger la integridad del sistema financiero del pa\u00eds. Hable con un miembro del equipo hoy.<\/a><\/p>","protected":false},"excerpt":{"rendered":"
En el Reino Unido, diversos organismos reguladores aplican nuevos requisitos para reducir el riesgo de blanqueo de capitales. Por lo tanto, las empresas brit\u00e1nicas deben adaptar su enfoque a la normativa contra el blanqueo de capitales (AML) para lograr el pleno cumplimiento.<\/p>","protected":false},"author":27,"featured_media":24527,"comment_status":"closed","ping_status":"open","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"_acf_changed":false,"content-type":"","inline_featured_image":false,"footnotes":""},"categories":[6],"tags":[10],"class_list":["post-24509","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-guides","tag-anti-money-laundering"],"acf":[],"aioseo_notices":[],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/www.complycube.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/24509","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/www.complycube.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/www.complycube.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.complycube.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/users\/27"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.complycube.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=24509"}],"version-history":[{"count":14,"href":"https:\/\/www.complycube.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/24509\/revisions"}],"predecessor-version":[{"id":24618,"href":"https:\/\/www.complycube.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/24509\/revisions\/24618"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.complycube.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/media\/24527"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/www.complycube.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=24509"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/www.complycube.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=24509"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/www.complycube.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=24509"}],"curies":[{"name":"Gracias","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}
- Medidas de diligencia debida simplificadas (SDD):<\/strong> La SDD es la diligencia debida b\u00e1sica que se aplica a clientes nuevos y existentes con bajo riesgo de lavado de dinero o financiaci\u00f3n del terrorismo. La SDD puede aplicarse a ciertos sectores regulados, instituciones financieras o clientes de pa\u00edses de bajo riesgo.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n
- Medidas de diligencia debida reforzadas (EDD):<\/strong> Fecha l\u00edmite de entrega del d\u00eda<\/a> La EDD se aplica a situaciones de mayor riesgo, como la gesti\u00f3n de Personas Expuestas Pol\u00edticamente (PEP), sus familiares, clientes de terceros pa\u00edses de alto riesgo o transacciones complejas y de gran envergadura. Las empresas deben obtener informaci\u00f3n adicional y aumentar sus esfuerzos de seguimiento.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n
- Medidas de diligencia debida del cliente (CDD)<\/strong>La CDD es la debida diligencia est\u00e1ndar que se aplica para verificar la identidad de los clientes y beneficiarios finales antes de iniciar una relaci\u00f3n comercial o realizar transacciones ocasionales. Siempre que se produzca un cambio en la estructura de propiedad y control, la CDD debe actualizarse. CDD<\/a> Debe actualizarse.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n
- Centro Nacional de Delitos Econ\u00f3micos (NECC):<\/strong> El NECC es una unidad policial multiagencia del Reino Unido ubicada dentro del Agencia Nacional contra el Crimen (NCA)<\/a>Desempe\u00f1a un papel fundamental en la colaboraci\u00f3n y el fortalecimiento de las iniciativas de diversas agencias, departamentos gubernamentales y organismos reguladores del Reino Unido. El NECC proporciona coordinaci\u00f3n operativa para responder a los delitos econ\u00f3micos, incluido el blanqueo de capitales.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n
- Autoridad de Conducta Financiera (FCA): <\/strong>La FCA es el organismo regulador del sector de servicios financieros del Reino Unido. Su objetivo es mantener el sistema financiero brit\u00e1nico protegiendo a los consumidores y consolidando la integridad del mercado. La FCA opera con independencia del gobierno brit\u00e1nico y tiene la autoridad para sancionar cualquier delito financiero, incluido el blanqueo de capitales.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n
- Ejemplos clave en el Reino Unido:<\/strong> Autoridad de Conducta Financiera (FCA), Agencia Tributaria y Aduanas de Su Majestad (HMRC)<\/a>, Comisi\u00f3n de Juego<\/a>.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n
- Objetivo: <\/strong>Monitorea, supervisa y sanciona el incumplimiento<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n
- Definici\u00f3n:<\/strong> Se define como la figura de autoridad espec\u00edfica o entidad responsable de hacer cumplir la legislaci\u00f3n y las regulaciones en funci\u00f3n de un sector espec\u00edfico.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n
- Ejemplos clave en el Reino Unido:<\/strong> Reglamento sobre el blanqueo de capitales de 2017 (MLR 2017)<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n
- Objetivo: <\/strong>Explica c\u00f3mo se deben seguir en la pr\u00e1ctica las reglas establecidas en la legislaci\u00f3n para su cumplimiento.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n
- Definici\u00f3n: <\/strong>Se definen como las reglas espec\u00edficas dictadas bajo la autoridad de la legislaci\u00f3n. <\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n
- Ejemplos clave en el Reino Unido: <\/strong>Ley de Productos del Delito de 2002 (POCA), Ley de Sanciones y Lucha contra el Blanqueo de Capitales de 2018 (SAMLA 2018), Ley contra el Terrorismo de 2000<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n