{"id":23562,"date":"2025-03-20T10:33:06","date_gmt":"2025-03-20T10:33:06","guid":{"rendered":"https:\/\/www.complycube.com\/?p=23562"},"modified":"2025-09-23T09:42:30","modified_gmt":"2025-09-23T09:42:30","slug":"boletin-de-noticias-cryptocubed-edicion-de-marzo","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/www.complycube.com\/es\/the-cryptocubed-newsletter-march-edition\/","title":{"rendered":"Bolet\u00edn informativo de CryptoCubed: edici\u00f3n de marzo"},"content":{"rendered":"

\u00a1Bienvenido nuevamente a CryptoCubed! <\/p>\n\n\n\n

El bolet\u00edn de este mes cubre los principales acontecimientos en el mundo de las criptomonedas, desde el CEO de Bitcoin, que se enfrenta a 30 a\u00f1os de prisi\u00f3n por lavado de dinero, hasta el acuerdo de Robinhood con una multa de $29.75M por incumplimiento normativo. Tambi\u00e9n profundizamos en la creciente influencia de la claridad regulatoria en el crecimiento del mercado de criptomonedas, la reconsideraci\u00f3n de la SEC sobre las normas de custodia de criptomonedas y la presi\u00f3n de las empresas estadounidenses para que se otorguen licencias bancarias nacionales. Adem\u00e1s, no se pierdan nuestra \u00faltima entrada de blog sobre la normativa europea contra el lavado de dinero en criptomonedas.<\/p>\n\n\n\n

\"Bolet\u00edn<\/figure>\n\n\n\n

El director ejecutivo de AML Crypto se enfrenta a 30 a\u00f1os de c\u00e1rcel por infracciones de AML <\/h2>\n\n\n\n

Realmente no queda bien que el hombre que est\u00e1 detr\u00e1s de la "guerra contra el lavado de dinero" sea condenado por lavado de dinero.<\/p>\n\n\n\n

Rowland Marcus Andrade, fundador y director ejecutivo de AML Bitcoin, ha sido condenado por fraude electr\u00f3nico y lavado de dinero en un caso que involucra millones de d\u00f3lares. Andrade recaud\u00f3 fondos de inversionistas al afirmar falsamente que AML Bitcoin estaba a punto de ser aprobado por la Autoridad del Canal de Panam\u00e1, a pesar de que no exist\u00eda tal acuerdo. <\/p>\n\n\n\n

\n

Las escandalosas mentiras del se\u00f1or Andrade atrajeron y individuos estafados<\/a> en invertir su dinero duramente ganado en una nueva criptomoneda con caracter\u00edsticas inventadas.<\/p>\n<\/blockquote>\n\n\n\n

\"El<\/figure>\n\n\n\n

Enga\u00f1\u00f3 a los inversores sobre el desarrollo de la criptomoneda, sus acuerdos comerciales y su lanzamiento previsto. El juicio revel\u00f3 que Andrade desvi\u00f3 m\u00e1s de 1 mill\u00f3n de TP7T2 para gastos personales, incluyendo veh\u00edculos y propiedades de lujo. Tambi\u00e9n blanque\u00f3 los fondos a trav\u00e9s de diversas cuentas bancarias. Andrade enfrenta hasta 30 a\u00f1os de prisi\u00f3n y la confiscaci\u00f3n de bienes cuando sea sentenciado en julio de 2025. Las autoridades enfatizaron que sus acciones enga\u00f1osas explotaron la confianza de los inversores para obtener beneficios personales.<\/p>\n\n\n\n

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Robinhood recibe una multa cuantiosa de $29.75M<\/h2>\n\n\n\n

Robinhood acord\u00f3 pagar $29.75 millones para resolver las investigaciones de la Autoridad Reguladora de la Industria Financiera (FINRA) por incumplimientos, incluyendo infracciones de la normativa contra el blanqueo de capitales (AML), una supervisi\u00f3n comercial deficiente y comunicaciones enga\u00f1osas. El acuerdo incluye una multa de $26 millones y una indemnizaci\u00f3n de $3.75 millones para los clientes afectados. <\/p>\n\n\n\n

La FINRA determin\u00f3 que Robinhood no abord\u00f3 las operaciones sospechosas, las cuentas comprometidas ni los fallos de verificaci\u00f3n de identidad, especialmente durante el frenes\u00ed burs\u00e1til de principios de 2021 que involucr\u00f3 a GameStop y AMC. A pesar de estos desaf\u00edos regulatorios, Robinhood report\u00f3 un r\u00e9cord en el cuarto trimestre de 2024, con 1000 millones de d\u00f3lares en ingresos, incluyendo un aumento interanual de 2001 millones de d\u00f3lares gracias al comercio de criptomonedas.<\/p>\n\n\n\n

\"Robinhood<\/figure>\n\n\n\n

A medida que los reguladores contin\u00faan reforzando el escrutinio sobre las empresas financieras, especialmente las que operan con criptomonedas y comercio minorista, Robinhood podr\u00eda enfrentar a\u00fan m\u00e1s desaf\u00edos. Su historial de incumplimiento normativo, sumado a la creciente complejidad del comercio de activos digitales y el crecimiento de su base de usuarios, hace probable que Robinhood deba implementar medidas de seguridad m\u00e1s estrictas para evitar futuras multas o acciones legales. Si no abordan estas preocupaciones, podr\u00edan enfrentar sanciones a\u00fan m\u00e1s severas y da\u00f1ar su reputaci\u00f3n a largo plazo.<\/p>\n\n\n\n

Para obtener m\u00e1s informaci\u00f3n, haga clic en aqu\u00ed<\/a>.<\/p>\n\n\n\n

Las presiones regulatorias del mercado de criptomonedas impulsan el crecimiento <\/h2>\n\n\n\n

Una encuesta reciente de Coinbase y EY-Parthenon revela que la claridad regulatoria es el principal factor que impulsa el crecimiento del mercado de criptomonedas. De los 352 inversores institucionales encuestados, 86% tienen exposici\u00f3n a activos digitales o planean invertir en 2025. <\/p>\n\n\n\n

Adem\u00e1s, 59% planean destinar m\u00e1s de 5% de sus activos a criptomonedas este a\u00f1o. La encuesta tambi\u00e9n destaca un creciente inter\u00e9s en las altcoins: 73% de inversores poseen tokens adem\u00e1s de Bitcoin y Ethereum, y 60% prefieren invertir en criptomonedas a trav\u00e9s de instrumentos registrados, como productos cotizados en bolsa. <\/p>\n\n\n\n

\"Las<\/figure>\n\n\n\n

A medida que mejora el entorno regulatorio, en particular con el enfoque del presidente Trump en hacer de Estados Unidos la \u201ccapital mundial de las criptomonedas\u201d, se espera que la inversi\u00f3n institucional en criptomonedas siga aumentando.<\/p>\n\n\n\n

Para obtener m\u00e1s informaci\u00f3n sobre esto, haga clic en aqu\u00ed<\/a>.<\/p>\n\n\n\n

La SEC reconsidera los requisitos de custodia de criptomonedas<\/h2>\n\n\n\n

La Comisi\u00f3n de Bolsa y Valores de Estados Unidos (SEC) est\u00e1 reconsiderando una propuesta para endurecer los requisitos de custodia de las criptomonedas, una medida que refleja los cambios de pol\u00edtica bajo la nueva administraci\u00f3n de Trump.<\/p>\n\n\n\n

Propuesta inicialmente en febrero de 2023 durante la administraci\u00f3n Biden, la regulaci\u00f3n habr\u00eda requerido que los asesores de inversi\u00f3n registrados almacenaran criptomonedas con custodios calificados y habr\u00eda introducido medidas de protecci\u00f3n de activos m\u00e1s estrictas. <\/p>\n\n\n\n

\"La<\/figure>\n\n\n\n

Sin embargo, la preocupaci\u00f3n de los sectores financiero y de criptomonedas sobre la viabilidad de estos requisitos llev\u00f3 al presidente interino de la SEC, Mark Uyeda, a ordenar al personal de la SEC que explorara alternativas. Esta reconsideraci\u00f3n busca equilibrar la protecci\u00f3n de los inversores con la innovaci\u00f3n financiera. Los cambios propuestos han generado debate, especialmente entre las instituciones financieras, y algunas han expresado su temor de que unas regulaciones m\u00e1s estrictas puedan perjudicar su capacidad para operar en el sector de las criptomonedas. <\/p>\n\n\n\n

Bajo la administraci\u00f3n Trump, la SEC ha mostrado un enfoque m\u00e1s flexible hacia la regulaci\u00f3n de las criptomonedas, incluyendo la suspensi\u00f3n de ciertas medidas de cumplimiento y la formaci\u00f3n de un grupo de trabajo para examinar la situaci\u00f3n legal de los activos digitales. El resultado de estas conversaciones probablemente determinar\u00e1 el futuro de la regulaci\u00f3n de las criptomonedas en EE. UU.<\/p>\n\n\n\n

Encuentre m\u00e1s informaci\u00f3n sobre esta historia aqu\u00ed<\/a>.  <\/p>\n\n\n\n

Las empresas de criptomonedas de EE. UU. presionan para obtener el estatus de banco nacional<\/h2>\n\n\n\n

Seg\u00fan informes, las empresas de criptomonedas est\u00e1n buscando obtener licencias bancarias nacionales bajo la administraci\u00f3n Trump para obtener legitimidad regulatoria y expandir sus mercados. Con la entrada en vigor de los nuevos reguladores bancarios, ha aumentado el inter\u00e9s, aunque hist\u00f3ricamente las aprobaciones para dichas licencias han sido lentas y limitadas. <\/p>\n\n\n\n

Obtener la condici\u00f3n de banco nacional permitir\u00eda a las empresas de criptomonedas reducir los costos de endeudamiento, acceder a dep\u00f3sitos y mejorar su credibilidad, lo que ofrece nuevas oportunidades de negocio. Los expertos legales se\u00f1alan que, si bien existe un creciente entusiasmo entre las empresas de criptomonedas, el proceso sigue siendo complejo, ya que solo se han otorgado unas pocas licencias en los \u00faltimos a\u00f1os.<\/p>\n\n\n\n

\"Las<\/figure>\n\n\n\n

La tasa de aprobaci\u00f3n hist\u00f3ricamente baja de licencias bancarias, con solo unas pocas otorgadas cada a\u00f1o, sugiere que los reguladores siguen siendo cautelosos a la hora de permitir que las empresas de criptomonedas operen al mismo nivel que los bancos establecidos. <\/p>\n\n\n\n

Esta cautela puede deberse a la preocupaci\u00f3n por la estabilidad de los activos digitales, los posibles riesgos para el sistema financiero en general y la r\u00e1pida evoluci\u00f3n de la industria de las criptomonedas. En definitiva, si bien obtener la categor\u00eda de banco nacional podr\u00eda abrir nuevas puertas para las empresas de criptomonedas, es probable que se enfrenten a un escrutinio regulatorio continuo y deban demostrar que pueden operar con seguridad dentro del ecosistema financiero en general.<\/p>\n\n\n\n

Para m\u00e1s informaci\u00f3n sobre esta historia, haga clic aqu\u00ed<\/a>.<\/p>\n\n\n\n

Nuestro \u00faltimo blog sobre criptomonedas: Comprender la normativa europea contra el blanqueo de capitales en criptomonedas<\/h2>\n\n\n\n

Nuestra \u00faltima gu\u00eda sobre criptomonedas explica c\u00f3mo ha evolucionado la regulaci\u00f3n AML en criptomonedas en los \u00faltimos a\u00f1os, ofreciendo informaci\u00f3n clave para que su negocio de criptomonedas pueda cumplir con las normativas. Aqu\u00ed tiene un breve adelanto del inicio:<\/p>\n\n\n\n

\n

A medida que el panorama de las criptomonedas contin\u00faa expandi\u00e9ndose, tambi\u00e9n crece el escrutinio que le imponen los gobiernos y los reguladores financieros. Con Europa a la cabeza en la regulaci\u00f3n del sector cripto, uno de los avances m\u00e1s significativos ha sido la introducci\u00f3n de regulaciones contra el blanqueo de capitales (AML) espec\u00edficamente dise\u00f1adas para las criptomonedas. Estas regulaciones buscan frenar actividades il\u00edcitas como el blanqueo de capitales y la financiaci\u00f3n del terrorismo, a la vez que proporcionan un marco seguro para las operaciones leg\u00edtimas con criptomonedas. Este blog explora la evoluci\u00f3n de las regulaciones europeas contra el blanqueo de capitales y c\u00f3mo han moldeado el panorama de las criptomonedas.<\/p>\n<\/blockquote>\n\n\n\n

\"Nuestro<\/figure>\n\n\n\n

Lea el art\u00edculo completo aqu\u00ed<\/a>.<\/p>\n\n\n\n

\u00bfEs hora de una cr\u00edtica creativa y desenfadada?<\/h2>\n\n\n\n

As\u00ed que has llegado al final de nuestro bolet\u00edn. Es hora de disfrutar un poco de s\u00e1tira, estimado lector, te lo has ganado.<\/p>\n\n\n\n

\ud83d\udd25EL POEMA CRIPTO AL CUBO: MARZO\ud83d\udd25<\/h3>\n\n\n\n

Nuestro bolet\u00edn Crypto de marzo trae un giro interesante de los acontecimientos,<\/p>\n\n\n\n

Como el CEO de AML Bitcoin fue descubierto sin defensa. <\/p>\n\n\n\n

El propio Rey del AML no puede evitar lavar dinero,<\/p>\n\n\n\n

Estamos tratando de ser serios, pero es bastante divertido. <\/p>\n\n\n\n

<\/p>\n\n\n\n

El GAFI probablemente est\u00e9 pensando: \u00bfcu\u00e1l es el maldito punto?<\/p>\n\n\n\n

\u00bfY si todos los directores ejecutivos estuvieran destinados a decepcionar?<\/p>\n\n\n\n

\u00bfLlegar\u00e1 alg\u00fan d\u00eda el d\u00eda en que las criptomonedas no sean v\u00edctimas de delitos?<\/p>\n\n\n\n

Hasta entonces, CryptoCubed estar\u00e1 aqu\u00ed para repartir rimas. <\/p>\n\n\n\n

 \u00a1Est\u00e9 atento a nuestro bolet\u00edn de marzo y tenga un excelente mes!<\/h3>\n\n\n\n
\"\u00a1Est\u00e9<\/figure>","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

El bolet\u00edn de este mes cubre los principales acontecimientos en el mundo de las criptomonedas, desde el CEO de Bitcoin, que enfrenta 30 a\u00f1os de prisi\u00f3n por lavado de dinero, hasta la multa de Robinhood de $29.75M por incumplimiento normativo. \u00a1Prep\u00e1rense, es hora de CryptoCubed!<\/p>","protected":false},"author":24,"featured_media":22156,"comment_status":"closed","ping_status":"open","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"_acf_changed":false,"content-type":"","inline_featured_image":false,"footnotes":""},"categories":[1],"tags":[62],"class_list":["post-23562","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-news","tag-crypto-regulations"],"acf":[],"aioseo_notices":[],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/www.complycube.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/23562","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/www.complycube.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/www.complycube.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.complycube.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/users\/24"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.complycube.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=23562"}],"version-history":[{"count":13,"href":"https:\/\/www.complycube.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/23562\/revisions"}],"predecessor-version":[{"id":27394,"href":"https:\/\/www.complycube.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/23562\/revisions\/27394"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.complycube.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/media\/22156"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/www.complycube.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=23562"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/www.complycube.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=23562"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/www.complycube.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=23562"}],"curies":[{"name":"Gracias","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}