{"id":23152,"date":"2025-02-03T16:34:31","date_gmt":"2025-02-03T16:34:31","guid":{"rendered":"https:\/\/www.complycube.com\/?p=23152"},"modified":"2025-02-03T16:34:32","modified_gmt":"2025-02-03T16:34:32","slug":"la-camara-de-comercio-introduce-controles-de-identidad-en-2025","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/www.complycube.com\/es\/companies-house-introduces-idv-checks-in-2025\/","title":{"rendered":"Companies House introduce controles de identidad en 2025"},"content":{"rendered":"

Durante a\u00f1os, los estafadores han podido crear empresas fraudulentas en Companies House sin ning\u00fan tipo de barrera de entrada. La falta de procesos estrictos de verificaci\u00f3n de identidad (verificaciones IDV) provoc\u00f3 un aumento del robo de identidad empresarial en 2024, cuando los estafadores \u201cclonaron\u201d empresas existentes en Companies House para obtener pr\u00e9stamos fraudulentos. Muchos restaurantes importantes del Reino Unido fueron \u201cclonados\u201d como parte de esta estafa emergente. La BBC inform\u00f3 de que, a principios de 2024, se hab\u00edan registrado m\u00e1s de 750 empresas falsas en un per\u00edodo de seis semanas, a menudo con nombres mal escritos.<\/p>\n\n\n\n

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Sin embargo, parece que finalmente se vislumbra un cambio, ya que la Ley de Delitos Econ\u00f3micos y Transparencia Corporativa (ECCTA, por sus siglas en ingl\u00e9s) establecer\u00e1 las comprobaciones de verificaci\u00f3n de identidad necesarias en 2025. Las nuevas regulaciones de la ECCTA ser\u00e1n especialmente urgentes para los proveedores de servicios corporativos autorizados (ACSP, por sus siglas en ingl\u00e9s), empresas o individuos que ofrecen servicios corporativos como la formaci\u00f3n de empresas o el apoyo administrativo. A partir del 25 de febrero de 2025, los abogados, contables y otros ACSP que realicen comprobaciones de identidad en nombre de Companies House deber\u00e1n registrarse como ACSP para aumentar la supervisi\u00f3n de las pr\u00e1cticas de verificaci\u00f3n de identidad (IDV, por sus siglas en ingl\u00e9s).<\/p>\n\n\n\n

A principios de 2024: el robo de identidad empresarial va en aumento<\/h2>\n\n\n\n

El robo de identidad empresarial se convirti\u00f3 en un problema grave en el Reino Unido a principios de 2024, despu\u00e9s de que se produjeran cientos de casos de estafas de \u00abclonaci\u00f3n de empresas\u00bb. Varios gigantes de los medios de comunicaci\u00f3n, incluida BBC News, informaron sobre estos incidentes. <\/p>\n\n\n\n

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Por solo una peque\u00f1a suma, los estafadores pueden Registrar una empresa en l\u00ednea<\/a> con Companies House, generalmente dentro de las 24 horas. <\/p>\n<\/blockquote>\n\n\n\n

Un art\u00edculo de BBC News, escrito en febrero de 2024, dec\u00eda: \u201cPor solo una peque\u00f1a suma, los estafadores pueden Registrar una empresa en l\u00ednea<\/a> \u201cLos estafadores pueden presentar una denuncia ante Companies House, normalmente en un plazo de 24 horas. Despu\u00e9s, pueden robar el dinero de los descubiertos de las cuentas bancarias creadas a nombre de la empresa falsa que han clonado y encargar productos de gran valor a proveedores interesados en cumplir con los lucrativos pedidos de un nuevo cliente de alto perfil. Luego se entregan los productos y las facturas quedan sin pagar\u201d.<\/p>\n\n\n\n

Esto fue calificado de escandaloso y el experto en fraudes Graham Barrow declar\u00f3 a la BBC que obtener un ticket de biblioteca del ayuntamiento local era m\u00e1s dif\u00edcil y requer\u00eda una verificaci\u00f3n mayor que registrar una empresa en Companies House. Una amplia variedad de restaurantes del Reino Unido, desde Zizzis hasta el Ritz, han sido el objetivo de estas estafas, lo que ha provocado p\u00e9rdidas costosas.<\/p>\n\n\n\n

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El fraude de identidad empresarial puede tener consecuencias financieras devastadoras tanto para la empresa atacada como para sus accionistas. Cuando los estafadores \u201cclonan\u201d una empresa leg\u00edtima, obtienen acceso al nombre de la empresa, su cr\u00e9dito y, a veces, a todo su perfil operativo, lo que les permite solicitar pr\u00e9stamos, abrir cuentas bancarias y realizar pedidos fraudulentos bajo la apariencia de una empresa establecida.<\/p>\n\n\n\n

Las p\u00e9rdidas financieras pueden ser significativas, especialmente cuando los delincuentes utilizan la identidad robada para pedir productos de alto valor a los proveedores o acumular deudas por sobregiros en nombre de la empresa. Estas actividades pueden llevar a las instituciones financieras a responsabilizar a las empresas leg\u00edtimas por las deudas impagas, lo que da\u00f1a las calificaciones crediticias y dificulta que la empresa obtenga financiaci\u00f3n en el futuro. En algunos casos, el da\u00f1o es tan grave que conduce a la insolvencia.<\/p>\n\n\n\n

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Adem\u00e1s de los costos financieros directos, el fraude de identidad empresarial tambi\u00e9n puede resultar en da\u00f1os a la reputaci\u00f3n. Por ejemplo, si el nombre de una empresa se asocia con fraude o actividad delictiva, los clientes, socios e inversores pueden perder la confianza en la marca. Esto puede causar da\u00f1os a largo plazo a las relaciones con proveedores, clientes y el mercado en general. El costo de restablecer la confianza y restaurar una reputaci\u00f3n da\u00f1ada puede ser astron\u00f3mico y, a menudo, requiere extensas campa\u00f1as de relaciones p\u00fablicas, esfuerzos legales y un tiempo significativo para reconstruir la confianza del consumidor. Los efectos acumulativos de las p\u00e9rdidas financieras y el da\u00f1o a la reputaci\u00f3n pueden paralizar una empresa, a veces de manera irreparable.<\/p>\n\n\n\n

\u00bfSe avecina un cambio? Controles de identidad en 2025<\/h2>\n\n\n\n

Un art\u00edculo de julio de 2024 escrito por Samantha Bowley, abogada del Reino Unido, subray\u00f3 que se avecinaba un cambio. Bowley destac\u00f3 que la Ley de Delitos Econ\u00f3micos y Transparencia Corporativa de 2023 (ECCTA, por sus siglas en ingl\u00e9s) modific\u00f3 la Ley de Sociedades de 2006 en 2023. Sin embargo, estos cambios a\u00fan no se pudieron implementar porque se necesitaba una legislaci\u00f3n secundaria. Bowler afirm\u00f3 en su art\u00edculo que \u201clos requisitos de verificaci\u00f3n de identidad tienen como objetivo mejorar la fiabilidad de la informaci\u00f3n<\/a> en el registro de Companies House, as\u00ed como dificultar que las personas creen una identidad ficticia o utilicen fraudulentamente la identidad de otra persona para crear o gestionar una empresa. Companies House ha indicado su intenci\u00f3n de que estas medidas entren en vigor a principios de 2025\u201d.<\/p>\n\n\n\n

Bowley ten\u00eda raz\u00f3n, ya que la Ley de Delitos Econ\u00f3micos y Transparencia Corporativa (ECCTA, por sus siglas en ingl\u00e9s) est\u00e1 a punto de cambiar dr\u00e1sticamente el proceso de verificaci\u00f3n de identidad que implica la creaci\u00f3n de una sociedad limitada en Companies House. Para la primavera de 2025, Companies House realizar\u00e1 verificaciones de identidad exhaustivas a los proveedores de servicios corporativos autorizados (ACSP, por sus siglas en ingl\u00e9s). Los ACSP son empresas que ofrecen servicios corporativos, incluida la formaci\u00f3n de empresas o el apoyo administrativo, como contables o abogados. A partir del 25 de febrero de 2025, los proveedores externos que realicen verificaciones de identidad para Companies House en nombre de los clientes deben registrarse como ACSP.<\/p>\n\n\n\n

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Companies House presentar\u00e1 una nueva proceso de verificaci\u00f3n de identidad<\/a> Para ayudar a disuadir a quienes deseen utilizar empresas con fines ilegales. Cualquier persona que cree, gestione, posea o controle una empresa en el Reino Unido debe verificar su identidad para demostrar que es quien dice ser.<\/p>\n<\/blockquote>\n\n\n\n

De cara al verano de 2025, Companies House tambi\u00e9n introducir\u00e1 la posibilidad de conceder acceso a informaci\u00f3n fiduciaria espec\u00edfica del Registro de Entidades Extranjeras, previa solicitud, lo que proporcionar\u00e1 una mayor transparencia para quienes busquen verificar las estructuras corporativas y la propiedad. Luego, para el oto\u00f1o de 2025, se producir\u00e1n cambios m\u00e1s significativos. La verificaci\u00f3n de la identidad se convertir\u00e1 en una parte obligatoria del proceso de constituci\u00f3n de nuevas empresas y de nuevos nombramientos de directores y Personas con Control Significativo (PSC). Adem\u00e1s, Companies House iniciar\u00e1 una fase de transici\u00f3n de 12 meses que exigir\u00e1 a m\u00e1s de 7 millones de directores y PSC existentes que verifiquen su identidad, lo que se har\u00e1 como parte de la presentaci\u00f3n de la declaraci\u00f3n de confirmaci\u00f3n anual.<\/p>\n\n\n\n

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Estos cambios forman parte de un esfuerzo m\u00e1s amplio para mejorar la transparencia corporativa y combatir los delitos econ\u00f3micos. A medida que las regulaciones evolucionen, las empresas y los individuos deber\u00e1n mantenerse informados y preparados para los pr\u00f3ximos requisitos.<\/p>\n\n\n\n

La importancia de las verificaciones de identidad<\/h2>\n\n\n\n

Las comprobaciones de verificaci\u00f3n de identidad son necesarias para todo tipo de procesos de incorporaci\u00f3n y registro, ya sea para crear una empresa en Companies House o para incorporar un nuevo cliente a su plataforma. Para los contables, abogados y otros proveedores de servicios corporativos, mantenerse informados y adaptarse a estos cambios ser\u00e1 fundamental. Garantizar que los clientes sean quienes dicen ser es fundamental para disuadir el fraude.<\/p>\n\n\n\n

Las comprobaciones de identidad realizadas por expertos deben incluir tanto comprobaciones avanzadas de documentos que aprovechen la tecnolog\u00eda de inteligencia artificial, como el reconocimiento \u00f3ptico de caracteres (OCR), como la verificaci\u00f3n biom\u00e9trica facial. La verificaci\u00f3n biom\u00e9trica que utiliza tecnolog\u00eda de detecci\u00f3n de signos vitales puede proporcionar el mayor nivel de seguridad contra el fraude de identidad al incorporar clientes, analizando microexpresiones sutiles y texturas de la piel para confirmar que el usuario no es un deepfake o que utiliza otra suplantaci\u00f3n sofisticada para eludir las medidas de seguridad.<\/p>\n\n\n\n

Las organizaciones tambi\u00e9n deben realizar an\u00e1lisis de RFID (identificaci\u00f3n por radiofrecuencia) como parte del proceso de verificaci\u00f3n de documentos para garantizar los m\u00e1s altos niveles de seguridad en el Reino Unido. Esta funci\u00f3n avanzada aprovecha la tecnolog\u00eda NFC (comunicaci\u00f3n de campo cercano) para lograr una verificaci\u00f3n de identidad m\u00e1s segura y precisa.<\/p>\n\n\n\n

Si es un ACSP, contador, abogado o cualquier otra empresa regulada que necesita protegerse contra el fraude de identidad, cumplir con el nuevo proyecto de ley ECCTA o mantenerse al d\u00eda con las \u00faltimas pol\u00edticas AML del Reino Unido, comun\u00edquese con uno de nuestros expertos en cumplimiento<\/a> para m\u00e1s informaci\u00f3n.<\/p>\n\n\n\n

\"Inicie<\/figure>","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

Durante a\u00f1os, los estafadores han podido crear empresas fraudulentas en el Reino Unido sin ning\u00fan tipo de barreras de entrada. Companies House ahora introducir\u00e1 controles de identidad en el proceso de registro de empresas para evitar el fraude de identidad. <\/p>","protected":false},"author":24,"featured_media":23161,"comment_status":"closed","ping_status":"open","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"_acf_changed":false,"content-type":"","inline_featured_image":false,"footnotes":""},"categories":[6],"tags":[53],"class_list":["post-23152","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-guides","tag-identity-verification"],"acf":[],"aioseo_notices":[],"aioseo_head":"\n\t\t\n\t\n\t\n\t\n\t\n\t\n\t\n\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t