46% de organizaciones<\/a> En 2022, todo el mundo se enfrent\u00f3 al fraude de identidad sint\u00e9tica.<\/p>\n<\/blockquote>\n\n\n\n Las identificaciones sint\u00e9ticas son una de las herramientas de robo de identidad que m\u00e1s r\u00e1pido crece y se utilizan para blanquear dinero, financiar el terrorismo o realizar robos a gran escala. En 2022, un total de 461.000 organizaciones en todo el mundo sufrieron fraudes de identidad sint\u00e9tica y esa cifra sigue creciendo, lo que les cuesta a las empresas cantidades exorbitantes de dinero y compromete informaci\u00f3n confidencial de v\u00edctimas desprevenidas.<\/p>\n\n\n\n Las identidades fraudulentas, tambi\u00e9n conocidas como identidades fabricadas, se presentan en numerosas formas, pero se dividen en tres categor\u00edas principales:<\/p>\n\n\n\n No contienen informaci\u00f3n verificable real. En lugar de eso, el estafador crea una identidad completamente nueva con un nombre, una direcci\u00f3n y otros datos. No hay ning\u00fan v\u00ednculo con ninguna otra persona y la identidad no existe.<\/span> Estas identidades falsas pueden pasar desapercibidas durante largos per\u00edodos de tiempo. Para obtener m\u00e1s informaci\u00f3n sobre identidades totalmente ficticias, lea \u201cLa crisis del catfishing y la verificaci\u00f3n de identidad en las redes sociales\u201d.<\/a><\/p>\n\n\n\n El robo de identidad digital ocurre cuando la identidad en l\u00ednea de una persona real (como credenciales de inicio de sesi\u00f3n, detalles financieros o informaci\u00f3n personal) se roba y se utiliza sin su consentimiento. Esto puede implicar el hackeo de cuentas, estafas de phishing o violaciones de datos para obtener acceso a informaci\u00f3n confidencial.<\/p>\n\n\n\n Las identidades sint\u00e9ticas son perfiles inventados que se crean a partir de una combinaci\u00f3n de informaci\u00f3n real y falsa. Pueden incluir elementos como un n\u00famero de Seguro Social leg\u00edtimo junto con un nombre falso o datos totalmente inventados. Los delincuentes utilizan estas identidades para cometer fraudes, como abrir cuentas falsas, obtener cr\u00e9dito o cometer delitos financieros sin ser detectados.<\/p>\n\n\n\n Con informaci\u00f3n fraudulenta, el malhechor puede realizar una o m\u00e1s pr\u00e1cticas fraudulentas. Algunos ejemplos incluyen:<\/p>\n\n\n\n Con un nuevo historial crediticio, gracias a la identidad sint\u00e9tica creada, el estafador puede realizar todas las acciones que una persona real con un perfil crediticio aut\u00e9ntico y un n\u00famero de seguridad social leg\u00edtimo puede realizar. Obtiene acceso a informaci\u00f3n confidencial y fondos utilizando nombres falsos de manera tan eficaz que es extremadamente dif\u00edcil para cualquiera identificar la informaci\u00f3n falsa.<\/p>\n\n\n\n En el Reino Unido, la Autoridad de Conducta Financiera (FCA) exige que todas las empresas del sector de servicios financieros verifiquen a sus clientes antes de abrir cuentas o proporcionar fondos. En concreto, el manual de la FCA establece que las empresas deben realizar comprobaciones de verificaci\u00f3n electr\u00f3nica o consultas en bases de datos de PEP y tomar medidas adicionales cuando no est\u00e9n disponibles los formularios de identificaci\u00f3n habituales.<\/p>\n\n\n\n Esto se debe a que las identidades sint\u00e9ticas son complejas y dif\u00edciles de detectar a trav\u00e9s de las medidas tradicionales. Estas cuentas ofrecen los detalles suficientes para que parezcan leg\u00edtimas, y a que los estafadores pueden crear docenas de cuentas r\u00e1pidamente gracias a la tecnolog\u00eda de inteligencia artificial, lo que plantea un riesgo real. Las identidades sint\u00e9ticas a menudo no aparecen en los registros de una persona. Esto hace que sea dif\u00edcil para los sistemas tradicionales de Conozca a su cliente (KYC) y Antilavado de dinero (AML) identificarlas.<\/p>\n\n\n\n Los estafadores pueden utilizar identidades sint\u00e9ticas para una amplia gama de actividades fraudulentas. Supongamos, por ejemplo, que el n\u00famero de la Seguridad Social de una persona mayor de 85 a\u00f1os se ve comprometido. El robo podr\u00eda dar lugar a la apertura de una nueva cuenta que permita a los estafadores dedicarse al lavado de dinero durante a\u00f1os, sin que nadie los detecte, probablemente debido a la edad de la persona. Los cambios de direcci\u00f3n y de nombre hacen que sea dif\u00edcil que se produzca cualquier v\u00ednculo con el fraude.<\/p>\n\n\n\n Un delincuente puede desarrollar una nueva identidad utilizando una sofisticada tecnolog\u00eda basada en inteligencia artificial que la vuelve muy cre\u00edble. La identidad puede incluso incorporar elementos como preguntas sobre preferencias personales. Aunque no representa a ninguna persona real, hay suficiente informaci\u00f3n en l\u00ednea para que parezca aut\u00e9ntica.<\/p>\n\n\n\n Se estima que 95% <\/a>De todos los procesos est\u00e1ndar de incorporaci\u00f3n de clientes, no se detecta la presencia de identificaciones falsas. Esto puede suponer una p\u00e9rdida directa promedio de US$15.000 por incidente para las organizaciones, y en algunos casos, esta cifra es mucho mayor.<\/p>\n\n\n\n 95% de todos <\/a>Los procesos est\u00e1ndar de incorporaci\u00f3n de clientes no detectan la presencia de identificaci\u00f3n falsa.<\/p>\n<\/blockquote>\n\n\n\n Los m\u00e9todos KYC simples no detectan estas identidades falsas, lo que crea un riesgo prolongado de p\u00e9rdida. Sin embargo, a medida que <\/span>Centro Deloitte<\/span><\/a> Para los servicios financieros, el fraude de identidad sint\u00e9tica generar\u00e1 costos por un valor de 1.623.000 millones de TP (que las propias empresas pagar\u00e1n a trav\u00e9s de diversas p\u00e9rdidas) para 2030.<\/span><\/p>\n\n\n\n El mercado negro, o red oscura, como se lo suele llamar, es un \u00e1rea clave donde los estafadores pueden obtener acceso a informaci\u00f3n confidencial. La creaci\u00f3n de identidades sint\u00e9ticas ofrece recompensas lucrativas para los actores maliciosos, lo que les permite acceder directamente a reservas y fondos y vender esa informaci\u00f3n a delincuentes m\u00e1s prol\u00edficos que podr\u00edan usar los datos para da\u00f1ar a otros, blanquear dinero de diversas actividades ilegales e incluso financiar actividades terroristas en todo el mundo.<\/span><\/p>\n\n\n\n Para 2028, el mundo <\/span>mercado de la red oscura<\/span><\/a>, que incluye los riesgos de robo de identidad, podr\u00eda alcanzar los 1.300 millones de TP6T, con una tasa de crecimiento anual compuesta de 22,31 TP5T.<\/span><\/p>\n<\/blockquote>\n\n\n\n Los datos de la dark web son cada vez m\u00e1s preocupantes. Para 2028, el mundo... <\/span>mercado de la red oscura<\/span><\/a>, que incluye los riesgos de robo de identidad, podr\u00eda alcanzar los 1.300 millones de TP6T, con una tasa de crecimiento anual compuesta de 22,31 TP5T.<\/span> A <\/span>Informe de TransUnion<\/span><\/a> El informe detalla el alcance de este tipo de amenaza y c\u00f3mo afecta a casi todas las empresas en la actualidad. En general, se proyect\u00f3 que los pr\u00e9stamos para autom\u00f3viles y la industria de pr\u00e9stamos para autom\u00f3viles estuvieron expuestos a identidades sint\u00e9ticas a una tasa de 1.800 millones de d\u00f3lares. Las tasas m\u00e1s altas de intentos de fraude digital sospechosos en 2023 incluyen el comercio minorista con 10,61 millones de d\u00f3lares, los videojuegos con 81 millones de d\u00f3lares y las telecomunicaciones con 5,31 millones de d\u00f3lares. Los juegos en l\u00ednea, como las apuestas deportivas, representaron 4,71 millones de d\u00f3lares del total, y los servicios financieros representaron 4,31 millones de d\u00f3lares.<\/span><\/p>\n\n\n\n ComplyCube ofrece una soluci\u00f3n a prueba de fallos que elimina el riesgo de dichos riesgos. Las soluciones KYC que ofrece ComplyCube elimina el riesgo<\/a> de no detecci\u00f3n de fraudes de identidad sint\u00e9tica mediante la combinaci\u00f3n de una serie de herramientas de alta velocidad dise\u00f1adas para abordar estas p\u00e9rdidas de alto riesgo. Esas soluciones incluyen:<\/p>\n\n\n\n Verificaci\u00f3n de identidad (IDV)<\/a><\/strong>:Este proceso verifica la identidad de los usuarios mediante la comparaci\u00f3n de datos biom\u00e9tricos con documentos de identidad emitidos por el gobierno, detectando alteraciones o discrepancias. Utiliza el reconocimiento facial y la detecci\u00f3n de signos vitales para confirmar la identidad y evitar el uso de im\u00e1genes pregrabadas o identidades sint\u00e9ticas.<\/p>\n\n\n\n Detecci\u00f3n de leucemia mieloide aguda con monitoreo continuo<\/a>:<\/strong> El an\u00e1lisis AML identifica actividad financiera inusual vinculada a identidades sint\u00e9ticas mediante la comparaci\u00f3n con listas de vigilancia globales. El an\u00e1lisis AML de ComplyCube analiza varios atributos para calcular la puntuaci\u00f3n de riesgo de un cliente, incluido su pa\u00eds, exposici\u00f3n pol\u00edtica, an\u00e1lisis de sanciones, menciones adversas en los medios y riesgos laborales.<\/p>\n\n\n\n El uso de estas soluciones KYC reduce el riesgo y garantiza que no haya demoras a la hora de proporcionar a los consumidores un acceso r\u00e1pido a los recursos digitales. ComplyCube ofrece soluciones KYC avanzadas que ayudan a las empresas a proteger a los clientes y sus plataformas de intentos fraudulentos. La plataforma de ComplyCube respalda la necesidad de una empresa de ofrecer estrategias aprobadas por el cumplimiento para mitigar el riesgo y, al mismo tiempo, permitir que las empresas crezcan a trav\u00e9s de su alcance digital. <\/span><\/p>\n\n\n\n Para obtener m\u00e1s informaci\u00f3n sobre c\u00f3mo proteger su negocio contra el fraude, comun\u00edquese con uno de los representantes de ComplyCube. expertos en cumplimiento<\/a>.<\/p>\n\n\n\n <\/p>","protected":false},"excerpt":{"rendered":" El fraude de identidad sint\u00e9tica est\u00e1 en aumento y representa una amenaza real para todas las empresas. El an\u00e1lisis biom\u00e9trico facial, la calificaci\u00f3n de riesgo de lavado de dinero y otras soluciones avanzadas de detecci\u00f3n de fraude pueden ayudar a detectar r\u00e1pidamente el fraude de identidad sint\u00e9tica.<\/p>","protected":false},"author":24,"featured_media":22981,"comment_status":"closed","ping_status":"open","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"_acf_changed":false,"content-type":"","inline_featured_image":false,"footnotes":""},"categories":[6],"tags":[53],"class_list":["post-22980","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-guides","tag-identity-verification"],"acf":[],"aioseo_notices":[],"aioseo_head":"\n\t\t\n\t\n\t\n\t\n\t\n\t\n\t\n\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\tTipos de identidades fraudulentas<\/h2>\n\n\n\n
Identidades completamente ficticias<\/h3>\n\n\n\n
Robo de identidad <\/h3>\n\n\n\n
![\"La](\"https:\/\/www.complycube.com\/wp-content\/uploads\/2025\/01\/2-1024x577.png\")
<\/figure>\n\n\n\nIdentidades h\u00edbridas<\/span> (Fraude de identidad sint\u00e9tica)<\/h3>\n\n\n\n
P\u00e9rdidas financieras causadas por fraude de identidad sint\u00e9tica <\/h2>\n\n\n\n
\n
Por qu\u00e9 las identidades sint\u00e9ticas son dif\u00edciles de detectar<\/h2>\n\n\n\n
Ejemplos de usos de la identidad sint\u00e9tica<\/span><\/h2>\n\n\n\n
El impacto de las identidades sint\u00e9ticas en las empresas<\/h2>\n\n\n\n
\n
![\"El](\"https:\/\/www.complycube.com\/wp-content\/uploads\/2025\/01\/2-3-1024x577.png\")
<\/figure>\n\n\n\n\n
C\u00f3mo encontrar la soluci\u00f3n al fraude de identidad sint\u00e9tica<\/span><\/h2>\n\n\n\n
![\"Encontrar](\"https:\/\/www.complycube.com\/wp-content\/uploads\/2024\/12\/5-1-1024x577.jpg\")
<\/figure>\n\n\n\n