{"id":22942,"date":"2025-01-02T10:56:37","date_gmt":"2025-01-02T10:56:37","guid":{"rendered":"https:\/\/www.complycube.com\/?p=22942"},"modified":"2025-01-06T09:27:42","modified_gmt":"2025-01-06T09:27:42","slug":"comprobaciones-kyc-para-una-incorporacion-segura-y-escalable","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/www.complycube.com\/es\/kyc-checks-for-secure-scalable-onboarding\/","title":{"rendered":"Comprobaciones KYC para un proceso de incorporaci\u00f3n seguro"},"content":{"rendered":"

Las instituciones financieras deben cumplir con estrictos requisitos regulatorios para combatir el lavado de dinero, el financiamiento del terrorismo y otros delitos financieros, como se describe en la Ley de Secreto Bancario, la Autoridad Reguladora de la Industria Financiera (FINRA) y la Red de Ejecuci\u00f3n de Delitos Financieros (FinCEN). El uso de controles de Conozca a su Cliente (KYC) permite a las organizaciones obtener el cumplimiento normativo dentro de su sector y jurisdicci\u00f3n. Sin embargo, los controles KYC tambi\u00e9n permiten a las empresas fortalecer sus procesos de incorporaci\u00f3n de clientes, en los que pueden analizar el riesgo del cliente y llevar a cabo medidas de debida diligencia y procedimientos KYC adecuados. Un enfoque basado en el riesgo garantiza que se pueda llevar a cabo una debida diligencia mejorada solo cuando sea necesario, lo que respalda a\u00fan m\u00e1s la eficiencia en la incorporaci\u00f3n de clientes. <\/p>\n\n\n\n

Este enfoque estrat\u00e9gico de KYC no solo ayuda a prevenir delitos financieros, sino que tambi\u00e9n fomenta relaciones m\u00e1s s\u00f3lidas y transparentes entre las instituciones y sus clientes. Al concentrar los recursos donde m\u00e1s se necesitan, las instituciones financieras pueden mantener el cumplimiento, mitigar el riesgo y mejorar la eficiencia operativa, todo ello contribuyendo al objetivo m\u00e1s amplio de proteger el ecosistema financiero global de las actividades il\u00edcitas.<\/p>\n\n\n\n

Incorporaci\u00f3n escalable con controles KYC<\/h2>\n\n\n\n

Muchas empresas a\u00fan carecen de procesos KYC automatizados, por lo que la incorporaci\u00f3n segura y eficaz de nuevos clientes puede ralentizar el crecimiento y limitar las operaciones. A medida que las empresas crecen, deben implementar soluciones KYC que les permitan hacerlo f\u00e1cilmente. <\/p>\n\n\n\n

\u201cEl a\u00f1o pasado, las consecuencias de Silicon Valley Bank y Signature Bank pusieron de relieve la importancia de las experiencias de incorporaci\u00f3n. Las consecuencias fueron un cambio radical en los patrones de dep\u00f3sito, ya que los bancos m\u00e1s grandes se vieron obligados a lidiando con una afluencia inesperada de negocios<\/a>, desbordando sus capacidades operativas. Una forma en que los bancos y las instituciones financieras pueden abordar estos desaf\u00edos es a trav\u00e9s de la incorporaci\u00f3n digital\u201d.<\/p>\n\n\n\n

Los procesos de incorporaci\u00f3n deben poder soportar una r\u00e1pida afluencia de nuevos clientes y, al mismo tiempo, garantizar que la identidad de cada cliente se verifique de acuerdo con las regulaciones KYC para evitar el lavado de dinero y otros tipos de delitos financieros. <\/p>\n\n\n\n

\"El<\/figure>\n\n\n\n

Un art\u00edculo de Business Reporter cuantific\u00f3 de manera efectiva c\u00f3mo pueden verse las p\u00e9rdidas cuando los procesos de incorporaci\u00f3n no pueden manejar grandes cantidades de verificaciones KYC, destacando los riesgos que corren las empresas cuando no invierten adecuadamente en la verificaci\u00f3n KYC. investigaci\u00f3n<\/a> Seg\u00fan un estudio realizado por Mitek y Consult Hyperion, el cumplimiento de KYC cuesta a los bancos 50 millones de euros al a\u00f1o. El coste potencial de perder solo un peque\u00f1o porcentaje de nuevos clientes potenciales debido a procesos KYC manuales complejos es ahora de hasta 10 millones de euros al a\u00f1o. Despu\u00e9s de cinco a\u00f1os, la oportunidad perdida acumulada podr\u00eda costar a los bancos m\u00e1s de 150 millones de euros\u201d.<\/p>\n\n\n\n

\n

El cumplimiento de KYC le cuesta a los bancos 50 millones de euros al a\u00f1o<\/a>El coste potencial de perder s\u00f3lo un peque\u00f1o porcentaje de nuevos clientes potenciales debido a procesos KYC manuales y complejos es ahora de hasta 10 millones de euros al a\u00f1o.<\/p>\n<\/blockquote>\n\n\n\n

Este es un punto clave que las organizaciones deben tener en cuenta, ya que, si bien invertir en un proceso KYC s\u00f3lido puede parecer costoso, la p\u00e9rdida de negocios potenciales podr\u00eda ser mucho m\u00e1s sustancial. Adem\u00e1s, tambi\u00e9n existe el costo de las sanciones financieras que podr\u00edan recibir, que tambi\u00e9n deben tenerse en cuenta.<\/p>\n\n\n\n

Gesti\u00f3n proactiva de riesgos<\/h2>\n\n\n\n

La gesti\u00f3n del riesgo de fraude es una de las razones principales por las que un cliente podr\u00eda elegir una instituci\u00f3n financiera en lugar de otra. Un estudio reciente concluy\u00f3 que 69% de consumidores <\/a>Ahora priorizamos la protecci\u00f3n contra el fraude al momento de decidir entre instituciones financieras, destacando la importancia de un programa seguro de identificaci\u00f3n de clientes y un monitoreo continuo de cualquier factor de riesgo. <\/p>\n\n\n\n

\"Gesti\u00f3n<\/figure>\n\n\n\n

Existen muchos tipos de estafas que se llevan a cabo en las plataformas financieras, como la creaci\u00f3n de nuevas cuentas utilizando una identidad falsa o robada, el robo de cuentas, las solicitudes de cr\u00e9dito o pr\u00e9stamos no autorizados, etc. Algunas de las protecciones fundamentales necesarias para infundir lealtad y confianza entre los clientes pueden incluir:<\/p>\n\n\n\n