{"id":22739,"date":"2024-12-09T09:49:49","date_gmt":"2024-12-09T09:49:49","guid":{"rendered":"https:\/\/www.complycube.com\/?p=22739"},"modified":"2024-12-28T09:55:50","modified_gmt":"2024-12-28T09:55:50","slug":"requisitos-criticos-de-kyc-para-la-fidelizacion-del-cliente","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/www.complycube.com\/es\/critical-kyc-requirements-for-customer-loyalty\/","title":{"rendered":"Requisitos KYC cr\u00edticos para la fidelizaci\u00f3n del cliente"},"content":{"rendered":"

En 2024, el fraude en l\u00ednea alcanzar\u00e1 su nivel m\u00e1s alto, por lo que las organizaciones deben brindarles a sus clientes seguridad y protecci\u00f3n dentro de los l\u00edmites digitales de sus plataformas. A medida que los requisitos de KYC contin\u00faan evolucionando en diferentes jurisdicciones, las instituciones financieras deben asegurarse de que sus procedimientos de Conozca a su cliente (KYC) sigan siendo eficientes tanto para disuadir a los malos actores como para lograr el cumplimiento de las normas KYC y AML. Esta gu\u00eda analizar\u00e1 en profundidad c\u00f3mo la inversi\u00f3n en un proceso de Conozca a su cliente de \u00faltima generaci\u00f3n ayudar\u00e1 a combatir los delitos financieros y generar lealtad del cliente, algo que las empresas pueden aprovechar a largo plazo. <\/p>\n\n\n\n

Mitigaci\u00f3n del fraude para proteger a los clientes con KYC <\/h2>\n\n\n\n

En la actualidad, los clientes est\u00e1n perdiendo m\u00e1s que nunca a causa de las estafas digitales. El Informe anual sobre fraudes de 2024 de UK Finance destaca p\u00e9rdidas de 1170 millones de libras esterlinas en el Reino Unido en 2023. En los EE. UU., las p\u00e9rdidas por fraude a nivel nacional superaron la marca de 10 mil millones de libras esterlinas, lo que marca "la primera vez que p\u00e9rdidas por fraude<\/a> \u201cHemos alcanzado ese punto de referencia\u201d.<\/p>\n\n\n\n

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Los consumidores informaron haber perdido m\u00e1s de 10 mil millones de d\u00f3lares por fraude en 2023, lo que marca la primera vez que las p\u00e9rdidas por fraude alcanzan ese punto de referencia. Esto marca un Aumento de 14%<\/a> sobre las p\u00e9rdidas reportadas en 2022.<\/p>\n<\/blockquote>\n\n\n\n

Las instituciones financieras han sido el blanco de ataques especiales, y el lavado de dinero, la financiaci\u00f3n del terrorismo y otros delitos financieros se han producido en estas plataformas en niveles sin precedentes. Los est\u00e1ndares KYC deben ser rigurosos para detectar r\u00e1pidamente los perfiles de riesgo y el comportamiento sospechoso de los clientes, y la debida diligencia del cliente basada en el riesgo es la prioridad de un proceso KYC s\u00f3lido.<\/p>\n\n\n\n

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Gesti\u00f3n proactiva de riesgos<\/h2>\n\n\n\n

La gesti\u00f3n del riesgo de fraude es una de las razones principales por las que un cliente podr\u00eda elegir una instituci\u00f3n financiera en lugar de otra. Un estudio reciente concluy\u00f3 que 69% de consumidores <\/a>Ahora priorizamos la protecci\u00f3n contra el fraude al momento de decidir entre instituciones financieras, destacando la importancia de un programa seguro de identificaci\u00f3n de clientes y un monitoreo continuo de cualquier factor de riesgo. <\/p>\n\n\n\n

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Existen muchos tipos de estafas que se llevan a cabo en las plataformas financieras, como la creaci\u00f3n de nuevas cuentas utilizando una identidad falsa o robada, el robo de cuentas, las solicitudes de cr\u00e9dito o pr\u00e9stamos no autorizados, etc. Algunas de las protecciones fundamentales necesarias para infundir lealtad y confianza entre los clientes pueden incluir:<\/p>\n\n\n\n