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<\/figure>\n\n\n\n(2017) Reglamento sobre el blanqueo de capitales, la financiaci\u00f3n del terrorismo y la transferencia de fondos <\/h2>\n\n\n\n
El Reglamento sobre blanqueo de dinero, financiaci\u00f3n del terrorismo y transferencia de fondos de 2017 marc\u00f3 un punto de inflexi\u00f3n en el cumplimiento de las normas para los contables en todo el Reino Unido. Esta legislaci\u00f3n impuso un marco de trabajo m\u00e1s estricto Debida diligencia del cliente (CDD)<\/a> pr\u00e1cticas que exigen una comprensi\u00f3n m\u00e1s profunda de las actividades comerciales, el historial financiero y la estructura de propiedad de cada cliente.<\/p>\n\n\n\n Comprender la naturaleza del negocio de un cliente permite a los contadores identificar comportamientos que parecen inusuales y pueden representar\u00a0Actividad sospechosa<\/a>\u00a0cuando se considera en contexto con lo que se conoce sobre los antecedentes del cliente.<\/p>\n<\/blockquote>\n\n\n\n Para comprender completamente la naturaleza de las operaciones e intereses comerciales de un cliente, los contadores deben utilizar los procesos KYC adecuados para identificar lo siguiente:<\/p>\n\n\n\n Controles de medios adversos<\/a> implican la b\u00fasqueda de noticias y fuentes p\u00fablicas de informaci\u00f3n negativa relacionada con una persona o entidad, como su participaci\u00f3n en fraudes, delitos financieros u otras actividades riesgosas. Estas comprobaciones ayudan a las empresas de contabilidad a identificar posibles riesgos de reputaci\u00f3n o de cumplimiento asociados con clientes o socios.<\/p>\n\n\n\n Si hay alguna\u00a0medios adversos asociados<\/a>\u00a0Con el cliente, la mejor pr\u00e1ctica es buscar el nombre registrado del cliente, el nombre comercial (si es diferente) y los nombres de los propietarios\/directores beneficiarios finales del cliente.<\/p>\n<\/blockquote>\n\n\n\n Sin embargo, intentar buscar medios adversos sin una soluci\u00f3n sofisticada que pueda realizar esta tarea de manera automatizada y precisa puede ser riesgoso. Es mejor trabajar con un software AML que pueda ejecutar este proceso autom\u00e1ticamente, brindando monitoreo continuo en tiempo real y notificaciones sobre cambios en el estado de riesgo de un cliente.<\/p>\n\n\n\n ACCA subraya que podr\u00eda ser necesario registrar informaci\u00f3n adicional sobre clientes de alto riesgo, como (entre otras) fuentes de ingresos identificadas, facturaci\u00f3n anual anterior, proyecciones de ingresos futuros y la estructura operativa de una organizaci\u00f3n.<\/p>\n\n\n\n El Reino Unido apoya un enfoque basado en el riesgo (RBA, por sus siglas en ingl\u00e9s) a la hora de considerar las mejores pr\u00e1cticas de cumplimiento de la normativa AML. Una evaluaci\u00f3n de riesgos puede determinar qu\u00e9 procesos se deben llevar a cabo para cumplir con las normas AML. El enfoque basado en el riesgo para el cumplimiento de la normativa AML y KYC fue introducido por primera vez por la Autoridad de Servicios Financieros (FSA, por sus siglas en ingl\u00e9s) en 2000, una organizaci\u00f3n que ahora se conoce como Autoridad de Conducta Financiera (FCA, por sus siglas en ingl\u00e9s), el principal organismo de control financiero del Reino Unido.<\/p>\n\n\n\n De manera similar, en 2012, el GAFI tambi\u00e9n adopt\u00f3 oficialmente el RBA como principio regulador central. Los clientes de alto riesgo requieren una debida diligencia adicional para garantizar que los procesos de cumplimiento de la AML sean suficientes de acuerdo con los requisitos regulatorios. La incorporaci\u00f3n de clientes debe diferenciar entre clientes de bajo riesgo y de alto riesgo de acuerdo con las pautas del Reino Unido (FCA) e internacionales (GAFI). Para obtener m\u00e1s informaci\u00f3n sobre los RBA, lea \u201c\u00bfQu\u00e9 es un enfoque basado en el riesgo (RBA)?<\/a>\u201c<\/p>\n\n\n\n La diligencia debida mejorada (EDD, por sus siglas en ingl\u00e9s) es un proceso de investigaci\u00f3n minucioso que las firmas de contabilidad pueden aplicar a clientes de alto riesgo para garantizar el cumplimiento de las normas contra el lavado de dinero (AML, por sus siglas en ingl\u00e9s). Implica recopilar informaci\u00f3n adicional para evaluar y mitigar los posibles riesgos asociados con la relaci\u00f3n comercial.<\/p>\n\n\n\n La ACCA establece que \u201clas empresas deben asegurarse de que realizar EDD<\/a> sobre todos los clientes radicados en, que comercien con o realicen transacciones con un tercer pa\u00eds de alto riesgo seg\u00fan lo define el Grupo de Acci\u00f3n Financiera Internacional (GAFI) y se menciona en el Aviso de Asesoramiento del Tesoro de Su Majestad: Terceros pa\u00edses de alto riesgo\u201d.<\/p>\n\n\n\n El proceso de diligencia debida mejorada (EDD) garantiza la verificaci\u00f3n empresarial a trav\u00e9s de los siguientes m\u00e9todos:<\/p>\n\n\n\n Para obtener m\u00e1s informaci\u00f3n sobre la diligencia debida mejorada (EDD), lea \u201cNavegando por el mundo de la debida diligencia mejorada.<\/a>\u201c<\/p>\n\n\n\n Cada firma de contabilidad se enfrentar\u00e1 a sus propios desaf\u00edos para lograr el cumplimiento, por lo que un enfoque \u00fanico no siempre es la mejor opci\u00f3n. David Winch, un contador forense y director de MLRO Support, afirma que "Cada firma de contabilidad es \u00fanica, sobre todo porque sus socios tienen experiencia, conocimientos e intereses \u00fanicos. En mi opini\u00f3n, el cumplimiento de la normativa AML de cada firma tambi\u00e9n debe ser \u00fanico".<\/p>\n\n\n\n Es necesario encontrar una plataforma con soluciones que se puedan adaptar a las necesidades de cada contador, ya que las necesidades pueden variar. Algunos ejemplos pueden incluir:<\/p>\n\n\n\n Las soluciones AML personalizables permiten a las empresas abordar estas diversas necesidades, garantizando un cumplimiento que se ajuste a sus perfiles de clientes \u00fanicos, la disponibilidad de recursos y los entornos regulatorios. Encontrar una plataforma que ofrezca esa adaptabilidad es fundamental. <\/p>\n\n\n\n ComplyCube ofrece servicios de \u00faltima generaci\u00f3n en prevenci\u00f3n del lavado de dinero (AML), Conozca a su cliente (KYC) y verificaci\u00f3n de identidad (IDV). Soluciones para contables<\/a>, lo que permite que las empresas del Reino Unido cumplan con las normas con facilidad. Los contables del Reino Unido pueden implementar soluciones de software AML personalizadas que se adapten a los requisitos de diligencia espec\u00edficos de los diferentes tipos de clientes.<\/p>\n\n\n\n La plataforma ofrece controles flexibles y personalizables, como verificaci\u00f3n de documentos, autenticaci\u00f3n biom\u00e9trica y detecci\u00f3n de signos vitales, lo que permite a las empresas adaptar su enfoque en funci\u00f3n de los niveles de riesgo del cliente y los tipos de transacciones. Al automatizar estos procesos, ComplyCube reduce la carga operativa de los contadores, ayud\u00e1ndolos a mantener altos est\u00e1ndares de cumplimiento mientras se concentran en sus servicios b\u00e1sicos de asesor\u00eda y auditor\u00eda.<\/p>\n\n\n\n Adem\u00e1s, la detecci\u00f3n en tiempo real de medios adversos y sanciones de ComplyCube mejora la capacidad de las empresas para detectar y gestionar los posibles riesgos asociados con clientes o entidades de alto riesgo. La funci\u00f3n de monitoreo continuo de la plataforma garantiza que los perfiles de riesgo se mantengan actualizados, alertando a las empresas sobre cualquier cambio en el estado del cliente, lo que es crucial para el cumplimiento continuo en un entorno regulatorio en constante evoluci\u00f3n. <\/p>\n\n\n\n Para obtener m\u00e1s informaci\u00f3n sobre los servicios de ComplyCube, p\u00f3ngase en contacto con uno de sus\u00a0expertos en cumplimiento<\/a>.<\/p>\n\n\n\n En el mundo cada vez m\u00e1s regulado de hoy, los contables se enfrentan a algo m\u00e1s que balances y declaraciones de impuestos. Cada cliente conlleva riesgos inherentes que, si no se controlan, pueden da\u00f1ar la reputaci\u00f3n de una empresa o incluso dar lugar a repercusiones legales. <\/p>","protected":false},"author":24,"featured_media":22665,"comment_status":"closed","ping_status":"open","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"_acf_changed":false,"content-type":"","inline_featured_image":false,"footnotes":""},"categories":[6],"tags":[10],"class_list":["post-22664","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-guides","tag-anti-money-laundering"],"acf":[],"aioseo_notices":[],"aioseo_head":"\n\t\t\n\t\n\t\n\t\n\t\n\t\n\t\n\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n
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Verificaciones de medios adversos<\/h2>\n\n\n\n
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Evaluaciones de riesgos para un enfoque favorable al Reino Unido <\/h2>\n\n\n\n
\u00bfC\u00f3mo es un proceso de diligencia debida mejorado?<\/h2>\n\n\n\n
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C\u00f3mo encontrar el mejor software antilavado de dinero para sus necesidades de cumplimiento<\/h2>\n\n\n\n
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Software AML de ComplyCube para contables <\/h2>\n\n\n\n
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