![\"AML](\"https:\/\/images.surferseo.art\/fb0c07e7-a60a-420c-b0f4-1c46849829d7.png\")
<\/figure>\n\n\n\nAdem\u00e1s de estos, existen otros 22 organismos, conocidos como Supervisores de Organismos Profesionales (PBS, por sus siglas en ingl\u00e9s), que son responsables de la supervisi\u00f3n de la lucha contra el blanqueo de capitales de los abogados y las firmas de contabilidad en el Reino Unido. Existen nueve PBS para el sector jur\u00eddico y 13 para los contables.<\/p>\n\n\n\n
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Empresas miembro de PBS<\/strong>:Si una firma de contabilidad es miembro de una de las 13 PBS, est\u00e1 sujeta a la supervisi\u00f3n de AML por parte de ese organismo profesional espec\u00edfico. La PBS supervisa el cumplimiento de AML dentro de la firma, incluida la debida diligencia del cliente, el monitoreo y la notificaci\u00f3n de actividades sospechosas.<\/p><\/li>\n\n\n\n
Empresas que no pertenecen a PBS<\/strong>:Si una firma de contabilidad o un contador individual no es miembro de ninguna PBS, debe registrarse directamente en HMRC para la supervisi\u00f3n de AML. HMRC asume entonces el papel de supervisor de AML, asegur\u00e1ndose de que estas firmas cumplan con las regulaciones de AML y haciendo cumplir los requisitos a trav\u00e9s de inspecciones, auditor\u00edas y sanciones cuando sea necesario.<\/span><\/p><\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n
![\"AML](\"https:\/\/www.complycube.com\/wp-content\/uploads\/2024\/10\/AML-Compliance-Accounting-1024x577.jpg\")
<\/figure>\n\n\n\nObligaciones en materia de prevenci\u00f3n del blanqueo de capitales en el sector<\/h2>\n\n\n\n
Las firmas de contabilidad est\u00e1n obligadas por ley a cumplir con las Regulaciones sobre Lavado de Dinero, Financiamiento del Terrorismo y Transferencia de Fondos (Informaci\u00f3n sobre el Pagador) de 2017 (MLRs), que se modificaron en 2019. Estas regulaciones requieren verificaci\u00f3n de identidad, elaboraci\u00f3n de perfiles de riesgo, reporte de actividades sospechosas, debida diligencia del cliente, monitoreo continuo y m\u00e1s. Sin embargo, diferentes organizaciones deben responder a estos requisitos con diferentes procesos, ya que se deben respaldar las necesidades espec\u00edficas de cada firma para cumplir con estas demandas regulatorias.<\/p>\n\n\n\n
El Instituto Real de Servicios Unidos<\/strong> (RUSIA<\/strong>), el principal grupo de expertos en defensa y seguridad del Reino Unido, afirma: \u201cLa enorme variedad de tama\u00f1o y perfil de riesgo de las empresas que operan en ambos sectores presenta desaf\u00edos significativos tanto para la implementaci\u00f3n de la Las MLR y la supervisi\u00f3n de la lucha contra el blanqueo de dinero<\/a>. Si bien el tama\u00f1o de la firma no se correlaciona necesariamente con el riesgo de los servicios que presta, la naturaleza de los riesgos de lavado de dinero a los que est\u00e1 expuesta una firma de abogados de "c\u00edrculo m\u00e1gico" ser\u00e1 muy diferente de los riesgos a los que est\u00e1 expuesta una peque\u00f1a firma de abogados tradicional. Lo mismo sucede en el sector de la contabilidad".<\/p>\n\n\n\n
La mejor soluci\u00f3n de software de prevenci\u00f3n del lavado de dinero para contables ser\u00e1 adaptable a las necesidades de la empresa, ya que un paquete \u00fanico para todos simplemente no funciona cuando se trata de evitar el incumplimiento. Puede ser necesaria una evaluaci\u00f3n de riesgos de toda la empresa para identificar las medidas de cumplimiento necesarias que sean exclusivas de esa organizaci\u00f3n. Por ejemplo, una gran empresa especializada en clientes con un alto patrimonio neto o transacciones internacionales puede priorizar la verificaci\u00f3n en tiempo real de las listas de sanciones, mientras que una peque\u00f1a pr\u00e1ctica local podr\u00eda centrarse en verificaciones eficientes de diligencia debida del cliente (CDD) y procesos sencillos de verificaci\u00f3n de identidad.<\/p>\n\n\n\n
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Cada empresa Cumplimiento de la normativa AML<\/a> Tambi\u00e9n debe ser \u00fanico.<\/p>\n<\/blockquote>\n\n\n\n
David Winch, asesor de AML y Onboarding en MLRO Support Ltd, afirma: \u201cCada firma de contabilidad es \u00fanica, sobre todo porque los socios que la integran tienen una experiencia, un conocimiento y unos intereses \u00fanicos\u201d, afirma Winch. \u201cEn mi opini\u00f3n, la experiencia de cada firma Cumplimiento de la normativa AML<\/a> Tambi\u00e9n debe ser \u00fanico\u201d. Para obtener m\u00e1s informaci\u00f3n sobre la regulaci\u00f3n AML del Reino Unido, lea \u201cLograr el cumplimiento: regulaci\u00f3n contra el lavado de dinero en el Reino Unido\u201d. <\/a><\/p>\n\n\n\n
![\"AML](\"https:\/\/images.surferseo.art\/c0e5f839-c927-492c-a28a-85fe44b96035.png\")
<\/figure>\n\n\n\nIncorporaci\u00f3n de clientes a un proveedor de software AML<\/h2>\n\n\n\n
La incorporaci\u00f3n de clientes siempre debe aprovechar un sofisticado proceso KYC, ya que puede ayudar a las empresas a detectar r\u00e1pidamente los posibles riesgos. Al realizar comprobaciones de identidad, comprobaciones de medios adversos, verificaci\u00f3n de propietarios beneficiarios, comprobaciones de sanciones y m\u00e1s, los contadores se aseguran de que sus clientes no participen en actividades il\u00edcitas que podr\u00edan empa\u00f1ar su reputaci\u00f3n. Para obtener m\u00e1s informaci\u00f3n sobre las comprobaciones KYC y AML, lea \u201cKYC vs AML: \u00bfCu\u00e1l es la diferencia?\u201d<\/a><\/p>\n\n\n\n
Los nuevos clientes deben someterse a procesos de prevenci\u00f3n del lavado de dinero supervisados por un oficial de denuncia de lavado de dinero (MLRO). Esto permite una incorporaci\u00f3n r\u00e1pida y sencilla, al tiempo que minimiza los riesgos al verificar sus antecedentes e identidades.<\/p>\n\n\n\n
El software AML que examina eficazmente a los nuevos clientes puede permitir a las empresas escalar r\u00e1pidamente, ya que el KYC impulsado por IA se puede realizar en minutos. Los clientes pueden incorporarse de manera r\u00e1pida y eficiente sin necesidad de preocuparse por el incumplimiento. Adem\u00e1s, estas plataformas tambi\u00e9n pueden garantizar que se cumplan y respeten los requisitos de privacidad de datos (como el RGPD del Reino Unido). <\/p>\n\n\n\n
Puede resultar dif\u00edcil para las empresas encontrar el equilibrio adecuado entre conservar los datos de los clientes, tal como exigen las normas de cumplimiento normativo, y respetar las leyes de privacidad de datos. El proveedor de software AML adecuado proteger\u00e1 a una organizaci\u00f3n de tener que lidiar con este problema.<\/p>\n\n\n\n
Soluciones de software AML para contabilidad de ComplyCube <\/h2>\n\n\n\n
ComplyCube es una plataforma l\u00edder de KYC y AML con un profundo conocimiento del panorama regulatorio del Reino Unido y las necesidades de cada empresa. Los contadores del Reino Unido pueden encontrar los procedimientos de software adecuados para ejecutar verificaciones AML seg\u00fan sea necesario dentro de sus soluciones, con requisitos de diligencia seg\u00fan los tipos de clientes.<\/p>\n\n\n\n
Cumpla con los requisitos normativos con herramientas integrales para implementar los procedimientos AML m\u00e1s sofisticados, reduciendo dr\u00e1sticamente los riesgos de incumplimiento y delitos financieros. Las soluciones de software AML adecuadas para una firma de contabilidad ser\u00e1n diferentes a las de otra, por lo que las soluciones de ComplyCube son altamente personalizables.<\/p>\n\n\n\n
Para obtener m\u00e1s informaci\u00f3n sobre c\u00f3mo implementar el mejor software AML para contadores con ComplyCube, comun\u00edquese con uno de sus Expertos en cumplimiento.<\/a><\/p>\n\n\n\n
![\"AML](\"https:\/\/images.surferseo.art\/caaa6d3a-40db-4f66-928b-df6654fb8908.png\")
<\/figure>\n\n\n\n<\/p>","protected":false},"excerpt":{"rendered":"
El mejor software de prevenci\u00f3n del lavado de dinero para contadores y profesionales financieros es aquel que ofrece controles de prevenci\u00f3n del lavado de dinero y de conocimiento del cliente basados en inteligencia artificial. Obtenga m\u00e1s informaci\u00f3n sobre el cumplimiento normativo para contadores y el marco regulatorio del Reino Unido...<\/p>","protected":false},"author":24,"featured_media":22601,"comment_status":"closed","ping_status":"open","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"_acf_changed":false,"content-type":"","inline_featured_image":false,"footnotes":""},"categories":[6],"tags":[10],"class_list":["post-22594","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-guides","tag-anti-money-laundering"],"acf":[],"aioseo_notices":[],"aioseo_head":"\n\t\t\n\t\n\t\n\t\n\t\n\t\n\t\n\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t