{"id":22499,"date":"2024-10-24T07:59:22","date_gmt":"2024-10-24T07:59:22","guid":{"rendered":"https:\/\/www.complycube.com\/?p=22499"},"modified":"2025-12-23T17:46:18","modified_gmt":"2025-12-23T17:46:18","slug":"guia-del-fatf-sobre-criptomonedas-para-proteger-el-sector","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/www.complycube.com\/es\/fatf-crypto-guidance-securing-the-sector\/","title":{"rendered":"Gu\u00eda del GAFI sobre criptomonedas: c\u00f3mo proteger el sector"},"content":{"rendered":"

Las directrices del GAFI sobre criptomonedas encabezan las pol\u00edticas de regulaci\u00f3n de criptomonedas a nivel mundial y del Reino Unido, que han evolucionado dr\u00e1sticamente desde 2018 a medida que aumentaba la amenaza percibida por la industria. Los activos digitales se han convertido en una v\u00eda importante para el lavado de dinero debido a su anonimato. En 2022, los vol\u00famenes de lavado alcanzaron los $31.5 mil millones, y cayeron a $22.2 mil millones en 2023, lo que muestra cierto progreso. Sin embargo, estas cifras siguen siendo alarmantemente altas.<\/p>\n\n\n\n

\"Gu\u00eda<\/figure>\n\n\n\n

Durante el mismo per\u00edodo, la concentraci\u00f3n de lavado de dinero a trav\u00e9s de los cinco principales servicios de conversi\u00f3n (plataformas que convierten criptomonedas en moneda fiduciaria) aument\u00f3 de 68,71 TP5T a 71,71 TP5T. Esto pone de relieve la necesidad urgente de contar con procedimientos KYC y AML m\u00e1s estrictos en las principales instituciones de criptomonedas para mitigar los delitos financieros.<\/p>\n\n\n\n

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En 2022, los vol\u00famenes de lavado alcanzaron $31.5 mil millones<\/a>.<\/p>\n<\/blockquote>\n\n\n\n

En 2024, el lavado de dinero en criptomonedas abarca Todo crimen<\/a>, lo que significa que el lavado de dinero relacionado con las criptomonedas no se limita a las actividades que est\u00e1n directamente vinculadas al ecosistema de las criptomonedas, como los ataques inform\u00e1ticos o el fraude en los intercambios de criptomonedas. En cambio, ahora incluye los ingresos provenientes de cualquier tipo de actividad delictiva, tanto tradicional (por ejemplo, el tr\u00e1fico de estupefacientes) como digital. Esta gu\u00eda profundizar\u00e1 en c\u00f3mo el GAFI define los activos virtuales (AV), la amenaza de delito financiero que representan para las econom\u00edas mundiales y c\u00f3mo evolucion\u00f3 la regulaci\u00f3n del GAFI en sus primeras etapas. <\/p>\n\n\n\n

\u00bfC\u00f3mo define el GAFI a los AV? <\/h2>\n\n\n\n

El GAFI define un activo virtual como \u201cun Representaci\u00f3n digital del valor<\/a> que pueden comercializarse o transferirse digitalmente y pueden utilizarse con fines de pago o inversi\u00f3n. Los activos virtuales no incluyen representaciones digitales de monedas fiduciarias, valores u otros activos financieros que ya est\u00e1n contemplados en otras partes de las Recomendaciones del GAFI\u201d.<\/p>\n\n\n\n

La definici\u00f3n de activos virtuales subraya su funci\u00f3n como formas de valor transferibles o comercializables digitalmente que pueden utilizarse con fines de pago o inversi\u00f3n.,<\/strong> distingui\u00e9ndolos de los activos m\u00e1s tradicionales.<\/p>\n\n\n\n

Descripci\u00f3n general de la gu\u00eda inicial del GAFI sobre criptomonedas <\/h2>\n\n\n\n

El GAFI comenz\u00f3 a brindar orientaci\u00f3n oficial para el sector de las criptomonedas en 2019. La organizaci\u00f3n emiti\u00f3 sus recomendaciones iniciales sobre la adopci\u00f3n de un enfoque basado en el riesgo para los activos virtuales y los VASP, al tiempo que actualizaba sus est\u00e1ndares para introducir medidas obligatorias para regular y supervisar las actividades de los activos virtuales. Para obtener una descripci\u00f3n general inicial de c\u00f3mo las regulaciones y la orientaci\u00f3n sobre criptomonedas protegen a la industria, lea \u201cC\u00f3mo las regulaciones KYC sobre criptomonedas protegen la industria\u201d.<\/a><\/p>\n\n\n\n

2018:<\/strong> En octubre de 2018, el GAFI reconoci\u00f3 por primera vez el riesgo que representa el sector de las criptomonedas. En ese momento, las criptomonedas se consideraban principalmente activos virtuales (AV) no regulados y la mayor parte del mundo no hab\u00eda implementado una regulaci\u00f3n formal para abordar estos activos digitales. <\/p>\n\n\n\n

En octubre, el GAFI aclar\u00f3 que los VA y los VASP tambi\u00e9n deber\u00edan seguir sus Recomendaciones, que hasta entonces se hab\u00edan centrado principalmente en el sector financiero tradicional. De manera similar, agreg\u00f3 definiciones claras para los VA y los VASP. El GAFI tambi\u00e9n agreg\u00f3 a los VA y los VASP a la Recomendaci\u00f3n 15 (R15), ampliando su orientaci\u00f3n para asegurarse de que estas organizaciones siguieran las directivas contra el lavado de dinero (AML) y la financiaci\u00f3n del terrorismo (CFT).<\/p>\n\n\n\n

\"Gu\u00eda<\/figure>\n\n\n\n

2019: <\/strong>El 21 de junio (2019), el GAFI identific\u00f3 los activos virtuales (AV) como un problema importante y una amenaza potencial para la integridad del sistema financiero. El GAFI tambi\u00e9n public\u00f3 una declaraci\u00f3n sobre activos virtuales y proveedores, que inclu\u00eda lo siguiente: \u201cLa amenaza del uso indebido de activos virtuales por parte de delincuentes y terroristas es grave y urgente, y el GAFI espera que todos los pa\u00edses tomen medidas r\u00e1pidas para implementar las Recomendaciones del GAFI en el contexto de las actividades de activos virtuales y los proveedores de servicios\u201d. <\/p>\n\n\n\n

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La amenaza de uso indebido delictivo y terrorista<\/a> El problema de los activos virtuales es grave.<\/p>\n<\/blockquote>\n\n\n\n

El GAFI public\u00f3 entonces su primer \u201cOrientaci\u00f3n para un enfoque basado en el riesgo para los VA y los VASP<\/a>.\u201d En este documento se aborda la forma en que los VA y los VASP se incluyen en las opiniones y recomendaciones del GAFI. Tambi\u00e9n se adopt\u00f3 una nota interpretativa de la R15, que aclar\u00f3 c\u00f3mo se deben aplicar los diferentes mandatos para los VA y los VASP. La R16 ampli\u00f3 los requisitos de la Regla de Viajes a los VASP. Para obtener m\u00e1s informaci\u00f3n sobre la Regla de Viajes, lea \u201cLa regla de los viajes criptogr\u00e1ficos: la necesidad de un software de cumplimiento de la AML\u201d.<\/a><\/p>\n\n\n\n

\"Gu\u00eda<\/figure>\n\n\n\n

2023-2024: Evaluaci\u00f3n global del GAFI sobre la regulaci\u00f3n de los activos virtuales<\/h2>\n\n\n\n

En febrero de 2023, el Plenario del Grupo de Acci\u00f3n Financiera Internacional (GAFI) identific\u00f3 una deficiencia considerable en la implementaci\u00f3n de su Recomendaci\u00f3n 15 actualizada, en particular en lo que respecta a los activos virtuales (AV) y los proveedores de servicios de activos virtuales (PAVS). Si bien la revisi\u00f3n de octubre de 2018 busc\u00f3 incorporar medidas como la regla de viajes para los AV y los PAVS, muchos pa\u00edses a\u00fan no hab\u00edan adoptado estas normas mejoradas.<\/p>\n\n\n\n

Para abordar esta cuesti\u00f3n, el Plenario estableci\u00f3 una hoja de ruta centrada en fortalecer la implementaci\u00f3n de las Normas del GAFI relacionadas con los VA y los VASP. Este plan implic\u00f3 realizar una evaluaci\u00f3n exhaustiva de los niveles de implementaci\u00f3n en toda la red global. <\/p>\n\n\n\n

Despu\u00e9s de 12 meses de observar y evaluar los niveles globales de cumplimiento de la Regla de Viajes, el GAFI public\u00f3 su informe, destacando el estado de las jurisdicciones con una actividad significativa de proveedores de servicios de activos virtuales (VASP) con respecto a su implementaci\u00f3n de la Recomendaci\u00f3n 15 del GAFI (que incluye la Regla de Viajes). <\/p>\n\n\n\n

El informe publicado revel\u00f3 tres conclusiones clave:<\/p>\n\n\n\n