Cerca de 1.200 millones de libras<\/a> fue robado a los clientes en 2023, y los criminales que cometen estos delitos destruyen vidas y da\u00f1an nuestra sociedad.<\/p>\n<\/blockquote>\n\n\n\n El informe 2024 de UK Finance destac\u00f3 recientemente que casi \u00a31.2 mil millones fueron robados a clientes en 2023. El robo de identidad aument\u00f3, con p\u00e9rdidas de hasta un 53 por ciento. \u00a379,1 millones<\/a>Cuando los delincuentes no logran que las v\u00edctimas realicen pagos autorizados mediante ingenier\u00eda social, utilizan informaci\u00f3n personal robada y datos de tarjetas para apoderarse de cuentas existentes o solicitar nuevas tarjetas de cr\u00e9dito. Ben Donaldson, director ejecutivo de Delitos Econ\u00f3micos en UK Finance, afirm\u00f3:,<\/strong> "Cerca de 1.200 millones de libras<\/a> \u201cEn 2023, el dinero robado a los clientes fue robado y los criminales que cometen estos delitos destruyen vidas y da\u00f1an nuestra sociedad. El dinero robado financia el crimen organizado grave y las v\u00edctimas a menudo sufren da\u00f1os emocionales, ya que el fraude es un delito pernicioso y manipulador\u201d.<\/p>\n\n\n\n El sector de servicios financieros puede y debe prevenir esta forma de fraude de identidad, por lo que es necesario implementar las soluciones de detecci\u00f3n de fraude m\u00e1s sofisticadas del mercado. El software de reconocimiento facial debe aprovechar la detecci\u00f3n activa de signos vitales, junto con una verificaci\u00f3n de documentos impulsada por IA, para evitar estos costosos casos de fraude de identidad.<\/p>\n\n\n\n Jack, un hombre de negocios brit\u00e1nico, se convirti\u00f3 recientemente en v\u00edctima de un fraude y perdi\u00f3... \u00a3165.000<\/a> Debido a un fraude de identidad realizado en la plataforma bancaria de Revolut, en febrero de este a\u00f1o Jack recibi\u00f3 una llamada telef\u00f3nica de un estafador mientras se encontraba en un espacio de coworking. El estafador fingi\u00f3 ser de Revolut y alert\u00f3 a Jack de que su cuenta podr\u00eda haber sido vulnerada.<\/p>\n\n\n\n El estafador le pidi\u00f3 a Jack que le entregara datos confidenciales, que los estafadores usaron para desbloquear la cuenta de Revolut en su dispositivo. Esto les dio una visi\u00f3n general de sus transacciones anteriores, incluida la compra en Etsy, una plataforma de comercio electr\u00f3nico. Jack todav\u00eda estaba hablando por tel\u00e9fono con los estafadores y recibi\u00f3 un mensaje de texto que dec\u00eda ser de Revolut. El mensaje le solicitaba que confirmara cu\u00e1nto hab\u00eda gastado en la compra de Etsy escribiendo un n\u00famero de seis d\u00edgitos, que ley\u00f3 en voz alta a los estafadores. Luego configuraron su propia cuenta, a la que tambi\u00e9n llamaron Etsy, y usaron el n\u00famero de seis d\u00edgitos para autorizar un nuevo pago a su cuenta falsa.<\/p>\n\n\n\n Llegaron dos mensajes de texto adicionales que solicitaban la autorizaci\u00f3n de peque\u00f1os pagos a otras dos cuentas fraudulentas llamadas \u201cRevolut Fees\u201d y \u201cRevolut Fees Care\u201d. Jack, sin saberlo, tambi\u00e9n aprob\u00f3 estas transacciones, lo que en la pr\u00e1ctica cre\u00f3 tres nuevos beneficiarios. Esto desencaden\u00f3 una importante vulneraci\u00f3n de seguridad y no pas\u00f3 mucho tiempo antes de que se vaciaran miles de libras de la cuenta.<\/p>\n\n\n\n Revolut ciertamente no es el \u00fanico gigante bancario que tiene fraude de identidad interceptando su plataforma, ya que el centro nacional de informes de fraude y delitos cibern\u00e9ticos del Reino Unido, Action Fraud, recibe miles de casos denunciados de otros bancos importantes del Reino Unido, como Barclays, HSBC, Lloyds, Monzo y Starling.<\/p>\n\n\n\n Los datos muestran que, entre 2023 y 2024, HSBC tuvo 5.467 denuncias de fraude, mientras que Revolut tuvo 9.793, Lloyds 7.395 y Barclays 7.874. El hecho de que la mayor\u00eda de los grandes bancos se hayan visto afectados demuestra la sorprendente sofisticaci\u00f3n de las pr\u00e1cticas fraudulentas actuales, lo que subraya la necesidad de que las instituciones financieras vuelvan a establecer prioridades. Invertir en una infraestructura adecuada para la detecci\u00f3n del fraude acabar\u00e1 ayudando a las organizaciones a esquivar ataques fraudulentos graves, lo que podr\u00eda ahorrarles una cantidad insuperable a largo plazo. <\/p>\n\n\n\n Una preocupaci\u00f3n cr\u00edtica para los bancos en el Reino Unido es la nueva norma de reembolso de la FCA, que exige a los bancos reembolsar a las v\u00edctimas de fraude hasta \u00a385.000. Esto podr\u00eda resultar muy costoso en futuros casos de fraude, lo que refuerza la necesidad de que los bancos se aseguren de que su infraestructura KYC, IDV y AML proporcione una defensa s\u00f3lida contra los estafadores.<\/p>\n\n\n\n Actualmente, Revolut cuenta con una licencia bancaria provisional en el Reino Unido y est\u00e1 en v\u00edas de convertirse en un banco de pleno derecho. Esto significa que, en caso de incidentes futuros, Revolut estar\u00e1 sujeta a estas normas de reembolso. Hasta entonces, seguir\u00e1 actuando como una instituci\u00f3n de dinero electr\u00f3nico, que no est\u00e1 sujeta a estas normas.<\/p>\n\n\n\n La mayor\u00eda de las personas desconocen la cantidad de fraudes, especialmente los fraudes en aplicaciones, que se producen actualmente en plataformas como Revolut. Las cifras del PSR del a\u00f1o pasado mostraron que por cada mill\u00f3n de libras ingresadas en cuentas de Revolut, \u00a3756 proven\u00edan de Fraude de APP<\/a>.<\/p>\n\n\n\n 62% de v\u00edctimas de fraude en Revolut<\/a> en 2023 fueron defraudados mediante fraude no autorizado.<\/p>\n<\/blockquote>\n\n\n\n Los ataques fraudulentos a los bancos se pueden dividir en fraudes autorizados y fraudes no autorizados. El robo de identidad y el robo de cuentas se incluyen en esta \u00faltima categor\u00eda, ya que los estafadores pueden piratear las cuentas suplantando la identidad de un cliente. Teniendo en cuenta que, seg\u00fan el informe de Revolut, la mayor\u00eda de las v\u00edctimas sufrieron fraudes no autorizados, la verificaci\u00f3n de identidad biom\u00e9trica que aprovecha la detecci\u00f3n activa de la vida debe estar profundamente arraigada en las acciones diarias en la plataforma. Esto es especialmente cierto cuando se trata de nuevos intentos de inicio de sesi\u00f3n.<\/p>\n\n\n\n La tecnolog\u00eda de detecci\u00f3n de vida de ComplyCube previene intentos fraudulentos al validar la biometr\u00eda de identidad y la documentaci\u00f3n emitida por el gobierno para prevenir el fraude. Los bancos como Revolut se beneficiar\u00edan en gran medida de sus herramientas avanzadas de detecci\u00f3n de fraude impulsadas por IA, lo que reducir\u00eda los costos y el tiempo de incorporaci\u00f3n debido a la velocidad de las verificaciones. Las soluciones clave de las que se beneficiar\u00edan incluyen:<\/p>\n\n\n\n Verificaci\u00f3n biom\u00e9trica con detecci\u00f3n activa de vida<\/strong><\/a>:<\/strong> El sistema de detecci\u00f3n de vida biom\u00e9trica de \u00faltima generaci\u00f3n de ComplyCube, certificado seg\u00fan las normas ISO 30107-3 y PAD Nivel 2, verifica que la persona que presenta el documento de identidad coincida con los datos presentados. Su sistema de verificaci\u00f3n de identidad (IDV) aprovecha tanto el an\u00e1lisis biom\u00e9trico como el de comportamiento para brindar una seguridad s\u00f3lida contra identidades fraudulentas o sint\u00e9ticas.<\/p><\/li>\n\n\n\n Verificaci\u00f3n completa de documentos<\/strong><\/a>:<\/strong> Mediante el uso de tecnolog\u00eda basada en inteligencia artificial combinada con revisiones de expertos, ComplyCube verifica exhaustivamente los documentos de identidad. Esto garantiza que los documentos sean aut\u00e9nticos, inalterados y v\u00e1lidos. ComplyCube, que abarca una amplia gama de tipos de documentos (pasaportes, licencias de conducir, documentos de identidad nacionales, permisos de residencia, sellos de visa y documentos de viaje), ofrece una amplia protecci\u00f3n contra el fraude de identidad.<\/p><\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n Para obtener m\u00e1s informaci\u00f3n sobre c\u00f3mo proteger su negocio contra el fraude, comun\u00edquese con ComplyCube. expertos en cumplimiento<\/a>.<\/p>","protected":false},"excerpt":{"rendered":" En un caso reciente de fraude digital, un empresario sufri\u00f3 el robo de 165.000 libras esterlinas de su cuenta de Revolut despu\u00e9s de que los delincuentes eludieran el proceso de verificaci\u00f3n de identidad de la empresa. 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![\"P\u00e9rdidas](\"https:\/\/www.complycube.com\/wp-content\/uploads\/2024\/10\/3-1-1024x577.png\")
<\/figure>\n\n\n\nGigantes bancarios luchan contra el fraude de identidad <\/h2>\n\n\n\n
![\"Denuncias](\"https:\/\/www.complycube.com\/wp-content\/uploads\/2024\/10\/2-1-1024x577.png\")
<\/figure>\n\n\n\nReembolsos por fraude de identidad en el horizonte<\/h2>\n\n\n\n
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Implementaci\u00f3n de KYC robusto con ComplyCube<\/strong><\/h2>\n\n\n\n
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![\"Asegure](\"https:\/\/www.complycube.com\/wp-content\/uploads\/2024\/09\/4-1-1024x577.png\")
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