![\"verificaci\u00f3n](\"https:\/\/www.complycube.com\/wp-content\/uploads\/2024\/10\/3-3-1024x577.jpg\")
<\/figure>\n\n\n\nLa banca y las fintechs son vulnerables<\/h3>\n\n\n\n
Las organizaciones del sector de servicios financieros suelen ser el blanco de intentos de fraude a gran escala. Los bancos y las empresas de tecnolog\u00eda financiera suelen tener acceso a activos financieros, lo que los convierte en objetivos lucrativos. Con una identidad falsificada o robada, los estafadores extraen fondos de cuentas existentes, realizan compras fraudulentas o incluso solicitan pr\u00e9stamos. Un ejemplo com\u00fan de esto es un estafador que solicita una tarjeta de cr\u00e9dito con una identidad robada o sint\u00e9tica para luego superar el l\u00edmite de la tarjeta y desaparecer. <\/p>\n\n\n\n
Un caso muy reciente que ejemplifica la magnitud de las posibles p\u00e9rdidas debido a la falta de una verificaci\u00f3n biom\u00e9trica s\u00f3lida se puede encontrar en el art\u00edculo de la BBC sobre una estafa llevada a cabo a trav\u00e9s de Revolut. El art\u00edculo destaca un caso en el que los estafadores robaron 165.000 libras esterlinas de una cuenta comercial de Revolut, ya que la v\u00edctima afirma que los malos actores pudieron eludir el proceso de verificaci\u00f3n de identidad y obtener acceso a su cuenta. El art\u00edculo dice: "Los delincuentes lograron omitir el reconocimiento facial<\/a> \u201cEl software permite acceder a su cuenta en su dispositivo. Si se crea una cuenta en un dispositivo nuevo, Revolut le pide una selfie, que Jack dice que no proporcion\u00f3\u201d.<\/p>\n\n\n\n Los criminales lograron omitir el reconocimiento facial<\/a> software para acceder a su cuenta en su dispositivo.<\/p>\n<\/blockquote>\n\n\n\n Los controles biom\u00e9tricos sofisticados, que incluyen la detecci\u00f3n de vida, junto con una verificaci\u00f3n avanzada de documentos, son cruciales para que organizaciones como Revolut protejan a sus clientes. Todas las empresas que manejan cuentas financieras o datos confidenciales deben implementar procesos seguros para disuadir eficazmente a los delincuentes. De lo contrario, las empresas corren el riesgo de sufrir da\u00f1os reales a su reputaci\u00f3n en casos como este, ya que los clientes potenciales posiblemente opten por un competidor al abrir cuentas en el futuro.<\/p>\n\n\n\n En 2023, casi dos millones de personas<\/a> En Gran Breta\u00f1a, a muchos de sus clientes les robaron la identidad y los usaron para crear nuevas cuentas financieras. A medida que estos delitos siguen afectando a los gigantes bancarios, los clientes se han vuelto m\u00e1s cautelosos. 73% de los encuestados<\/a> En una encuesta realizada por FICO se clasific\u00f3 la protecci\u00f3n contra el fraude como una de las 3 principales prioridades a la hora de decidir en qu\u00e9 instituci\u00f3n financiera abrir una cuenta. <\/p>\n\n\n\n El cumplimiento normativo se vuelve cada vez m\u00e1s complejo en el sector bancario, a medida que los organismos de control nacionales e internacionales se esfuerzan por hacer cumplir mandatos rigurosos. En el Reino Unido, la Autoridad de Conducta Financiera (FCA) describe mandatos claros para el sector de servicios financieros: \u201cLas empresas deben identificar a sus clientes y, cuando corresponda, a sus propietarios beneficiarios y verificar sus identidades<\/a>.\u201d Su manual describe ejemplos de buenas pr\u00e1cticas, que incluyen, entre otros:<\/p>\n\n\n\n Las actualizaciones recientes en el sector incluyen la primera norma de reembolso por estafa del mundo, que entr\u00f3 en vigencia el 7 de octubre en el Reino Unido. La FCA ahora requiere que los bancos, las sociedades de cr\u00e9dito, las instituciones de pago y las instituciones de dinero electr\u00f3nico reembolsen a las v\u00edctimas por sus p\u00e9rdidas por fraude digital, pagando hasta \u00a385.000 por caja<\/a>Esto aumenta la presi\u00f3n sobre los servicios financieros para priorizar la inversi\u00f3n en tecnolog\u00edas que puedan aprovechar la biometr\u00eda facial, proteger la banca en l\u00ednea y fortalecer la incorporaci\u00f3n de clientes. <\/p>\n\n\n\n Los actores maliciosos suelen ser capaces de subvertir un sistema de reconocimiento facial mediante el uso de tecnolog\u00eda deepfake. Varios informes ya han se\u00f1alado el riesgo de fraude con IA, y Deloitte public\u00f3 recientemente un art\u00edculo titulado \u201cSe espera que la IA generativa magnifique el riesgo de deepfakes y otros fraudes en la banca\u201d. El art\u00edculo sostiene que la IA generativa no solo proporciona a los estafadores herramientas muy sofisticadas, sino que tambi\u00e9n reduce tanto el precio como el esfuerzo de llevar a cabo estos ataques. <\/p>\n\n\n\n Potencial de p\u00e9rdidas relacionadas con el fraude $40 <\/a>mil millones<\/a> en los EE.UU. en 2027.<\/p>\n<\/blockquote>\n\n\n\n Las predicciones de la industria de servicios financieros de Deloitte para 2024 posicionaron a la IA generativa como la mayor amenaza para los bancos y las fintechs, con un potencial de p\u00e9rdidas relacionadas con el fraude de $40bn en los EE. UU. para 2027, habiendo aumentado desde $12.3bn en 2023. Es preocupante que un informe reciente del Tesoro de EE. UU. haya descubierto recientemente que "los marcos de gesti\u00f3n de riesgos existentes pueden no ser adecuados para cubrir tecnolog\u00edas emergentes de IA<\/a>.<\/p>\n\n\n\n Sin duda, las deepfakes son el centro de estas proyecciones. En 2023, la cantidad de deepfakes en todas las industrias se multiplic\u00f3 por 10, una estad\u00edstica que es bastante dif\u00edcil de ignorar. Una mayor seguridad contra las deepfakes debe comenzar con la verificaci\u00f3n precisa de un documento de identidad y la realizaci\u00f3n de un escaneo facial biom\u00e9trico antes de que un usuario pueda acceder a una nueva cuenta bancaria. <\/p>\n\n\n\n ComplyCube Tecnolog\u00eda de detecci\u00f3n de vida<\/a> garantiza que la persona que presenta una identidad est\u00e9 realmente presente, lo que reduce el riesgo de identidades generadas o falsificadas por IA. Al integrar el reconocimiento facial con la verificaci\u00f3n de documentos, su soluci\u00f3n autentica los detalles de la identidad para evitar la falsificaci\u00f3n. A trav\u00e9s de una combinaci\u00f3n de an\u00e1lisis biom\u00e9trico, de documentos y de comportamiento, las identidades sint\u00e9ticas se detectan de manera temprana, lo que evita que los estafadores creen historiales crediticios falsos u obtengan acceso no autorizado. Sus soluciones incluyen:<\/p>\n\n\n\n Para obtener m\u00e1s informaci\u00f3n sobre c\u00f3mo proteger su negocio del fraude, comun\u00edquese con uno de los representantes de ComplyCube. expertos en cumplimiento<\/a>. <\/p>\n\n\n\n\n
El caso de la verificaci\u00f3n biom\u00e9trica en el Reino Unido<\/h2>\n\n\n\n
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Tecnolog\u00eda deepfake<\/h3>\n\n\n\n
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