{"id":22169,"date":"2024-09-20T13:59:34","date_gmt":"2024-09-20T13:59:34","guid":{"rendered":"https:\/\/www.complycube.com\/?p=22169"},"modified":"2024-09-20T13:59:35","modified_gmt":"2024-09-20T13:59:35","slug":"se-necesita-deteccion-de-fraude-documental-en-el-reino-unido","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/www.complycube.com\/es\/document-fraud-detection-needed-in-the-uk\/","title":{"rendered":"En el Reino Unido es necesaria la detecci\u00f3n del fraude documental"},"content":{"rendered":"<p>El fraude documental se ha convertido en un delito generalizado en el Reino Unido, y tanto la Oficina de Fraude de Seguros como la Polic\u00eda de la Ciudad de Londres se han pronunciado al respecto durante el a\u00f1o pasado. Cifas, l\u00edder en prevenci\u00f3n del fraude, pudo determinar que el 64% de todos los delitos relacionados con el fraude en el Reino Unido son, de hecho, casos de fraude de identidad. La Oficina de Fraude de Seguros del Reino Unido advirti\u00f3 a la naci\u00f3n este a\u00f1o que el fraude de seguros casi se ha duplicado en el Reino Unido durante los \u00faltimos 12 meses \u00fanicamente debido al robo de identidades. Muchas organizaciones no pueden detectar documentos fraudulentos debido al uso de m\u00e9todos manuales de verificaci\u00f3n de documentos propensos a errores. Con las herramientas adecuadas impulsadas por IA, las organizaciones pueden verificar documentos sin problemas, lo que garantiza una detecci\u00f3n precisa del fraude de documentos.<\/p>\n\n\n\n<p>Los ataques de presentaci\u00f3n est\u00e1n afectando actualmente a la mayor\u00eda de las industrias en todo el pa\u00eds, a menudo subvirtiendo los sistemas de autenticaci\u00f3n. Los documentos fraudulentos que contienen informaci\u00f3n robada o falsa se utilizan para cometer fraudes con tarjetas de cr\u00e9dito, fraudes laborales, fraudes de seguros, fraudes de atenci\u00f3n m\u00e9dica y m\u00e1s. <\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\">Aumento de los fraudes de identidad<\/h2>\n\n\n\n<p>El fraude de identidad representa una gran proporci\u00f3n del total de delitos relacionados con el fraude en el Reino Unido. <a href=\"https:\/\/www.insurancefraudbureau.org\/media-centre\/ifb-news\/2024\/public-warned-of-rise-in-identity-theft\" target=\"_blank\" rel=\"noopener nofollow\" title=\"\">64% de todos los casos relacionados con fraude<\/a> En la actualidad, en el pa\u00eds se producen fraudes de identidad y la mayor\u00eda de las v\u00edctimas de estos ataques tienen m\u00e1s de 61 a\u00f1os.<\/p>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-image\"><img decoding=\"async\" src=\"https:\/\/images.surferseo.art\/d46bd69b-828d-4055-8974-8fe0ecf2f5a4.png\" alt=\"Verifique documentos genuinos con solo unos pocos clics y detecte una identificaci\u00f3n falsa con tecnolog\u00eda experta \"\/><\/figure>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\">C\u00f3mo afectan los documentos fraudulentos a los distintos sectores<\/h2>\n\n\n\n<p>El fraude documental afecta a casi todos los sectores, cada uno de los cuales se enfrenta a desaf\u00edos \u00fanicos debido a la naturaleza de sus operaciones y a c\u00f3mo se puede llevar a cabo el fraude documental. A continuaci\u00f3n, se analiza en detalle c\u00f3mo se ven afectados los diferentes sectores:<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\">Instituciones financieras<\/h2>\n\n\n\n<p>Las instituciones financieras suelen ser el blanco de fraudes documentales, en los que los revisores humanos hacen pasar documentos falsos por leg\u00edtimos. Por ello, se llevan a cabo diversos tipos de actividades ilegales, ya que los estafadores pueden reproducir documentos de identidad, incluidos pasaportes y licencias de conducir, o utilizar documentos robados.<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\"><strong>Estafas con tarjetas de cr\u00e9dito: fraude en la creaci\u00f3n de cuentas<\/strong><\/h3>\n\n\n\n<p>Los delincuentes suelen utilizar identidades falsas o robadas para abrir nuevas cuentas de tarjetas de cr\u00e9dito. A menudo roban los datos de otra persona, proporcionando un nombre, una direcci\u00f3n o un n\u00famero de seguro social. En muchos casos, la tarjeta se aprueba debido a las pr\u00e1cticas insuficientes del banco para detectar fraudes documentales. El estafador puede entonces realizar compras o retirar grandes cantidades de dinero, dejando a la v\u00edctima a cargo de todos estos gastos.<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\"><strong>Fraude de pr\u00e9stamos<\/strong><\/h3>\n\n\n\n<p>Los estafadores suelen utilizar identidades robadas para solicitar pr\u00e9stamos. Para ello, los delincuentes tambi\u00e9n deben proporcionar informaci\u00f3n falsa, como datos financieros y laborales falsificados, para recibir un pr\u00e9stamo. Una vez m\u00e1s, la v\u00edctima se queda con la carga del pago. El fraude hipotecario es un tipo espec\u00edfico de fraude de pr\u00e9stamos que se ha vuelto bastante com\u00fan, ya que los estafadores utilizan estas identidades robadas para recibir una hipoteca de vivienda. Este tipo de estafa puede pasar desapercibida durante un per\u00edodo muy largo de tiempo debido a la naturaleza de las hipotecas, que son pagos a largo plazo que a menudo no vencen de inmediato.<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\"><strong>Apropiaci\u00f3n de cuentas bancarias<\/strong><\/h3>\n\n\n\n<p>En esta forma de fraude de identidad, el estafador puede acceder a una cuenta bancaria existente mediante el uso de las credenciales de otra persona. Para estos ataques se suelen utilizar documentos de identidad robados, que se pueden comprar en lugares como el mercado negro.<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\"><strong>Fraude en las inversiones<\/strong><\/h3>\n\n\n\n<p>Se utilizan identidades falsas para abrir cuentas en una plataforma de corretaje. Estas cuentas llevan a cabo operaciones comerciales il\u00edcitas, como intentar manipular los precios de las acciones o vaciar una cuenta comprando acciones y vendi\u00e9ndolas sin el conocimiento de la v\u00edctima.<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\">Fraude de seguros<\/h2>\n\n\n\n<p>Las identidades sint\u00e9ticas y robadas se utilizan para cometer fraudes de seguros, un tipo de estafa que ha ganado popularidad de forma bastante alarmante. As\u00ed lo han se\u00f1alado la Oficina de Fraude de Seguros del Reino Unido, as\u00ed como la Polic\u00eda de la City de Londres, lo que pone de relieve el repentino aumento de los delitos. <\/p>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-image\"><img decoding=\"async\" src=\"https:\/\/images.surferseo.art\/b141372e-bf1f-4218-9763-d9d4489aaa9f.png\" alt=\"Verifique con precisi\u00f3n documentos como extractos bancarios para garantizar que sean documentos originales. \"\/><\/figure>\n\n\n\n<p>Ursula Jallow, directora de la Oficina de Fraude de Seguros, destac\u00f3 recientemente la conmoci\u00f3n de la Oficina ante el aumento de los delitos relacionados con el fraude de identidad. Afirma: &quot;Hemos visto un aumento preocupante en el fraude de seguros, posible gracias a <a href=\"https:\/\/www.insurancefraudbureau.org\/media-centre\/ifb-news\/2024\/public-warned-of-rise-in-identity-theft#_ftn1\" target=\"_blank\" rel=\"noopener nofollow\" title=\"\">Robo de identidad<\/a>La informaci\u00f3n personal robada puede utilizarse para todos los delitos financieros imaginables, y las v\u00edctimas de suplantaci\u00f3n de identidad, que suelen ser personas mayores o vulnerables, se enfrentan a consecuencias devastadoras\u201d.<\/p>\n\n\n\n<blockquote class=\"wp-block-quote is-layout-flow wp-block-quote-is-layout-flow\">\n<p>Hemos visto un aumento preocupante en el fraude de seguros, posible gracias a <a href=\"http:\/\/insurancefraudbureau.org\/media-centre\/ifb-news\/2024\/public-warned-of-rise-in-identity-theft#_ftn1\" target=\"_blank\" rel=\"noopener nofollow\" title=\"\">Robo de identidad<\/a>.<\/p>\n<\/blockquote>\n\n\n\n<p>En junio de 2023, un art\u00edculo de la Polic\u00eda de la Ciudad de Londres afirm\u00f3 que \u201cel Departamento de Control de Fraude de Seguros (IFED) de la Polic\u00eda de la Ciudad de Londres insta al p\u00fablico a conocer los riesgos asociados con la comisi\u00f3n de fraude de seguros, despu\u00e9s de que los casos denunciados de fraude oportunista de marzo de 2022 a abril de 2023 aumentaran en <a href=\"https:\/\/www.insurancetimes.co.uk\/news\/warning-as-bogus-insurance-claims-rise\/1444868.article\" target=\"_blank\" rel=\"noopener nofollow\" title=\"\">61 por ciento<\/a> del per\u00edodo anterior.\u201d<\/p>\n\n\n\n<blockquote class=\"wp-block-quote is-layout-flow wp-block-quote-is-layout-flow\">\n<p>Los casos de fraude de seguros denunciados en el Reino Unido desde marzo de 2022 hasta abril de 2023 aumentaron en <a href=\"https:\/\/www.insurancetimes.co.uk\/news\/warning-as-bogus-insurance-claims-rise\/1444868.article\" target=\"_blank\" rel=\"noopener nofollow\" title=\"\">61 por ciento<\/a> del periodo anterior.<\/p>\n<\/blockquote>\n\n\n\n<p>El aumento de los fraudes en las compa\u00f1\u00edas de seguros, impulsado principalmente por el uso de identidades falsificadas y robadas, pone de relieve una tendencia m\u00e1s amplia de delitos financieros cada vez m\u00e1s complejos. Las observaciones de Ursula Jallow ponen de relieve un punto clave: el robo de identidad se ha convertido en la base principal de los fraudes en l\u00ednea. Para las v\u00edctimas de estos delitos, las repercusiones van m\u00e1s all\u00e1 de los da\u00f1os puramente financieros, como batallas legales, deterioro del cr\u00e9dito y angustia emocional.<\/p>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-image\"><img decoding=\"async\" src=\"https:\/\/images.surferseo.art\/7e1f49a2-5894-45c6-ac77-4f8d4762c85d.png\" alt=\"Verificar documentos y detectar fraudes documentales\"\/><\/figure>\n\n\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\">Fraude en la atenci\u00f3n m\u00e9dica<\/h2>\n\n\n\n<p><strong>Robo de identidad m\u00e9dica: <\/strong>Esta forma de fraude implica el uso de la identidad de una persona para obtener un seguro m\u00e9dico, cobertura de medicamentos recetados u otros beneficios. El seguro m\u00e9dico puede ser caro, por lo que es un objetivo clave para los estafadores. En algunos casos, los delincuentes pueden acceder a medicamentos recetados o procedimientos m\u00e9dicos, lo que tambi\u00e9n deja a la v\u00edctima con un historial m\u00e9dico err\u00f3neo.<\/p>\n\n\n\n<p><strong>Fraude en seguros m\u00e9dicos:<\/strong> El uso de identidades falsas para presentar reclamaciones falsas sobre procedimientos o tratamientos m\u00e9dicos es una forma com\u00fan de fraude en el \u00e1mbito sanitario. Los estafadores pueden recibir una compensaci\u00f3n por procedimientos que en realidad no se habr\u00edan realizado.<\/p>\n\n\n\n<p><strong>Fraude en medicamentos recetados: <\/strong>Las identidades robadas pueden utilizarse para obtener sustancias como los opioides. Esta forma de fraude puede ser peligrosa, ya que los delincuentes pueden vender medicamentos a personas vulnerables o abusar de ellos ellos mismos. Mientras tanto, los pacientes que los necesitan se enfrentan a dificultades para acceder a los medicamentos.<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\">Gobierno y servicios sociales<\/h2>\n\n\n\n<p><strong>Fraude en beneficios: <\/strong>El fraude en materia de prestaciones consiste en acceder a prestaciones sociales a las que no se tiene derecho, como una pensi\u00f3n, prestaciones por desempleo o pagos por discapacidad. Solicitar ayuda gubernamental bajo una identidad falsa priva a las v\u00edctimas de la asistencia gubernamental necesaria y es un delito grave.<\/p>\n\n\n\n<p><strong>Fraude fiscal:<\/strong> Los estafadores pueden utilizar una identidad robada para reclamar reembolsos il\u00edcitos a las autoridades fiscales. Adem\u00e1s de estafar a las autoridades fiscales, el verdadero titular de la identidad robada tendr\u00e1 dificultades para presentar declaraciones leg\u00edtimas.<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\">Detecci\u00f3n de fraude documental con ComplyCube<\/h2>\n\n\n\n<p>La implementaci\u00f3n de procesos avanzados de detecci\u00f3n de fraudes documentales es fundamental para que las organizaciones se protejan del fraude. La tecnolog\u00eda basada en inteligencia artificial puede detectar r\u00e1pidamente documentos robados, documentos falsos e identidades sint\u00e9ticas. La verificaci\u00f3n manual ha quedado obsoleta en lo que respecta a la detecci\u00f3n de fraudes documentales.<\/p>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-image\"><img decoding=\"async\" src=\"https:\/\/images.surferseo.art\/844bc51e-09aa-4cab-931e-37084cde23b1.png\" alt=\"Proceso de detecci\u00f3n de fraude con automatizaci\u00f3n experta para verificar documentos \"\/><\/figure>\n\n\n\n<p><a href=\"https:\/\/www.complycube.com\/es\/\" rel=\"noopener noreferrer\">ComplyCube<\/a> ofrece comprobaciones expertas de autenticidad de documentos, aprovechando la mejor combinaci\u00f3n de inteligencia artificial y expertos humanos capacitados. Sus comprobaciones avanzadas de documentos verifican r\u00e1pidamente si los documentos proporcionados han sido comprometidos, falsificados o copiados de Internet y si han sido incluidos en la lista negra o han vencido. <\/p>\n\n\n\n<p>Su <a href=\"https:\/\/www.complycube.com\/es\/soluciones\/cumplimiento-de-la-debida-diligencia\/conozca-a-su-cliente\/reconocimiento-optico-de-caracteres\/\" rel=\"noopener noreferrer\">Reconocimiento \u00f3ptico de caracteres<\/a> El motor (OCR) extrae datos con precisi\u00f3n de los documentos, lo que reduce el riesgo de error humano asociado con el uso de una revisi\u00f3n manual. <a href=\"https:\/\/www.complycube.com\/es\/soluciones\/aseguramiento-de-identidad\/verificacion-de-documentos\/verificacion-nfc\/\" rel=\"noopener noreferrer\">Comunicaci\u00f3n de campo cercano (NFC)<\/a> Tambi\u00e9n se ofrece an\u00e1lisis RFID, verificaci\u00f3n biom\u00e9trica, controles visuales y detecci\u00f3n de vida certificada PAD-Nivel 2, as\u00ed como el examen de caracter\u00edsticas de seguridad.<\/p>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-image\"><img decoding=\"async\" src=\"https:\/\/images.surferseo.art\/65723fba-b512-4ed0-8ba0-b6083be8a6df.png\" alt=\"facturas de servicios p\u00fablicos, vectores de fraude, fecha de vencimiento, detecci\u00f3n de fraude documental\"\/><\/figure>\n\n\n\n<p>Contacte con uno de sus <a href=\"https:\/\/www.complycube.com\/es\/contacto\/contactar-con-ventas\/\" rel=\"noopener noreferrer\">expertos en cumplimiento<\/a> e implemente controles inteligentes de documentos hoy mismo.<\/p>","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>Las organizaciones no pueden detectar documentos fraudulentos debido al uso de m\u00e9todos manuales de verificaci\u00f3n de documentos. 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