{"id":22117,"date":"2024-09-16T14:59:59","date_gmt":"2024-09-16T14:59:59","guid":{"rendered":"https:\/\/www.complycube.com\/?p=22117"},"modified":"2025-12-23T18:00:22","modified_gmt":"2025-12-23T18:00:22","slug":"las-grandes-tecnologicas-deberan-rendir-cuentas-por-los-controles-de-fraude","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/www.complycube.com\/es\/fraud-checks-big-tech-to-be-held-accountable\/","title":{"rendered":"Controles de fraude: las grandes tecnol\u00f3gicas deber\u00e1n rendir cuentas"},"content":{"rendered":"

Las v\u00edctimas de fraudes en l\u00ednea est\u00e1n dispersas por todo el Reino Unido, pero parece que, en el futuro, finalmente se les har\u00e1 justicia, pero \u00bfa costa de qui\u00e9n? El gobierno laborista planea implementar un nuevo camino a seguir, en el que las grandes empresas tecnol\u00f3gicas ser\u00e1n responsables y deber\u00e1n compensar a las v\u00edctimas de fraudes en l\u00ednea por las p\u00e9rdidas que sufran a trav\u00e9s de su plataforma. Estas empresas deber\u00e1n prepararse para este cambio, ya que la falta de controles de fraude adecuados ahora les costar\u00e1 un ojo de la cara. \u00bfLa soluci\u00f3n? Verificaci\u00f3n de identidad impulsada por IA con un sofisticado control de documentos y biom\u00e9tricos. <\/p>\n\n\n\n

No sorprende que bancos como Lloyds Banking Group hayan respaldado r\u00e1pidamente la iniciativa del gobierno. Hasta ahora, el costo de reembolsar a las v\u00edctimas de fraude ha reca\u00eddo casi exclusivamente en ellos. Sin embargo, a partir de octubre de 2024, la carga se les quitar\u00e1 de encima y recaer\u00e1 en los pertenecientes a los gigantes tecnol\u00f3gicos del pa\u00eds. <\/p>\n\n\n\n

Miles de millones perdidos por fraudes en l\u00ednea<\/h2>\n\n\n\n

Actualmente, el fraude en l\u00ednea le cuesta al Reino Unido miles de millones al a\u00f1o, pero las empresas tecnol\u00f3gicas parecen eludir la responsabilidad debido a \u201cleyes d\u00e9biles<\/a>.\u201dLa importancia de una regulaci\u00f3n adecuada no puede subestimarse a pesar de la creciente complejidad que enfrentan las empresas para lograr el cumplimiento. Con el aumento del costo del fraude en l\u00ednea, es hora de que la infraestructura de verificaci\u00f3n de identidad aborde este desaf\u00edo de frente antes de asignar culpas. Se crear\u00e1 un organismo de supervisi\u00f3n para exigir responsabilidades a estas empresas y evaluar si sus contribuciones a las v\u00edctimas de fraude se consideran suficientes o no.<\/p>\n\n\n\n

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Seg\u00fan cifras de UK Finance, el a\u00f1o pasado se denunciaron en Gran Breta\u00f1a 232.429 casos de estafas de pagos autom\u00e1ticos autorizados. lo que result\u00f3 en p\u00e9rdidas de \u00a3459,7 millones<\/a>Sin embargo, es probable que esta cifra sea mucho mayor, ya que la mayor\u00eda de las estafas no se denuncian.<\/p>\n<\/blockquote>\n\n\n\n

Un portavoz de Lloyds Banking Group habl\u00f3 con The Sunday Times sobre el asunto y afirm\u00f3 que \u201ccasi 80% de estafas <\/a>\u201cComienza en l\u00ednea, y desde hace mucho tiempo pedimos que las redes sociales y las empresas tecnol\u00f3gicas hagan m\u00e1s para proteger a sus usuarios y ayudar a reembolsar a las v\u00edctimas inocentes\u201d.<\/p>\n\n\n\n

Un punto clave a considerar aqu\u00ed es si las empresas tecnol\u00f3gicas realmente est\u00e1n haciendo todo lo posible para garantizar que las medidas de verificaci\u00f3n de identidad y de conocimiento del cliente electr\u00f3nico est\u00e9n a la altura de las circunstancias. Jessica Cath, directora de delitos financieros en Thistle Initiatives, una consultor\u00eda de cumplimiento normativo para servicios financieros, cree lo contrario. Sugiere que tal vez se necesite una mayor interoperabilidad entre estas empresas para detectar a los estafadores en l\u00ednea mediante un mayor intercambio de informaci\u00f3n.<\/p>\n\n\n\n

\"Comprobaci\u00f3n<\/figure>\n\n\n\n

Cath explica: \u201cSi las empresas tecnol\u00f3gicas fueran responsables de reembolsar a las v\u00edctimas <\/a>(al menos en parte), esto fomentar\u00eda la colaboraci\u00f3n y el intercambio de datos entre sectores para reducir las tasas de fraude. La responsabilidad y la colaboraci\u00f3n entre varias industrias har\u00edan que la prevenci\u00f3n del fraude en las aplicaciones fuera mucho m\u00e1s eficaz; por ejemplo, si se animara a las empresas de telecomunicaciones y redes sociales a compartir comportamientos sospechosos relacionados con un n\u00famero de tel\u00e9fono o un perfil en las redes sociales, Podr\u00eda estar vinculado a cuentas bancarias<\/a>\u201cEsto facilitar\u00eda enormemente la identificaci\u00f3n y eliminaci\u00f3n de redes de fraude\u201d.<\/p>\n\n\n\n

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Si las empresas tecnol\u00f3gicas fueran responsables de reembolsar a las v\u00edctimas <\/a>(al menos en parte), esto fomentar\u00eda la colaboraci\u00f3n y el intercambio de datos entre sectores para reducir las tasas de fraude.<\/p>\n<\/blockquote>\n\n\n\n

Sin embargo, quitarle toda la responsabilidad a los servicios financieros no es ciertamente la soluci\u00f3n, ya que el sector tiene un papel claro que desempe\u00f1ar para garantizar la solidez de sus sistemas de detecci\u00f3n y control del fraude. La carga debe repartirse entre todo el ecosistema, desde los gigantes tecnol\u00f3gicos hasta las instituciones financieras, de modo que ning\u00fan sector tenga que asumir los costes por s\u00ed solo. Sin embargo, este cambio de responsabilidad conlleva sus propios desaf\u00edos.<\/p>\n\n\n\n

\"Se<\/figure>\n\n\n\n

\u00bfEncontrar\u00e1n las empresas tecnol\u00f3gicas y los bancos puntos en com\u00fan o esto conducir\u00e1 a nuevas tensiones en su lucha por los costos, la rendici\u00f3n de cuentas y la confianza de los clientes? En \u00faltima instancia, el \u00e9xito de esta iniciativa depender\u00e1 no s\u00f3lo de cambios en las pol\u00edticas, sino de la voluntad de estas industrias de trabajar juntas en pos del bien mayor de la protecci\u00f3n del consumidor.<\/p>\n\n\n\n

\u00bfC\u00f3mo es una infraestructura robusta de IDV y eKYC para las empresas tecnol\u00f3gicas?<\/h2>\n\n\n\n

Se deben implementar varias formas de control de fraude para proteger a los clientes, incluidas las verificaciones de identidad y documentos impulsadas por IA que pueden detectar eficazmente los ataques de presentaci\u00f3n. Los deepfakes son cada vez m\u00e1s enga\u00f1osos y la tecnolog\u00eda de detecci\u00f3n de ataques de presentaci\u00f3n debe incluir detecci\u00f3n de vida<\/a> para detectar con precisi\u00f3n y disuadir a estos delincuentes.<\/p>\n\n\n\n

Verificaci\u00f3n de documentos<\/a>: Garantiza que la identidad presentada sea genuina y v\u00e1lida. Este proceso implica la autenticaci\u00f3n de documentos oficiales, como pasaportes, para confirmar que son leg\u00edtimos, no han vencido y no han sido alterados. Las caracter\u00edsticas de seguridad clave se analizan mediante tecnolog\u00eda de reconocimiento \u00f3ptico de caracteres (OCR) para garantizar la velocidad y la precisi\u00f3n. Las tecnolog\u00edas como la verificaci\u00f3n de comunicaci\u00f3n de campo cercano (NFC) tambi\u00e9n se han convertido en parte integral de la verificaci\u00f3n de documentos, lo que agrega otra capa de protecci\u00f3n.<\/p>\n\n\n\n

Verificaci\u00f3n biom\u00e9trica<\/a>:La verificaci\u00f3n biom\u00e9trica va un paso m\u00e1s all\u00e1 al analizar los rasgos faciales \u00fanicos de una persona para confirmar su identidad. Esta tecnolog\u00eda suele combinarse con la verificaci\u00f3n de documentos para garantizar que la persona que presenta el documento de identidad sea su leg\u00edtimo propietario. Autenticaci\u00f3n biom\u00e9trica<\/a> ofrece mayor seguridad y comodidad al almacenar e indexar estos rasgos f\u00edsicos, como mapas faciales en 3D, para su uso futuro. El uso de la detecci\u00f3n de vida dentro del proceso de verificaci\u00f3n biom\u00e9trica es clave, ya que aprovecha la biometr\u00eda avanzada y el aprendizaje autom\u00e1tico para distinguir entre individuos reales e intentos fraudulentos que involucran m\u00e1scaras o fotograf\u00edas en 3D. Las verificaciones biom\u00e9tricas activas y pasivas mejoran a\u00fan m\u00e1s la capacidad del sistema para detectar fraudes, lo que garantiza que la verificaci\u00f3n de identidad siga siendo s\u00f3lida.<\/p>\n\n\n\n

Controles de fraude mediante servicios de verificaci\u00f3n de identidad\u00a0<\/h2>\n\n\n\n

Una infraestructura s\u00f3lida de verificaci\u00f3n de identidad (IDV) y de conocimiento del cliente (KYC) es m\u00e1s crucial que nunca para afrontar eficazmente los desaf\u00edos que plantea el aumento del fraude en l\u00ednea. Para las empresas tecnol\u00f3gicas que ahora se enfrentan a la carga de reembolsar a las v\u00edctimas de fraude, implementar una verificaci\u00f3n avanzada de documentos, controles biom\u00e9tricos y detecci\u00f3n de signos vitales no es solo una recomendaci\u00f3n, sino una necesidad.<\/p>\n\n\n\n

Con la introducci\u00f3n de la supervisi\u00f3n regulatoria, la atenci\u00f3n se centra en si las empresas tecnol\u00f3gicas estar\u00e1n a la altura del desaf\u00edo de implementar y mantener estas medidas avanzadas de verificaci\u00f3n de identidad. Su \u00e9xito (o fracaso) tendr\u00e1 implicaciones de largo alcance para el futuro de la confianza de los consumidores y la seguridad financiera en el Reino Unido.<\/p>\n\n\n\n

ComplyCube<\/a> es reconocida por sus comprobaciones de identidad (IDV) de \u00faltima generaci\u00f3n. Ofrece medidas de seguridad avanzadas junto con una experiencia de usuario perfecta. La plataforma agiliza los procesos de incorporaci\u00f3n a menos de 30 segundos y, al mismo tiempo, mantiene un cumplimiento preciso de IDV, AML y KYC.<\/p>\n\n\n\n

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Comun\u00edquese con ComplyCube equipo experto en cumplimiento<\/a> para explorar c\u00f3mo se puede implementar una infraestructura IDV robusta para proteger a su organizaci\u00f3n contra el fraude en l\u00ednea.<\/p>","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

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