{"id":21966,"date":"2024-08-30T10:35:44","date_gmt":"2024-08-30T10:35:44","guid":{"rendered":"https:\/\/www.complycube.com\/?p=21966"},"modified":"2025-02-18T16:26:30","modified_gmt":"2025-02-18T16:26:30","slug":"cumplimiento-de-la-fca-para-empresas-de-criptoactivos-del-reino-unido","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/www.complycube.com\/es\/fca-compliance-for-uk-cryptoasset-firms\/","title":{"rendered":"Cumplimiento de la FCA para empresas de criptoactivos del Reino Unido"},"content":{"rendered":"

La Autoridad de Conducta Financiera (FCA) es el principal organismo regulador de las instituciones financieras en el Reino Unido. Las empresas de criptomonedas deben cumplir con la FCA si quieren operar en el Reino Unido. Esta gu\u00eda analiza c\u00f3mo es el registro de criptomonedas de la FCA y los tipos de procesos de cumplimiento de la normativa AML de criptomonedas que se espera que cumplan las empresas.<\/p>\n\n\n\n

\u00bfQu\u00e9 es el cumplimiento de la Autoridad de Conducta Financiera (FCA)?<\/h2>\n\n\n\n

La Autoridad de Conducta Financiera es el principal organismo regulador que supervisa los mercados y las empresas financieras del Reino Unido. Su misi\u00f3n es garantizar que estos mercados funcionen con integridad y transparencia, protegiendo a los consumidores de delitos financieros como el blanqueo de dinero y la financiaci\u00f3n del terrorismo.<\/p>\n\n\n\n

Las regulaciones de la FCA cubren una amplia gama de servicios financieros, desde la banca tradicional, las empresas de inversi\u00f3n y las soluciones de pago en moneda fiduciaria hasta el mercado de criptomonedas, que crece r\u00e1pidamente. Es responsable de establecer est\u00e1ndares de cumplimiento y fomentar un entorno financiero seguro y estable que disuada el lavado de dinero, la evasi\u00f3n fiscal, el fraude y muchos otros delitos penales.<\/p>\n\n\n\n

\"Cumplimiento<\/figure>\n\n\n\n

Normativa sobre criptoactivos para el cumplimiento de la FCA<\/h2>\n\n\n\n

La Autoridad de Conducta Financiera es el principal regulador del mercado de criptomonedas en el Reino Unido y sigue siendo la \u00fanica autoridad reguladora que ofrece orientaci\u00f3n sobre c\u00f3mo deben operar las instituciones de manera segura. Sus pol\u00edticas clave se pueden consultar a continuaci\u00f3n.<\/p>\n\n\n\n

Registro de la FCA<\/h2>\n\n\n\n

Todas las empresas que suministran productos financieros al mercado del Reino Unido deben solicitar el registro en la FCA; lo mismo ocurre con las empresas que operan en los mercados de criptomonedas. Las empresas deben cumplir con las normas de las Regulaciones sobre el Lavado de Dinero (MLR) de la FCA para obtener esta licencia. Si usted es un Oficial de Informes sobre Lavado de Dinero (MLRO), puede obtener m\u00e1s informaci\u00f3n sobre las regulaciones en Encontrado en su sitio web<\/a>.<\/p>\n\n\n\n

El registro de criptomonedas por parte de la FCA no implica que el organismo regulador respalde o recomiende a la instituci\u00f3n. Act\u00faa simplemente como una formalidad de cumplimiento y da fe de que el servicio es una instituci\u00f3n regulada y de que los propietarios beneficiarios finales (UBO) han sido examinados razonablemente para detectar conductas maliciosas.<\/p>\n\n\n\n

\"Normas<\/figure>\n\n\n\n

Normas de cumplimiento<\/h2>\n\n\n\n

De acuerdo con la Gu\u00eda de Cumplimiento de la FCA, el regulador utiliza un Enfoque Basado en el Riesgo (RBA), lo que significa que las empresas de criptomonedas o los Proveedores de Servicios de Activos Virtuales (VASP) que presenten mayores amenazas (o riesgos) recibir\u00e1n un escrutinio regulatorio especializado o mejorado. Esto le permite al regulador imponer sanciones, multas o penalizaciones si es necesario. A trav\u00e9s de sus responsabilidades de supervisi\u00f3n, la FCA puede solicitar que el MLRO o una persona autorizada de manera similar redacte un informe de cumplimiento que detalle ciertos asuntos cubiertos por las MLR.<\/p>\n\n\n\n

Protecci\u00f3n al consumidor<\/h2>\n\n\n\n

Dado que los activos digitales actualmente no son inversiones especificadas seg\u00fan la Ley de Servicios Financieros y Mercados (FSMA) de 2000, los inversores\/consumidores no tienen acceso al Sistema de Compensaci\u00f3n de Servicios Financieros (FSCS).<\/p>\n\n\n\n

El papel de la FCA se limita a regular la proliferaci\u00f3n financiera y el blanqueo de dinero, la supervisi\u00f3n y la aplicaci\u00f3n de la ley. Sin embargo, en el marco de estas responsabilidades, el organismo regulador garantiza que existan salvaguardas adecuadas para los consumidores, como avisos claros a los usuarios de que no est\u00e1n protegidos por dichos derechos de consumidor. La FCA proporciona orientaci\u00f3n sobre qu\u00e9 empresas que operan en la industria de las criptomonedas quedan bajo el \u00e1mbito de aplicaci\u00f3n de la Ley de Protecci\u00f3n al Consumidor. Sin embargo, esta l\u00ednea sigue siendo relativamente indefinida en 2024.<\/p>\n\n\n\n

Normativa contra el blanqueo de dinero para el cumplimiento de la FCA<\/h2>\n\n\n\n

Los servicios de activos digitales deben cumplir con las MLR de la FCA, lo que implica adoptar tecnolog\u00edas y procedimientos s\u00f3lidos contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo (CTF) para detectar y prevenir el abuso del sistema financiero.<\/p>\n\n\n\n

Las empresas est\u00e1n obligadas a operar bajo un RBA y a tomar las precauciones adecuadas con sus actividades comerciales para identificar y evaluar los riesgos de AML\/CTF. La debida diligencia mejorada (EDD, por sus siglas en ingl\u00e9s) es obligatoria para los clientes que representan un riesgo sustancial, que podr\u00eda incluir factores como la exposici\u00f3n pol\u00edtica y el pa\u00eds de origen, entre otros. Obtenga m\u00e1s informaci\u00f3n sobre c\u00f3mo diferenciar entre los niveles de debida diligencia leyendo \u00bfQu\u00e9 es la debida diligencia del cliente?<\/a><\/p>\n\n\n\n

Se pueden aplicar controles de gesti\u00f3n de riesgos adicionales, como informes obligatorios, a las empresas de criptoactivos en relaci\u00f3n con los procedimientos AML\/CTF. Estos pueden incluir informes anuales sobre delitos financieros que se env\u00edan directamente a la FCA con la informaci\u00f3n pertinente.<\/p>\n\n\n\n

\"La<\/figure>\n\n\n\n

R\u00e9gimen de Promoci\u00f3n Financiera para Inversiones de Alto Riesgo<\/h2>\n\n\n\n

La Autoridad de Conducta Financiera ha reforzado su control sobre las normas de promoci\u00f3n financiera para proteger a\u00fan m\u00e1s a los consumidores que invierten en activos de alto riesgo, como las monedas digitales. El organismo ha detectado que la mayor\u00eda de los consumidores que participan en inversiones en criptomonedas no son plenamente conscientes de los riesgos que conllevan, lo que da lugar a inversiones que no se ajustan a su tolerancia al riesgo.<\/p>\n\n\n\n

En consecuencia, se han implementado nuevas reglas para garantizar que las promociones financieras de las monedas digitales sean transparentes y no enga\u00f1osas. Se trata de una regulaci\u00f3n vital de la FCA sobre criptomonedas que las empresas deben cumplir.<\/p>\n\n\n\n

Las empresas de criptomonedas deben brindar advertencias de riesgo m\u00e1s estrictas, mejorar la categorizaci\u00f3n de los clientes al momento de registrarse y prohibir los incentivos para invertir. Estas medidas tienen como objetivo garantizar que los consumidores comprendan plenamente el nivel de riesgo que implican las inversiones en activos criptogr\u00e1ficos y educar a quienes no lo saben, mitigando niveles inaceptables de riesgo de inversi\u00f3n.<\/p>\n\n\n\n

\"Para<\/figure>\n\n\n\n

\u00bfQu\u00e9 instituciones tienen actualmente una licencia de criptograf\u00eda de la FCA?<\/h2>\n\n\n\n

Las regulaciones de la FCA est\u00e1n dise\u00f1adas para mantener y aumentar la integridad del mercado y, al mismo tiempo, garantizar que los consumidores no sufran da\u00f1os injustificados. Todas las empresas de criptomonedas deber\u00edan revisar sus actividades y procesos para asegurarse de que cumplen con las normas o se enfrentar\u00e1n a sanciones. Coinbase fue multada con \u00a33,5 millones por facilitar actividades relacionadas con delitos financieros "repetidamente".<\/a><\/p>\n\n\n\n

A partir de agosto de 2024, s\u00f3lo 44 instituciones<\/a> est\u00e1n autorizados por la Autoridad de Conducta Financiera para proporcionar servicios de criptoactivos en el Reino Unido.\u00a0La \u00faltima licencia de criptograf\u00eda fue otorgada a Portofino Technologies UK Ltd<\/a> en febrero de 2024, lo que marca una pausa de seis meses en la concesi\u00f3n de nuevas autoridades para operaciones criptogr\u00e1ficas por parte de la FCA.<\/p>\n\n\n\n

\u00bfEs el cumplimiento de la FCA un problema que afecta a todo el sector de servicios financieros brit\u00e1nicos?<\/h3>\n\n\n\n

La FCA, sin embargo, cit\u00f3 las deficientes normas AML en todo el sector<\/a> como la raz\u00f3n principal detr\u00e1s de la falta de concesi\u00f3n de licencias por parte de la agencia, lo que sugiere que se requieren procesos y tecnolog\u00edas de lucha contra el blanqueo de capitales m\u00e1s s\u00f3lidos. Estos controles inadecuados podr\u00edan ser potencialmente indicativos de un problema de cumplimiento en todo el sector de los servicios financieros; sin embargo, la FCA otorg\u00f3 una licencia de dinero electr\u00f3nico a Zen-UK Ltd el 9 de agosto de 2024<\/a>.<\/p>\n\n\n\n

Por lo tanto, la FCA debe ser testigo de controles AML menos efectivos desde las aplicaciones de criptomonedas hasta las solicitudes de licencias de Finanzas Tradicionales (TradFi). Lo que esto nos dice es que, a pesar de los mejores esfuerzos, las empresas de criptomonedas siguen siendo menos cumplidoras que otros servicios financieros.<\/p>\n\n\n\n

Acerca de las tecnolog\u00edas de cumplimiento de AML de criptomonedas de ComplyCube<\/h2>\n\n\n\n

ComplyCube Cripto KYC <\/a>Las soluciones AML brindan a las empresas de todo el mundo soluciones AML\/CFT de alta especificaci\u00f3n. El proceso Conozca a su cliente es fundamental para el cumplimiento de las normas sobre criptomonedas, ya que detecta y evita que actores maliciosos con intenciones maliciosas obtengan acceso a su plataforma. Tambi\u00e9n evita el acceso ilegal a cuentas existentes mediante potentes verificaciones de reautenticaci\u00f3n de identidad.<\/p>\n\n\n\n

\"Los<\/figure>\n\n\n\n

Sus soluciones AML consisten en controles de diligencia debida del cliente, que incluyen la detecci\u00f3n de PEP, la detecci\u00f3n de sanciones y la verificaci\u00f3n de medios de comunicaci\u00f3n adversos, entre muchos otros. Estos controles se realizan en tiempo real mediante monitoreo continuo y tecnolog\u00eda automatizada.<\/p>\n\n\n\n

Si su VASP, empresa de servicios de criptomonedas o empresa relevante tiene problemas con el cumplimiento normativo de las criptomonedas, ComplyCube puede ayudarlo. Al brindar sus servicios a las principales instituciones de blockchain de todo el mundo, la empresa de cumplimiento permite el cumplimiento y potencia el crecimiento. Para obtener m\u00e1s informaci\u00f3n,\u00a0Comun\u00edquese con uno de sus<\/a> especialistas en cumplimiento hoy<\/a>.<\/p>","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

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