{"id":21949,"date":"2024-08-29T08:29:47","date_gmt":"2024-08-29T08:29:47","guid":{"rendered":"https:\/\/www.complycube.com\/?p=21949"},"modified":"2026-01-28T16:24:21","modified_gmt":"2026-01-28T16:24:21","slug":"legislacion-sobre-criptomonedas-kyc-de-la-sfc-en-hong-kong","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/www.complycube.com\/es\/sfc-crypto-kyc-legislation-hong-kong\/","title":{"rendered":"La legislaci\u00f3n sobre criptomonedas de la SFC apunta a la regulaci\u00f3n KYC en Hong Kong"},"content":{"rendered":"<p>Las nuevas regulaciones de criptomonedas de Hong Kong han puesto de relieve la seguridad del cliente y los procesos de Conozca a su cliente (KYC) como vulnerabilidades clave en el sector de criptomonedas de la regi\u00f3n. Estas regulaciones de criptomonedas actualizadas de la SFC tienen como objetivo ayudar a entregar m\u00e1s licencias a los exchanges de criptomonedas para fines de 2024. Sin embargo, el marco regulatorio general y el KYC de criptomonedas de la regi\u00f3n a menudo se han citado como complejos de manejar.<\/p>\n\n\n\n<p>Las plataformas que no puedan negociar estas regulaciones y solucionar las deficiencias de cumplimiento pueden perder sus licencias de criptomonedas provisionales. Esta gu\u00eda resume lo que se espera de las plataformas de intercambio de criptomonedas en Hong Kong para calificar para una licencia de la SFC.<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\">Panorama de las criptomonedas en SFC<\/h2>\n\n\n\n<p>En virtud de la Comisi\u00f3n de Valores y Futuros (SFC), Hong Kong ha implementado un s\u00f3lido marco regulatorio para la industria de criptoactivos de la regi\u00f3n. Estas regulaciones, que se actualizaron considerablemente en junio de 2023, se centran en la seguridad del usuario a trav\u00e9s de acuerdos de custodia mejorados y programas KYC m\u00e1s estrictos.<\/p>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-image size-large\"><img fetchpriority=\"high\" decoding=\"async\" width=\"1024\" height=\"577\" src=\"https:\/\/www.complycube.com\/wp-content\/uploads\/2024\/08\/HK_exchanges_review-1-1024x577.jpg\" alt=\"Los intercambios de criptomonedas deben cumplir con las regulaciones de criptomonedas de SFC junto con otras regulaciones de criptomonedas de Hong Kong para recibir una licencia.\" class=\"wp-image-21980\" srcset=\"https:\/\/www.complycube.com\/wp-content\/uploads\/2024\/08\/HK_exchanges_review-1-1024x577.jpg 1024w, https:\/\/www.complycube.com\/wp-content\/uploads\/2024\/08\/HK_exchanges_review-1-300x169.jpg 300w, https:\/\/www.complycube.com\/wp-content\/uploads\/2024\/08\/HK_exchanges_review-1-768x433.jpg 768w, https:\/\/www.complycube.com\/wp-content\/uploads\/2024\/08\/HK_exchanges_review-1-1536x866.jpg 1536w, https:\/\/www.complycube.com\/wp-content\/uploads\/2024\/08\/HK_exchanges_review-1-2048x1154.jpg 2048w, https:\/\/www.complycube.com\/wp-content\/uploads\/2024\/08\/HK_exchanges_review-1-18x10.jpg 18w\" sizes=\"(max-width: 1024px) 100vw, 1024px\" \/><\/figure>\n\n\n\n<p>Solo dos exchanges, HashKey y OSL, han obtenido una licencia completa de la SFC, lo que evidencia los desaf\u00edos que enfrentan las empresas para cumplir con las regulaciones de criptomonedas de la regi\u00f3n. Actualmente,\u00a0<a href=\"http:\/\/www.financemagnates.com\/cryptocurrency\/hong-kongs-crypto-licensing-faces-hurdles-as-11-exchanges-under-review\/\" target=\"_blank\" rel=\"noopener nofollow\" title=\"\">11 bolsas est\u00e1n bajo revisi\u00f3n<\/a> para obtener una licencia completa de Plataforma de Comercio de Activos Virtuales (VATP).<\/p>\n\n\n\n<p>A estas empresas de criptomonedas no se les permite incorporar nuevos clientes hasta que cumplan plenamente con la legislaci\u00f3n de la regi\u00f3n y hayan obtenido esta licencia. La directora ejecutiva de la SFC, Julia Leung, espera emitir licencias a todas las empresas que cumplan con la norma 100% para fin de a\u00f1o.<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\">Normativa sobre criptomonedas en Hong Kong: el r\u00e9gimen de licencias<\/h2>\n\n\n\n<p>Tras la actualizaci\u00f3n de la legislaci\u00f3n de la Autoridad Monetaria de Hong Kong (HKMA) y la SFC en 2023, se han renovado las iniciativas centradas principalmente en dos agendas:<\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>C\u00f3mo los intercambios de criptomonedas incorporan nuevos clientes a trav\u00e9s de su proceso KYC.<\/li>\n\n\n\n<li>C\u00f3mo las plataformas de negociaci\u00f3n de activos virtuales protegen los fondos de los clientes a trav\u00e9s de sus servicios de custodia.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\">Protecci\u00f3n de los activos de los clientes<\/h2>\n\n\n\n<p>Las recientes inspecciones del VATP revelaron preocupaciones y vulnerabilidades significativas en la dependencia de un n\u00famero limitado de ejecutivos para la custodia de los activos, lo que plantea riesgos sustanciales para la seguridad e integridad de los fondos de los clientes.<\/p>\n\n\n\n<p>Las bolsas que operan en la regi\u00f3n deben implementar medidas s\u00f3lidas para proteger estos activos y abordar cualquier vulnerabilidad que pueda exponerlos a delitos cibern\u00e9ticos u otras formas de mala conducta financiera.<\/p>\n\n\n\n<p>La SFC ha dejado en claro que las licencias de las VATP ser\u00e1n revocadas o denegadas si no se implementan sistemas y procesos de seguridad sustanciales antes de fines de 2024. Las demandas de los reguladores de Hong Kong demuestran su enfoque de no dejar piedra regulatoria sin mover para estabilizar la industria de la regi\u00f3n.<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\">KYC de criptomonedas en la industria de activos virtuales<\/h2>\n\n\n\n<p>La adopci\u00f3n de una estrategia KYC adecuada ha resultado un desaf\u00edo para muchas bolsas que operan en Hong Kong, lo que llev\u00f3 a algunas empresas a retirarse de la obtenci\u00f3n de una licencia para la regi\u00f3n. Una mayor aclaraci\u00f3n de las regulaciones KYC de criptomonedas demuestra cu\u00e1n importante es una estrategia s\u00f3lida contra el lavado de dinero y de conocimiento del cliente en la industria.<\/p>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-image size-large\"><img decoding=\"async\" width=\"1024\" height=\"577\" src=\"https:\/\/www.complycube.com\/wp-content\/uploads\/2024\/08\/HK_new_regulations-1024x577.jpg\" alt=\"Crypto KYC es la mejor manera de mitigar errores fraudulentos, como los deepfakes.\" class=\"wp-image-21951\" srcset=\"https:\/\/www.complycube.com\/wp-content\/uploads\/2024\/08\/HK_new_regulations-1024x577.jpg 1024w, https:\/\/www.complycube.com\/wp-content\/uploads\/2024\/08\/HK_new_regulations-300x169.jpg 300w, https:\/\/www.complycube.com\/wp-content\/uploads\/2024\/08\/HK_new_regulations-768x433.jpg 768w, https:\/\/www.complycube.com\/wp-content\/uploads\/2024\/08\/HK_new_regulations-1536x866.jpg 1536w, https:\/\/www.complycube.com\/wp-content\/uploads\/2024\/08\/HK_new_regulations-2048x1154.jpg 2048w, https:\/\/www.complycube.com\/wp-content\/uploads\/2024\/08\/HK_new_regulations-18x10.jpg 18w\" sizes=\"(max-width: 1024px) 100vw, 1024px\" \/><\/figure>\n\n\n\n<p>Tanto HashKey como OSL demuestran estrategias muy s\u00f3lidas de incorporaci\u00f3n de clientes y cumplimiento, lo que contribuye a su \u00e9xito en la obtenci\u00f3n de licencias de operaci\u00f3n. <a href=\"https:\/\/support.hashkey.com\/hc\/en-gb\/articles\/20694981089817-How-to-perform-individual-KYC-verification\" target=\"_blank\" rel=\"noopener nofollow\" title=\"\">Proceso de incorporaci\u00f3n de HashKey<\/a> Implica s\u00f3lidos procesos KYC, incluida la verificaci\u00f3n de identidad (IDV), informaci\u00f3n financiera, diversas pruebas de conocimiento de activos virtuales (VA) y verificaci\u00f3n de cuentas bancarias.<\/p>\n\n\n\n<p>Los usuarios tambi\u00e9n son monitoreados las 24 horas del d\u00eda para garantizar que sus circunstancias personales o dom\u00e9sticas no hayan cambiado ni se hayan visto comprometidas. Una soluci\u00f3n de cumplimiento integral, como ComplyCube, supera f\u00e1cilmente todos estos desaf\u00edos.<\/p>\n\n\n\n<p>Para obtener m\u00e1s informaci\u00f3n sobre las regulaciones de criptomonedas en Hong Kong, incluida una descripci\u00f3n general completa de la legislaci\u00f3n relacionada, incluida la Ordenanza contra el Financiamiento del Terrorismo (AMLO) y otros organismos reguladores clave, lea <a href=\"https:\/\/www.complycube.com\/es\/regulacion-criptografica-de-hong-kong-en-2024\/\">Regulaci\u00f3n criptogr\u00e1fica de Hong Kong en 2024<\/a>.<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\">Soluci\u00f3n KYC para criptomonedas de ComplyCube<\/h2>\n\n\n\n<p>Cumplir con las normas del gobierno de Hong Kong y sus regulaciones sobre criptomonedas es un desaf\u00edo si no se cuenta con el socio de cumplimiento adecuado. Sin embargo, si bien es dif\u00edcil cumplir con ellas, los reguladores han creado estas normas y regulaciones por una buena raz\u00f3n.<\/p>\n\n\n\n<p>Varios organismos reguladores importantes en todo el mundo, incluido el Grupo de Acci\u00f3n Financiera Internacional (GAFI), la Red de Ejecuci\u00f3n de Delitos Financieros (FinCEN) y el Comit\u00e9 de Supervisi\u00f3n Bancaria de Basilea (BCBS), respaldan la tecnolog\u00eda automatizada para lograr el cumplimiento y salvaguardar los mercados de activos financieros y digitales.<\/p>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-image size-large\"><img decoding=\"async\" width=\"1024\" height=\"577\" src=\"https:\/\/www.complycube.com\/wp-content\/uploads\/2024\/03\/travel_rule_crypto_smart_kyc_aml_checks-3-1-1024x577.jpg\" alt=\"Los beneficios del software de cumplimiento AML para VASP.\" class=\"wp-image-18113\" srcset=\"https:\/\/www.complycube.com\/wp-content\/uploads\/2024\/03\/travel_rule_crypto_smart_kyc_aml_checks-3-1-1024x577.jpg 1024w, https:\/\/www.complycube.com\/wp-content\/uploads\/2024\/03\/travel_rule_crypto_smart_kyc_aml_checks-3-1-300x169.jpg 300w, https:\/\/www.complycube.com\/wp-content\/uploads\/2024\/03\/travel_rule_crypto_smart_kyc_aml_checks-3-1-768x433.jpg 768w, https:\/\/www.complycube.com\/wp-content\/uploads\/2024\/03\/travel_rule_crypto_smart_kyc_aml_checks-3-1-1536x866.jpg 1536w, https:\/\/www.complycube.com\/wp-content\/uploads\/2024\/03\/travel_rule_crypto_smart_kyc_aml_checks-3-1-2048x1154.jpg 2048w, https:\/\/www.complycube.com\/wp-content\/uploads\/2024\/03\/travel_rule_crypto_smart_kyc_aml_checks-3-1-18x10.jpg 18w\" sizes=\"(max-width: 1024px) 100vw, 1024px\" \/><\/figure>\n\n\n\n<p>Estas tecnolog\u00edas de cumplimiento se recomiendan debido a su resistencia contra m\u00e9todos fraudulentos innovadores. El mercado de criptomonedas ha experimentado la tasa m\u00e1s alta de ataques fraudulentos, en particular deepfakes. Para obtener m\u00e1s informaci\u00f3n sobre esto, lea <a href=\"https:\/\/www.complycube.com\/es\/por-que-la-verificacion-de-identidad-con-inteligencia-artificial-es-crucial\/\">Por qu\u00e9 la IA para la verificaci\u00f3n de identidad es crucial<\/a>.<\/p>\n\n\n\n<p>ComplyCube ya ofrece una gama de soluciones a los proveedores de servicios de activos virtuales (VASP) de todo el mundo, los tipos de soluciones AML y KYC que ayudan a lograr el cumplimiento de la SFC. Todos los VASP o instituciones financieras con servicios de negociaci\u00f3n de VA requieren:<\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>Verificaci\u00f3n de identidad robusta, incluida verificaci\u00f3n de documentos y biom\u00e9trica.<\/li>\n\n\n\n<li>Debida diligencia del cliente (CDD), que incluye una serie de controles AML.<\/li>\n\n\n\n<li>Monitoreo continuo para garantizar que las circunstancias del cliente permanezcan constantes.<\/li>\n\n\n\n<li>Monitoreo y selecci\u00f3n de transacciones.<\/li>\n\n\n\n<li>An\u00e1lisis VASP.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<h2>Cumplir con las regulaciones de criptomonedas de Hong Kong<\/h2>\n\n\n\n<p>El l\u00edder en cumplimiento <a href=\"https:\/\/www.complycube.com\/es\/casos-de-uso\/industria\/cripto\/nodo-de-confianza-nivel-1-cripto-kyc\/\">Soluci\u00f3n KYC para criptomonedas<\/a> tiene una calificaci\u00f3n de 10\/10 en TrustRadius, y un VASP en particular destaca sus funciones mejoradas de seguridad y an\u00e1lisis que simplificaron y permitieron su expansi\u00f3n internacional.<\/p>\n\n\n\n<blockquote class=\"wp-block-quote is-layout-flow wp-block-quote-is-layout-flow\">\n<p><a href=\"https:\/\/www.trustradius.com\/reviews\/complycube-2024-05-09-04-16-28\" target=\"_blank\" rel=\"noopener nofollow\" title=\"\">Seguridad mejorada para la incorporaci\u00f3n de comerciantes<\/a>, an\u00e1lisis avanzados y excelente soporte.<\/p>\n<\/blockquote>\n\n\n\n<p>Este comentario refleja su triunfo al brindar un servicio l\u00edder en el mercado que es un servicio mucho m\u00e1s amplio que un simple veh\u00edculo para lograr el cumplimiento. Si su VASP, empresa fintech o relacionada requiere soluciones precisas de incorporaci\u00f3n y cumplimiento, <a href=\"https:\/\/www.complycube.com\/es\/contacto\/contactar-con-ventas\/\">P\u00f3ngase en contacto con un especialista de ComplyCube para obtener m\u00e1s informaci\u00f3n<\/a>.<\/p>","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>Las regulaciones de criptomonedas de Hong Kong enfatizan la seguridad del cliente y destacan los procesos KYC como vulnerabilidades clave del mercado. Estas actualizaciones de la SFC se centran en mejorar estas \u00e1reas y tienen como objetivo ayudar a facilitar las solicitudes de licencias de criptomonedas.<\/p>","protected":false},"author":17,"featured_media":21953,"comment_status":"closed","ping_status":"open","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"_acf_changed":false,"content-type":"","inline_featured_image":false,"footnotes":""},"categories":[6],"tags":[62],"class_list":["post-21949","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-guides","tag-crypto-regulations"],"acf":[],"aioseo_notices":[],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/www.complycube.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/21949","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/www.complycube.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/www.complycube.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.complycube.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/users\/17"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.complycube.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=21949"}],"version-history":[{"count":6,"href":"https:\/\/www.complycube.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/21949\/revisions"}],"predecessor-version":[{"id":27392,"href":"https:\/\/www.complycube.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/21949\/revisions\/27392"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.complycube.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/media\/21953"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/www.complycube.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=21949"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/www.complycube.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=21949"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/www.complycube.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=21949"}],"curies":[{"name":"Gracias","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}