![\"La](\"https:\/\/www.complycube.com\/wp-content\/uploads\/2024\/08\/stats_1-1024x577.jpg\")
<\/figure>\n\n\n\nAdem\u00e1s, Turqu\u00eda cuenta con una poblaci\u00f3n joven, conocedora de la tecnolog\u00eda y abierta a adoptar nuevas tecnolog\u00edas. Este grupo demogr\u00e1fico tiene una inclinaci\u00f3n natural a explorar e invertir en activos digitales, lo que contribuye a la alta tasa de adopci\u00f3n de criptomonedas en el pa\u00eds. El atractivo de las finanzas descentralizadas, junto con el deseo de autonom\u00eda financiera, ha impulsado a\u00fan m\u00e1s esta tendencia.<\/p>\n\n\n\n A medida que la poblaci\u00f3n de Turqu\u00eda sigui\u00f3 adoptando las criptomonedas, el pa\u00eds carec\u00eda de la legislaci\u00f3n suficiente para facilitar una industria en crecimiento de forma segura. Sin un marco regulatorio s\u00f3lido, era demasiado f\u00e1cil llevar a cabo estafas y actividades fraudulentas con criptomonedas en la regi\u00f3n.<\/p>\n\n\n\n Thodex era una de las principales plataformas de intercambio de criptomonedas turcas. Utiliz\u00f3 ciertas estrategias de marketing para atraer a los usuarios y consigui\u00f3 alrededor de 400.000 usuarios en un corto per\u00edodo de tiempo. En abril de 2021, la plataforma detuvo repentinamente todas las operaciones de negociaci\u00f3n y retiro para sus usuarios, y finalmente sell\u00f3 todos los fondos en poder de una M\u00ednimo de 390.000 comerciantes en la bolsa<\/a>.<\/p>\n\n\n\n Se ha revelado que Faruk Fatih \u00d6zer, el director ejecutivo y fundador de Thodex, de 27 a\u00f1os, hab\u00eda huido del pa\u00eds, llev\u00e1ndose consigo, seg\u00fan se informa, unos 1.600 millones de Thodex en activos de inversores. Sin embargo, Faruk no escap\u00f3. Las autoridades turcas investigaron r\u00e1pidamente las operaciones de Thodex y emitieron una orden de arresto internacional contra \u00e9l.<\/p>\n\n\n\n En septiembre de 2023, lo encontraron en Albania y lo arrestaron por cargos de fraude, lavado de dinero y fundaci\u00f3n de una organizaci\u00f3n criminal. Faruk fue sentenciado a 11.196 a\u00f1os, lo que lo convirti\u00f3 en un s\u00edmbolo nacional por la gravedad de sus cr\u00edmenes y un ejemplo para otros delincuentes del mundo de las criptomonedas.<\/p>\n\n\n\n Este esc\u00e1ndalo expuso vulnerabilidades cr\u00edticas en la industria criptogr\u00e1fica turca, lo que llev\u00f3 a una importante actualizaci\u00f3n de la legislaci\u00f3n criptogr\u00e1fica turca. Las nuevas regulaciones introducidas en 2024, que incluyen estrictos requisitos de licencia y controles por parte de firmas de auditor\u00eda independientes, son respuestas directas a las lecciones aprendidas de Thodex y representan un importante paso adelante para asegurar el floreciente mercado criptogr\u00e1fico de Turqu\u00eda.<\/p>\n\n\n\n Tras la estafa de la bolsa Thodex, los funcionarios del gobierno han tomado medidas serias para remediar algunas de las vulnerabilidades expuestas. Sin embargo, se promulgaron varias leyes casi al mismo tiempo que surgi\u00f3 la estafa.<\/p>\n\n\n\n El Banco Central de Turqu\u00eda (CBRT) prohibi\u00f3 el uso de activos digitales como medio de pago y, en \u00faltima instancia, declar\u00f3 que las criptomonedas no pod\u00edan utilizarse como moneda de curso legal. Esta ley tambi\u00e9n prohibi\u00f3 a las instituciones de dinero electr\u00f3nico proporcionar servicios que pudieran facilitar directa o indirectamente los pagos con criptomonedas.<\/p>\n\n\n\n El \u201cReglamento que Proh\u00edbe los Pagos a Trav\u00e9s de Criptoactivos\u201d define los criptoactivos como los siguientes:<\/p>\n\n\n\n Activos intangibles que se crean virtualmente utilizando tecnolog\u00eda de registro distribuido o tecnolog\u00edas similares, distribuidas a trav\u00e9s de redes digitales, y no se califican como dinero, dinero registrado, dinero electr\u00f3nico, instrumentos de pago, valores o cualquier otro instrumento del mercado de capitales.<\/a>.<\/p>\n<\/blockquote>\n\n\n\n Esta regulaci\u00f3n se llev\u00f3 a cabo debido al anonimato que otorgan las criptomonedas. La verdadera preocupaci\u00f3n era que las transacciones pudieran ser diversas, lo que fomentar\u00eda la actividad delictiva y se utilizar\u00edan como veh\u00edculo para el lavado de dinero.<\/p>\n\n\n\n El 1 de enero de 2008 se aprob\u00f3 el "Reglamento sobre medidas relativas a la prevenci\u00f3n del blanqueo de dinero y la financiaci\u00f3n del terrorismo", como parte de los esfuerzos m\u00e1s amplios de Turqu\u00eda para combatir el blanqueo de dinero y la financiaci\u00f3n del terrorismo. Estos ten\u00edan como objetivo alinear al pa\u00eds con la Anti lavado de dinero<\/a> Recomendaciones del Grupo de Acci\u00f3n Financiera Internacional (GAFI) sobre lucha contra el lavado de dinero (AML).<\/p>\n\n\n\n En mayo de 2021, la normativa se ampli\u00f3 para incluir la regulaci\u00f3n de los proveedores de servicios de activos criptogr\u00e1ficos (CASP), que ahora se consideran entidades obligadas legalmente. Este cambio fue impulsado por el creciente uso de criptomonedas en Turqu\u00eda y los riesgos asociados que se pusieron de manifiesto tras incidentes como el esc\u00e1ndalo de Thodex.<\/p>\n\n\n\n 2024 se ha convertido en el a\u00f1o de la transformaci\u00f3n para la industria de criptomonedas de Turqu\u00eda, con un conjunto integral de leyes emergentes para ayudar a estabilizar el mercado.<\/p>\n\n\n\n El 2 de julio de 2024, Turqu\u00eda introdujo su regulaci\u00f3n m\u00e1s completa sobre criptomonedas. Esta pol\u00edtica, que modifica la Ley de Mercados de Capitales N.\u00b0 6362, cre\u00f3 un marco para la concesi\u00f3n de licencias y la regulaci\u00f3n de todos los proveedores de servicios de criptomonedas que operan en Turqu\u00eda.<\/p>\n\n\n\n Cualquier proveedor de servicios de activos criptogr\u00e1ficos que desee operar en Turqu\u00eda debe obtener una licencia de la Junta de Mercados de Capitales (CMB). Se cre\u00f3 un per\u00edodo de gracia y una fecha l\u00edmite para obtener una licencia para garantizar que las organizaciones tuvieran tiempo suficiente para cumplir con las normas. La CMB tambi\u00e9n exige que todas las actividades de CASP tengan una justificaci\u00f3n econ\u00f3mica y razonable detr\u00e1s, o de lo contrario la instituci\u00f3n podr\u00eda estar sujeta a sanciones.<\/p>\n\n\n\n Titulado el Disposiciones transitorias relativas a los proveedores de servicios de criptoactivos<\/em>El art\u00edculo 17 de la Ley de Enmienda dispon\u00eda que un La licencia de operaci\u00f3n de CASP se obtuvo el 2 de agosto de 2024<\/a>, o enfrentar una penalizaci\u00f3n.<\/p>\n\n\n\n Desde que se implement\u00f3 la normativa, las principales bolsas de valores han dejado de operar para cumplir con las normas y evitar multas, demostrando una gran aptitud para cumplir con las normas y actuar seg\u00fan las reglas. Un ejemplo clave de esto es Binance.<\/p>\n\n\n\n Binance, junto con otras 73 empresas relacionadas con las criptomonedas, ha solicitado una licencia CASP en Turqu\u00eda<\/a>, seg\u00fan las \u00faltimas noticias del CMB de Turqu\u00eda. Binance tambi\u00e9n ha reducido su presencia de marketing en la regi\u00f3n y ha eliminado ciertas opciones en idioma turco en la aplicaci\u00f3n.<\/p>\n\n\n\n Estos avances son significativos, ya que demuestran la voluntad de operar de manera completamente legal, conforme a las normas y transparente, algo que ha faltado incluso en los principales CASP en los \u00faltimos a\u00f1os. Tambi\u00e9n demuestran la importancia de la regi\u00f3n criptogr\u00e1fica turca como un \u00e1rea importante para el crecimiento, que ofrece oportunidades de mayores ingresos a partir de grandes vol\u00famenes de transacciones.<\/p>\n\n\n\n El volumen total de comercio de criptomonedas en Turqu\u00eda ascendi\u00f3 a $34.9 mil millones en el primer semestre de 2023<\/a>, con un promedio de alrededor de $70-$75 mil millones al final del a\u00f1o.<\/span> Seg\u00fan Chainalysis, se estima que el volumen de transacciones de 2024 alcanzar\u00e1 los 1.000 millones de TP6T170.000 millones. Esto muestra un crecimiento interanual de 1.000 millones de TP6T100.000 millones en el volumen de transacciones de criptomonedas y supera con creces una tasa de crecimiento de 1.001.000 millones de TP5T.<\/p>\n\n\n\n Debido a las actividades fraudulentas a escala nacional anteriores, las estructuras de propiedad de los CASP deben ser extremadamente transparentes, y se introdujeron nuevas regulaciones para garantizar esto. Los socios o ejecutivos superiores de un proveedor de servicios de criptoactivos no deben:<\/p>\n\n\n\n Como resultado de estas enmiendas de 2024, el Consejo de Investigaci\u00f3n Cient\u00edfica y Tecnol\u00f3gica de Turqu\u00eda (T\u00dcB\u0130TAK) tiene una nueva autoridad sobre el mercado de criptomonedas turco. Sus responsabilidades son principalmente dos:<\/a><\/p>\n\n\n\n Como ya ha establecido esta gu\u00eda, los vol\u00famenes de comercio de criptomonedas contin\u00faan aumentando en Turqu\u00eda como resultado directo de La crisis econ\u00f3mica y la inflaci\u00f3n del pa\u00eds.\u00a0La \u201cdesaceleraci\u00f3n econ\u00f3mica turca\u201d est\u00e1 en vigor desde 2018<\/a>\u00a0y ha resultado en una severa devaluaci\u00f3n de<\/span> la lira turca.<\/p>\n\n\n\n Una moneda que no puede mantener su valor frente a otras monedas locales o internacionales ha obligado a muchas personas, empresas y otras instituciones a recurrir a los criptoactivos en un intento de asegurar o al menos mantener su riqueza.<\/p>\n\n\n\n Esta es una tendencia com\u00fan en los pa\u00edses que enfrentan hiperinflaci\u00f3n, como se observa en regiones sudamericanas como Argentina, que hist\u00f3ricamente han luchado con altas tasas de inflaci\u00f3n. Argentina, junto con Brasil, es una regi\u00f3n clave en la econom\u00eda global de criptomonedas.<\/a><\/p>\n\n\n\n De la misma manera que las plataformas de intercambio de criptomonedas lucharon denodadamente por el dominio del mercado en las regiones sudamericanas, es probable que el mercado de Turqu\u00eda no sea diferente. Las plataformas de comercio de activos criptogr\u00e1ficos que buscan expandirse en la regi\u00f3n de manera compatible deben emplear procesos de incorporaci\u00f3n r\u00e1pidos y precisos para satisfacer la creciente demanda de dichos servicios.<\/p>\n\n\n\n Las empresas de criptomonedas o las empresas que suministran infraestructura para facilitar las transacciones con criptoactivos deben cumplir con todas estas exigencias regulatorias. Esto incluye la legislaci\u00f3n turca vigente contra el lavado de dinero que, a partir de 2021, abarca el mercado de criptomonedas y que la Junta de Investigaci\u00f3n de Delitos Financieros de Turqu\u00eda (MASAK) avala.<\/p>\n\n\n\n Conozca a su cliente<\/a> (KYC) es un proceso vital para todas las instituciones financieras, que proporciona detalles completos sobre los nuevos usuarios para ayudar a mitigar el riesgo y evitar que actores malintencionados abusen de su plataforma o servicio. Los procesos KYC de criptomonedas incluyen:<\/p>\n\n\n\n Cripto KYC <\/a>Sin embargo, los procesos de lucha contra el lavado de dinero deben ir un paso m\u00e1s all\u00e1, lo que incluye el monitoreo de las transacciones de criptomonedas y una mayor diligencia debida de varias billeteras, proveedores de servicios de pago de criptomonedas y otras instituciones financieras para cumplir con la regla de viajes de criptomonedas. Para obtener m\u00e1s informaci\u00f3n sobre la Recomendaci\u00f3n 16 del GAFI, lea La regla de los viajes criptogr\u00e1ficos<\/a>.<\/p>\n\n\n\n La soluci\u00f3n AML y KYC de criptomonedas de ComplyCube brinda una cobertura integral para el cumplimiento de CASP en m\u00e1s de 220 pa\u00edses para cualquier servicio relacionado con activos digitales, incluidos servicios de custodia de activos criptogr\u00e1ficos, intercambios, servicios de pago y m\u00e1s.<\/p>\n\n\n\n Si su empresa o plataforma de intercambio se est\u00e1 expandiendo en el extranjero y busca cumplir con las nuevas regulaciones criptogr\u00e1ficas contra el lavado de dinero de Turqu\u00eda, las potentes soluciones contra el lavado de dinero y KYC de ComplyCube pueden ayudar. Con tecnolog\u00eda l\u00edder en la industria, integraciones simples y potentes SDK y API, sus soluciones de cumplimiento criptogr\u00e1fico son l\u00edderes en el mercado.<\/p>\n\n\n\n![\"Es](\"https:\/\/www.complycube.com\/wp-content\/uploads\/2024\/08\/stats_2-1024x577.jpg\")
<\/figure>\n\n\n\nLa estafa de Thodex<\/h3>\n\n\n\n
![\"La](\"https:\/\/www.complycube.com\/wp-content\/uploads\/2024\/08\/Thodex_scam-1024x577.jpg\")
<\/figure>\n\n\n\nRegulaciones sobre criptomonedas en Turqu\u00eda<\/h2>\n\n\n\n
Prohibici\u00f3n de pagos con criptoactivos (2021)<\/h3>\n\n\n\n
\n
Las normas contra el lavado de dinero se extienden a los activos digitales (2021)<\/h3>\n\n\n\n
![\"La](\"https:\/\/www.complycube.com\/wp-content\/uploads\/2024\/03\/travel_rule_crypto_smart_kyc_aml_checks-1-1024x577.jpg\")
<\/figure>\n\n\n\nActualizaciones regulatorias 2024<\/h2>\n\n\n\n
La Ley de Criptoactivos (julio de 2024)<\/h2>\n\n\n\n
Normativa y requisitos de licencia para las criptomonedas turcas<\/h3>\n\n\n\n
![\"Cifras](\"https:\/\/www.complycube.com\/wp-content\/uploads\/2024\/08\/Turkish_crypto_trading_volumes-2-1024x577.jpg\")
<\/figure>\n\n\n\nRegulaciones adicionales del CASP<\/h3>\n\n\n\n
\n
El papel de T\u00dcB\u0130TAK<\/h3>\n\n\n\n
\n
\u00bfPor qu\u00e9 Turqu\u00eda es una regi\u00f3n clave para las criptomonedas?<\/h2>\n\n\n\n
![\"La](\"https:\/\/www.complycube.com\/wp-content\/uploads\/2024\/08\/LiraUS-Dollar-1024x577.jpg\")
<\/figure>\n\n\n\nProcesos de incorporaci\u00f3n y prevenci\u00f3n del lavado de dinero de criptomonedas<\/h2>\n\n\n\n
Conozca a su cliente y la identificaci\u00f3n del cliente<\/h3>\n\n\n\n
\n
![\"Adopci\u00f3n](\"https:\/\/www.complycube.com\/wp-content\/uploads\/2024\/03\/travel_rule_crypto_holistic_regulations-1024x577.jpg\")
<\/figure>\n\n\n\nSoluciones de expansi\u00f3n de criptomonedas<\/h2>\n\n\n\n