![\"El](\"https:\/\/www.complycube.com\/wp-content\/uploads\/2024\/08\/4-1024x577.png\")
<\/figure>\n\n\n\nSe inform\u00f3 que se hab\u00edan registrado m\u00e1s de 750 empresas falsas. A menudo con nombres mal escritos<\/a>, en tan solo seis semanas. Companies House inici\u00f3 entonces una investigaci\u00f3n, aunque tal vez deber\u00eda haberse llevado a cabo en 2022 despu\u00e9s de que algunos art\u00edculos de noticias muy similares aparecieran en importantes publicaciones. Los art\u00edculos de The Guardian \u201cFalsificadores, inscripciones r\u00e1pidas y fraude: la crisis en Companies House del Reino Unido\u201d y \u201cCompanies House es disfuncional y facilita el fraude, dijeron a los parlamentarios\u201d hab\u00edan informado sobre estos mismos delitos en ese entonces. El \u00faltimo art\u00edculo dec\u00eda como subt\u00edtulo que se necesita menos verificaci\u00f3n \u201cpara que alguien cree una empresa fantasma fraudulenta que para pedir prestado un libro de la biblioteca\u201d.<\/p>\n\n\n\n Es m\u00e1s f\u00e1cil para alguien crear una empresa fantasma fraudulenta que tomar prestado un libro de la biblioteca<\/a>.<\/p>\n<\/blockquote>\n\n\n\n Graham Barrow, un experto en lavado de dinero que dirige el podcast The Dark Money Files, describi\u00f3 el problema al Guardian en 2022, destacando que las empresas quemadoras se crean para actividades fraudulentas a corto plazo y luego desaparecen de repente. Continu\u00f3 afirmando en el art\u00edculo: "Tienes que proporcionar verificaci\u00f3n de tu identidad para pedir prestado un libro de la biblioteca; no tienes que hacer eso para crear una empresa que podr\u00eda causar Decenas de miles de libras<\/a> \u201cVale la pena el da\u00f1o a nuestra econom\u00eda\u201d.<\/p>\n\n\n\n Los bancos se apresuraron a apoyar la preocupaci\u00f3n de Benschoten, y los directores de fraude de HSBC y NatWest se hicieron eco p\u00fablicamente de su preocupaci\u00f3n por la falta de controles realizados a trav\u00e9s de Companies House. <\/p>\n\n\n\n Curiosamente, un director de Companies House respondi\u00f3 a algunas de estas afirmaciones en el art\u00edculo del Guardian, argumentando que en el plazo de tres o cuatro a\u00f1os planeaban cambiar la situaci\u00f3n. Afirm\u00f3: "Queremos ser una preventor de fraude<\/a>.\u201d Teniendo en cuenta que este art\u00edculo se public\u00f3 en 2022 y que la BBC ha hecho un seguimiento con preocupaciones similares expresadas en un art\u00edculo de 2024, nos enfrentamos a una pregunta urgente: \u00bfpor qu\u00e9 Companies House no ha implementado procesos de verificaci\u00f3n de identidad en los \u00faltimos dos a\u00f1os? \u00bfHay alg\u00fan cambio en el horizonte?<\/p>\n\n\n\n Algunos de los restaurantes m\u00e1s exclusivos del Reino Unido han sido objeto de estafas de clonaci\u00f3n de empresas. Las \u00faltimas v\u00edctimas han sido los restaurantes de Heston Blumenthal y Yotam Ottolenghi, dos chefs brit\u00e1nicos famosos, as\u00ed como el Ritz.<\/p>\n\n\n\n Los estafadores pod\u00edan crear estas empresas falsas en 24 horas, despu\u00e9s de lo cual el siguiente punto de su agenda era robar dinero en descubierto de cuentas bancarias abiertas a nombre de la empresa falsa que clonaron y encargar capitales costosos a proveedores y pr\u00e9stamos bancarios. Luego se entregaban las mercanc\u00edas y se emit\u00edan las facturas. dejado sin pagar.<\/a><\/p>\n\n\n\n En enero de 2021, la FCA emiti\u00f3 una advertencia sobre las \u201cestafas de inversi\u00f3n en empresas clonadas\u201d, que aumentaron en 29% en abril de 2020 en comparaci\u00f3n con marzo. El confinamiento por la COVID provoc\u00f3 un aumento de las estafas de inversi\u00f3n, ya que el clima econ\u00f3mico hizo que m\u00e1s inversores buscaran invertir capital para mejorar su situaci\u00f3n financiera. Los estafadores se aprovecharon de esto clonando empresas exitosas y recibiendo inversiones a trav\u00e9s del robo de identidad empresarial, estafando a los inversores y llev\u00e1ndolos a p\u00e9rdidas sustanciales.<\/p>\n\n\n\n Tres cuartas partes (75%) de inversores <\/a>Dijo que estaban seguros de poder detectar una estafa. Sin embargo, 77% admiti\u00f3 que no sab\u00edan o no estaban seguros de qu\u00e9 era una "empresa de inversi\u00f3n clonada".<\/p>\n<\/blockquote>\n\n\n\n El comunicado de prensa de la FCA sobre las estafas de inversi\u00f3n en empresas clonadas afirma que \u201ctres cuartas partes (75%) de los inversores dijeron que se sent\u00edan seguros de poder detectar una estafa. Sin embargo, 77% admitieron que no sab\u00edan o no estaban seguros de qu\u00e9 era una 'empresa de inversi\u00f3n clonada'\u201d. La cantidad de informaci\u00f3n err\u00f3nea sobre este tipo de estafas es asombrosa, teniendo en cuenta que ya se llevan a cabo desde hace varios a\u00f1os. Con todas las empresas del Reino Unido en riesgo, se debe hacer algo para cambiar el statu quo y proteger tanto a las empresas como a los inversores. Sin embargo, parece que incluso el enfoque de los medios de comunicaci\u00f3n de denunciar y avergonzar no ha logrado estimular suficientes avances en los \u00faltimos a\u00f1os.<\/p>\n\n\n\n Hay un dicho com\u00fan sobre la culpa que dice: \u201cEl \u00e9xito tiene mil padres, pero el fracaso es hu\u00e9rfano\u201d. \u00bfDebe el gobierno del Reino Unido asumir la responsabilidad exclusiva por un crimen que muchos pueden haber permitido? En realidad, este caos sin duda tiene varios facilitadores, que tal vez hayan dejado este fracaso hu\u00e9rfano debido a la falta de responsabilidad individual.<\/p>\n\n\n\n No todas las empresas se registran en Companies House, ya que los empresarios suelen recurrir a agencias de constituci\u00f3n de empresas. Si bien es posible que las agencias de constituci\u00f3n de empresas no hayan sido nombradas en estos art\u00edculos de alto perfil de denuncia y denuncia realizados por la BBC y The Guardian, \u00bfest\u00e1n acechando en las sombras de estos delitos? <\/p>\n\n\n\n Curiosamente, un art\u00edculo intent\u00f3 se\u00f1alar a las agencias de formaci\u00f3n de empresas en 2019. Cit\u00f3 al director ejecutivo de Stanley Davis Group, Andrew Davis. Stanley Davis Group es una agencia de formaci\u00f3n de empresas que ha estado en funcionamiento desde 1970. El art\u00edculo se hizo eco de las opiniones de Davis sobre la formaci\u00f3n de empresas y la rendici\u00f3n de cuentas por fraude, afirmando: "Hemos Ni una responsabilidad legal ni moral <\/a>\u201cPor las actividades de las empresas que formamos\u201d, continu\u00f3, y lo que es sorprendente es que \u201ccuando identificamos, por ejemplo, un pasaporte falso, lo denunciamos a la NCA, a Action Fraud, a la polic\u00eda y a la Oficina de Pasaportes. Nunca se reconocen estos informes\u201d. <\/p>\n\n\n\n Esto sin duda nos pone un palo en la rueda a los lectores, ya que se convierte r\u00e1pidamente en una cuesti\u00f3n de \u201c\u00e9l dijo, ella dijo\u201d. \u00bfFueron negligentes la NCA, la polic\u00eda, la oficina de pasaportes y Action Fraud en 2019? Si es as\u00ed, \u00bfsigue siendo as\u00ed? \u00bfTenemos suficiente licencia para creer siquiera en esta cita? Tal vez sea demasiado dif\u00edcil culpar a alguien por el aumento de estas pr\u00e1cticas, ya que la evidencia apunta a un ciclo de facilitaci\u00f3n mutua. Por lo tanto, es posible que tengamos que basar nuestro juicio en qui\u00e9n est\u00e1 liderando la reforma de este sistema roto en lugar de qui\u00e9n caus\u00f3 estos problemas en primer lugar. <\/p>\n\n\n\n Aunque el endurecimiento de los procesos de constituci\u00f3n de empresas parece haberse estancado en los \u00faltimos a\u00f1os, parece que se vislumbra alg\u00fan cambio en el horizonte. Un art\u00edculo de la abogada Samantha Bowley se\u00f1ala que la Ley de Delitos Econ\u00f3micos y Transparencia Corporativa de 2023 (ECCTA, por sus siglas en ingl\u00e9s) modific\u00f3 la Ley de Sociedades de 2006 el a\u00f1o pasado. Sin embargo, estos cambios a\u00fan no se han implementado, ya que se necesita una legislaci\u00f3n secundaria. Bowler contin\u00faa diciendo que "los requisitos de verificaci\u00f3n de identidad tienen como objetivo mejorar la fiabilidad de la informaci\u00f3n<\/a> en el registro de Companies House, as\u00ed como dificultar que las personas creen una identidad ficticia o utilicen fraudulentamente la identidad de otra persona para crear o gestionar una empresa. Companies House ha indicado su intenci\u00f3n de que estas medidas entren en vigor a principios de 2025\u201d.<\/p>\n\n\n\n Si bien esta es una noticia que sin duda ha recibido una buena acogida, hay algunas palabras que son dif\u00edciles de pasar por alto en esta cita... "indic\u00f3 una intenci\u00f3n". El hecho de que Companies House haya indicado su intenci\u00f3n de que esto est\u00e9 en marcha el a\u00f1o que viene no es ciertamente una promesa, y hasta que no se tomen medidas activas, la batalla contra la clonaci\u00f3n de empresas a\u00fan no ha comenzado. <\/p>\n\n\n\n Bowley destaca las nuevas rutas de verificaci\u00f3n que formar\u00e1n el nuevo proceso en Companies House: \u201cHabr\u00e1 dos rutas para la verificaci\u00f3n de identidad, y las personas tendr\u00e1n la opci\u00f3n de verificar su identidad directamente a trav\u00e9s de Companies House o indirectamente a trav\u00e9s de un proveedor de servicios corporativos autorizado (ACSP), como un contador, un asesor legal o un agente de formaci\u00f3n de empresas. Companies House se encuentra actualmente en el proceso de desarrollar un sistema de verificaci\u00f3n de identidad eficaz, que estar\u00e1 activo cuando la Entran en vigor los requisitos de verificaci\u00f3n de identidad.<\/a>\u201c<\/p>\n\n\n\n Parece que podr\u00eda haber una soluci\u00f3n en el horizonte y, con suerte, podemos confiar en estos pron\u00f3sticos. Si bien no ha surgido mucho positivo de esta situaci\u00f3n, \u00bfqu\u00e9 podemos aprender de ella?<\/p>\n\n\n\n No se puede subestimar la importancia de los controles KYB. Si bien el gobierno del Reino Unido no ha querido disuadir a los empresarios de iniciar sus propias empresas imponiendo m\u00e1s burocracia y controles, las p\u00e9rdidas que estas estafas suponen ciertamente no son insignificantes para la econom\u00eda del Reino Unido. Adem\u00e1s, se ha creado un entorno en el que todos los empresarios corren riesgos, lo que sin duda es un factor disuasorio en s\u00ed mismo para la creaci\u00f3n de una econom\u00eda emprendedora. Los controles KYB y de verificaci\u00f3n de identidad deben implementarse cuando sean necesarios, ya que los beneficios que ofrecen en relaci\u00f3n con el dinero y el tiempo invertidos son insuperables, y esto nunca debe pasarse por alto.<\/p>\n\n\n\n Con suerte, estos cambios entrar\u00e1n en vigor a principios de 2025. Si todas las organizaciones involucradas no le dan prioridad a esto, seguramente nos encontraremos leyendo otro art\u00edculo de BBC News, citando a otra empresa en quiebra arruinada por otra estafa. De cualquier manera, lo escuchar\u00e1n de nosotros. <\/p>\n\n\n\n Para obtener m\u00e1s informaci\u00f3n sobre Comprobaciones KYB<\/a>Comun\u00edquese con nuestro equipo de expertos en cumplimiento o lea nuestro \u00faltimo art\u00edculo sobre Beneficiarios finales<\/a>.<\/p>\n\n\n\n Varias noticias han identificado casos de robo de identidad empresarial en el Registro Mercantil del Reino Unido, lo que ahora se conoce como estafas de clonaci\u00f3n de empresas. Se debe implementar una verificaci\u00f3n de identidad s\u00f3lida para proteger a las empresas del Reino Unido.<\/p>","protected":false},"author":24,"featured_media":21810,"comment_status":"closed","ping_status":"open","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"_acf_changed":false,"content-type":"","inline_featured_image":false,"footnotes":""},"categories":[6,1],"tags":[53],"class_list":["post-21792","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-guides","category-news","tag-identity-verification"],"acf":[],"aioseo_notices":[],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/www.complycube.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/21792","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/www.complycube.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/www.complycube.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.complycube.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/users\/24"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.complycube.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=21792"}],"version-history":[{"count":25,"href":"https:\/\/www.complycube.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/21792\/revisions"}],"predecessor-version":[{"id":30751,"href":"https:\/\/www.complycube.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/21792\/revisions\/30751"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.complycube.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/media\/21810"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/www.complycube.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=21792"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/www.complycube.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=21792"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/www.complycube.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=21792"}],"curies":[{"name":"Gracias","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}\n
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<\/figure>\n\n\n\n\u00bfAdvertencia de FCA 2021 ignorada? <\/h2>\n\n\n\n
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Entonces\u2026 \u00bfQui\u00e9n tiene la culpa?<\/h2>\n\n\n\n
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