{"id":21789,"date":"2024-08-09T11:24:18","date_gmt":"2024-08-09T11:24:18","guid":{"rendered":"https:\/\/www.complycube.com\/?p=21789"},"modified":"2026-06-16T12:50:45","modified_gmt":"2026-06-16T12:50:45","slug":"por-que-la-verificacion-de-identidad-con-inteligencia-artificial-es-crucial","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/www.complycube.com\/es\/why-identity-verification-ai-is-crucial\/","title":{"rendered":"Por qu\u00e9 la inteligencia artificial para la verificaci\u00f3n de identidad es crucial"},"content":{"rendered":"
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Resumen:<\/strong> Los sistemas de IA de verificaci\u00f3n de identidad son cruciales para impulsar el software de incorporaci\u00f3n de clientes actual, ayudando a las empresas a combatir fraude innovador<\/strong> m\u00e9todos. Adem\u00e1s, herramientas como la tecnolog\u00eda de IA de verificaci\u00f3n biom\u00e9trica y de documentos ofrecen una alta garant\u00eda de identidad, mientras que unificar el cumplimiento<\/strong>. Esta gu\u00eda explora el impacto de las soluciones KYC basadas en IA en los costes empresariales y el cumplimiento normativo.<\/p>\n<\/div>\n\n\n

Abordar el cumplimiento normativo<\/h2>\n\n\n\n

Las ventajas de adoptar soluciones de verificaci\u00f3n de identidad (VID) basadas en IA van m\u00e1s all\u00e1 del cumplimiento normativo mejorado y la identificaci\u00f3n de personas malintencionadas o actores maliciosos. Los casos de robo de identidad mediante deepfakes se han disparado en el \u00faltimo a\u00f1o, lo que ha llevado a muchas empresas tecnol\u00f3gicas que gestionan altos niveles de captaci\u00f3n de clientes a adoptar m\u00e9todos de VID basados en IA. Pero, \u00bfqu\u00e9 es un deepfake?<\/p>\n\n\n\n

\"\u00bfQu\u00e9<\/figure>\n\n\n\n

En un informe similar publicado por Bitget, el intercambio descubri\u00f3 que los deepfakes crecer\u00e1n en 245% solo en 2024 y pueden representar 70% de todos los delitos criptogr\u00e1ficos en los pr\u00f3ximos dos<\/a> a\u00f1os.<\/a><\/p>\n\n\n\n

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El n\u00famero de deepfakes en el sector de las criptomonedas aument\u00f3 en 217% en 2023.<\/p>\n<\/blockquote>\n\n\n\n

Es probable que estas cifras se extiendan a delitos financieros m\u00e1s generales (FinCrime). Estas estad\u00edsticas preocupantes han llevado a muchas empresas tecnol\u00f3gicas, tanto dentro como fuera del mundo blockchain, a combatir el fuego con fuego.<\/p>\n\n\n\n

Modelos de IA para verificaci\u00f3n de identidad<\/h2>\n\n\n\n

La verificaci\u00f3n de identidad se realiza normalmente en dos etapas, que incluyen un m\u00e9todo para verificar autenticidad del documento<\/a> y un m\u00e9todo para analizar y hacer coincidir la biometr\u00eda facial con la imagen de archivo del documento.<\/p>\n\n\n\n

Tecnolog\u00eda de inteligencia artificial para verificaci\u00f3n de documentos<\/h3>\n\n\n\n

Verificaci\u00f3n de documentos<\/a> Desempe\u00f1a un papel fundamental en el proceso de verificaci\u00f3n de clientes y en la protecci\u00f3n de identidades personales para los requisitos normativos. Implica un examen minucioso de los documentos de identidad para confirmar su autenticidad y detectar cualquier signo de manipulaci\u00f3n o falsificaci\u00f3n.<\/p>\n\n\n\n

Los avances tecnol\u00f3gicos han revolucionado este proceso, haci\u00e9ndolo m\u00e1s r\u00e1pido y preciso. Las tecnolog\u00edas de inteligencia artificial y aprendizaje autom\u00e1tico (ML), combinadas con algoritmos avanzados de visi\u00f3n artificial y reconocimiento \u00f3ptico de caracteres (OCR), han mejorado significativamente la eficiencia de los sistemas de autenticaci\u00f3n de documentos digitales. Los puntos de extracci\u00f3n de datos se pueden ver a continuaci\u00f3n.<\/p>\n\n\n\n

\"Los<\/figure>\n\n\n\n

La verificaci\u00f3n de identidad impulsada por IA utiliza esta tecnolog\u00eda OCR para leer y verificar datos de documentos KYC en cuesti\u00f3n de segundos. Mediante el uso de un conjunto integral de datos de capacitaci\u00f3n para mitigar el sesgo, esta poderosa IA permite el procesamiento de grandes vol\u00famenes de datos de clientes en un per\u00edodo de tiempo muy breve, lo que crea una metodolog\u00eda de incorporaci\u00f3n de KYC escalable y precisa.<\/p>\n\n\n\n

Proceso de verificaci\u00f3n biom\u00e9trica basado en inteligencia artificial<\/h3>\n\n\n\n

Verificaci\u00f3n biom\u00e9trica<\/a> Crea un mayor nivel de confianza en la identidad con una soluci\u00f3n s\u00f3lida contra el fraude de suplantaci\u00f3n de identidad y los ataques de apropiaci\u00f3n de cuentas. Estos ataques son cada vez m\u00e1s comunes y costosos para las empresas. Para obtener m\u00e1s informaci\u00f3n sobre la diferencia entre la autenticaci\u00f3n y la verificaci\u00f3n biom\u00e9tricas, lea 2FA y autenticaci\u00f3n de identidad frente a verificaci\u00f3n de identidad KYC<\/a>.<\/p>\n\n\n\n

La verificaci\u00f3n biom\u00e9trica de ComplyCube utiliza un sistema patentado de an\u00e1lisis y reconocimiento facial para casos de uso de verificaci\u00f3n y autenticaci\u00f3n. La verificaci\u00f3n biom\u00e9trica facial mejora la seguridad de la cuenta a un nivel de probabilidad de Menos de 1 en 1.000.000<\/a>.<\/p>\n\n\n\n

El aprendizaje autom\u00e1tico (ML) es fundamental para el \u00e9xito de esta soluci\u00f3n. Los sistemas de verificaci\u00f3n utilizan algoritmos de ML para aprender de los datos existentes, reconocer y detectar patrones y tomar decisiones de forma aut\u00f3noma sin interferencia humana. Los conjuntos de datos examinados en una verificaci\u00f3n biom\u00e9trica o mediante selfies se pueden ver a continuaci\u00f3n.<\/p>\n\n\n\n

\"\u00bfC\u00f3mo<\/figure>\n\n\n\n

Los sistemas aut\u00f3nomos de verificaci\u00f3n biom\u00e9trica son ahora un componente fundamental en una estrategia s\u00f3lida de gesti\u00f3n de riesgos y cuentan con el respaldo activo de los principales organismos reguladores nacionales e internacionales de todo el mundo.<\/p>\n\n\n

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Caso pr\u00e1ctico: Importante empresa surcoreana de criptomonedas recibe una multa de $3,5 millones de d\u00f3lares.<\/strong><\/h3>\n

En 2026, Coinone, la plataforma de intercambio de criptomonedas surcoreana, fue multada con 3,5 millones de 17.000 baht por la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) del pa\u00eds por infringir las normas de verificaci\u00f3n de identidad (IDV). Seg\u00fan los informes, Coinone no verific\u00f3 completamente las cuentas de m\u00e1s de 70.000 clientes.<\/p>\n

Aumentan los riesgos de delitos financieros.\u00a0<\/strong><\/h5>\n

La plataforma de intercambio de criptomonedas permit\u00eda a los clientes acceder a sus servicios a pesar de tener una verificaci\u00f3n de identidad incompleta. Esto significaba que las personas pod\u00edan realizar transacciones sin un documento de identidad verificable. Por lo tanto, exist\u00edan riesgos significativos de actividad delictiva mediante cuentas falsas o robadas.<\/p>\n

Resultados<\/strong><\/h5>\n