{"id":21748,"date":"2024-08-07T12:09:35","date_gmt":"2024-08-07T12:09:35","guid":{"rendered":"https:\/\/www.complycube.com\/?p=21748"},"modified":"2026-05-29T15:51:51","modified_gmt":"2026-05-29T15:51:51","slug":"que-es-la-propiedad-beneficiosa-final-ubo","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/www.complycube.com\/es\/what-is-ultimate-beneficial-ownership-ubo\/","title":{"rendered":"\u00bfQu\u00e9 es el Beneficiario Final (UBO)?"},"content":{"rendered":"<div class=\"cc-block tldr\">\n<p><strong>Resumen:<\/strong> Establecer una entidad <strong>Propiedad beneficiaria final<\/strong> Puede ser un desaf\u00edo y requiere tecnolog\u00edas de Conozca a su Empresa (KYB) para cumplir con los est\u00e1ndares de cumplimiento. Un Beneficiario Final se refiere a la persona o grupo de personas que controla y es responsable de las acciones tomadas por otra entidad. Esta gu\u00eda explora qu\u00e9 es el UBO y c\u00f3mo identificarlo. <strong>propiedad real.<\/strong><\/p>\n<\/div>\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\">\u00bfQu\u00e9 es un beneficiario final?<\/h2>\n\n\n\n<p>Un beneficiario final es una persona f\u00edsica o un grupo de personas que poseen y\/o controlan otra entidad. Las entidades pueden ser desde un ser humano hasta una instituci\u00f3n multimillonaria. Si bien el beneficiario final puede controlar una parte importante de la responsabilidad, es posible que no figure directamente en los documentos oficiales de una empresa o en los registros de una persona afiliada.<\/p>\n\n\n\n<p>La definici\u00f3n est\u00e1ndar de titularidad efectiva final es cuando 25% (o m\u00e1s) est\u00e1 controlada por un grupo o individuo. Una participaci\u00f3n tan grande otorga a los propietarios niveles incomparables para ejercer un control final y efectivo.<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\">\u00bfQu\u00e9 es un UBO de una empresa?<\/h3>\n\n\n\n<p>El beneficiario efectivo de una empresa es la persona o el grupo que, en \u00faltima instancia, se beneficia de las actividades de la empresa. Esto significa que tiene el poder de tomar decisiones importantes sobre las operaciones, las finanzas y la direcci\u00f3n estrat\u00e9gica de la empresa.<\/p>\n\n\n\n<p>Identificar al beneficiario final es crucial para las instituciones que establecen nuevas relaciones comerciales. Deben asegurarse de que los operadores de una empresa asociada cumplan con las normas y operen legalmente. No hacerlo podr\u00eda dar lugar a un incumplimiento de las normas financieras y <a href=\"https:\/\/www.complycube.com\/es\/soluciones\/cumplimiento-de-la-debida-diligencia\/anti-lavado-de-dinero\/\">Anti lavado de dinero<\/a> (AML) u otras multas corporativas.<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\">\u00bfQu\u00e9 es un beneficiario efectivo de un individuo?<\/h3>\n\n\n\n<p>La titularidad efectiva de una persona se refiere a alguien que se beneficia de los activos que posee otra persona o entidad. Estos casos suelen incluir a personas cuyos activos se encuentran en fondos fiduciarios o mediante acuerdos de custodia. En estos casos, el beneficiario final tiene el derecho leg\u00edtimo de obtener ganancias u otros beneficios econ\u00f3micos de ellos, pero el fiduciario tiene la propiedad legal de los activos.<\/p>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-image size-large\"><img decoding=\"async\" width=\"1024\" height=\"577\" src=\"https:\/\/www.complycube.com\/wp-content\/uploads\/2023\/05\/Ultimate-Beneficial-Ownership-UBO-1024x577.jpg\" alt=\"\u00bfCu\u00e1l es la definici\u00f3n de Beneficiario Final (UBO)?\" class=\"wp-image-16493\" srcset=\"https:\/\/www.complycube.com\/wp-content\/uploads\/2023\/05\/Ultimate-Beneficial-Ownership-UBO-1024x577.jpg 1024w, https:\/\/www.complycube.com\/wp-content\/uploads\/2023\/05\/Ultimate-Beneficial-Ownership-UBO-300x169.jpg 300w, https:\/\/www.complycube.com\/wp-content\/uploads\/2023\/05\/Ultimate-Beneficial-Ownership-UBO-768x433.jpg 768w, https:\/\/www.complycube.com\/wp-content\/uploads\/2023\/05\/Ultimate-Beneficial-Ownership-UBO-1536x866.jpg 1536w, https:\/\/www.complycube.com\/wp-content\/uploads\/2023\/05\/Ultimate-Beneficial-Ownership-UBO-2048x1154.jpg 2048w, https:\/\/www.complycube.com\/wp-content\/uploads\/2023\/05\/Ultimate-Beneficial-Ownership-UBO-18x10.jpg 18w\" sizes=\"(max-width: 1024px) 100vw, 1024px\" \/><\/figure>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\">\u00bfQu\u00e9 es Conozca su Negocio?<\/h2>\n\n\n\n<p><a href=\"https:\/\/www.complycube.com\/es\/casos-de-uso\/proceso\/conozca-su-negocio\/\">Conozca su negocio<\/a> Es el proceso que utilizan las instituciones para identificar los antecedentes de las empresas con las que podr\u00edan trabajar. Esto incluye determinar la estructura de propiedad (titularidad efectiva final), la salud financiera y legal y el cumplimiento de leyes como las regulaciones contra el lavado de dinero.<\/p>\n\n\n\n<p>Las soluciones de KYB utilizan tecnolog\u00edas avanzadas para facilitar este proceso en cuesti\u00f3n de minutos, reduciendo el tiempo dedicado a la diligencia debida y el costo de incorporaci\u00f3n de nuevas empresas, adem\u00e1s de permitir el cumplimiento de regulaciones din\u00e1micas y potencialmente complicadas.<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\">La Ley de Transparencia Corporativa (CTA) en Estados Unidos<\/h2>\n\n\n\n<p>La Ley de Transparencia Corporativa, <a href=\"https:\/\/www.fincen.gov\/news\/news-releases\/us-beneficial-ownership-information-registry-now-accepting-reports\" target=\"_blank\" rel=\"noopener nofollow\" title=\"\">Lanzado en 2021 pero que solo entrar\u00e1 en vigor en <\/a><span style=\"box-sizing: border-box; margin: 0px; padding: 0px;\"><a href=\"https:\/\/www.fincen.gov\/news\/news-releases\/us-beneficial-ownership-information-registry-now-accepting-reports\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\">1 de enero de 2024<\/a>, requiere que las empresas presenten informaci\u00f3n espec\u00edfica sobre los propietarios beneficiarios:<\/span>Conocidos como Informes de Informaci\u00f3n sobre Beneficiarios Finales (BOI). Esta informaci\u00f3n debe enviarse a la Red de Ejecuci\u00f3n de Delitos Financieros (FinCEN).&nbsp;<a href=\"https:\/\/www.nortonrosefulbright.com\/en\/knowledge\/publications\/55b72cd0\/the-corporate-transparency-act-is-here\" target=\"_blank\" rel=\"noopener nofollow\" title=\"\">como parte de la Ley AML de Estados Unidos de 2020&nbsp;<\/a>y su renovada misi\u00f3n de aumentar la transparencia corporativa y estructural.<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\">Los datos que una empresa declarante debe presentar:<\/h3>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>Nombre legal completo y nombre comercial<\/li>\n\n\n\n<li>Direcci\u00f3n actualizada del lugar de comercio de la empresa\/donde la empresa realiza negocios<\/li>\n\n\n\n<li>Jurisdicci\u00f3n donde est\u00e1 registrada la empresa<\/li>\n\n\n\n<li>N\u00famero de identificaci\u00f3n del contribuyente (TIN) del Servicio de Impuestos Internos (IRS)<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\">Los datos que debe presentar cada empresa solicitante y el beneficiario final:<\/h3>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>Nombre legal completo<\/li>\n\n\n\n<li>Fecha de nacimiento<\/li>\n\n\n\n<li>Direcci\u00f3n residencial actualizada<\/li>\n\n\n\n<li>N\u00famero de identificaci\u00f3n personal y documento de identidad<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-image size-large\"><img decoding=\"async\" width=\"1024\" height=\"577\" src=\"https:\/\/www.complycube.com\/wp-content\/uploads\/2024\/08\/how-does-the-corporate-transparency-act-work-1024x577.jpg\" alt=\"\u00bfQu\u00e9 es la Ley de Transparencia Corporativa en los Estados Unidos?\" class=\"wp-image-21781\" srcset=\"https:\/\/www.complycube.com\/wp-content\/uploads\/2024\/08\/how-does-the-corporate-transparency-act-work-1024x577.jpg 1024w, https:\/\/www.complycube.com\/wp-content\/uploads\/2024\/08\/how-does-the-corporate-transparency-act-work-300x169.jpg 300w, https:\/\/www.complycube.com\/wp-content\/uploads\/2024\/08\/how-does-the-corporate-transparency-act-work-768x433.jpg 768w, https:\/\/www.complycube.com\/wp-content\/uploads\/2024\/08\/how-does-the-corporate-transparency-act-work-1536x866.jpg 1536w, https:\/\/www.complycube.com\/wp-content\/uploads\/2024\/08\/how-does-the-corporate-transparency-act-work-2048x1154.jpg 2048w, https:\/\/www.complycube.com\/wp-content\/uploads\/2024\/08\/how-does-the-corporate-transparency-act-work-18x10.jpg 18w\" sizes=\"(max-width: 1024px) 100vw, 1024px\" \/><\/figure>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\">Desaf\u00edos para encontrar la titularidad real efectiva<\/h2>\n\n\n\n<p>Las empresas enfrentan muchos desaf\u00edos al establecer el beneficiario final de una entidad, instituci\u00f3n o individuo, entre ellos, estructuras de propiedad estratificadas, opacidad de datos y discrepancias regulatorias.<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\">Estructuras de propiedad complejas<\/h3>\n\n\n\n<p>Uno de los desaf\u00edos m\u00e1s importantes a la hora de identificar al beneficiario final de una persona es el manejo de estructuras de propiedad complejas. Muchas personas y algunas instituciones estructuran la propiedad de sus activos o de su empresa en acuerdos estratificados, utilizando sociedades holding, fideicomisos o entidades extraterritoriales para ocultar la verdadera propiedad de los activos o del capital.<\/p>\n\n\n\n<p>Estas estructuras pueden crear una red irregular de propiedad que dificulta la identificaci\u00f3n del propietario final. El uso de intermediarios o testamentarios complica a\u00fan m\u00e1s este proceso, ya que el t\u00edtulo legal puede no reflejar al verdadero propietario de los activos. A veces, las instituciones deben investigar mucho m\u00e1s all\u00e1 de la propiedad superficial para determinar qui\u00e9n es el verdadero beneficiario.<\/p>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-image size-large\"><img decoding=\"async\" width=\"1024\" height=\"577\" src=\"https:\/\/www.complycube.com\/wp-content\/uploads\/2024\/08\/UBO-and-complex-structures-1024x577.jpg\" alt=\"Para las empresas con una estructura de propiedad compleja, la verificaci\u00f3n exhaustiva del beneficiario final es fundamental.\" class=\"wp-image-21783\" srcset=\"https:\/\/www.complycube.com\/wp-content\/uploads\/2024\/08\/UBO-and-complex-structures-1024x577.jpg 1024w, https:\/\/www.complycube.com\/wp-content\/uploads\/2024\/08\/UBO-and-complex-structures-300x169.jpg 300w, https:\/\/www.complycube.com\/wp-content\/uploads\/2024\/08\/UBO-and-complex-structures-768x433.jpg 768w, https:\/\/www.complycube.com\/wp-content\/uploads\/2024\/08\/UBO-and-complex-structures-1536x866.jpg 1536w, https:\/\/www.complycube.com\/wp-content\/uploads\/2024\/08\/UBO-and-complex-structures-2048x1154.jpg 2048w, https:\/\/www.complycube.com\/wp-content\/uploads\/2024\/08\/UBO-and-complex-structures-18x10.jpg 18w\" sizes=\"(max-width: 1024px) 100vw, 1024px\" \/><\/figure>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\">Falta de transparencia<\/h3>\n\n\n\n<p>Muchas regiones tienen leyes de privacidad estrictas que protegen por ley la identidad de los beneficiarios finales, lo que hace que sea extremadamente dif\u00edcil obtener la informaci\u00f3n requerida. Por lo general, la falta de transparencia en cuanto a la propiedad efectiva ocurre en para\u00edsos fiscales o jurisdicciones de secreto fiscal que ofrecen un alto nivel de confidencialidad, lo que puede proteger las identidades de las personas que intentan ocultar su propiedad.<\/p>\n\n\n\n<p>Estas leyes de protecci\u00f3n, aunque justificadas legalmente, a menudo obstaculizan deliberadamente los esfuerzos por revelar los verdaderos beneficiarios de las estructuras financieras y corporativas, lo que plantea un desaf\u00edo importante para los reguladores que desean prevenir los delitos financieros y las instituciones financieras, entre otras empresas, que buscan asociaciones seguras.<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\">Regulaciones inconsistentes<\/h3>\n\n\n\n<p>La falta de uniformidad jurisdiccional en la regulaci\u00f3n puede ser otro gran obst\u00e1culo para las empresas. La falta de un est\u00e1ndar global para identificar a los beneficiarios finales de las entidades jur\u00eddicas permite que los distintos pa\u00edses definan la titularidad efectiva de manera diferente. La fragmentaci\u00f3n de las regulaciones conduce a m\u00e9todos dispares de identificaci\u00f3n de los beneficiarios finales.<\/p>\n\n\n\n<p>Esta divergencia en la regulaci\u00f3n significa que las empresas pueden tener que emplear diferentes m\u00e9todos de identificaci\u00f3n en diferentes regiones donde opera la empresa, lo que genera altos costos de cumplimiento para facilitar diferentes m\u00e9todos de verificaci\u00f3n del UBO.<\/p>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-image size-large\"><img decoding=\"async\" width=\"1024\" height=\"577\" src=\"https:\/\/www.complycube.com\/wp-content\/uploads\/2024\/08\/inconsistent-regulations-impact-on-ubo-checks-1024x577.jpg\" alt=\"La imagen describe las inconsistencias en las regulaciones globales y c\u00f3mo afectan la verificaci\u00f3n del beneficiario final.\" class=\"wp-image-21760\" srcset=\"https:\/\/www.complycube.com\/wp-content\/uploads\/2024\/08\/inconsistent-regulations-impact-on-ubo-checks-1024x577.jpg 1024w, https:\/\/www.complycube.com\/wp-content\/uploads\/2024\/08\/inconsistent-regulations-impact-on-ubo-checks-300x169.jpg 300w, https:\/\/www.complycube.com\/wp-content\/uploads\/2024\/08\/inconsistent-regulations-impact-on-ubo-checks-768x433.jpg 768w, https:\/\/www.complycube.com\/wp-content\/uploads\/2024\/08\/inconsistent-regulations-impact-on-ubo-checks-1536x866.jpg 1536w, https:\/\/www.complycube.com\/wp-content\/uploads\/2024\/08\/inconsistent-regulations-impact-on-ubo-checks-2048x1154.jpg 2048w, https:\/\/www.complycube.com\/wp-content\/uploads\/2024\/08\/inconsistent-regulations-impact-on-ubo-checks-18x10.jpg 18w\" sizes=\"(max-width: 1024px) 100vw, 1024px\" \/><\/figure>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\">Uso de fideicomisos y fundaciones<\/h3>\n\n\n\n<p>Los fideicomisos y las fundaciones pueden separar la propiedad legal de la propiedad efectiva, lo que aumenta la complejidad de la identificaci\u00f3n de los beneficiarios finales. Los fideicomisarios tienen los derechos legales sobre los activos en cuesti\u00f3n, pero los beneficiarios disfrutan de las recompensas.<\/p>\n\n\n\n<p>Identificar al beneficiario final puede ser complicado por diversas razones, entre ellas, la discreci\u00f3n del fiduciario, los acuerdos de confidencialidad y los derechos din\u00e1micos sobre los activos. Las fundaciones ocultan la propiedad de los fondos al separar el control y los beneficios de los activos subyacentes.<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\">Ocultaci\u00f3n deliberada<\/h3>\n\n\n\n<p>Las personas o empresas malintencionadas que contravienen deliberadamente las leyes contra el lavado de dinero pueden optar por ocultar deliberadamente la verdadera naturaleza y propiedad de una instituci\u00f3n. Las empresas fantasma, los instrumentos financieros sofisticados o los accionistas nominales son m\u00e9todos viables para ocultar deliberadamente la verdadera propiedad de grandes entidades.<\/p>\n\n\n\n<p>Estas t\u00e1cticas evasivas est\u00e1n dise\u00f1adas para ocultar la verdadera propiedad y el valor de la participaci\u00f3n accionaria, lo que dificulta que las autoridades u otras empresas identifiquen al beneficiario final. Las actividades fraudulentas, como el uso de informaci\u00f3n falsa para ocultar a los verdaderos propietarios, aumentan la complejidad de la verdadera identificaci\u00f3n de los beneficiarios finales. Para combatir estos desaf\u00edos, junto con los otros mencionados anteriormente, se requieren procesos s\u00f3lidos de prevenci\u00f3n del lavado de dinero y de conocimiento del cliente.<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\">Tecnolog\u00eda y recursos<\/h3>\n\n\n\n<p>Por lo tanto, la identificaci\u00f3n de beneficiarios finales es una tarea que demanda muchos recursos y requiere tecnolog\u00edas sofisticadas para completarse de manera eficiente y econ\u00f3mica. Las empresas m\u00e1s peque\u00f1as con recursos limitados pueden tener dificultades para implementar sistemas s\u00f3lidos de seguimiento y verificaci\u00f3n de beneficiarios finales. Las barreras tecnol\u00f3gicas, como sistemas inform\u00e1ticos obsoletos o incompatibles, pueden obstaculizar el intercambio y procesamiento eficiente de datos sobre beneficiarios finales.<\/p>\n\n\n\n<p>El GAFI recomienda que las empresas inviertan en tecnolog\u00edas modernas y recursos relacionados para superar estos desaf\u00edos. Esto permitir\u00e1 a las empresas y a los organismos reguladores agilizar los procesos, mejorar la precisi\u00f3n de los datos y garantizar el cumplimiento de los requisitos de transparencia.<\/p>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-image size-large\"><img decoding=\"async\" width=\"1024\" height=\"576\" src=\"https:\/\/www.complycube.com\/wp-content\/uploads\/2024\/08\/companies-house-economic-crime-and-corporate-transparency-act-complycube-1-1024x576.jpg\" alt=\"La imagen pone de relieve la supervisi\u00f3n del Registro Mercantil del Reino Unido en virtud de la Ley de Delitos Econ\u00f3micos y Transparencia Corporativa.\" class=\"wp-image-21766\" srcset=\"https:\/\/www.complycube.com\/wp-content\/uploads\/2024\/08\/companies-house-economic-crime-and-corporate-transparency-act-complycube-1-1024x576.jpg 1024w, https:\/\/www.complycube.com\/wp-content\/uploads\/2024\/08\/companies-house-economic-crime-and-corporate-transparency-act-complycube-1-300x169.jpg 300w, https:\/\/www.complycube.com\/wp-content\/uploads\/2024\/08\/companies-house-economic-crime-and-corporate-transparency-act-complycube-1-768x432.jpg 768w, https:\/\/www.complycube.com\/wp-content\/uploads\/2024\/08\/companies-house-economic-crime-and-corporate-transparency-act-complycube-1-1536x864.jpg 1536w, https:\/\/www.complycube.com\/wp-content\/uploads\/2024\/08\/companies-house-economic-crime-and-corporate-transparency-act-complycube-1-18x10.jpg 18w, https:\/\/www.complycube.com\/wp-content\/uploads\/2024\/08\/companies-house-economic-crime-and-corporate-transparency-act-complycube-1.jpg 1920w\" sizes=\"(max-width: 1024px) 100vw, 1024px\" \/><\/figure>\n\n\n\n<p>En su&nbsp;<a href=\"https:\/\/www.fatf-gafi.org\/content\/dam\/fatf-gafi\/guidance\/Guidance-Beneficial-Ownership-Legal-Persons.pdf.coredownload.pdf\" target=\"_blank\" rel=\"noopener nofollow\" title=\"\">Recomendaci\u00f3n 24 actualizada,<\/a>&nbsp;El Grupo de Acci\u00f3n Financiera Internacional (GAFI) proporciona directrices sobre c\u00f3mo las empresas deber\u00edan identificar a los beneficiarios finales a nivel unificado y global. Adem\u00e1s, el Reino Unido public\u00f3 su <a href=\"https:\/\/www.legislation.gov.uk\/ukpga\/2023\/56\" target=\"_blank\" rel=\"noopener nofollow\" title=\"\">Ley de Delitos Econ\u00f3micos y Transparencia Corporativa<\/a> En 2023\/24, se fortalecer\u00e1 la autoridad de Companies House y se establecer\u00e1 un nuevo est\u00e1ndar global. La ley demuestra la ambici\u00f3n del Reino Unido de proporcionar los recursos y crear un entorno para acabar con el lavado de dinero.<\/p>\n\n\n<div class=\"cc-block case-study\">\n<h3><strong>Estudio de caso: Generar seguridad y agilidad mientras se maximiza el crecimiento global<\/strong><\/h3>\n<h5 data-pm-slice=\"1 1 [\"><strong>La complejidad del cumplimiento en jurisdicciones globales<\/strong><\/h5>\n<p data-pm-slice=\"1 1 [\">Bots, pionero l\u00edder en innovaci\u00f3n global de blockchain, buscaba expandir sus operaciones a nivel mundial. Sin embargo, el gran volumen de verificaci\u00f3n y las operaciones transfronterizas presentaban un desaf\u00edo clave: garantizar el pleno cumplimiento de los requisitos regulatorios de AML y verificaci\u00f3n de identidad en diferentes pa\u00edses.<\/p>\n<h5 data-pm-slice=\"1 1 [\"><strong>La necesidad de velocidad, cumplimiento y operaciones \u00e1giles<\/strong><\/h5>\n<p data-pm-slice=\"1 1 [\">El cumplimiento transfronterizo de alto volumen a menudo obliga a las empresas a elegir entre velocidad y seguridad. Sin embargo, Bots buscaba lograr ambas. La empresa se asoci\u00f3 con ComplyCube para sostener su r\u00e1pida expansi\u00f3n. Con flujos de trabajo automatizados sin c\u00f3digo o con poco c\u00f3digo, Bots logr\u00f3 optimizar la detecci\u00f3n de lavado de dinero, la verificaci\u00f3n de direcciones y la verificaci\u00f3n biom\u00e9trica en una sola plataforma sin grandes recursos de TI.<\/p>\n<h5><strong>Soluciones y resultados<\/strong><\/h5>\n<ul data-pm-slice=\"3 3 [\">\n<li>\n<p id=\"\" data-pm-slice=\"1 1 [\">Los bots lograron incorporar a 98% clientes en menos de 30 segundos mediante controles automatizados de AML y KYC.<\/p>\n<\/li>\n<li>\n<p id=\"\" data-pm-slice=\"1 1 [\">La empresa ampli\u00f3 sus operaciones a m\u00e1s de 34 pa\u00edses con confianza, utilizando plantillas de flujo de trabajo personalizables y listas para usar.<\/p>\n<\/li>\n<li>\n<p id=\"\" data-pm-slice=\"1 1 [\">ComplyCube pudo brindar una verificaci\u00f3n en capas adaptada a los riesgos espec\u00edficos del sector y del pa\u00eds, respaldando el cumplimiento de KYC y AML.<\/p>\n<\/li>\n<\/ul>\n<\/div>\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\">El papel de las soluciones de Know Your Business<\/h2>\n\n\n\n<p>Las soluciones KYB desempe\u00f1an un papel fundamental a la hora de establecer y mantener el cumplimiento de las normativas internacionales, como la identificaci\u00f3n del titular real. Know Your Business est\u00e1 dise\u00f1ado para ayudar a las empresas a sortear las complejidades de la identificaci\u00f3n y verificaci\u00f3n de los titulares reales de sus socios, clientes y otras entidades con las que interact\u00faan.<\/p>\n\n\n\n<p>Al aprovechar las tecnolog\u00edas KYB, como ComplyCube, las empresas pueden agilizar significativamente sus procesos de diligencia debida, reducir los riesgos asociados con los delitos financieros y el lavado de dinero, y garantizar el cumplimiento de las regulaciones locales e internacionales contra el lavado de dinero.<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\">Es hora de adoptar la tecnolog\u00eda de cumplimiento<\/h3>\n\n\n\n<p>La integraci\u00f3n de tecnolog\u00edas sofisticadas, como la inteligencia artificial (IA) y el aprendizaje autom\u00e1tico (ML), es vital para proporcionar un proceso de identificaci\u00f3n r\u00e1pido. Cuando esto se combina con una interfaz de usuario (UI) y una experiencia de usuario (UX) elegantes, los procesos de cumplimiento se agilizan significativamente tanto en tiempo como en costos invertidos en la debida diligencia.<\/p>\n\n\n<div class=\"cc-block key-takeaways\">\n<h3>Conclusiones clave<\/h3>\n<ul>\n<li><b>Un UBO puede referirse <\/b>ya sea a la persona o a un grupo de personas que en \u00faltima instancia poseen, controlan o son responsables de una entidad.<\/li>\n<li><b>Verificar UBO es <\/b>Es fundamental para la lucha contra el blanqueo de capitales y el conocimiento del cliente, ya que confirma con qui\u00e9n est\u00e1 haciendo negocios una persona o entidad.<\/li>\n<li><b>Estructuras de propiedad complejas <\/b>puede ocultar al verdadero beneficiario final, lo que exige m\u00e9todos de rastreo y verificaci\u00f3n m\u00e1s exhaustivos.<\/li>\n<li><b>Controles efectivos del beneficiario final <\/b>Ayudamos a las empresas a detectar entidades sospechosas u ocultas, reduciendo as\u00ed los riesgos de fraude.<\/li>\n<li><b>Diversas jurisdicciones <\/b>Cada entidad tiene sus propios requisitos de verificaci\u00f3n del beneficiario final, incluidas las obligaciones de presentaci\u00f3n de informes y divulgaci\u00f3n.<\/li>\n<\/ul>\n<\/div>\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\">Soluci\u00f3n KYB de ComplyCube<\/h2>\n\n\n\n<p>ComplyCube es un proveedor l\u00edder en el mercado de servicios de Conozca a su cliente (KYC) y KYB. Sus servicios se utilizan activamente en todo el mundo para sortear las complejas estructuras jur\u00eddicas y corporativas que utilizan las empresas para ocultar la identidad y la propiedad real.<\/p>\n\n\n\n<p>La firma global de cumplimiento de AML sienta nuevos precedentes en cuanto a tiempo de integraci\u00f3n. Con una soluci\u00f3n alojada sin c\u00f3digo, de c\u00f3digo reducido o con integraci\u00f3n total, las firmas asociadas tienen la opci\u00f3n de comenzar a usar el producto alojado de ComplyCube en menos de un d\u00eda o integrar sus soluciones AML por completo en su conjunto de tecnolog\u00edas de cumplimiento existentes.<\/p>\n\n\n\n<p>Obtenga m\u00e1s informaci\u00f3n sobre la oferta de cumplimiento de ComplyCube <a href=\"https:\/\/www.complycube.com\/es\/contacto\/contactar-con-ventas\/\">P\u00f3ngase en contacto con un especialista en KYB y AML hoy mismo.<\/a><\/p>\n\n\n\n<div class=\"cc-accordion\">\n  <h2>Preguntas frecuentes<\/h2>\n  <details>\n    <summary>\u00bfQu\u00e9 es el Beneficiario Final (UBO)? <\/summary>\n    <p>El t\u00e9rmino UBO se refiere a una persona o grupo de personas que, en \u00faltima instancia, poseen o controlan otra entidad. Se puede ser UBO aunque no se figure formalmente como propietario oficial. Esto dificulta la identificaci\u00f3n de un UBO, ya que pueden ocultar su verdadera identidad, especialmente en estructuras de gesti\u00f3n complejas. <\/p>\n  <\/details>\n  <details>\n    <summary>\u00bfPor qu\u00e9 las empresas necesitan identificar al beneficiario final?<\/summary>\n    <p>La verificaci\u00f3n del beneficiario final es un requisito fundamental de KYC y AML. Permite a las empresas identificar a las personas o grupos de personas que ejercen una gran influencia sobre la actividad de la compa\u00f1\u00eda. La verificaci\u00f3n del beneficiario final garantiza la transparencia en las relaciones comerciales y detecta posibles abusos de estructuras corporativas que podr\u00edan utilizarse para ocultar delitos financieros.<\/p>\n  <\/details>\n  <details>\n    <summary>\u00bfC\u00f3mo realizar la verificaci\u00f3n de la titularidad real?<\/summary>\n    <p>El proceso habitual de verificaci\u00f3n del beneficiario final implica un riguroso proceso de identificaci\u00f3n del cliente (KYC), que incluye la recopilaci\u00f3n de certificados de registro, identificaci\u00f3n y documentos de los accionistas. Tambi\u00e9n requiere el seguimiento de la estructura de propiedad mediante la identificaci\u00f3n de empresas intermediarias, fideicomisos o sociedades holding. Adem\u00e1s, implica un control de cumplimiento normativo contra el blanqueo de capitales (AML) del beneficiario final identificado, que incluye la inclusi\u00f3n en listas de vigilancia, el control de sanciones y el seguimiento continuo.<\/p>\n  <\/details>\n  <details>\n    <summary>\u00bfSon las normas de verificaci\u00f3n de la titularidad real las mismas en todas partes?<\/summary>\n    <p>No, las normas para la verificaci\u00f3n y divulgaci\u00f3n del beneficiario final var\u00edan seg\u00fan la jurisdicci\u00f3n. Por ejemplo, en el Reino Unido, las empresas deben realizar el proceso KYC (Conozca a su Cliente) a cualquier persona con control significativo (PSC) sobre m\u00e1s de 25% de acciones o derechos de voto en la entidad. En Estados Unidos, las normas de FinCEN sobre beneficiarios finales exigen que las empresas informen sobre las personas que posean al menos 25% de la empresa o que ejerzan un control sustancial sobre ella.<\/p>\n  <\/details>\n  <details>\n    <summary>\u00bfC\u00f3mo previene el fraude la verificaci\u00f3n del beneficiario final?<\/summary>\n    <p>La verificaci\u00f3n del beneficiario final es fundamental para las normativas KYC y AML. Previene el fraude y otros delitos financieros al aumentar la transparencia en las estructuras corporativas. Por ejemplo, revela la existencia de controladores ocultos, impide que los estafadores creen empresas ficticias y evita el canalizaci\u00f3n de flujos il\u00edcitos a trav\u00e9s de estructuras complejas.<\/p>\n  <\/details>\n<\/div>","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>Establecer el titular real \u00faltimo de una entidad puede ser un desaf\u00edo y requiere tecnolog\u00edas de Conozca su negocio (KYB) para permitir el cumplimiento. 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