{"id":21289,"date":"2024-07-24T14:44:06","date_gmt":"2024-07-24T14:44:06","guid":{"rendered":"https:\/\/www.complycube.com\/?p=21289"},"modified":"2024-07-24T14:46:24","modified_gmt":"2024-07-24T14:46:24","slug":"fortalecer-la-debida-diligencia-del-capital-de-riesgo","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/www.complycube.com\/es\/fortifying-venture-capital-due-diligence\/","title":{"rendered":"Fortalecimiento de la debida diligencia del capital de riesgo"},"content":{"rendered":"

Los fondos de capital de riesgo invierten grandes cantidades de capital en acuerdos de alto riesgo, y los procesos de diligencia debida del capital de riesgo constituyen una parte fundamental del \u00e9xito de estas inversiones. Sin duda, el riesgo es el nombre del juego. Sin embargo, lo que muchos capitalistas de riesgo pasan por alto no es el riesgo de no apostar por un unicornio, sino m\u00e1s bien el riesgo de apostar por un estafador. De manera similar, el riesgo de aceptar fondos il\u00edcitos de un socio comanditario (LP) no verificado tambi\u00e9n suele estar presente. Por lo tanto, es esencial implementar estrictos procesos de debida diligencia para fundadores e inversores, con soluciones adecuadas de cumplimiento de capital de riesgo que requieren controles integrales AML y KYC.<\/p>\n\n\n\n

Los inversores que participan en inversiones de alto riesgo deben sentirse seguros no s\u00f3lo de la adecuaci\u00f3n del producto al mercado o de la brecha identificada en el mercado, sino tambi\u00e9n de saber exactamente en qui\u00e9n est\u00e1n invirtiendo. De manera similar, deben tener total transparencia sobre qui\u00e9nes son sus clientes. los inversores lo son. Al aceptar inversiones de los LP, los capitalistas de riesgo pueden volverse vulnerables a inyecciones de capital il\u00edcito, ya que los malos actores intentan disfrazar el dinero lavado con capital leg\u00edtimo.<\/p>\n\n\n\n

La Oficina Federal de Investigaciones de EE.UU. cree que empresas de la industria de fondos de inversi\u00f3n privados, valorada en casi $10 billones, se est\u00e1n utilizando como veh\u00edculos para blanquear dinero a gran escala, y afirma que esto permite la reintegraci\u00f3n de "dinero sucio<\/a> en el leg\u00edtimo sistema financiero global\u201d. <\/p>\n\n\n\n

Riesgos encontrados <\/h2>\n\n\n\n

Los inversores de capital riesgo se enfrentan a varios riesgos al realizar y recibir inversiones debido a la falta de controles KYC y AML. Algunos incluyen invertir en fundadores que representan un riesgo para la reputaci\u00f3n o el cumplimiento del capital de riesgo, el riesgo de que se invierta capital lavado en el fondo e invertir o recibir inversiones de personas pol\u00edticamente expuestas o de personas que enfrentan sanciones fiscales.<\/p>\n\n\n\n

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\"Diagrama<\/figure>\n\n\n\n

El art\u00edculo del Journal of Financial Crime \u201cFraud in Startups: What Stakeholders Need to Know\u201d afirma: \u201cLa presi\u00f3n de mantener el crecimiento de la startup y recaudar constantemente nuevos fondos es, por tanto, crucial tanto para los empresarios como para los inversores de capital de riesgo existentes. Por lo tanto, las startups muchas veces recurren a actividades cuestionables o fraudulentas para lograr estos objetivos. hitos en la b\u00fasqueda del crecimiento.<\/a>"<\/p>\n\n\n\n

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Las empresas emergentes a menudo recurren a actividades cuestionables o fraudulentas<\/a> para alcanzar estos hitos en la b\u00fasqueda del crecimiento.<\/p>\n<\/blockquote>\n\n\n\n

Algunos de los riesgos que com\u00fanmente enfrentan los inversores incluyen: <\/p>\n\n\n\n

Lavado de dinero: <\/strong>Los acuerdos de capital de riesgo implican invertir grandes cantidades de capital, lo que puede resultar especialmente atractivo para quienes llevan a cabo actividades de blanqueo de dinero. Un mal actor puede actuar como LP e invertir fondos il\u00edcitos en un fondo de capital riesgo. Como el VC invierte en muchas empresas de cartera, el origen de los fondos se vuelve extremadamente oscuro. Identidades falsas <\/strong>Tambi\u00e9n se puede utilizar para enterrar a\u00fan m\u00e1s el verdadero origen de los fondos.<\/p>\n\n\n\n

Riesgo de Personas Pol\u00edticamente Expuestas (PEP)<\/strong>: El riesgo PEP para los capitalistas de riesgo implica invertir en una figura pol\u00edtica y estar sujetos a implicaciones legales, da\u00f1os a la reputaci\u00f3n, mayores est\u00e1ndares de cumplimiento, mayor riesgo de sanciones y m\u00e1s. Las PEP suelen experimentar m\u00e1s peligros de corrupci\u00f3n y un mayor escrutinio regulatorio.<\/p>\n\n\n\n

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Los riesgos de sanciones para los administradores de fondos de capital de riesgo se relacionan principalmente con sus inversores y coinversores<\/a> en empresas de cartera, en particular personas de alto patrimonio neto (HNWI) de diversas jurisdicciones.<\/p>\n<\/blockquote>\n\n\n\n

Sanciones Fiscales: <\/strong>Las sanciones son impuestas por gobiernos y organizaciones supranacionales (como las Naciones Unidas) para contrarrestar el terrorismo y la actividad criminal. Por lo general, imponen restricciones a las personas designadas. Las personas sancionadas est\u00e1n sujetas a restricciones en las transacciones financieras y operaciones comerciales y a un mayor riesgo de cumplimiento.<\/p>\n\n\n\n

\"Diagrama<\/figure>\n\n\n\n

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Socios comanditarios y otros inversores<\/h2>\n\n\n\n

Muchos de los riesgos asociados con invertir o aceptar una inversi\u00f3n incorrecta pueden contrarrestarse con soluciones KYC y AML s\u00f3lidas y estrictas. Todas las empresas de cartera y LP deben someterse a un proceso de incorporaci\u00f3n en el que se llevan a cabo controles AML y KYC. Seg\u00fan British International Investment, Los controles de los LP deben incluir<\/a>:<\/p>\n\n\n\n

Verificaci\u00f3n de identidad:<\/strong> Los inversores deben ser verificados obteniendo una prueba de identidad y una prueba de domicilio. Tambi\u00e9n se deben verificar las identidades de los beneficiarios finales de fideicomisos\/estructuras complejas involucradas en una ronda de recaudaci\u00f3n de fondos.<\/p>\n\n\n\n

Realizaci\u00f3n de sanciones y screening internacional de PEP: <\/b>Asociarse con inversores sancionados puede da\u00f1ar la reputaci\u00f3n de un VC, as\u00ed como correr el riesgo de incumplimiento, lo que puede tener consecuencias legales graves. El riesgo de lavado de dinero, corrupci\u00f3n y otras actividades il\u00edcitas tambi\u00e9n se reduce dr\u00e1sticamente cuando se llevan a cabo estos controles.<\/p>\n\n\n\n

Reuni\u00f3n con los LP y sus representantes cuando sea posible:<\/strong> Soporta una evaluaci\u00f3n integral de los LP.<\/p>\n\n\n\n

\"Lista<\/figure>\n\n\n\n

Empresas de cartera<\/h2>\n\n\n\n

La Sociedad Brit\u00e1nica de Inversiones Internacionales afirma que Se deben completar verificaciones KYC para todas las empresas de la cartera<\/a> en los siguientes horarios:<\/p>\n\n\n\n

Verificaci\u00f3n al momento de la inversi\u00f3n: <\/strong>Los administradores de fondos de capital de riesgo deben recopilar documentaci\u00f3n corporativa e identificar a las UBO y a los controladores de las empresas de cartera. Es importante identificar a todos los accionistas clave.<\/p>\n\n\n\n

En cada ronda de recaudaci\u00f3n de fondos: <\/strong>Se deben verificar los nuevos coinversores y empresas de cartera.<\/p>\n\n\n\n

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Debida diligencia debe ser continuo<\/a> y no s\u00f3lo se lleva a cabo en la etapa de inversi\u00f3n. La mejor pr\u00e1ctica es buscar identificar a todos los accionistas<\/a>, no s\u00f3lo las UBO, cuando sea posible.<\/p>\n<\/blockquote>\n\n\n\n

Verificaci\u00f3n de identidad (IDV) y lucha contra el blanqueo de capitales (AML)<\/strong>: Se deben realizar controles para garantizar el cumplimiento normativo, de sanciones y del comercio mundial, la seguridad de las inversiones y la gesti\u00f3n del riesgo reputacional.<\/p>\n\n\n\n

Cumplimiento ALD en capital de riesgo<\/h2>\n\n\n\n

Todas las empresas de capital privado y de capital riesgo del Reino Unido se enfrentan a reg\u00edmenes estrictos para luchar contra el lavado de dinero y la financiaci\u00f3n del terrorismo. El Grupo de Acci\u00f3n Financiera Internacional (GAFI) establece est\u00e1ndares internacionales.<\/p>\n\n\n\n

Dentro de la Uni\u00f3n Europea, la quinta directiva contra el lavado de dinero (AMLD V\/5MLD) surgi\u00f3 a principios de 2020, bas\u00e1ndose en la cuarta AMLD, que se implement\u00f3 para prevenir la financiaci\u00f3n de actividades delictivas y fortalecer las reglas de transparencia. La quinta versi\u00f3n de esta directiva tambi\u00e9n aclar\u00f3 las PEP, asegurando que las personas que son PEP potenciales deben ser identificadas para su seguimiento.<\/p>\n

Tambi\u00e9n se implementaron otras distinciones, como una mayor diligencia debida al establecer asociaciones a trav\u00e9s de fronteras de alto riesgo. Actualmente, el costo del cumplimiento ALD en el capital de riesgo es mayor de lo esperado, y la mayor parte del costo se deriva de tareas manuales.<\/p>\n\n\n\n

\"Tarjeta<\/figure>\n\n\n\n

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La investigaci\u00f3n realizada por LexisNexis concluy\u00f3 que verificar un LP puede resultar en m\u00e1s 25 horas de trabajo para un equipo de 3-4 personas<\/a>. Teniendo en cuenta que los capitalistas de riesgo suelen tener varios cientos de LP, la cantidad de trabajo relacionado con la verificaci\u00f3n ALD puede ser alarmante.<\/p>\n\n\n\n

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Se sabe que la mayor parte del costo asociado con el cumplimiento ALD proviene de los costos laborales. Hasta 75% de costos ALD<\/a> son para personas que realizan CDD manual y analizan casos.<\/p>\n<\/blockquote>\n\n\n\n

Por lo tanto, la implementaci\u00f3n de soluciones AML y KYC automatizadas y basadas en IA es fundamental para que estas organizaciones logren el cumplimiento manteniendo un presupuesto razonable.<\/p>\n\n\n\n

Debida diligencia de capital de riesgo s\u00f3lida y cumplimiento de AML con ComplyCube<\/h2>\n\n\n\n

ComplyCube es una plataforma todo en uno RegTech100 para automatizar el cumplimiento de la verificaci\u00f3n de identidad (IDV), la lucha contra el lavado de dinero (AML) y el conocimiento de su cliente (KYC). Tiene clientes globales en los sectores legal, telecomunicaciones, servicios financieros, atenci\u00f3n m\u00e9dica, comercio electr\u00f3nico, criptomonedas, viajes y m\u00e1s.<\/p>\n\n\n\n

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Para m\u00e1s informaci\u00f3n, p\u00f3ngase en contacto con nuestro equipo experto en cumplimiento<\/a>.<\/p>","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

Los capitalistas de riesgo invierten capital en inversiones de alto riesgo, siendo esenciales los procesos de diligencia debida del capital de riesgo. La necesidad de controles de diligencia debida de fundadores e inversores requiere soluciones de cumplimiento de capital de riesgo con controles AML y KYC. <\/p>","protected":false},"author":24,"featured_media":21290,"comment_status":"closed","ping_status":"open","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"_acf_changed":false,"content-type":"","inline_featured_image":false,"footnotes":""},"categories":[6],"tags":[53],"class_list":["post-21289","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-guides","tag-identity-verification"],"acf":[],"aioseo_notices":[],"aioseo_head":"\n\t\t\n\t\n\t\n\t\n\t\n\t\n\t\n\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t