{"id":21144,"date":"2024-07-15T09:29:32","date_gmt":"2024-07-15T09:29:32","guid":{"rendered":"https:\/\/www.complycube.com\/?p=21144"},"modified":"2025-02-18T16:53:05","modified_gmt":"2025-02-18T16:53:05","slug":"fraude-generativo-de-ia-y-verificacion-de-identidad","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/www.complycube.com\/es\/generative-ai-fraud-and-identity-verification\/","title":{"rendered":"Fraude generativo de IA y verificaci\u00f3n de identidad"},"content":{"rendered":"<div class=\"cc-block tldr\">\r\n<p><strong>Resumen:<\/strong> <strong>Fraude de IA generativa<\/strong> est\u00e1 haciendo <strong>identidades sint\u00e9ticas<\/strong>, <strong>fraude documental<\/strong>, y<strong> Fraude de identidad<\/strong> m\u00e1s f\u00e1cil de escalar, mientras que muchas empresas a\u00fan dependen de sistemas obsoletos <strong>Verificaci\u00f3n de identidad<\/strong> cheques. Esta gu\u00eda explora c\u00f3mo los modernos <strong>detecci\u00f3n de fraude mediante IA generativa<\/strong>, combinando <strong>captura de documentos en vivo, biometr\u00eda vital, NFC<\/strong>, y <strong>inteligencia del dispositivo<\/strong>, ayuda a prevenir <strong>fraude en l\u00ednea<\/strong> y mantener <strong>ataques de identidad<\/strong> bajo control.<\/p>\r\n<\/div>\r\n\r\n\r\n<h2 class=\"wp-block-heading\">\u00bfQu\u00e9 es la IA generativa?<\/h2>\r\n\r\n\r\n<p>La inteligencia artificial (IA) es una tecnolog\u00eda que puede crear texto, im\u00e1genes, v\u00eddeos y otros contenidos. Se basa en modelos avanzados entrenados con grandes vol\u00famenes de datos reales. A partir de unas pocas indicaciones escritas o visuales, puede generar contenido de gran realismo. Los estafadores aprovechan esta tecnolog\u00eda para producir identificaciones falsas y documentos de apoyo convincentes a gran escala.\u00a0<\/p>\r\n\r\n\r\n<p>Los modelos generativos aprenden patrones en los datos que reciben y luego generan nuevas variaciones. Esto se conoce como <a href=\"https:\/\/openai.com\/index\/efficient-training-of-language-models-to-fill-in-the-middle\/\" target=\"_blank\" rel=\"nofollow noopener\">aumento de datos<\/a> Mediante aprendizaje autom\u00e1tico. En un contexto de fraude, implica modificar constantemente documentos y rostros hasta que algo pase las comprobaciones. Como resultado, el fraude basado en IA es m\u00e1s r\u00e1pido, m\u00e1s econ\u00f3mico y m\u00e1s dif\u00edcil de detectar con los controles tradicionales.<\/p>\r\n\r\n\r\n<h2 class=\"wp-block-heading\">\u00bfQu\u00e9 es el fraude de documentos?<\/h2>\r\n\r\n\r\n<p>El fraude documental se produce cuando alguien utiliza documentos falsificados o alterados para hacerse pasar por alguien que no es. El objetivo es enga\u00f1ar a una empresa, instituci\u00f3n o persona. Estos documentos falsificados pueden respaldar una amplia gama de actividades ilegales. Se utilizan ampliamente en la econom\u00eda moderna, desde las finanzas hasta el empleo y la inmigraci\u00f3n.\u00a0<\/p>\r\n\r\n<p><\/p>\r\n<ul class=\"wp-block-list\">\r\n\t<li>Fraude financiero: uso de documentos falsificados (incluida informaci\u00f3n financiera como un informe crediticio) para adquirir un pr\u00e9stamo o para el robo de identidad relacionado con impuestos o el robo de tarjetas de cr\u00e9dito.<\/li>\r\n\r\n\r\n\t<li>Fraude laboral: manipulaci\u00f3n de documentos o registros de VISA para obtener un trabajo para el que no est\u00e1 calificado o que no est\u00e1 legalmente autorizado a realizar.<\/li>\r\n\r\n\r\n\t<li>Fraude migratorio: utilizar documentos falsos para obtener derechos de inmigraci\u00f3n, cruzar fronteras o reclamar ciertos beneficios.<\/li>\r\n<\/ul>\r\n<p>\r\n<\/p>\r\n<figure class=\"wp-block-image size-large\"><img fetchpriority=\"high\" decoding=\"async\" width=\"1024\" height=\"577\" class=\"wp-image-21145\" src=\"https:\/\/www.complycube.com\/wp-content\/uploads\/2024\/07\/Gen-AI-document-fraud-1024x577.jpg\" alt=\"Una soluci\u00f3n de verificaci\u00f3n de fraude de identidad mitiga el uso malicioso del fraude de documentos y de identidad.\" srcset=\"https:\/\/www.complycube.com\/wp-content\/uploads\/2024\/07\/Gen-AI-document-fraud-1024x577.jpg 1024w, https:\/\/www.complycube.com\/wp-content\/uploads\/2024\/07\/Gen-AI-document-fraud-300x169.jpg 300w, https:\/\/www.complycube.com\/wp-content\/uploads\/2024\/07\/Gen-AI-document-fraud-768x433.jpg 768w, https:\/\/www.complycube.com\/wp-content\/uploads\/2024\/07\/Gen-AI-document-fraud-1536x866.jpg 1536w, https:\/\/www.complycube.com\/wp-content\/uploads\/2024\/07\/Gen-AI-document-fraud-2048x1154.jpg 2048w, https:\/\/www.complycube.com\/wp-content\/uploads\/2024\/07\/Gen-AI-document-fraud-18x10.jpg 18w\" sizes=\"(max-width: 1024px) 100vw, 1024px\" \/><\/figure>\r\n<p>\r\n<\/p>\r\n<p>Las v\u00edctimas de cualquier tipo de fraude deben presentar una denuncia ante la Comisi\u00f3n Federal de Comercio (FTC). Denunciar el robo de identidad, las estafas de suplantaci\u00f3n de identidad o el fraude documental ayuda a las autoridades a comprender la verdadera extensi\u00f3n de estos delitos. Esta informaci\u00f3n permite a la FTC detectar patrones emergentes, orientar las medidas de cumplimiento y coordinarse con otras agencias. A su vez, promueve una mayor protecci\u00f3n del consumidor, medidas correctivas y una futura legislaci\u00f3n dise\u00f1ada para reducir el fraude.<\/p>\r\n<p>\r\n<\/p>\r\n<p>El fraude se puede realizar de muchas maneras. todos hemos visto <em>Atr\u00e1pame si puedes<\/em>, donde un joven Leonardo DiCaprio deja en rid\u00edculo a un detective de Tom Hanks. En la d\u00e9cada de 1960, era mucho m\u00e1s sencillo crear informaci\u00f3n personal o financiera falsificada en forma de identificaciones, extractos bancarios o incluso cheques bancarios.<\/p>\r\n<p>\r\n<\/p>\r\n<p>En la era de la digitalizaci\u00f3n, la extracci\u00f3n de datos y las herramientas b\u00e1sicas de edici\u00f3n fotogr\u00e1fica ya facilitaban la creaci\u00f3n de documentos falsificados. Los estafadores pod\u00edan copiar logotipos, reutilizar datos robados y ajustar las im\u00e1genes lo suficiente para burlar los controles b\u00e1sicos. Ahora, con el auge de la inteligencia artificial (IA), la barrera se ha reducido a\u00fan m\u00e1s. Cualquiera puede crear identificaciones falsas y documentos de respaldo altamente realistas con solo unas pocas indicaciones.<\/p>\r\n<p>\r\n<\/p>\r\n<h2 class=\"wp-block-heading\">\u00bfQu\u00e9 es el fraude generativo de IA?<\/h2>\r\n<p>\r\n<\/p>\r\n<p>El fraude con IA generativa consiste en utilizar herramientas de IA generativa para crear documentos, im\u00e1genes o identidades falsificadas. El objetivo es eludir los sistemas de seguridad que se basan en comprobaciones visuales, comparaci\u00f3n de plantillas o biometr\u00eda b\u00e1sica. Los estafadores generan o manipulan identificaciones, selfies y documentos de apoyo hasta que se les escapa algo. La siguiente ilustraci\u00f3n muestra un ejemplo del proceso de fraude con IA generativa:<\/p>\r\n<p>\r\n<\/p>\r\n<figure class=\"wp-block-image size-large\"><img decoding=\"async\" width=\"1024\" height=\"577\" class=\"wp-image-21169\" src=\"https:\/\/www.complycube.com\/wp-content\/uploads\/2024\/07\/Gen-AI-document-fraud-4-1024x577.jpg\" alt=\"Se deben utilizar herramientas de detecci\u00f3n de fraude de IA generativa para detectar metodolog\u00edas fraudulentas de IA.\" srcset=\"https:\/\/www.complycube.com\/wp-content\/uploads\/2024\/07\/Gen-AI-document-fraud-4-1024x577.jpg 1024w, https:\/\/www.complycube.com\/wp-content\/uploads\/2024\/07\/Gen-AI-document-fraud-4-300x169.jpg 300w, https:\/\/www.complycube.com\/wp-content\/uploads\/2024\/07\/Gen-AI-document-fraud-4-768x433.jpg 768w, https:\/\/www.complycube.com\/wp-content\/uploads\/2024\/07\/Gen-AI-document-fraud-4-1536x866.jpg 1536w, https:\/\/www.complycube.com\/wp-content\/uploads\/2024\/07\/Gen-AI-document-fraud-4-2048x1154.jpg 2048w, https:\/\/www.complycube.com\/wp-content\/uploads\/2024\/07\/Gen-AI-document-fraud-4-18x10.jpg 18w\" sizes=\"(max-width: 1024px) 100vw, 1024px\" \/><\/figure>\r\n<p>\r\n<\/p>\r\n<p>&nbsp;<\/p>\r\n<p>\r\n<\/p>\r\n<p>Como se muestra arriba, el fraude con IA generativa se puede utilizar junto con el robo de identidad para la generaci\u00f3n de datos sint\u00e9ticos y crear lo que parecen cuentas genuinas. Aprovechando las im\u00e1genes generadas de manera fraudulenta, los malos actores pueden crear nuevas cuentas convincentes con documentos de identificaci\u00f3n de una persona diferente y eludir los sistemas de seguridad utilizados por las instituciones financieras (IF) en todo el mundo.<\/p>\r\n<p>\r\n<\/p>\r\n<p>Este informe de Deloitte sugiere que la adopci\u00f3n de tecnolog\u00edas de cumplimiento est\u00e1 dando a los delincuentes una ventaja sobre las empresas cuando se trata de aprovechar Gen AI para eludir los programas de seguridad de cumplimiento. Si esta evoluci\u00f3n contin\u00faa m\u00e1s all\u00e1 de 2024, el sistema financiero mundial podr\u00eda correr el riesgo de superar el volumen actual de lavado de dinero.<\/p>\r\n<p>\r\n<\/p>\r\n<p>La soluci\u00f3n no s\u00f3lo para evitar que esta cifra aumente, sino tambi\u00e9n para reducirla activamente, es adoptar soluciones de cumplimiento que utilicen las mismas tecnolog\u00edas avanzadas que intentan violar las IF. Esto queda claro a trav\u00e9s de muchos organismos reguladores nacionales e internacionales, como:<\/p>\r\n<p>\r\n<\/p>\r\n<ul class=\"wp-block-list\">\r\n\t<li>El Departamento del Tesoro de los Estados Unidos (DoT)<\/li>\r\n\r\n\r\n\t<li>La Autoridad de Conducta Financiera (FCA).<\/li>\r\n\r\n\r\n\t<li>La Autoridad Monetaria de Singapur (MAS).<\/li>\r\n\r\n\r\n\t<li>El Grupo de Acci\u00f3n Financiera Internacional (GAFI).<\/li>\r\n<\/ul>\r\n<p>\r\n<\/p>\r\n<p>\r\n<\/p>\r\n<p>\r\n<\/p>\r\n<div class=\"cc-block case-study\">\r\n<h3><strong>Caso pr\u00e1ctico: Hong Kong: Selfies falsos abren cuentas en 30 bancos<\/strong><\/h3>\r\n<h3 data-start=\"317\" data-end=\"375\">Problema: Las falsificaciones profundas eluden el KYC en los bancos de Hong Kong<\/h3>\r\n<p data-start=\"376\" data-end=\"950\">En abril de 2025, la Autoridad Israel\u00ed para la Prohibici\u00f3n del Lavado de Dinero y la Financiaci\u00f3n del Terrorismo (IMPA) denunci\u00f3 un caso en el que una red de fraude utiliz\u00f3 tecnolog\u00eda deepfake para reemplazar los rostros de los delincuentes con im\u00e1genes tomadas de documentos de identidad robados. Utilizando estas selfies manipuladas, los estafadores... <strong data-start=\"637\" data-end=\"704\">Abri\u00f3 cuentas con \u00e9xito en 30 bancos diferentes en Hong Kong<\/strong>, luego us\u00f3 esas cuentas para lavar dinero <strong data-start=\"742\" data-end=\"766\">m\u00e1s de 1,2 millones de d\u00f3lares<\/strong>.<\/p>\r\n<h3 data-start=\"952\" data-end=\"1000\">Soluci\u00f3n: C\u00f3mo ComplyCube podr\u00eda haber ayudado<\/h3>\r\n<p data-start=\"1001\" data-end=\"1521\">La pila de ComplyCube podr\u00eda haber agregado m\u00faltiples l\u00edneas de defensa aqu\u00ed: avanzada <strong data-start=\"1078\" data-end=\"1098\">Detecci\u00f3n de ataques de vitalidad y presentaci\u00f3n (PAD)<\/strong>\u00a0para detectar artefactos deepfake en transmisiones de selfies, <strong data-start=\"1147\" data-end=\"1179\">Verificaciones cruzadas de documentos y selfies<\/strong> con datos del chip NFC cuando est\u00e9n disponibles, y <strong data-start=\"1220\" data-end=\"1243\">inteligencia del dispositivo<\/strong> para exponer patrones como la reutilizaci\u00f3n de los mismos dispositivos, rangos de IP o emuladores entre \u201cdiferentes\u201d clientes y bancos.\u00a0<\/p>\r\n<h3 data-start=\"1523\" data-end=\"1577\">Resultados: Impacto probable con ComplyCube en marcha<\/h3>\r\n<p data-start=\"1578\" data-end=\"2035\">Con ComplyCube en funcionamiento, muchas de esas 30 solicitudes habr\u00edan obtenido una puntuaci\u00f3n de alto riesgo debido a dispositivos repetidos, alta irregularidad en el registro o inconsistencias entre el documento, el chip y la selfie. Esto habr\u00eda limitado el n\u00famero de cuentas abiertas, reducido el monto total blanqueado y generado se\u00f1ales m\u00e1s precisas para los informes de actividades sospechosas (SAR), lo que habr\u00eda ayudado tanto a los bancos como a las UIF locales a intervenir con mayor rapidez.<\/p>\r\n<\/div>\r\n<p>\r\n<\/p>\r\n<h2 class=\"wp-block-heading\">Detecci\u00f3n de fraude por IA generativa<\/h2>\r\n<p>\r\n<\/p>\r\n<h2 class=\"wp-block-heading\">\r\n<\/h2>\r\n<p>\r\n<\/p>\r\n<p>La detecci\u00f3n del fraude Gen AI requiere un aprendizaje autom\u00e1tico avanzado para aprovechar conjuntos de datos similares que se utilizan para crear documentos e im\u00e1genes fraudulentos. Cuando los sistemas de verificaci\u00f3n utilizan los mismos conjuntos de datos (o similares), pueden identificar los patrones que las tecnolog\u00edas de fraude de IA generativa crear\u00edan para eludir los m\u00e9todos tradicionales. Estas herramientas aumentan significativamente las capacidades de detecci\u00f3n de fraude de una empresa.<\/p>\r\n<p>\r\n<\/p>\r\n<figure class=\"wp-block-image size-large\"><img decoding=\"async\" width=\"1024\" height=\"577\" class=\"wp-image-18048\" src=\"https:\/\/www.complycube.com\/wp-content\/uploads\/2024\/03\/automated_kyc_verification_idv-1024x577.jpg\" alt=\"Los proveedores de software KYC brindan soluciones perfectas de verificaci\u00f3n de identidad\" srcset=\"https:\/\/www.complycube.com\/wp-content\/uploads\/2024\/03\/automated_kyc_verification_idv-1024x577.jpg 1024w, https:\/\/www.complycube.com\/wp-content\/uploads\/2024\/03\/automated_kyc_verification_idv-300x169.jpg 300w, https:\/\/www.complycube.com\/wp-content\/uploads\/2024\/03\/automated_kyc_verification_idv-768x433.jpg 768w, https:\/\/www.complycube.com\/wp-content\/uploads\/2024\/03\/automated_kyc_verification_idv-1536x866.jpg 1536w, https:\/\/www.complycube.com\/wp-content\/uploads\/2024\/03\/automated_kyc_verification_idv-2048x1154.jpg 2048w, https:\/\/www.complycube.com\/wp-content\/uploads\/2024\/03\/automated_kyc_verification_idv-18x10.jpg 18w\" sizes=\"(max-width: 1024px) 100vw, 1024px\" \/><\/figure>\r\n<p>\r\n<\/p>\r\n<h3 class=\"wp-block-heading\">Verificaci\u00f3n de documentos<\/h3>\r\n<p>\r\n<\/p>\r\n<h3 class=\"wp-block-heading\">\r\n<\/h3>\r\n<p>\r\n<\/p>\r\n<p>Para obtener resultados m\u00e1s confiables, los procesos de verificaci\u00f3n de documentos deben realizarse en vivo y durante el proceso de adquisici\u00f3n de clientes. La vida del documento garantiza que la imagen cargada no haya sido manipulada, ya que debe provenir de la c\u00e1mara del tel\u00e9fono inteligente del usuario para poder completarse. Luego, el proceso examina todos los puntos de datos disponibles en la identificaci\u00f3n.<\/p>\r\n<p>\r\n<\/p>\r\n<figure class=\"wp-block-image size-large\"><img loading=\"lazy\" decoding=\"async\" width=\"1024\" height=\"577\" class=\"wp-image-17987\" src=\"https:\/\/www.complycube.com\/wp-content\/uploads\/2024\/02\/document-verification-kyv-complycube-1024x577.jpg\" alt=\"Verificaci\u00f3n de documentos: soluciones antifraude\" srcset=\"https:\/\/www.complycube.com\/wp-content\/uploads\/2024\/02\/document-verification-kyv-complycube-1024x577.jpg 1024w, https:\/\/www.complycube.com\/wp-content\/uploads\/2024\/02\/document-verification-kyv-complycube-300x169.jpg 300w, https:\/\/www.complycube.com\/wp-content\/uploads\/2024\/02\/document-verification-kyv-complycube-768x433.jpg 768w, https:\/\/www.complycube.com\/wp-content\/uploads\/2024\/02\/document-verification-kyv-complycube-1536x866.jpg 1536w, https:\/\/www.complycube.com\/wp-content\/uploads\/2024\/02\/document-verification-kyv-complycube-2048x1154.jpg 2048w, https:\/\/www.complycube.com\/wp-content\/uploads\/2024\/02\/document-verification-kyv-complycube-18x10.jpg 18w\" sizes=\"(max-width: 1024px) 100vw, 1024px\" \/><\/figure>\r\n<p>\r\n<\/p>\r\n<ul class=\"wp-block-list\">\r\n\t<li>Zona de inspecci\u00f3n visual (VIZ)<\/li>\r\n\r\n\r\n\t<li>Zona legible por m\u00e1quina (MRZ)<\/li>\r\n\r\n\r\n\t<li>Chip RFID<\/li>\r\n\r\n\r\n\t<li>C\u00f3digos de barras<\/li>\r\n<\/ul>\r\n<p>\r\n<\/p>\r\n<ul class=\"wp-block-list\"><\/ul>\r\n<p>\r\n<\/p>\r\n<p>La verificaci\u00f3n de comunicaci\u00f3n de campo cercano (NFC) lleva este proceso a\u00fan m\u00e1s lejos al leer un chip integrado dentro del documento que proporciona una transferencia de datos inmutable. La verificaci\u00f3n NFC captura la imagen de archivo de un documento con mucha mayor calidad que la carga de una imagen, lo que permite una mayor coincidencia biom\u00e9trica y seguridad de documentos no adulterados. Para m\u00e1s informaci\u00f3n, lea <a href=\"https:\/\/www.complycube.com\/es\/que-es-la-verificacion-de-identificacion-nfc\/\">\u00bfQu\u00e9 es la verificaci\u00f3n de identificaci\u00f3n NFC?<\/a><\/p>\r\n<p>\r\n<\/p>\r\n<p>\r\n<\/p>\r\n<p>\r\n<\/p>\r\n<h3 class=\"wp-block-heading\">Verificaci\u00f3n biom\u00e9trica<\/h3>\r\n<p>\r\n<\/p>\r\n<h3 class=\"wp-block-heading\">\r\n<\/h3>\r\n<p>\r\n<\/p>\r\n<p>La verificaci\u00f3n biom\u00e9trica, o verificaci\u00f3n por selfie, se utiliza para agregar una capa secundaria de garant\u00eda de identidad para las empresas. Despu\u00e9s de la captura y verificaci\u00f3n de los datos del documento, se utiliza la verificaci\u00f3n biom\u00e9trica para buscar similitudes entre la imagen de archivo en la identificaci\u00f3n y la biometr\u00eda facial en la selfie.<\/p>\r\n<p>\r\n<\/p>\r\n<figure class=\"wp-block-image size-large\"><img loading=\"lazy\" decoding=\"async\" width=\"1024\" height=\"577\" class=\"wp-image-17064\" src=\"https:\/\/www.complycube.com\/wp-content\/uploads\/2023\/08\/complycube-biometric-verification-analysis-1024x577.jpg\" alt=\"an\u00e1lisis de verificaci\u00f3n biom\u00e9trica\" srcset=\"https:\/\/www.complycube.com\/wp-content\/uploads\/2023\/08\/complycube-biometric-verification-analysis-1024x577.jpg 1024w, https:\/\/www.complycube.com\/wp-content\/uploads\/2023\/08\/complycube-biometric-verification-analysis-300x169.jpg 300w, https:\/\/www.complycube.com\/wp-content\/uploads\/2023\/08\/complycube-biometric-verification-analysis-768x433.jpg 768w, https:\/\/www.complycube.com\/wp-content\/uploads\/2023\/08\/complycube-biometric-verification-analysis-1536x866.jpg 1536w, https:\/\/www.complycube.com\/wp-content\/uploads\/2023\/08\/complycube-biometric-verification-analysis-2048x1154.jpg 2048w, https:\/\/www.complycube.com\/wp-content\/uploads\/2023\/08\/complycube-biometric-verification-analysis-18x10.jpg 18w\" sizes=\"(max-width: 1024px) 100vw, 1024px\" \/><\/figure>\r\n<p>\r\n<\/p>\r\n<p>&nbsp;<\/p>\r\n<p>\r\n<\/p>\r\n<p>Nuevamente, la vitalidad es crucial, ya que garantiza que la imagen no haya sido editada ni generada por IA. La verificaci\u00f3n PAD crea estructuras digitales 3D alrededor del rostro para analizar los tonos de piel y las microexpresiones, buscar m\u00e1scaras y detectar alteraciones de p\u00edxeles. Para m\u00e1s informaci\u00f3n, lea <a href=\"https:\/\/www.complycube.com\/es\/practicas-recomendadas-de-deteccion-de-vida-para-la-seguridad-contra-la-suplantacion-de-identidad\/\">Detecci\u00f3n de vida: mejores pr\u00e1cticas para la seguridad contra la suplantaci\u00f3n de identidad.<\/a><\/p>\r\n<p>\r\n<\/p>\r\n<p>\r\n<\/p>\r\n<p>\r\n<\/p>\r\n<p>El motor de verificaci\u00f3n de selfies de ComplyCube tambi\u00e9n se puede utilizar como soluci\u00f3n de estimaci\u00f3n de edad. Proporciona seguridad precisa pero sin fricciones para productos con control de edad y, al mismo tiempo, evita que personas fraudulentas obtengan acceso.<\/p>\r\n<p>\r\n<\/p>\r\n<h3 class=\"wp-block-heading\">Inteligencia del dispositivo<\/h3>\r\n<p>\r\n<\/p>\r\n<figure class=\"wp-block-image size-large\"><img loading=\"lazy\" decoding=\"async\" width=\"1024\" height=\"577\" class=\"wp-image-30230\" src=\"https:\/\/www.complycube.com\/wp-content\/uploads\/2024\/07\/2-1024x577.png\" alt=\"Una interfaz digital que muestra un proceso de verificaci\u00f3n de identidad de varios pasos que incluye la carga de documentos, reconocimiento facial y estado de aprobaci\u00f3n, dise\u00f1ado con un dise\u00f1o minimalista limpio y elementos de interfaz de usuario centrados en el usuario.\" srcset=\"https:\/\/www.complycube.com\/wp-content\/uploads\/2024\/07\/2-1024x577.png 1024w, https:\/\/www.complycube.com\/wp-content\/uploads\/2024\/07\/2-300x169.png 300w, https:\/\/www.complycube.com\/wp-content\/uploads\/2024\/07\/2-768x433.png 768w, https:\/\/www.complycube.com\/wp-content\/uploads\/2024\/07\/2-1536x866.png 1536w, https:\/\/www.complycube.com\/wp-content\/uploads\/2024\/07\/2-2048x1154.png 2048w, https:\/\/www.complycube.com\/wp-content\/uploads\/2024\/07\/2-18x10.png 18w\" sizes=\"(max-width: 1024px) 100vw, 1024px\" \/><\/figure>\r\n<p>\r\n<\/p>\r\n<p>Incluso con s\u00f3lidas comprobaciones documentales y biom\u00e9tricas, algunas identidades sint\u00e9ticas a\u00fan se filtran, especialmente cuando est\u00e1n orquestadas por redes de fraude bien coordinadas. Aqu\u00ed es donde la inteligencia del dispositivo se convierte en la capa faltante en muchos flujos de verificaci\u00f3n de identidad (IDV), a\u00f1adiendo contexto sobre... <em data-start=\"266\" data-end=\"271\">c\u00f3mo<\/em> Un usuario est\u00e1 accediendo a su plataforma, no solo <em data-start=\"316\" data-end=\"321\">OMS<\/em> Ellos dicen serlo.<\/p>\r\n<p>\r\n<\/p>\r\n<p>La inteligencia del dispositivo analiza las se\u00f1ales del dispositivo y la red del usuario: el hardware y el sistema operativo, las caracter\u00edsticas del navegador, la direcci\u00f3n IP y si la zona horaria y la geolocalizaci\u00f3n son compatibles con la identidad declarada. Tambi\u00e9n detecta configuraciones m\u00e1s arriesgadas, como emuladores, m\u00e1quinas virtuales o dispositivos rooteados o con jailbreak, e identifica comportamientos automatizados, como el llenado de formularios programados o interacciones repetitivas y demasiado r\u00e1pidas.\u00a0<\/p>\r\n<p>\r\n<\/p>\r\n<p>Cuando estas se\u00f1ales se correlacionan entre sesiones y cuentas, las empresas pueden empezar a detectar redes de fraude en lugar de incidentes aislados. Los intentos de incorporaci\u00f3n de alto riesgo pueden detectarse antes de su finalizaci\u00f3n, y las comprobaciones de refuerzo solo pueden aplicarse cuando el riesgo del dispositivo es elevado. En combinaci\u00f3n con la detecci\u00f3n de fraude de Gen AI y la verificaci\u00f3n de identidad (IDV) avanzada, la inteligencia del dispositivo transforma la verificaci\u00f3n de identidad de una simple comprobaci\u00f3n de documentos a una evaluaci\u00f3n din\u00e1mica basada en el riesgo de la persona, su dispositivo y su comportamiento a lo largo del tiempo.<\/p>\r\n<p>\r\n<\/p>\r\n<div class=\"cc-block key-takeaways\">\r\n<h3>Conclusiones clave<\/h3>\r\n<ul>\r\n\t<li data-start=\"2938\" data-end=\"3076\"><strong data-start=\"2938\" data-end=\"2985\">Gen AI reduce la barrera contra el fraude documental<\/strong>Cualquiera puede generar identificaciones realistas y documentos de respaldo, lo que hace que el fraude sea m\u00e1s escalable.<\/li>\r\n\t<li data-start=\"3079\" data-end=\"3217\"><strong data-start=\"3079\" data-end=\"3124\">Los controles basados \u00fanicamente en documentos ya no son suficientes<\/strong>La inspecci\u00f3n visual, la MRZ e incluso la vitalidad b\u00e1sica pueden ser enga\u00f1adas por atacantes sofisticados.<\/li>\r\n\t<li data-start=\"3220\" data-end=\"3376\"><strong data-start=\"3220\" data-end=\"3261\">La biometr\u00eda requiere una fuerte vitalidad (PAD)<\/strong>Los mapas faciales en 3D, el an\u00e1lisis de microexpresiones y las verificaciones a nivel de p\u00edxeles son vitales para detener los deepfakes y los ataques de repetici\u00f3n.<\/li>\r\n\t<li data-start=\"3379\" data-end=\"3561\"><strong data-start=\"3379\" data-end=\"3430\">La inteligencia del dispositivo es una \u201ctercera se\u00f1al\u201d crucial\u201d<\/strong>:Las huellas dactilares del dispositivo, la reputaci\u00f3n y los patrones de comportamiento ayudan a vincular aplicaciones aparentemente separadas y a destacar las redes de fraude.<\/li>\r\n\t<li data-start=\"3564\" data-end=\"3748\"><strong data-start=\"3564\" data-end=\"3602\">Utilice la reautenticaci\u00f3n del dispositivo cuando los usuarios vuelvan a iniciar sesi\u00f3n <\/strong>para confirmar que es el dispositivo original (y no un dispositivo nuevo en una ubicaci\u00f3n remota), lo que reduce el riesgo de apropiaci\u00f3n de la cuenta.<\/li>\r\n<\/ul>\r\n<\/div>\r\n<p>\r\n<\/p>\r\n<h2 class=\"wp-block-heading\">\u00bfEst\u00e1 su plataforma protegida contra el fraude generativo de IA?<\/h2>\r\n<p>\r\n<\/p>\r\n<h2 class=\"wp-block-heading\">\r\n<\/h2>\r\n<p>\r\n<\/p>\r\n<p>La IA generativa ha transformado radicalmente el fraude documental. Ya no basta con comprobar una sola identificaci\u00f3n y una selfie al incorporarse y esperar que todo salga bien. Como se ha demostrado en este art\u00edculo, los ataques modernos combinan documentos generados por IA, deepfakes, identidades sint\u00e9ticas y el uso coordinado de dispositivos para burlar los controles tradicionales y luego explotar su plataforma mediante fraudes con tarjetas de cr\u00e9dito, actividades de mulas y flujos de dinero complejos.<\/p>\r\n<p>\r\n<\/p>\r\n<p>Para mantener el ritmo, las empresas necesitan defensas estratificadas y continuamente adaptables. Esto implica combinar la verificaci\u00f3n de documentos en vivo, la lectura de NFC, la biometr\u00eda de vida, la inteligencia de dispositivos y la detecci\u00f3n de anomal\u00edas mediante aprendizaje autom\u00e1tico para monitorear el comportamiento en m\u00faltiples canales a lo largo del tiempo. Cuando estas se\u00f1ales se combinan, las redes de fraude se hacen visibles, los falsos positivos se reducen y los clientes genuinos se mueven por sus flujos con mucha menos fricci\u00f3n.<\/p>\r\n<p>\r\n<\/p>\r\n<p>Si est\u00e1 repensando su estrategia contra el fraude a la luz de la IA global, nuestro equipo en ComplyCube puede ayudarlo a dise\u00f1ar e implementar una pila de verificaci\u00f3n que coincida con su perfil de riesgo, sus productos y sus mercados. <strong data-start=\"1146\" data-end=\"1275\"><a title=\"\" href=\"https:\/\/www.complycube.com\/es\/contacto\/contactar-con-ventas\/\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\">Ponte en contacto con nuestro equipo<\/a> <\/strong>para explorar c\u00f3mo ComplyCube puede ayudar a proteger su plataforma del fraude documental impulsado por IA generativa.<\/p>\r\n<p>\r\n<\/p>\r\n<p>\r\n<\/p>\r\n<p>\r\n<\/p>\r\n<p>&nbsp;<\/p>\r\n<p><\/p>","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>La detecci\u00f3n de fraude mediante IA generativa es crucial para combatir el fraude documental. Los procesos s\u00f3lidos de verificaci\u00f3n de identidad pueden detener el fraude de identidad desde su ra\u00edz, pero encontrar la soluci\u00f3n adecuada puede ser un desaf\u00edo para muchas empresas.<\/p>","protected":false},"author":35,"featured_media":30229,"comment_status":"closed","ping_status":"closed","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"_acf_changed":false,"content-type":"","inline_featured_image":false,"footnotes":""},"categories":[6],"tags":[53],"class_list":["post-21144","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-guides","tag-identity-verification"],"acf":[],"aioseo_notices":[],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/www.complycube.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/21144","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/www.complycube.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/www.complycube.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.complycube.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/users\/35"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.complycube.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=21144"}],"version-history":[{"count":0,"href":"https:\/\/www.complycube.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/21144\/revisions"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.complycube.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/media\/30229"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/www.complycube.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=21144"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/www.complycube.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=21144"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/www.complycube.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=21144"}],"curies":[{"name":"Gracias","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}