{"id":19746,"date":"2024-06-14T08:11:58","date_gmt":"2024-06-14T08:11:58","guid":{"rendered":"https:\/\/www.complycube.com\/?p=19746"},"modified":"2025-02-18T16:54:03","modified_gmt":"2025-02-18T16:54:03","slug":"software-aml-para-contadores","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/www.complycube.com\/es\/aml-software-for-accountants\/","title":{"rendered":"Software KYC y AML para contadores"},"content":{"rendered":"

Garantizar el cumplimiento de las normas ALD es m\u00e1s importante que nunca. El software AML para contadores desempe\u00f1a un papel fundamental a la hora de garantizar el cumplimiento contable y ayuda a proteger contra actividades il\u00edcitas. La implementaci\u00f3n de controles ALD para los contadores es fundamental para la seguridad del sistema financiero en general. Este blog explora el software KYC y AML e introduce una lista de verificaci\u00f3n contra el lavado de dinero para contadores.<\/p>\n\n\n\n

Lavado de Dinero en la Industria Contable<\/h2>\n\n\n\n

Los contadores tienen las claves para las pistas de auditor\u00eda y los registros financieros, lo que los convierte en pilares fundamentales de la seguridad financiera. Su proximidad al ecosistema financiero los convierte en un objetivo principal para las actividades de lavado de dinero, ya sea facilitadas involuntariamente o ejecutadas intencionalmente.<\/p>\n\n\n\n

Esta vulnerabilidad a las actividades de lavado de dinero hace que la industria contable sea de suma importancia para garantizar que se implementen medidas de salvaguardia adecuadas. Sin embargo, un informe reciente de diciembre de 2023 mostr\u00f3 la evoluci\u00f3n de la industria.<\/p>\n\n\n\n

Luchas por el cumplimiento contable<\/h3>\n\n\n\n

Las inspecciones realizadas por los supervisores del sector contable est\u00e1n disminuyendo. Los principales organismos industriales, incluido el Instituto de Contadores P\u00fablicos de Inglaterra y Gales<\/a> (ICAEW) y el Asociaci\u00f3n de Contadores P\u00fablicos<\/a> (ACCA), han informado de ca\u00eddas significativas en la actividad de supervisi\u00f3n.<\/p>\n\n\n\n

Adem\u00e1s, junto con la disminuci\u00f3n de las tasas de supervisi\u00f3n, las tasas de incumplimiento de los objetivos b\u00e1sicos Anti lavado de dinero<\/a> (AML) las regulaciones est\u00e1n aumentando.<\/p>\n\n\n\n

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El incumplimiento en todo el sector ha aumentado a casi un tercio (31%)<\/a> de la poblaci\u00f3n contable supervisada en 2022\/23, en comparaci\u00f3n con 19,4% en 2018\/19. <\/p>\n<\/blockquote>\n\n\n\n

Esta es una cifra est\u00e1ndar de la industria. Ciertos organismos de supervisi\u00f3n individuales, en particular el Instituto de Contadores Certificados (ICB), presenciaron un aumento de las tasas de incumplimiento a 81% en 2022\/23. El ritmo al que han aumentado estas cifras sugiere que algo en la industria anda mal.<\/p>\n\n\n\n

\"Estas<\/figure>\n\n\n\n

El Plan contra el Crimen Econ\u00f3mico del Reino Unido (2023-2026) tiene como objetivo 'reducir el lavado de dinero y recuperar activos criminales<\/a>', pero la tasa actual de incumplimiento ALD no sugiere que esto haya sido un \u00e9xito hasta ahora. Adem\u00e1s, el programa de cumplimiento ALD del Reino Unido estar\u00e1 bajo escrutinio en 2025, cuando el Grupo de Acci\u00f3n Financiera<\/a> (GAFI) realiza sus Evaluaciones Mutuas.<\/p>\n\n\n\n

Lenta adopci\u00f3n de software de cumplimiento AML para contadores<\/h3>\n\n\n\n

A pesar de estos desaf\u00edos, las investigaciones muestran que la industria contable, en particular, tarda en adoptar o adaptarse a nuevas tecnolog\u00edas, incluidas Conozca a su cliente<\/a> (KYC) soluciones. <\/p>\n\n\n\n

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Un informe de AccountingWEB mostr\u00f3 que 60% de contadores enfrentan el desaf\u00edo de utilizar la tecnolog\u00eda para automatizar tareas administrativas<\/a>.<\/p>\n<\/blockquote>\n\n\n\n

Si bien las multas por mala conducta financiera son bajas en la industria, el uso limitado de tecnolog\u00edas de cumplimiento sugiere que una brecha tecnol\u00f3gica en toda la industria fomenta estos problemas. A pesar de que las empresas de contabilidad tienen algunas de las mayores necesidades de controles automatizados AML y KYC, son algunas de las \u00faltimas instituciones financieras (IF) en comenzar a adoptar soluciones de automatizaci\u00f3n, inteligencia artificial y cumplimiento.<\/p>\n\n\n\n

Lista de verificaci\u00f3n de cumplimiento AML<\/h2>\n\n\n\n

Las firmas de contabilidad y otras IF deben realizar una evaluaci\u00f3n de riesgo suficiente de sus clientes para cumplir con sus obligaciones ALD. Esto implica un conjunto de procedimientos KYC y AML que se utilizan para identificar clientes, realizar las verificaciones de antecedentes necesarias sobre ellos y monitorearlos continuamente en tiempo real para garantizar que la informaci\u00f3n adquirida no cambie.<\/p>\n\n\n\n

Estas regulaciones fueron determinadas inicialmente por el Red de ejecuci\u00f3n de delitos financieros<\/a> (FinCEN) a trav\u00e9s de la Ley de Secreto Bancario (BSA) de 1970 en Estados Unidos. Esta pol\u00edtica requer\u00eda que las instituciones financieras ayudaran al gobierno estadounidense a identificar y prevenir el lavado de dinero. Las instituciones financieras, como las empresas de contabilidad, los bancos y muchos otros servicios financieros, deb\u00edan presentar un informe de transacciones monetarias (CTP). Estos informes se utilizan para aumentar la transparencia en torno a transacciones grandes que tienen m\u00e1s probabilidades de estar afiliadas a actividades sospechosas.<\/p>\n\n\n\n

Verificaci\u00f3n de identidad (IDV)<\/h3>\n\n\n\n

Cuando las empresas de contabilidad desean incorporar nuevos clientes en el sector financiero, deben obtener informaci\u00f3n personal para cumplir con las regulaciones KYC y AML. IDV forma la base de un proceso de Conozca a su Cliente y de adquisici\u00f3n de clientes.<\/p>\n\n\n\n

La verificaci\u00f3n de identidad moderna normalmente se completa en dos etapas:<\/p>\n\n\n\n

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  1. Verificaci\u00f3n de documentos<\/a> captura una imagen de la identificaci\u00f3n emitida por el gobierno de un nuevo cliente, como un pasaporte, y verifica la imagen en segundos. Aprovechando las tecnolog\u00edas de inteligencia artificial de alta calidad, el proceso de verificaci\u00f3n es extremadamente confiable y requiere una fracci\u00f3n del tiempo que requieren los m\u00e9todos tradicionales.<\/li>\n\n\n\n
  2. Verificaci\u00f3n biom\u00e9trica<\/a> a\u00f1ade un nivel adicional de seguridad de identidad. Los usuarios se toman una selfie o un video en vivo durante la incorporaci\u00f3n y un motor de verificaci\u00f3n y comparaci\u00f3n similar califica la similitud entre las dos im\u00e1genes. La autenticaci\u00f3n biom\u00e9trica tarda una media de 5 segundos.<\/li>\n<\/ol>\n\n\n\n

    Este proceso cubre un procedimiento IDV integral pero sin fricciones que otorga a las empresas un alto nivel de garant\u00eda (LOA). Esto deja al cliente satisfecho con una experiencia de incorporaci\u00f3n optimizada y con el firme contenido de que la informaci\u00f3n que ha recibido es precisa. Algunas instituciones no requieren la misma LOA y pueden personalizar sus procesos de IDV en consecuencia.<\/p>\n\n\n\n

    \"Los<\/figure>\n\n\n\n

    Diligencia debida del cliente (CDD)<\/h3>\n\n\n\n

    La CDD es un procedimiento ALD fundamental en la lucha contra el lavado de dinero y la financiaci\u00f3n del terrorismo. Para el sector Contable, el proceso asegura que los nuevos clientes no se vean involucrados en actividades sospechosas que puedan comprometer el cumplimiento de la instituci\u00f3n con sus obligaciones regulatorias.<\/p>\n\n\n\n

    La debida diligencia del cliente adopta muchas formas, pero el resultado siempre es mitigar los riesgos de fraude y blanqueo de dinero. Las herramientas de debida diligencia incluyen Comprobante de domicilio<\/a> (PoA) autenticaci\u00f3n y verificaci\u00f3n multioficina.<\/p>\n\n\n\n