{"id":19358,"date":"2024-05-24T10:18:07","date_gmt":"2024-05-24T10:18:07","guid":{"rendered":"https:\/\/www.complycube.com\/?p=19358"},"modified":"2025-02-18T16:54:32","modified_gmt":"2025-02-18T16:54:32","slug":"que-tan-exitosa-es-la-regulacion-criptografica-de-singapur","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/www.complycube.com\/es\/how-successful-is-singapore-crypto-regulation\/","title":{"rendered":"\u00bfQu\u00e9 tan efectivas son las regulaciones de criptomonedas en Singapur?"},"content":{"rendered":"<p>Asia tiene m\u00faltiples puntos calientes que compiten por el liderazgo en el mercado de las criptomonedas. La regulaci\u00f3n criptogr\u00e1fica de Singapur ha catalizado la industria web3 y blockchain de la regi\u00f3n, impulsando al pa\u00eds hacia adelante como l\u00edder de la industria. Esta gu\u00eda de criptomonedas de Singapur resume el marco regulatorio de la regi\u00f3n y eval\u00faa su posici\u00f3n como centro de criptomonedas en 2024.<\/p>\n\n\n\n<p>Las regiones competitivas de Asia, incluido Hong Kong y pa\u00edses m\u00e1s grandes como Corea del Sur, ahora facilitan la infraestructura necesaria para la adopci\u00f3n de criptomonedas. Sus respectivos gobiernos han implementado leyes que salvaguardan a la industria y a sus usuarios al disuadir el uso irresponsable o il\u00edcito de las criptomonedas.<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\">Descripci\u00f3n general de la regulaci\u00f3n criptogr\u00e1fica de Singapur<\/h2>\n\n\n\n<p>En Singapur, las criptomonedas individuales se clasifican seg\u00fan sus caracter\u00edsticas. Pueden regularse como valores, dinero electr\u00f3nico o tokens de pago digitales (DPT). Sin embargo, si una criptomoneda se utiliza estrictamente con fines de utilidad, no est\u00e1 regulada.<\/p>\n\n\n\n<p>La Autoridad Monetaria de Singapur (MAS) no respalda ninguna criptomoneda para uso minorista, pero est\u00e1 implementando activamente un programa institucional de monedas estables. Dichos programas involucran monedas digitales del banco central (CBDC) a trav\u00e9s de iniciativas como <a href=\"https:\/\/www.globallegalinsights.com\/practice-areas\/blockchain-laws-and-regulations\/singapore\/\" target=\"_blank\" rel=\"noopener nofollow\" title=\"\">Proyecto Ubin, Proyecto Dunbar, Proyecto Orqu\u00eddea y Proyecto Guardi\u00e1n.<\/a><\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>El Proyecto Ubin se centra en liquidaciones de blockchain para transacciones de seguridad de pagos y est\u00e1 dise\u00f1ado para agilizar los pagos transfronterizos.<\/li>\n\n\n\n<li>El Proyecto Ubin+ es un esfuerzo de colaboraci\u00f3n entre Singapur y organizaciones internacionales que utilizan CBDC (monedas digitales dise\u00f1adas \u00fanicamente para uso institucional) al por mayor para liquidaciones de divisas transfronterizas.<\/li>\n\n\n\n<li>El Proyecto Dunbar explora c\u00f3mo las instituciones financieras podr\u00edan utilizar las CBDC para facilitar transferencias directas a trav\u00e9s de una plataforma compartida, sin pasar por intermediarios tradicionales e ineficientes.<\/li>\n\n\n\n<li>Project Orchid busca establecer una infraestructura para un sistema CBDC minorista. Este enfoque centrado en el comercio minorista se considera un avance menos significativo, ya que las cuestiones de inclusi\u00f3n financiera y transparencia para los usuarios no se consideran urgentes.<\/li>\n\n\n\n<li>Proyecto Guardi\u00e1n es un <a href=\"https:\/\/www.mas.gov.sg\/schemes-and-initiatives\/project-guardian\" target=\"_blank\" rel=\"noopener nofollow\" title=\"\">iniciativa de tokenizaci\u00f3n<\/a> que investiga la eficacia y utilidad de tokenizar activos del mundo real (RWA), como bonos, pasivos bancarios y valores respaldados por activos. La tokenizaci\u00f3n podr\u00eda reducir las barreras de los usuarios a la financiaci\u00f3n y aumentar la liquidez en los mercados financieros.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<p><img fetchpriority=\"high\" decoding=\"async\" class=\"alignnone wp-image-19359 size-full\" src=\"https:\/\/www.complycube.com\/wp-content\/uploads\/2024\/05\/2.jpg\" alt=\"Regulaci\u00f3n criptogr\u00e1fica de Singapur y pol\u00edticas de desarrollo de monedas estables\" width=\"2560\" height=\"1443\" srcset=\"https:\/\/www.complycube.com\/wp-content\/uploads\/2024\/05\/2.jpg 2560w, https:\/\/www.complycube.com\/wp-content\/uploads\/2024\/05\/2-300x169.jpg 300w, https:\/\/www.complycube.com\/wp-content\/uploads\/2024\/05\/2-1024x577.jpg 1024w, https:\/\/www.complycube.com\/wp-content\/uploads\/2024\/05\/2-768x433.jpg 768w, https:\/\/www.complycube.com\/wp-content\/uploads\/2024\/05\/2-1536x866.jpg 1536w, https:\/\/www.complycube.com\/wp-content\/uploads\/2024\/05\/2-2048x1154.jpg 2048w, https:\/\/www.complycube.com\/wp-content\/uploads\/2024\/05\/2-18x10.jpg 18w\" sizes=\"(max-width: 2560px) 100vw, 2560px\" \/><\/p>\n\n\n\n<p>Deutsche Bank se uni\u00f3 recientemente a Project Guardian para explorar las aplicaciones de la tokenizaci\u00f3n en los mercados financieros tradicionales. Unir los RWA en cadena es una tendencia que se desarrolla r\u00e1pidamente entre la industria de la criptograf\u00eda, las finanzas descentralizadas (DeFi) y las finanzas tradicionales (TradFi).<\/p>\n\n\n\n<blockquote class=\"wp-block-quote is-layout-flow wp-block-quote-is-layout-flow\">\n<p>La iniciativa colaborativa est\u00e1 dedicada a probar el <a href=\"https:\/\/www.db.com\/news\/detail\/20240514-deutsche-bank-joins-project-guardian-to-explore-asset-tokenization-applications?language_id=1\" target=\"_blank\" rel=\"noopener nofollow\" title=\"\">Viabilidad de las aplicaciones de tokenizaci\u00f3n de activos en mercados financieros regulados.<\/a><\/p>\n<\/blockquote>\n\n\n\n<p>Singapur fue uno de los primeros en impulsar la regulaci\u00f3n de las criptomonedas y estableci\u00f3 una cobertura legislativa integral en 2019 a trav\u00e9s de su Ley de Servicios de Pago (PSA). Llegar al juego de la regulaci\u00f3n criptogr\u00e1fica antes que muchas otras regiones globales le dio a la provincia una ventaja para el desarrollo de su industria. Algunos de estos proyectos representan innovaci\u00f3n l\u00edder en la industria y adopci\u00f3n de la tecnolog\u00eda blockchain.<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\">\u00bfQui\u00e9n regula las criptomonedas en Singapur?<\/h2>\n\n\n\n<p>El <a href=\"https:\/\/www.mas.gov.sg\/\" target=\"_blank\" rel=\"noopener nofollow\" title=\"\">Autoridad Monetaria de Singapur<\/a> es la principal voz de autoridad en los mercados financieros de Singapur y es el principal regulador de la industria de las criptomonedas. La organizaci\u00f3n federal ha publicado varios marcos regulatorios, muchos de los cuales son frecuentemente elogiados por su innovaci\u00f3n.<\/p>\n\n\n\n<p>La MAS actualiza con frecuencia el panorama regulatorio para garantizar que la regi\u00f3n se mantenga alineada con los desarrollos de la industria criptogr\u00e1fica en general. Un ejemplo de esto reside en los documentos de consulta de 2023 emitidos por el banco central de Singapur, que reevaluaron y reformaron el uso y la custodia de los fondos de los clientes por parte de los proveedores de servicios DPT bajo un fideicomiso legal.<\/p>\n\n\n\n<p>El gobierno de Singapur no tiene algunas de las ineficiencias de otros centros financieros. Si bien es democr\u00e1tico, el partido l\u00edder tiene una amplia mayor\u00eda en el parlamento, lo que permite que las pol\u00edticas y leyes se aprueben r\u00e1pidamente. Singapur tiene un mecanismo mucho m\u00e1s eficiente para crear e implementar regulaciones y leyes complejas que el Reino Unido, Estados Unidos o Hong Kong.<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\">La Ley de Servicios de Pago<\/h3>\n\n\n\n<p>El PSA, aprobado en 2019, es el marco l\u00edder de Singapur para el mercado de cifrado. Est\u00e1 dise\u00f1ado para brindar seguridad regulatoria en lo que a veces es una industria vagamente definida. Todos los proveedores de servicios de pago deben obtener una licencia de la PSA.<\/p>\n\n\n\n<p>La PSA divide las criptomonedas en dos categor\u00edas. Algunos activos virtuales (VA) pueden estar fuera de la jurisdicci\u00f3n de la PSA y estar regulados por la Ley de Valores y Futuros (SFA) de Singapur. Este ser\u00eda el caso si un VA mostrara caracter\u00edsticas suficientemente similares a los activos en los mercados de capitales o de valores. Es prerrogativa de la SFA definir la clase de activo virtual similar a un valor. Las dos categor\u00edas bajo el PSA son:<\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>El dinero electr\u00f3nico es un valor monetario almacenado electr\u00f3nicamente que mantiene su valor frente a cualquier moneda fiduciaria elegida, como el d\u00f3lar de Singapur, el euro o la libra. En el contexto de las criptomonedas, estas se pueden comparar con las monedas estables.<\/li>\n\n\n\n<li>Los tokens de pago digitales son cualquier modelo digital de valor que pueda identificarse y expresarse como una unidad. No est\u00e1 vinculado ni permanece en valor constante frente a una moneda fiduciaria. Estos pueden verse como tokens de pago y de utilidad en la industria de la criptograf\u00eda.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<p><img decoding=\"async\" class=\"alignnone wp-image-19360 size-full\" src=\"https:\/\/www.complycube.com\/wp-content\/uploads\/2024\/05\/3.jpg\" alt=\"La Ley de Servicios de Pago es una regulaci\u00f3n criptogr\u00e1fica fundamental de Singapur \" width=\"2560\" height=\"1443\" srcset=\"https:\/\/www.complycube.com\/wp-content\/uploads\/2024\/05\/3.jpg 2560w, https:\/\/www.complycube.com\/wp-content\/uploads\/2024\/05\/3-300x169.jpg 300w, https:\/\/www.complycube.com\/wp-content\/uploads\/2024\/05\/3-1024x577.jpg 1024w, https:\/\/www.complycube.com\/wp-content\/uploads\/2024\/05\/3-768x433.jpg 768w, https:\/\/www.complycube.com\/wp-content\/uploads\/2024\/05\/3-1536x866.jpg 1536w, https:\/\/www.complycube.com\/wp-content\/uploads\/2024\/05\/3-2048x1154.jpg 2048w, https:\/\/www.complycube.com\/wp-content\/uploads\/2024\/05\/3-18x10.jpg 18w\" sizes=\"(max-width: 2560px) 100vw, 2560px\" \/><\/p>\n\n\n\n<p>La PSA exige que todas las empresas clasificadas como proveedores de servicios de pago, incluidos los proveedores de servicios de activos virtuales (VASP) y los proveedores de servicios de tokens de pago digitales, obtengan una licencia. 2 de las 3 licencias de PSA est\u00e1n relacionadas con criptomonedas.<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\">Requisitos de licencia de PSA<\/h2>\n\n\n\n<p>Las 2 licencias son la licencia de Instituci\u00f3n de pago est\u00e1ndar (SPI) y la licencia de Instituci\u00f3n de pago principal (MPI). Si el valor de transacci\u00f3n mensual de un VASP excede S$3 millones (3 millones de d\u00f3lares singapurenses) para cualquier servicio de pago \u00fanico, la empresa debe obtener una licencia de pago importante.<\/p>\n\n\n\n<p>Adem\u00e1s, tambi\u00e9n se requiere una licencia MPI si las transacciones mensuales de una empresa superan los S$6 millones para 2 o m\u00e1s servicios de pago. Las licencias MPI tambi\u00e9n son necesarias para los proveedores de dinero electr\u00f3nico si el valor anual de todo el dinero electr\u00f3nico emitido por el titular de la licencia excede en promedio S$5 millones por d\u00eda. Cualquier valor por debajo de estos umbrales solo requiere una licencia SPI.<\/p>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-image size-large\"><img decoding=\"async\" width=\"1024\" height=\"577\" src=\"https:\/\/www.complycube.com\/wp-content\/uploads\/2024\/05\/4-1024x577.jpg\" alt=\"La PSA tiene dos licencias clave: Instituci\u00f3n de pago principal y Instituci\u00f3n de pago est\u00e1ndar. \" class=\"wp-image-19361\" srcset=\"https:\/\/www.complycube.com\/wp-content\/uploads\/2024\/05\/4-1024x577.jpg 1024w, https:\/\/www.complycube.com\/wp-content\/uploads\/2024\/05\/4-300x169.jpg 300w, https:\/\/www.complycube.com\/wp-content\/uploads\/2024\/05\/4-768x433.jpg 768w, https:\/\/www.complycube.com\/wp-content\/uploads\/2024\/05\/4-1536x866.jpg 1536w, https:\/\/www.complycube.com\/wp-content\/uploads\/2024\/05\/4-2048x1154.jpg 2048w, https:\/\/www.complycube.com\/wp-content\/uploads\/2024\/05\/4-18x10.jpg 18w\" sizes=\"(max-width: 1024px) 100vw, 1024px\" \/><\/figure>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\">Obtener una licencia de regulaci\u00f3n criptogr\u00e1fica de Singapur<\/h3>\n\n\n\n<p>Un tercer tipo de licencia financiera est\u00e1 disponible en Singapur, la licencia de cambio de dinero, pero no se relaciona con los servicios VASP o DPT. Para obtener una licencia SPI o MPI, <a href=\"https:\/\/www.mas.gov.sg\/regulation\/payments\/licensing-for-payment-service-providers\" target=\"_blank\" rel=\"noopener nofollow\" title=\"\">se aplica lo siguiente<\/a>:<\/p>\n\n\n\n<p>Solicitud de Licencia de Instituci\u00f3n de Pago Est\u00e1ndar:<\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>Ser una empresa constituida en Singapur o una sucursal en Singapur de una empresa extranjera.<\/li>\n\n\n\n<li>Tenga un lugar u oficina permanente para su negocio donde los registros de la empresa se puedan conservar de forma segura<\/li>\n\n\n\n<li>La oficina debe tener un m\u00ednimo de 1 persona presente para ayudar con posibles problemas del consumidor.<\/li>\n\n\n\n<li>Poseer un capital base m\u00ednimo de S$100,000, con un exceso de colch\u00f3n suficiente para p\u00e9rdidas y ganancias.<\/li>\n\n\n\n<li>Un m\u00ednimo de 1 director ejecutivo con ciudadan\u00eda singapurense o residencia permanente<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<p>Para una solicitud de Licencia de Instituci\u00f3n de Pago Importante, se aplican los mismos criterios con la excepci\u00f3n del valor del capital base requerido. Las empresas que deseen obtener una licencia MPI necesitan S$250.000.<\/p>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-image size-large\"><img loading=\"lazy\" decoding=\"async\" width=\"1024\" height=\"577\" src=\"https:\/\/www.complycube.com\/wp-content\/uploads\/2024\/05\/Singapore-Crypto-Regulations-Graphics-1024x577.jpg\" alt=\"El FSM es un regulador clave de criptomonedas en Singapur que protege la industria \" class=\"wp-image-19363\" srcset=\"https:\/\/www.complycube.com\/wp-content\/uploads\/2024\/05\/Singapore-Crypto-Regulations-Graphics-1024x577.jpg 1024w, https:\/\/www.complycube.com\/wp-content\/uploads\/2024\/05\/Singapore-Crypto-Regulations-Graphics-300x169.jpg 300w, https:\/\/www.complycube.com\/wp-content\/uploads\/2024\/05\/Singapore-Crypto-Regulations-Graphics-768x433.jpg 768w, https:\/\/www.complycube.com\/wp-content\/uploads\/2024\/05\/Singapore-Crypto-Regulations-Graphics-1536x866.jpg 1536w, https:\/\/www.complycube.com\/wp-content\/uploads\/2024\/05\/Singapore-Crypto-Regulations-Graphics-2048x1154.jpg 2048w, https:\/\/www.complycube.com\/wp-content\/uploads\/2024\/05\/Singapore-Crypto-Regulations-Graphics-18x10.jpg 18w\" sizes=\"(max-width: 1024px) 100vw, 1024px\" \/><\/figure>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\">Avisos de la Ley de Servicios de Pago<\/h3>\n\n\n\n<p>El aviso PSN01 se refiere a las pol\u00edticas contra el lavado de dinero (AML) y contra el financiamiento del terrorismo (CFT) para titulares de licencias de servicios de pago. Seg\u00fan este aviso, el proveedor de servicios de pago debe realizar ciertas medidas prescritas de debida diligencia del cliente (CDD) si facilita una transacci\u00f3n superior a S$5,000 para un cliente que no ha establecido una relaci\u00f3n con la instituci\u00f3n.<\/p>\n\n\n\n<p>Aviso <a href=\"https:\/\/cointelegraph.com\/learn\/an-overview-of-the-cryptocurrency-regulations-in-singapore-and-thailand\" target=\"_blank\" rel=\"noopener nofollow\" title=\"\">PSN02<\/a> El aviso PSN02 se relaciona espec\u00edficamente con los servicios de tokens de pago digital y hace referencia a medidas avanzadas para prevenir el lavado de dinero y la financiaci\u00f3n del terrorismo. Estos avisos se publicaron en 2019, se modificaron en 2021 y se reestructuraron nuevamente en abril de 2024, donde se ampliaron las definiciones de proveedores de servicios DPT.<\/p>\n\n\n\n<p>Tras la actualizaci\u00f3n, diversas actividades relacionadas con las criptomonedas, incluida la prestaci\u00f3n de servicios de billetera para DPT, <a href=\"https:\/\/www.coindesk.com\/policy\/2024\/04\/02\/singapore-enacts-licencing-requirements-for-crypto-custody-services-and-others\/#:~:text=The%20amendments%20include%20%E2%80%9Csegregating%20customers,months%20from%20April%204%2C%202024.\" target=\"_blank\" rel=\"noopener nofollow\" title=\"\">servicios de custodia<\/a>, y la facilitaci\u00f3n de los intercambios de DPT sin exigir que el proveedor de servicios posea los fondos o tokens, ahora se incluyeron en el marco regulatorio. Esta medida ayuda a imponer la protecci\u00f3n del usuario en toda la industria.<\/p>\n\n\n\n<p>Estas medidas garantizaron que la industria de las criptomonedas estuviera abarcada por el PSA y que todos los aspectos del mercado estuvieran regulados y supervisados lo suficiente para fomentar una industria segura e integral.<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\">Ley de Mercados y Servicios Financieros (2022)<\/h2>\n\n\n\n<p>El <a href=\"https:\/\/sso.agc.gov.sg\/Acts-Supp\/18-2022\/Published\/20220511?DocDate=20220511\" target=\"_blank\" rel=\"noopener nofollow\" title=\"\">Ley de Mercados y Servicios Financieros<\/a> (Ley FSM) regula las instituciones financieras en Singapur que brindan un servicio de token de pago digital tanto dentro como fuera del pa\u00eds. Esto garantiza que todos los VASP funcionen de forma coherente, independientemente de d\u00f3nde resida su mercado objetivo. Es fundamental para involucrar a las empresas criptogr\u00e1ficas de Singapur con el marco regulatorio regional para las pol\u00edticas ALD y CFT.<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\">Funciones principales de la Ley FSM:<\/h3>\n\n\n\n<ol class=\"wp-block-list\">\n<li>Facilita los intercambios de tokens digitales: las empresas que ofrecen un intercambio de tokens digitales (intercambio de criptomonedas o VASP) deben cumplir con los requisitos reglamentarios para mitigar los abusos financieros y los actos de lavado de dinero. Esto tambi\u00e9n se extiende a las empresas que comercializan o promueven actividades relacionadas con la compra, venta o tenencia de activos digitales.<\/li>\n\n\n\n<li>Proporciona asesoramiento financiero sobre tokens digitales: las empresas que brindan asesoramiento financiero o para inversores en relaci\u00f3n con los DPT tambi\u00e9n entran en la jurisdicci\u00f3n de la Ley FSM, con el fin de garantizar que el asesoramiento solo lo brinden personas capacitadas, profesionales y reguladas.<\/li>\n\n\n\n<li>Alcance integral: la ley est\u00e1 dise\u00f1ada para abarcar la totalidad del mercado de activos digitales, incluidos los intercambios, los servicios de custodia y m\u00e1s, para crear un marco que atraiga a las empresas de cifrado que atienden una amplia gama de servicios p\u00fablicos.<\/li>\n\n\n\n<li>Alcance de cumplimiento global: Garantizar que la Ley FSM regule las empresas que operan fuera de Singapur afirma la posici\u00f3n de la regi\u00f3n como un centro criptogr\u00e1fico internacional l\u00edder.<\/li>\n\n\n\n<li>Implementado peri\u00f3dicamente: La introducci\u00f3n gradual del marco garantiza que los VASP puedan integrarse (o adaptar sus procesos existentes) a las regulaciones. Para finales de 2024, se prev\u00e9 que el marco est\u00e9 completamente integrado.<\/li>\n<\/ol>\n\n\n\n<p>Cumplir con las regulaciones sobre lavado de dinero es crucial para cumplir con la Ley de Mercados y Servicios Financieros. Muchos, si no todos, los servicios DPT aprovechan alg\u00fan tipo de proveedor de soluciones KYC y AML para permitir un cumplimiento adecuado. Si su empresa requiere una, obtenga m\u00e1s informaci\u00f3n sobre las soluciones KYC criptogr\u00e1ficas leyendo <a href=\"https:\/\/www.complycube.com\/es\/como-las-regulaciones-criptograficas-de-kyc-protegen-la-industria\/\">C\u00f3mo las regulaciones criptogr\u00e1ficas KYC protegen la industria<\/a>.<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\">Requisitos ALD de Singapur<\/h2>\n\n\n\n<p>Seg\u00fan el Aviso PSN02 actualizado de la MAS, los servicios de tokens de pago digital deben implementar mecanismos estrictos para detectar y prevenir el flujo de fondos il\u00edcitos al sistema financiero de Singapur a trav\u00e9s de activos digitales. Para hacer esto, los servicios VASP y DPT deben emplear:<\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>Un enfoque basado en riesgos (EBR) y estrategias exhaustivas de evaluaci\u00f3n y mitigaci\u00f3n de riesgos.<\/li>\n\n\n\n<li>Rigurosos procedimientos de debida diligencia del cliente (CDD), incluida la debida diligencia mejorada (EDD) y la debida diligencia simplificada (SDD).<\/li>\n\n\n\n<li>Tecnolog\u00edas de terceros para garantizar una protecci\u00f3n adecuada contra la financiaci\u00f3n il\u00edcita.<\/li>\n\n\n\n<li>Cuentas correspondientes e informaci\u00f3n de dep\u00f3sitos\/retiros con un mantenimiento de registros exhaustivo,<\/li>\n\n\n\n<li>Monitoreo de transacciones e infraestructura para una oficina de notificaci\u00f3n de transacciones sospechosas.<\/li>\n\n\n\n<li>Pol\u00edticas internas de formaci\u00f3n en materia de cumplimiento y auditor\u00eda.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<p><img loading=\"lazy\" decoding=\"async\" class=\"alignnone wp-image-19364 size-full\" src=\"https:\/\/www.complycube.com\/wp-content\/uploads\/2024\/05\/6.jpg\" alt=\"Las regulaciones criptogr\u00e1ficas de Singapur exigen pol\u00edticas ALD rigurosas de los servicios DPT\" width=\"2560\" height=\"1443\" srcset=\"https:\/\/www.complycube.com\/wp-content\/uploads\/2024\/05\/6.jpg 2560w, https:\/\/www.complycube.com\/wp-content\/uploads\/2024\/05\/6-300x169.jpg 300w, https:\/\/www.complycube.com\/wp-content\/uploads\/2024\/05\/6-1024x577.jpg 1024w, https:\/\/www.complycube.com\/wp-content\/uploads\/2024\/05\/6-768x433.jpg 768w, https:\/\/www.complycube.com\/wp-content\/uploads\/2024\/05\/6-1536x866.jpg 1536w, https:\/\/www.complycube.com\/wp-content\/uploads\/2024\/05\/6-2048x1154.jpg 2048w, https:\/\/www.complycube.com\/wp-content\/uploads\/2024\/05\/6-18x10.jpg 18w\" sizes=\"(max-width: 2560px) 100vw, 2560px\" \/><\/p>\n\n\n\n<p>Estos requisitos se siguen f\u00e1cilmente cuando una empresa utiliza una soluci\u00f3n KYC y AML de terceros. Los intercambios de cifrado en todo el mundo y la mayor\u00eda de las empresas de mediana y gran escala utilizan una soluci\u00f3n de incorporaci\u00f3n KYC para seguir siendo competitivos.<\/p>\n\n\n\n<p>Sin tecnolog\u00eda de cumplimiento, a las empresas y a los servicios de DPT les resultar\u00eda imposible cumplir con una legislaci\u00f3n exigente y al mismo tiempo incorporar el volumen de clientes necesario para seguir siendo competitivos. Binance, el intercambio de cifrado m\u00e1s popular por usuarios y vol\u00famenes de operaciones, firm\u00f3 30% m\u00e1s clientes en 2023 que en 2022, mostrando un crecimiento interanual excepcional.<\/p>\n\n\n\n<blockquote class=\"wp-block-quote is-layout-flow wp-block-quote-is-layout-flow\">\n<p>Encima <a href=\"https:\/\/cryptonews.com\/news\/binance-reports-30-surge-in-users-facilitates-18-more-trades-in-2023-emphasizes-compliance-strengthening.htm\" target=\"_blank\" rel=\"noopener nofollow\" title=\"\">40 millones de nuevos usuarios<\/a>.<\/p>\n<\/blockquote>\n\n\n\n<p>Incorporar este volumen de clientes ser\u00eda imposible sin una soluci\u00f3n KYC altamente escalable, precisa y automatizada. Aprovechar las soluciones AML para agilizar la adquisici\u00f3n de clientes es una de las muchas razones por las que los intercambios de cifrado han alcanzado tanta notoriedad en los \u00faltimos a\u00f1os.<\/p>\n\n\n\n<p>La plataforma de cumplimiento de ComplyCube proporciona servicios DPT con una soluci\u00f3n todo en uno para la adquisici\u00f3n de clientes y monitoreo contra el lavado de dinero en tiempo real. Esta colecci\u00f3n de productos garantiza que los VASP tengan un programa de cumplimiento integral.<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\">Regulaci\u00f3n criptogr\u00e1fica de Singapur: la regla Crypto Trave<\/h2>\n\n\n\n<p>La regla de viajes criptogr\u00e1ficos es una regulaci\u00f3n fundamental en Singapur, que se deriva del Grupo de Acci\u00f3n Financiera Internacional (GAFI) <a href=\"https:\/\/www.fatf-gafi.org\/content\/dam\/fatf-gafi\/guidance\/Targeted-Update-Implementation-FATF%20Standards-Virtual%20Assets-VASPs.pdf.coredownload.inline.pdf\" target=\"_blank\" rel=\"noopener nofollow\" title=\"\">Recomendaci\u00f3n 16<\/a>. Requiere recopilar y compartir datos de los clientes cuando las transacciones superan un determinado umbral. Si bien el umbral est\u00e1 abierto a la discreci\u00f3n de los reguladores locales, en Singapur es S$1.500. Para obtener m\u00e1s informaci\u00f3n sobre c\u00f3mo cumplir, lea <a href=\"https:\/\/www.complycube.com\/es\/la-regla-de-los-viajes-criptograficos-y-la-necesidad-de-un-software-de-cumplimiento-aml\/\">La regla de los viajes criptogr\u00e1ficos.<\/a><\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\">Requisitos de las reglas de viaje de Singapur<\/h3>\n\n\n\n<p>Antes de que se pueda enviar una transacci\u00f3n, los proveedores de DPT deben recopilar y compartir los datos personales de cada usuario involucrado en la transacci\u00f3n en nombre del iniciador o de los beneficiarios de la transacci\u00f3n. Esto incluye los nombres y n\u00fameros de cuenta de ambos usuarios\/partes involucradas en la transacci\u00f3n, as\u00ed como el ID de la transacci\u00f3n (hash de la transacci\u00f3n si est\u00e1 en la cadena de bloques).<\/p>\n\n\n\n<p><strong>Para transacciones inferiores a S$1,500,<\/strong> s\u00f3lo se requiere la siguiente informaci\u00f3n:<\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>Nombre del autor<\/li>\n\n\n\n<li>El n\u00famero de cuenta del originador.<\/li>\n\n\n\n<li>Nombre del beneficiario (o de la persona que recibe los fondos)<\/li>\n\n\n\n<li>El n\u00famero de cuenta del beneficiario.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<p><strong>Para transacciones superiores a S$1,500<\/strong>, se requieren m\u00e1s datos adem\u00e1s de la informaci\u00f3n mencionada anteriormente:<\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>La direcci\u00f3n del autor.<\/li>\n\n\n\n<li>Un n\u00famero de identificaci\u00f3n emitido por el gobierno, como un n\u00famero de pasaporte.<\/li>\n\n\n\n<li>Fecha de nacimiento, junto con cualquier otra informaci\u00f3n personal pertinente.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<p>Hacer cumplir esta regla es mucho m\u00e1s dif\u00edcil cuando en la transacci\u00f3n interviene una billetera no alojada. Las billeteras no alojadas no requieren ning\u00fan tipo de KYC o proceso de adquisici\u00f3n de clientes para registrarse, lo que hace que el cumplimiento de la regla de viaje sea m\u00e1s desafiante ya que no hay informaci\u00f3n del cliente que transferir. <\/p>\n\n\n\n<p>Si bien la regla de los viajes criptogr\u00e1ficos se adopta cada vez m\u00e1s a nivel mundial, a\u00fan quedan varios desaf\u00edos para su adopci\u00f3n total. Las billeteras no alojadas se identifican \u00fanicamente mediante una serie de n\u00fameros y letras. MAS ofrece asesoramiento sobre las mejores pr\u00e1cticas cuando las billeteras no alojadas reciben o env\u00edan transacciones.<\/p>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-image size-large\"><img loading=\"lazy\" decoding=\"async\" width=\"1024\" height=\"577\" src=\"https:\/\/www.complycube.com\/wp-content\/uploads\/2024\/03\/travel_rule_crypto_holistic_regulations-1024x577.jpg\" alt=\"Adopci\u00f3n global de la regla de viaje criptogr\u00e1fica\" class=\"wp-image-18104\" srcset=\"https:\/\/www.complycube.com\/wp-content\/uploads\/2024\/03\/travel_rule_crypto_holistic_regulations-1024x577.jpg 1024w, https:\/\/www.complycube.com\/wp-content\/uploads\/2024\/03\/travel_rule_crypto_holistic_regulations-300x169.jpg 300w, https:\/\/www.complycube.com\/wp-content\/uploads\/2024\/03\/travel_rule_crypto_holistic_regulations-768x433.jpg 768w, https:\/\/www.complycube.com\/wp-content\/uploads\/2024\/03\/travel_rule_crypto_holistic_regulations-1536x866.jpg 1536w, https:\/\/www.complycube.com\/wp-content\/uploads\/2024\/03\/travel_rule_crypto_holistic_regulations-2048x1154.jpg 2048w, https:\/\/www.complycube.com\/wp-content\/uploads\/2024\/03\/travel_rule_crypto_holistic_regulations-18x10.jpg 18w\" sizes=\"(max-width: 1024px) 100vw, 1024px\" \/><\/figure>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\">La cooperaci\u00f3n criptogr\u00e1fica asi\u00e1tica de un vistazo<\/h2>\n\n\n\n<p>Varias regiones asi\u00e1ticas, en particular Hong Kong y Singapur, han sido percibidas como rivales durante alg\u00fan tiempo. Si bien ambos compiten por el primer puesto en las finanzas asi\u00e1ticas, Singapur ciertamente ha sido el ganador relativo en las \u00faltimas d\u00e9cadas.<\/p>\n\n\n\n<p>Sin embargo, informes recientes de 2024 sugieren que podr\u00eda haber una cooperaci\u00f3n futura entre estas provincias en la industria de la criptograf\u00eda. Los avances de Hong Kong con los ETF criptogr\u00e1ficos, particularmente en productos financieros Ethereum y Bitcoin, prepararon el escenario para un fondo cotizado en bolsa de altcoins.<a href=\"https:\/\/www.ft.com\/content\/81470acd-17d7-4232-990b-8d1a50a480f7\"><\/a><\/p>\n\n\n\n<p><a href=\"https:\/\/www.ft.com\/content\/81470acd-17d7-4232-990b-8d1a50a480f7\" target=\"_blank\" rel=\"noopener nofollow\" title=\"\">Una asociaci\u00f3n estrat\u00e9gica<\/a> entre Harvest Global (administrador de ETF de Hong Kong) y Metacomp (grupo de activos digitales con sede en Singapur) podr\u00eda extender estos ETF al mercado de Singapur, marcando una relaci\u00f3n financiera significativa y revitalizada entre las dos provincias.<\/p>\n\n\n\n<p>Adem\u00e1s, las regulaciones criptogr\u00e1ficas de Hong Kong y Singapur son lo suficientemente completas como para atraer talento a una bulliciosa industria criptogr\u00e1fica, pero lo suficientemente matizadas como para atraer diferentes empresas\/instituciones por diferentes razones. Para obtener m\u00e1s informaci\u00f3n sobre las regulaciones criptogr\u00e1ficas de Hong Kong, lea <a href=\"https:\/\/www.complycube.com\/es\/regulacion-criptografica-de-hong-kong-en-2024\/\">Regulaci\u00f3n criptogr\u00e1fica de Hong Kong en 2024<\/a>.<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\">\u00bfDeber\u00eda integrarse con una soluci\u00f3n KYC y AML?<\/h2>\n\n\n\n<p>Asociarse con un proveedor de cumplimiento optimizar\u00e1 significativamente sus operaciones. La adquisici\u00f3n de clientes, las soluciones, la gesti\u00f3n de casos de clientes y el monitoreo AML en tiempo real son solo algunas de las soluciones beneficiosas que los servicios DPT en Singapur y los VASP en todo el mundo ya est\u00e1n utilizando para seguir siendo competitivos.<\/p>\n\n\n\n<p>Adem\u00e1s, la MAS respalda firmemente el uso de tecnolog\u00edas de cumplimiento de terceros para optimizar los procesos internos y garantizar el cumplimiento del marco regulatorio criptogr\u00e1fico de la regi\u00f3n. ComplyCube ofrece un conjunto de servicios de cumplimiento KYC y AML utilizados por empresas de criptomonedas para crecer en todo el mundo.<\/p>\n\n\n\n<p>Dondequiera que est\u00e9 ubicada su DPT, VASP o empresa de cifrado, el alcance global de ComplyCube cataliza el cumplimiento local, el crecimiento nacional y los esfuerzos de expansi\u00f3n internacional. Si est\u00e1 interesado, inicie una conversaci\u00f3n hoy y <a href=\"https:\/\/www.complycube.com\/es\/contacto\/contactar-con-ventas\/\">Solicite una demostraci\u00f3n a su equipo de expertos.<\/a>.<\/p>","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>Asia tiene m\u00faltiples puntos calientes que compiten por el liderazgo en el mercado de las criptomonedas. Esta gu\u00eda de criptomonedas de Singapur analiza el \u00e9xito de la regulaci\u00f3n criptogr\u00e1fica de Singapur y d\u00f3nde se ubica la regi\u00f3n a nivel mundial como un centro criptogr\u00e1fico....<\/p>","protected":false},"author":17,"featured_media":19370,"comment_status":"closed","ping_status":"open","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"_acf_changed":false,"content-type":"","inline_featured_image":false,"footnotes":""},"categories":[6],"tags":[62],"class_list":["post-19358","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-guides","tag-crypto-regulations"],"acf":[],"aioseo_notices":[],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/www.complycube.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/19358","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/www.complycube.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/www.complycube.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.complycube.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/users\/17"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.complycube.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=19358"}],"version-history":[{"count":11,"href":"https:\/\/www.complycube.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/19358\/revisions"}],"predecessor-version":[{"id":30401,"href":"https:\/\/www.complycube.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/19358\/revisions\/30401"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.complycube.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/media\/19370"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/www.complycube.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=19358"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/www.complycube.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=19358"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/www.complycube.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=19358"}],"curies":[{"name":"Gracias","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}