Die Financial Action Task Force (FATF) ist die zwischenstaatliche Einrichtung, die mit der globalen Bek\u00e4mpfung von Geldw\u00e4sche (AML) und Terrorismusfinanzierung (CFT) beauftragt ist. Das Gremium stellt Empfehlungen, auch FATF-Standards genannt, zusammen, um ein einheitliches Vorgehen bei der Bek\u00e4mpfung der organisierten Kriminalit\u00e4t zu koordinieren.<\/p>\n
Das Plenum ist FATFs<\/a> Entscheidungsfunktion und tagt dreimal im Jahr. Das letzte dieser Treffen fand im Juni 2021 statt. Es wurde von Bundespr\u00e4sident Dr. Marcus Pleyer mit \u00fcber 205 Teilnehmern weltweit geleitet.<\/p>\n Das Treffen wurde virtuell abgehalten und von Geldw\u00e4sche-Wachhunden, the UN<\/a>, das IWF<\/a>, und das Weltbank<\/a>.<\/p>\n In diesem Artikel werden die strategischen Initiativen er\u00f6rtert, die aus diesem Treffen hervorgehen.<\/p>\n Eines der Hauptdiskussionsthemen auf der Plenartagung war, wie technologische Fortschritte die M\u00f6glichkeit bieten, die Effektivit\u00e4t von AML und CFT zu verbessern.<\/p>\n Die digitale Transformation hat es einfacher und schneller gemacht, Systeme zu schaffen, die bei der Bek\u00e4mpfung von Geldw\u00e4sche und Terrorismusfinanzierung helfen. Technologie hilft Finanzinstituten wie Banken, Risiken pr\u00e4zise und schnell zu erkennen und zu bewerten.<\/p>\n Die FATF ermittelte, wie der Einsatz von Datenpooling- und Collaborative-Analytics-Tools diesen Institutionen hilft, die Art und Weise zu \u00e4ndern, wie sie gro\u00dfe Datenmengen analysieren. Dies bedeutet, dass sie eine gro\u00dfe Anzahl von Transaktionen analysieren und verd\u00e4chtiges Verhalten erkennen k\u00f6nnen. Dar\u00fcber hinaus tragen neue Technologien auch zur finanziellen Inklusion bei, indem sie mehr Menschen in das regulierte Finanzsystem bringen.<\/p>\n Dieser Bericht<\/a> diskutiert verf\u00fcgbare Technologien, Strategien, die zu ihrer effektiven Nutzung erforderlich sind, und die Hindernisse, die dem Erfolg im Wege stehen.<\/p>\n Im Juni 2021 endete die zweite 12-monatige \u00dcberpr\u00fcfung der Umsetzung der FATF \u00fcberarbeitete Standards f\u00fcr virtuelle Verm\u00f6genswerte<\/a> und Virtual Asset Service Provider (\u201eVASPs\u201c).<\/p>\n Fortschritte gemacht<\/strong><\/p>\n Die FATF stellte fest, dass viele Jurisdiktionen seit 2019 gute Fortschritte gemacht haben \u2013 58 der 128 meldenden Jurisdiktionen haben die \u00fcberarbeiteten Standards inzwischen umgesetzt. 52 regulieren jetzt den Betrieb von VASPs und 6 verbieten den Betrieb von Kryptow\u00e4hrungsanbietern insgesamt.<\/p>\n Ein Vers\u00e4umnis, die \u201eReiseregel\u201c umzusetzen<\/strong><\/p>\n Die meisten Gerichtsbarkeiten m\u00fcssen neben anderen FATF-Anforderungen noch die \u201eTravel Rule\u201c umsetzen, und daher ist noch viel mehr Arbeit erforderlich. Die Reiseregel ist der gebr\u00e4uchliche Name daf\u00fcr FATF-Empfehlung #16<\/a> zur Geldw\u00e4schebek\u00e4mpfung. Es erfordert, dass Parteien in einer digitalen Transaktion Identit\u00e4tsinformationen austauschen. In Zukunft wird der Schwerpunkt auf Ma\u00dfnahmen gelegt, die dazu beitragen, das Risiko der Nutzung virtueller Assets im Zusammenhang mit Ransomware zu mindern.<\/p>\n Die \u00fcberarbeitete Guidance wird im Oktober 2021 erwartet.<\/p>\n Untersuchungen der FATF in diesem Bereich haben neben dem illegalen Handel mit Wildtieren ergeben, dass Kriminelle handelsbasierten Betrug und Briefkastenfirmen verwenden, um Geld zu waschen, das sie aus Umweltkriminalit\u00e4t erhalten haben. Illegale Waren werden mit legalen vermischt, um sie schwerer auffindbar zu machen.<\/p>\n Bericht der FATF<\/a> verlangt, dass AML-Beh\u00f6rden mit Spezialisten f\u00fcr Umweltkriminalit\u00e4t zusammenarbeiten, um dieses Problem anzugehen.<\/p>\n Die FATF untersucht, wie man gegen den rechtsextremen Terrorismus (\u201eERW\u201c) vorgehen und gleichzeitig mehr Bewusstsein f\u00fcr ein komplexes Problem schaffen kann.<\/p>\n Dieses Problem ist in den letzten Jahren h\u00e4ufiger geworden und hat an H\u00e4ufigkeit zugenommen. Angriffe dieser Art k\u00f6nnen Organisationen und transnationale Bewegungen betreffen. Die Beteiligten werden immer raffinierter darin, wie sie Geld bewegen. Interessanterweise stammt der Gro\u00dfteil der ERW-Finanzierung aus legitimen und legalen Quellen wie Spenden.<\/p>\n Der auf der Plenartagung fertiggestellte FATF-Bericht hebt die Herausforderungen bei der Bew\u00e4ltigung der ERW-Finanzierung<\/a>, wie z. B. unterschiedliche Ansichten dar\u00fcber, wie es behandelt werden sollte, und ein Mangel an ausgewiesenen Ressourcen.<\/p>\n Die L\u00e4nder werden ermutigt, mehr Zeit und Mittel aufzuwenden, um ihr Verst\u00e4ndnis f\u00fcr das Thema zu entwickeln.<\/p>\n Die Wiedererlangung von Verm\u00f6genswerten ist eines der wirksamsten Instrumente zur Bek\u00e4mpfung von Geldw\u00e4sche und Terrorismusfinanzierung. Es beschlagnahmt nicht nur die Ertr\u00e4ge aus Straftaten, sondern entsch\u00e4digt auch die Opfer, baut Vertrauen in die Gesellschaft auf und h\u00e4lt das Geld vom Finanzsystem fern.<\/p>\n Die FATF stellte fest, dass die meisten L\u00e4nder bei der erfolgreichen Wiedererlangung von Verm\u00f6genswerten ineffektiv sind. Sie hat Regierungsbeh\u00f6rden bei der \u00dcberwindung der wichtigsten Hindernisse Orientierungshilfe geboten, die beim n\u00e4chsten Treffen weiterverfolgt werden soll.<\/p>\n Die FATF hat neue verbindliche Anforderungen eingef\u00fchrt. L\u00e4nder und Finanzinstitute m\u00fcssen das Risiko der Proliferationsfinanzierung identifizieren, bewerten, verstehen und mindern.<\/p>\n Die FATF hat auch ihre Interpretative Anmerkung zu Empfehlung 15<\/strong>. Die Aktualisierung enth\u00e4lt Leitlinien dazu, wie VASPs in Bezug auf Vorschriften behandelt werden sollten, und auch, wie Finanzinstitute mit VASPs umgehen sollten. Die Aktualisierung stellt auch klar, dass VAPs auch verpflichtet sind, Proliferationsrisikobewertungen auf die gleiche Weise durchzuf\u00fchren, wie es Finanzinstitute derzeit tun.<\/p>\n Um zu verhindern, dass sich Kriminelle hinter einem Netz komplexer Strukturen verstecken, die Verwirrung stiften sollen, muss festgestellt werden, wer hinter Unternehmen steht.<\/p>\n Die FATF hat sich in den letzten zwei Jahrzehnten f\u00fcr mehr Transparenz in Bezug auf das wirtschaftliche Eigentum eingesetzt. Trotzdem tun die L\u00e4nder nicht genug, um sicherzustellen, dass Informationen \u00fcber wirtschaftliche Eigent\u00fcmer verf\u00fcgbar sind.<\/p>\n G7-Minister<\/a> haben die dadurch verursachten Probleme erkannt und sich bereit erkl\u00e4rt, an der Verbesserung der Verf\u00fcgbarkeit dieser Informationen zu arbeiten. Auch die FATF denkt dar\u00fcber nach zur \u00c4nderung der Empfehlung 24<\/a> um es st\u00e4rker und mit strengeren Kontrollen zu machen. Dar\u00fcber soll im Oktober noch einmal beraten werden.<\/p>\n S\u00fcdafrika<\/strong><\/p>\n Die FATF hat zusammengearbeitet die Ost- und S\u00fcdafrikanische Anti-Geldw\u00e4sche-Gruppe<\/a> zur Bek\u00e4mpfung von Geldw\u00e4sche und Terrorismusfinanzierung in S\u00fcdafrika. Obwohl ein solider Rechtsrahmen vorhanden ist, muss S\u00fcdafrika entsprechend seinem Risikoprofil mehr tun, um Geldw\u00e4sche und Terrorismusfinanzierung proaktiv zu verfolgen.<\/p>\n Japan<\/strong><\/p>\n Die FATF hat auch mit den Asien\/Pazifik-Gruppe zu Geldw\u00e4sche<\/a> Einsch\u00e4tzung der Ma\u00dfnahmen Japans zur Bek\u00e4mpfung von Geldw\u00e4sche und Terrorismusfinanzierung. Es stellte fest, dass Japans Ma\u00dfnahmen funktionieren und gute Ergebnisse zeigen. In einigen Bereichen muss jedoch noch mehr Arbeit geleistet werden, einschlie\u00dflich der Ermittlung und strafrechtlichen Verfolgung von Geldw\u00e4sche- und Terrorismusfinanzierungsdelikten.<\/p>\n Ghana<\/strong><\/p>\n Aufgrund der erheblichen Fortschritte bei der Bek\u00e4mpfung von AML\/CFT-M\u00e4ngeln unterliegt Ghana nicht mehr der verst\u00e4rkten \u00dcberwachung durch die FATF.<\/p>\n Haiti, Malta, Philippinen und S\u00fcdsudan<\/strong><\/p>\n Diese 4 L\u00e4nder wurden alle hinzugef\u00fcgt die Liste der Gerichtsbarkeiten<\/a> einer verst\u00e4rkten \u00dcberwachung unterliegen.<\/p>\n Die FATF arbeitet mit einer Reihe von Gerichtsbarkeiten zusammen, in denen ihre Regelungen zur Bek\u00e4mpfung des Terrorismus, der Geldw\u00e4sche und der Proliferationsfinanzierung nicht effizient sind. Diese Gerichtsbarkeiten, die einer verst\u00e4rkten \u00dcberwachung unterliegen, haben sich verpflichtet, die festgestellten Probleme innerhalb eines festgelegten Zeitrahmens zu l\u00f6sen.<\/p>\n Die Bem\u00fchungen der FATF sind nur wirksam, wenn die Schutzma\u00dfnahmen weltweit umgesetzt werden. Daher unterstrich das Plenum die Rolle der Regionale K\u00f6rperschaften im Stil der FATF<\/a> (FSRBs) bei der Bek\u00e4mpfung der Geldw\u00e4sche. Diese unabh\u00e4ngig operierenden Einheiten stellen sicher, dass die Mitgliedsl\u00e4nder die von der FATF festgelegten Standards effektiv umsetzen. Zu diesem Zweck hat sich die FATF bereit erkl\u00e4rt, zus\u00e4tzliche Unterst\u00fctzung und Ressourcen f\u00fcr FSRBs bereitzustellen.<\/p>\n Wir verf\u00fcgen \u00fcber eine breite Palette von Tools, die Ihnen bei der Bek\u00e4mpfung von Geldw\u00e4sche und der Einhaltung von Know Your Client (KYC) helfen.<\/p>\nDigitale Transformation & AML\/CFT<\/h2>\n
Die mit virtuellen Assets verbundenen Risiken<\/h2>\n
Geldw\u00e4sche und Umweltkriminalit\u00e4t<\/h2>\n
Ethnisch oder rassistisch motivierte Terrorismusfinanzierung<\/h2>\n
Operative Herausforderungen bei der Verm\u00f6genswiederherstellung<\/strong><\/h2>\n
Risiken der Proliferationsfinanzierung<\/h2>\n
Transparenz rund um das wirtschaftliche Eigentum<\/h2>\n
L\u00e4nderspezifische Initiativen<\/h2>\n
St\u00e4rkung des globalen Netzwerks<\/h2>\n
M\u00f6chten Sie mehr \u00fcber AML\/CFT-Compliance erfahren?<\/h2>\n