{"id":689,"date":"2021-07-08T10:17:00","date_gmt":"2021-07-08T10:17:00","guid":{"rendered":"http:\/\/new.complycube.io\/fincen-issues-first-ever-list-of-aml-cft-priorities\/"},"modified":"2026-02-12T13:32:12","modified_gmt":"2026-02-12T13:32:12","slug":"fincen-veroffentlicht-neue-liste-der-aml-cft-prioritaten","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/www.complycube.com\/de\/fincen-issues-new-list-of-aml-cft-priorities\/","title":{"rendered":"FinCEN ver\u00f6ffentlicht erstmals eine Liste von AML\/CFT-Priorit\u00e4ten"},"content":{"rendered":"
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Kurz gesagt: <\/strong>Das Office of Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) des US-Finanzministeriums hat erstmals eine Priorit\u00e4tenliste ver\u00f6ffentlicht f\u00fcr Geldw\u00e4schebek\u00e4mpfung<\/strong> und Bek\u00e4mpfung der Terrorismusfinanzierung (Priorit\u00e4ten im Bereich Geldw\u00e4schebek\u00e4mpfung\/Terrorismusfinanzierung). Dieser Leitfaden untersucht die Die 8 wichtigsten Priorit\u00e4ten<\/strong> Alle Unternehmen m\u00fcssen sich mit den AML-Vorschriften auskennen, um einen Schritt voraus zu sein.<\/p>\n<\/div>\n\n\n

Welche Priorit\u00e4ten hat FinCEN aktuell im Bereich der Bek\u00e4mpfung von Geldw\u00e4sche und Terrorismusfinanzierung?<\/h2>\n\n\n\n

FinCEN hat seine neuesten Richtlinien am 30. ver\u00f6ffentlicht.das<\/sup> Juni 2021 unter dem Gesetz \u00fcber das Bankgeheimnis (BSA) Abschnitt 5318(h)(4)(A)<\/a> um mehreren neuen und seit langem bestehenden Bedrohungen f\u00fcr das nationale Sicherheits- und Finanzsystem der USA zu begegnen. Zu diesen Bedrohungen geh\u00f6ren Versuche, die rechtlichen, regulatorischen, aufsichtsrechtlichen oder durchsetzungsbedingten Schwachstellen des US-Finanzsystems auszunutzen oder zu umgehen.<\/p>\n\n\n\n

\"AML\/CFT-Priorit\u00e4ten<\/figure>\n\n\n\n

Diese Richtlinien sollen die von der BSA abgedeckten Finanzinstitute (FIs) bei ihren Bem\u00fchungen unterst\u00fctzen, die festgelegten Richtlinien zur Bek\u00e4mpfung von Geldw\u00e4sche und Terrorismusfinanzierung einzuhalten. Obwohl diese Priorit\u00e4ten m\u00f6glicherweise nicht f\u00fcr alle Organisationen gelten, sind die Einrichtungen verpflichtet, die f\u00fcr ihre T\u00e4tigkeit geltenden Priorit\u00e4ten einzuhalten. 8 Priorit\u00e4ten<\/a> In dieser Liste werden folgende Punkte behandelt:<\/p>\n\n\n\n

1. Korruption<\/h2>\n\n\n\n

Bestechung und Veruntreuung \u00f6ffentlicher Gelder gelten neben anderen Formen der Korruption als Bedrohung f\u00fcr das nationale Sicherheits- und Finanzsystem der USA. Typischerweise schw\u00e4chen solche Aktionen die Rechtsstaatlichkeit, berauben unschuldige B\u00fcrger ihrer grundlegenden Menschenrechte und untergraben demokratische Institutionen.<\/p>\n\n\n\n

Laut dem Korruptionswahrnehmungsindex (CPI) 2025 sind die USA tats\u00e4chlich \u2026 Der Gesamt-CPI-Wert lag bei 64.<\/a>, der niedrigste Wert aller Zeiten auf einer Skala, auf der 100 f\u00fcr sehr sauber und 0 f\u00fcr hochgradig korrupt steht.<\/p>\n\n\n\n

FinCEN gab Hinweise zu Menschenrechtsverletzungen heraus, die von korrupten ausl\u00e4ndischen Politikern und ihren Finanzf\u00f6rderern in Bezug auf den S\u00fcdsudan, Venezuela und Nicaragua unterst\u00fctzt wurden, um die Korruption zu bek\u00e4mpfen.<\/p>\n\n\n\n

Hier verlangt FinCEN von allen betroffenen Finanzinstituten, die Hinweise zu korrupten ausl\u00e4ndischen Unternehmen und Menschenrechtsverletzungen zu konsultieren.<\/p>\n\n\n\n

Die Leitlinien verlangen von diesen Finanzinstituten auch, ihre speziellen Richtlinien zur Bek\u00e4mpfung von Geldw\u00e4sche und Terrorismusfinanzierung zu \u00fcberdenken und die Robustheit von Programmen zu erh\u00f6hen, die sich auf hochkar\u00e4tige ausl\u00e4ndische politische Pers\u00f6nlichkeiten beziehen.<\/p>\n\n\n\n

2. Cyberkriminalit\u00e4t<\/h2>\n\n\n\n

FinCEN beschreibt Cyberkriminalit\u00e4t als illegale Aktivit\u00e4ten mit Computern, Computernetzwerken oder anderen digitalen Ger\u00e4ten.<\/p>\n\n\n\n

Zu den hier behandelten Cyberkriminalit\u00e4t geh\u00f6ren Netzwerkangriffe, Phishing und andere Cyberkriminalit\u00e4t, die auf Unternehmen abzielen. Software als Service (SaaS)<\/a> und Anwendungsprogrammierschnittstelle (API)<\/a> Software.<\/p>\n\n\n\n

Diese Verbrechen zielen auf vertrauliche Informationen bestimmter Institutionen ab und bedrohen die nationale Sicherheit und das Finanzsystem. Aus diesem Grund hat FinCEN Warnhinweise herausgegeben, die Institutionen vor den vorherrschenden Cyberkriminalit\u00e4t-Betrugsf\u00e4llen warnen, darunter die illegale Verwendung von konvertierbaren virtuellen W\u00e4hrungen (CVCs), Ransomware-Angriffe und FinCrime, um nur einige zu nennen.<\/p>\n\n\n\n

FinCEN fordert die Institutionen au\u00dferdem nachdr\u00fccklich auf, beim Austausch von Informationen \u00fcber mutma\u00dfliche Cyberkriminalit\u00e4t wachsam zu sein.<\/p>\n\n\n\n

3. Terrorismusfinanzierung<\/h2>\n\n\n\n

Sowohl der inl\u00e4ndische als auch der ausl\u00e4ndische Terrorismus bedrohen die nationale Sicherheit der USA.<\/p>\n\n\n\n

Terroristische Gruppen ben\u00f6tigen Finanzmittel, um Mitglieder zu rekrutieren, Schulungen und andere logistische Ma\u00dfnahmen zu unterst\u00fctzen und ihre Operationen durchzuf\u00fchren, wodurch eine Kette illegaler Terrorfinanzierungsaktivit\u00e4ten entsteht. Die Verhinderung einer solchen Finanzierung ist entscheidend, um der US-Regierung im Kampf gegen den Terrorismus zu helfen.<\/p>\n\n\n\n

Aus diesem Grund verlangt FinCEN von abgedeckten Instituten, dass sie diese identifizieren und einreichen Berichte \u00fcber verd\u00e4chtige Aktivit\u00e4ten (SARs)<\/a> \u00fcber m\u00f6gliche Terrorismusfinanzierung. Dar\u00fcber hinaus fordert dieses Regierungsb\u00fcro die beteiligten Institutionen nachdr\u00fccklich auf, die festgelegten Sanktionsprogramme in Bezug auf die risikobasierten Richtlinien zur Bek\u00e4mpfung von Geldw\u00e4sche und Terrorismusfinanzierung einzuhalten.<\/p>\n\n\n\n

4. Betrug<\/h2>\n\n\n\n

Organisationen wie Konsumbanken, Gesundheitseinrichtungen und Finanzinstitute erwirtschaften den gr\u00f6\u00dften Anteil illegaler Gelder durch Betrug. Das Pew Research Center stellt beispielsweise fest, dass im Jahr 2025, 73% von US-Erwachsenen<\/a> sind Opfer eines Online-Betrugs oder -Angriffs geworden, was in allen Altersgruppen vorkommt.<\/p>\n\n\n\n

Zu den h\u00e4ufigsten Betrugsaktivit\u00e4ten z\u00e4hlen Korruption, Drogenschmuggel, Menschenhandel und organisierte Kriminalit\u00e4t, um nur einige zu nennen.<\/p>\n\n\n\n

Betr\u00fcger waschen ihre Einnahmen durch Methoden wie \u00dcberweisungen \u00fcber Konten etablierter Offshore-Rechtspersonen, Money Mules oder Konten, die von Cyber-Akteuren kontrolliert werden usw.<\/p>\n\n\n\n

Daher hat FinCEN Betrug in seine Priorit\u00e4tenliste aufgenommen und ber\u00e4t die beteiligten Organisationen. Diese Hinweise betonen die Kompromittierung von E-Mail-Konten und Business Email Compromise (BEC).<\/p>\n\n\n\n

5. Aktivit\u00e4ten transnationaler krimineller Organisationen<\/h2>\n\n\n\n

Transnationale, kriminelle Organisationen (TCOs) werden in die Priorit\u00e4tenliste aufgenommen, weil sie an mehreren kriminellen Aktivit\u00e4ten beteiligt sind, die die nationale Sicherheit und das Finanzsystem der USA bedrohen.<\/p>\n\n\n\n

Zu den typischen Aktivit\u00e4ten transnationaler krimineller Organisationen geh\u00f6ren insbesondere Menschenhandel und -schmuggel, Drogenhandel, Wildtierhandel und Waffenhandel.<\/p>\n\n\n\n

FinCEN fordert die betroffenen Finanzinstitute nachdr\u00fccklich auf, bei der Identifizierung und Meldung solcher kriminellen Aktivit\u00e4ten wachsam zu sein. Dar\u00fcber hinaus verlangen die Leitlinien der Priorit\u00e4ten von den beteiligten Instituten, die Robustheit der AML\/CFT-Richtlinien in Bezug auf diese illegalen Aktivit\u00e4ten neu zu bewerten.<\/p>\n\n\n\n

Au\u00dferdem m\u00fcssen Finanzinstitute verd\u00e4chtige Aktivit\u00e4ten \u00fcberwachen, die Transaktionen nachverfolgen und Verdachtsmeldungen (SARs) umfassend kl\u00e4ren.<\/p>\n\n\n\n

6. Proliferationsfinanzierung<\/h2>\n\n\n\n

Die Verbreitungsfinanzierung umfasst Aktivit\u00e4ten, die die Finanzinfrastruktur der Vereinigten Staaten ausnutzen, um illegale Gelder auszutauschen. Diese Mittel k\u00f6nnten wiederum f\u00fcr gewaltt\u00e4tige Aktionen wie den Kauf von Massenvernichtungswaffen oder die Entwicklung von Instrumenten f\u00fcr k\u00fcnstliche Intelligenz\/Maschinelles Lernen (KI\/ML) zur Umgehung von US- oder UN-Sanktionen verwendet werden.<\/p>\n\n\n\n

Aus diesem Grund verlangt FinCEN von den betroffenen Institutionen, die Sanktionsprogramme zu \u00fcberpr\u00fcfen, insbesondere diejenigen, die mit Handel und Wirtschaft zu tun haben. Dar\u00fcber hinaus ist die \u00dcberpr\u00fcfung dieser Programme f\u00fcr die Identifizierung und Meldung verd\u00e4chtiger krimineller Aktivit\u00e4ten von wesentlicher Bedeutung.<\/p>\n\n\n\n

Vor allem m\u00fcssen die Finanzinstitute, insbesondere diejenigen, die internationale Transaktionen erm\u00f6glichen, Kunden-Due-Diligence (CDD)<\/a> und Know Your Customer (KYC)-Protokolle, um Kriminelle zu identifizieren, die an der Finanzierung der Proliferation beteiligt sind.<\/p>\n\n\n\n

7. Menschenhandel und Menschenschmuggel<\/h2>\n\n\n\n

Finanzielle Einnahmen von Menschenh\u00e4ndlern und Schmugglern k\u00f6nnen sich w\u00e4hrend der Ausf\u00fchrung dieser illegalen Aktivit\u00e4ten jederzeit mit dem formellen US-Finanzsystem \u00fcberschneiden.<\/p>\n\n\n\n

Die Menschenhandels- und Schmuggelnetzwerke verwenden verschiedene Mechanismen, um ihre illegalen Einnahmen, wie beispielsweise den \u00fcblichen Bargeldschmuggel durch Einzelpersonen, auf komplexere Kan\u00e4le zu \u00fcbertragen, beispielsweise \u00fcber professionelle Geldw\u00e4schenetzwerke.<\/p>\n\n\n\n

Diese Erl\u00f6se k\u00f6nnen aus Eink\u00fcnften im Zusammenhang mit Logistik und Gewinnen aus der Ausbeutung von Opfern stammen.<\/p>\n\n\n\n

FinCEN hat Empfehlungen herausgegeben, um abgedeckten Organisationen dabei zu helfen, verhaltensbedingte und finanzielle Warnsignale im Zusammenhang mit Menschenschmuggel und Menschenhandel zu erkennen.<\/p>\n\n\n\n

8. Aktivit\u00e4ten von Organisationen f\u00fcr den Drogenhandel<\/h2>\n\n\n\n

Der Drogenhandel bringt den Drogenhandelsorganisationen (DTOs) weiterhin enorme Einnahmen. Der Handel mit Drogen und die durch den Handel gewaschenen Erl\u00f6se l\u00f6sen in den USA h\u00e4ufig Notf\u00e4lle im Bereich der \u00f6ffentlichen Gesundheit aus.<\/p>\n\n\n\n

Diese Medikamente werden aus L\u00e4ndern wie Mexiko, China und Kolumbien in die USA gebracht. Hier nutzen DTOs professionelle Geldw\u00e4schenetzwerke, um ihre Barerl\u00f6se einzutauschen oder geben sich als Geldmakler in mehreren handelsbasierten Geldw\u00e4schesystemen (TBML) aus.<\/p>\n\n\n\n

Dementsprechend fordert FinCEN die betroffenen Institutionen nachdr\u00fccklich auf, sich auf die bestehende FinCEN-Empfehlung zum Handel mit synthetischen Opioiden wie Fentanyl und Warnsignalen zu beziehen, um solche illegalen Transaktionen aufzudecken.<\/p>\n\n\n

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Die wichtigsten Erkenntnisse<\/h3>\n