![\"Eine](\"https:\/\/www.complycube.com\/wp-content\/uploads\/2026\/08\/us-regulators-issue-record-125m-aml-fine-to-ubs-financial-services--1024x577.png\")
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- Es wurde vers\u00e4umt, \u00fcber 50.000 Devisen\u00fcberweisungen mit einem Gesamtvolumen von \u00fcber 1,7 Billionen PKR zu \u00fcberwachen.<\/li>\n\n\n\n
- Mangel an CKunden-Due-Diligence<\/a> (CDD) f\u00fcr Hochrisikokunden, darunter beispielsweise Kunden mit Verbindungen zu L\u00e4ndern mit h\u00f6herem Risiko wie Russland und Lateinamerika.<\/li>\n\n\n\n
- Die Verm\u00f6gensquellen wurden nicht ordnungsgem\u00e4\u00df gepr\u00fcft und negative Medienberichte \u00fcber risikoreichere Kunden nicht ausreichend ber\u00fccksichtigt.<\/li>\n\n\n\n
- Versp\u00e4tete Meldung verschiedener verd\u00e4chtiger Transaktionen, die den Strafverfolgungsbeh\u00f6rden h\u00e4tten gemeldet werden m\u00fcssen.<\/li>\n\n\n\n
- Vers\u00e4umnis, die bei der vorherigen Einigung im Jahr 2018 festgestellten M\u00e4ngel bei der Bek\u00e4mpfung von Geldw\u00e4sche zu beheben.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n
Infolgedessen forderte FinCEN von UBS Financial Services eine unabh\u00e4ngige \u00dcberpr\u00fcfung ihres Geldw\u00e4schebek\u00e4mpfungsprogramms. Dabei sollten alle verd\u00e4chtigen Aktivit\u00e4ten, die aufgrund mangelhafter Protokolle unentdeckt geblieben waren, r\u00fcckwirkend gepr\u00fcft und gemeldet werden.<\/p>\n\n\n\n
Die gr\u00f6\u00dften Compliance-Verst\u00f6\u00dfe der UBS Financial Services<\/h2>\n\n\n\n
Die wichtigere Botschaft der UBS-Geldw\u00e4schestrafe ist folgende: Sanierung<\/a> Die unzureichenden Kontrollen und Systeme zur Bek\u00e4mpfung von Geldw\u00e4sche (AML) wurden von FinCEN hervorgehoben. Besonders betont wurde, dass die UBS ein Wiederholungst\u00e4ter sei. US-Regulierungsbeh\u00f6rden stellten noch Jahre nach dem ersten Vorfall gravierende Schw\u00e4chen fest, trotz der Zusicherungen der UBS Financial Services, die Kontrollmechanismen zu verbessern. Dadurch konnten risikoreiche Aktivit\u00e4ten unentdeckt bleiben.<\/p>\n\n\n\n
Diese Durchsetzungsma\u00dfnahme verdeutlicht die zunehmende Erwartung globaler und US-amerikanischer Aufsichtsbeh\u00f6rden, dass Finanzinstitute Schwachstellen in ihren Systemen aufdecken m\u00fcssen. Sie verlangen zudem von den Unternehmen, nachzuweisen, wie ihre Sanierungsprogramme ordnungsgem\u00e4\u00df implementiert, validiert und kontinuierlich \u00fcberwacht werden.<\/p>\n\n\n\n
Wichtigste Erkenntnisse zur Einhaltung der Vorschriften von UBS Financial Services<\/h2>\n\n\n\n
Aus diesem gemeinsamen Durchsetzungsverfahren gegen UBS Financial Services lassen sich viele wichtige Lehren f\u00fcr die Einhaltung von Vorschriften ziehen. Alle regulierten Unternehmen m\u00fcssen die folgenden Erkenntnisse ber\u00fccksichtigen:<\/p>\n\n\n\n
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- Die Sanierungsma\u00dfnahmen m\u00fcssen aufgezeigt werden:<\/strong> Regulatorische Verpflichtungen erfordern messbare Verbesserungen und nicht nur irgendeinen Umsetzungsplan.<\/li>\n\n\n\n
- Die \u00dcberwachung erfordert kontinuierliche Optimierung:<\/strong> Veraltete \u00dcberwachungssysteme und mangelhafte Datenverarbeitung f\u00fchren zu L\u00fccken in den Compliance-Systemen.<\/li>\n\n\n\n
- CDD ist eine fortlaufende Verpflichtung:<\/strong> Risikobewertungen m\u00fcssen sich weiterentwickeln und an die Kundenaktivit\u00e4ten sowie externe Risikoindikatoren anpassen.<\/li>\n\n\n\n
- Gute Regierungsf\u00fchrung ist wichtig: <\/strong>Die AML-Prozesse m\u00fcssen gr\u00fcndlich \u00fcberwacht werden. Die Governance-Teams m\u00fcssen alle ge\u00e4u\u00dferten Bedenken umgehend weiterleiten.<\/li>\n\n\n\n
- Wiederholte Verst\u00f6\u00dfe f\u00fchren zu strengeren Ma\u00dfnahmen:<\/strong> US-Regulierungsbeh\u00f6rden erh\u00f6hen die Strafen, wenn Finanzinstitute wie UBS Financial Services fr\u00fchere Probleme oder Schw\u00e4chen nicht beheben.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n
Was geschieht als N\u00e4chstes?<\/h2>\n\n\n\n
UBS Financial Services muss eine unabh\u00e4ngige Pr\u00fcfung durchf\u00fchren und eine r\u00fcckwirkende \u00dcberpr\u00fcfung der historischen Transaktionen vornehmen. Die r\u00fcckwirkende \u00dcberpr\u00fcfung wird verd\u00e4chtige Aktivit\u00e4ten aufdecken, die bei der \u00dcberpr\u00fcfung m\u00f6glicherweise \u00fcbersehen wurden., FinCEN kann bis zu 1,7 Milliarden US-Dollar der Strafe erlassen.<\/a> Wenn UBS die notwendigen Ma\u00dfnahmen ergreift und die Empfehlungen umsetzt. Wiederholte Schw\u00e4chen im Bereich der Geldw\u00e4schebek\u00e4mpfung ziehen genaue Kontrollen nach sich, insbesondere wenn fr\u00fchere Abhilfeverpflichtungen nicht eingehalten wurden.<\/p>\n\n\n\n
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<\/a><\/figure>\n\n\n\n - Die \u00dcberwachung erfordert kontinuierliche Optimierung:<\/strong> Veraltete \u00dcberwachungssysteme und mangelhafte Datenverarbeitung f\u00fchren zu L\u00fccken in den Compliance-Systemen.<\/li>\n\n\n\n