{"id":33573,"date":"2026-06-02T14:20:55","date_gmt":"2026-06-02T14:20:55","guid":{"rendered":"https:\/\/www.complycube.com\/?p=33573"},"modified":"2026-06-02T14:30:44","modified_gmt":"2026-06-02T14:30:44","slug":"wise-geldwaesche-kontrollmaengel-belgien","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/www.complycube.com\/de\/wise-money-laundering-control-lapses-belgium\/","title":{"rendered":"Unzul\u00e4nglichkeiten bei der Geldw\u00e4schekontrolle werden in Belgien untersucht"},"content":{"rendered":"

Am 1. Juni 2026 gaben die belgischen Beh\u00f6rden bekannt, dass sie gegen Wise wegen des Verdachts auf Geldw\u00e4sche ermitteln. Angeblich wurden einige Konten des Unternehmens von Kriminellen genutzt, um illegale Gelder in Betrug, Korruption und Drogenhandel zu transferieren. Das britische FinTech-Unternehmen hat zu diesen Vorw\u00fcrfen Stellung genommen.<\/p>\n\n\n

\n

Wissenswertes:<\/strong> Wise wurde 2011 von zwei estnischen Unternehmern, Taavet und Hinrikus<\/span> und Kristo\u00a0K\u00e4\u00e4rman<\/span>, Die Gr\u00fcnder, die in London leben, hatten interessante Werdeg\u00e4nge: Taavet war der erste Mitarbeiter von Skype, Kristo arbeitete bei Deloitte. Ihre Erfahrungen mit hohen internationalen Transferkosten schwei\u00dften sie zusammen und inspirierten sie zur Gr\u00fcndung von Wise.<\/p>\n<\/div>\n\n\n

Warum wurde Wise genauestens untersucht?<\/h2>\n\n\n\n

Die Ermittlungen begannen letztes Jahr, als Wise-Konten in Hunderten von Anfragen der Strafverfolgungsbeh\u00f6rden auftauchten. Laut dem B\u00fcro f\u00fcr investigativen Journalismus wird erwartet, dass die belgischen Staatsanw\u00e4lte \u2026 \u00fcber 500 Millionen Euro<\/a> (USD$580M) an verd\u00e4chtigen Transaktionen, die sich \u00fcber 30 europ\u00e4ische L\u00e4nder erstrecken.<\/p>\n\n\n\n

\"Das<\/figure>\n\n\n\n

Die Br\u00fcsseler Staatsanwaltschaft konzentriert ihre Ermittlungen auf die europ\u00e4ische Niederlassung von Wise, insbesondere auf die belgische. Belgische Aufsichtsbeh\u00f6rden pr\u00fcfen den Fall weiterhin; Wise kooperiert laut Pressemitteilung vollumf\u00e4nglich mit den Beh\u00f6rden.<\/p>\n\n\n\n

\n

Die Ermittlungen sind noch nicht abgeschlossen, und uns wurden bisher keine konkreten Ergebnisse mitgeteilt. Daher w\u00e4re es spekulativ<\/a> damit wir zu etwaigen Anschuldigungen Stellung nehmen k\u00f6nnen.<\/p>\n<\/blockquote>\n\n\n\n

Das Ausma\u00df dieses Falls deutet auf ein umfassenderes systemisches Problem hin und l\u00e4sst auf mangelnde Aufsicht und Konsistenz bei der \u00dcberpr\u00fcfung von Hochrisikonutzern, -unternehmen und -transaktionen schlie\u00dfen. Dies k\u00f6nnte auf Schw\u00e4chen hindeuten. Erweiterte Due Diligence (EDD)<\/a> und die fortlaufende \u00dcberwachung, die es Angreifern erm\u00f6glicht, diese auszunutzen.<\/p>\n\n\n\n

Wise muss letztes Jahr wegen M\u00e4ngeln bei der Geldw\u00e4schebek\u00e4mpfung eine Geldstrafe von 1,7 Billionen US-Dollar zahlen.<\/h2>\n\n\n\n

Leider ist dies nicht das erste Mal, dass das FinTech-Unternehmen aufgrund von Geldw\u00e4schebek\u00e4mpfungsma\u00dfnahmen ins Visier der Ermittler geraten ist. Bereits im Juli 2025 war Wise\u2026 bestraft mit $4,2 Millionen<\/a> Mehrere US-amerikanische Aufsichtsbeh\u00f6rden haben das Unternehmen wegen Verst\u00f6\u00dfen gegen die Geldw\u00e4schebek\u00e4mpfungsvorschriften (AML\/CFT) verwarnt. Insbesondere hatte das Unternehmen Schwierigkeiten, die zentralen Anforderungen der AML\/CFT zu erf\u00fcllen. Dies umfasste unzureichende Sorgfalts- und \u00dcberwachungsprozesse f\u00fcr verd\u00e4chtige Aktivit\u00e4ten.<\/p>\n\n\n\n

\n

Wir sehen uns der Realit\u00e4t immer raffinierterer Angreifer gegen\u00fcber, die versuchen, unsere Plattform auszunutzen, und wir investieren kontinuierlich in technologiegest\u00fctzte Systeme und Teams, um den sich st\u00e4ndig weiterentwickelnden Bedrohungen einen Schritt voraus zu sein.<\/p>\n<\/blockquote>\n\n\n\n

\"Abbildung<\/a><\/figure>\n\n\n\n

Zum FinTech-Unternehmen<\/a>, Der Druck, die versch\u00e4rften Vorschriften zur Kundenidentifizierung (KYC) und zur Bek\u00e4mpfung von Geldw\u00e4sche (AML) zu erf\u00fcllen, hat in den letzten Jahren seinen H\u00f6hepunkt erreicht. Die Aufsichtsbeh\u00f6rden fordern strengere Kontrollen. Dies liegt unter anderem an den schnellen und reibungslosen Geldtransfers in diesem Sektor, die Betr\u00fcgern und Kriminellen als Tummelplatz dienen k\u00f6nnen.<\/p>\n\n\n

\n

Wissenswertes:<\/strong> Im Jahr 2025 verzeichneten FinTech- und Krypto-Unternehmen die h\u00f6chsten Bu\u00dfgelder im Zusammenhang mit KYC- und AML-Verst\u00f6\u00dfen. Von den zehn h\u00f6chsten Strafen entfielen rund 1,7 Billionen Rupien (841 Billionen Rupien) auf Unternehmen dieses Sektors. Zu den bekanntesten Firmen geh\u00f6ren OKX (1,7 Billionen Rupien), KuCoin (1,7 Billionen Rupien) und BitMEX (1,7 Billionen Rupien).<\/p>\n<\/div>\n\n\n

Die j\u00fcngste Stellungnahme von Wise unterstreicht die wachsenden Risiken in diesem Sektor. Das Team erkl\u00e4rt: \u201cWie jedes Finanzinstitut sehen wir uns der Realit\u00e4t immer raffinierterer Angreifer gegen\u00fcber, die versuchen, unsere Plattform auszunutzen, und wir investieren kontinuierlich in technologiegest\u00fctzte Systeme und Teams, um den sich st\u00e4ndig weiterentwickelnden Bedrohungen einen Schritt voraus zu sein.\u201d.<\/p>\n\n\n\n

\"Beginnen<\/figure>\n\n\n\n

Abonnieren Sie ComplyCube's Newsletter \u201eTrust Edition\u201c<\/a>, Hier beleuchten wir die wichtigsten Entwicklungen im Bereich Identit\u00e4tspr\u00fcfung und Geldw\u00e4schebek\u00e4mpfung weltweit. Au\u00dferdem geben wir wertvolle Einblicke in die Einhaltung der neuesten Vorschriften.<\/p>","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

Das britische FinTech-Unternehmen Wise wird derzeit von der belgischen Staatsanwaltschaft wegen mehrerer Verst\u00f6\u00dfe gegen sein Geldw\u00e4schebek\u00e4mpfungsprogramm untersucht. Berichten zufolge flossen illegale Gelder aus kriminellen Machenschaften in H\u00f6he von einer halben Milliarde Dollar \u00fcber Konten von Wise.<\/p>","protected":false},"author":27,"featured_media":33588,"comment_status":"closed","ping_status":"open","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"_acf_changed":false,"content-type":"","inline_featured_image":false,"footnotes":""},"categories":[1],"tags":[10],"class_list":["post-33573","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-news","tag-anti-money-laundering"],"acf":[],"aioseo_notices":[],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/www.complycube.com\/de\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/33573","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/www.complycube.com\/de\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/www.complycube.com\/de\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.complycube.com\/de\/wp-json\/wp\/v2\/users\/27"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.complycube.com\/de\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=33573"}],"version-history":[{"count":15,"href":"https:\/\/www.complycube.com\/de\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/33573\/revisions"}],"predecessor-version":[{"id":33601,"href":"https:\/\/www.complycube.com\/de\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/33573\/revisions\/33601"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.complycube.com\/de\/wp-json\/wp\/v2\/media\/33588"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/www.complycube.com\/de\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=33573"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/www.complycube.com\/de\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=33573"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/www.complycube.com\/de\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=33573"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}