{"id":33143,"date":"2026-05-15T15:22:54","date_gmt":"2026-05-15T15:22:54","guid":{"rendered":"https:\/\/www.complycube.com\/?p=33143"},"modified":"2026-05-15T16:16:31","modified_gmt":"2026-05-15T16:16:31","slug":"ubs-monaco-verhangt-geldstrafe-in-hohe-von-6-millionen-us-dollar-wegen-verstosen-gegen-die-geldwaschebestimmungen","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/www.complycube.com\/de\/ubs-monaco-fine-6-million-aml-failures\/","title":{"rendered":"UBS Monaco muss wegen wiederholter Verst\u00f6\u00dfe gegen die Geldw\u00e4schebestimmungen eine Geldstrafe von 6 Millionen Euro verh\u00e4ngen."},"content":{"rendered":"<p>Am 7. Mai 2026 verh\u00e4ngte die monegassische Finanzaufsichtsbeh\u00f6rde (Autorit\u00e9 Mon\u00e9gasque de S\u00e9curit\u00e9 Financi\u00e8re, AMSF) gegen die UBS Monaco eine Geldbu\u00dfe in H\u00f6he von 6 Millionen Euro (1,7 Billionen US-Dollar) wegen Verst\u00f6\u00dfen gegen die Geldw\u00e4schebek\u00e4mpfungsvorschriften. Die UBS Monaco ist eine kleine Abteilung der UBS Group AG, einem der f\u00fchrenden globalen Finanzdienstleistungsunternehmen der Schweiz.<\/p>\n\n\n<div class=\"cc-block tldr\">\n<p><strong>Wissenswertes:<\/strong>\u00a0Der Name der Bank, UBS, leitet sich von ihrem <strong>historische Fusion<\/strong> zwischen der Union Bank of Switzerland und der Swiss Bank Corporation im Jahr 1998. Nach der \u00dcbernahme der Credit Suisse ist die UBS Group AG eine der gr\u00f6\u00dften Banken der Schweiz und dominiert den Bankensektor mit <strong>\u00fcber 40%<\/strong> Marktanteil.<\/p>\n<\/div>\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\">Was f\u00fchrte zur Geldstrafe f\u00fcr die UBS in Monaco?<\/h2>\n\n\n\n<p>Die AMSF ist die monegassische Zentralstelle f\u00fcr Finanzinformationen und \u00fcberwacht die Einhaltung der Vorschriften zur Bek\u00e4mpfung von Geldw\u00e4sche und Terrorismusfinanzierung. Im Zuge der Ermittlungen stellte die AMSF fest, dass die UBS Monaco gegen die Geldw\u00e4schebestimmungen des Landes versto\u00dfen hat. <a href=\"https:\/\/www.swissinfo.ch\/eng\/various\/money-laundering-ubs-fined-\u20ac6-million-in-monaco\/91380894\" target=\"_blank\" rel=\"noopener nofollow\" title=\"\">2018 bis 2023<\/a>. Zu den Verst\u00f6\u00dfen geh\u00f6rten M\u00e4ngel in <a href=\"https:\/\/www.complycube.com\/de\/was-ist-due-diligence-kunden\/\" title=\"\">Kunden-Due-Diligence (CDD)<\/a> und die im Rahmen der monegassischen Rechtsvorschriften vorgeschriebenen laufenden \u00dcberwachungsprozesse.<\/p>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-image size-large\"><img fetchpriority=\"high\" decoding=\"async\" width=\"1024\" height=\"577\" src=\"https:\/\/www.complycube.com\/wp-content\/uploads\/2026\/05\/ubs-monaco-fined-6-million-1024x577.png\" alt=\"Schlagzeile: UBS Monaco wegen Geldw\u00e4scheverst\u00f6\u00dfen zu einer Geldstrafe von 6 Millionen Euro verurteilt. Das Bild zeigt das UBS-Geb\u00e4ude und die Flagge von Monaco, die mit dem Artikel \u00fcbereinstimmen.\" class=\"wp-image-33168\" srcset=\"https:\/\/www.complycube.com\/wp-content\/uploads\/2026\/05\/ubs-monaco-fined-6-million-1024x577.png 1024w, https:\/\/www.complycube.com\/wp-content\/uploads\/2026\/05\/ubs-monaco-fined-6-million-300x169.png 300w, https:\/\/www.complycube.com\/wp-content\/uploads\/2026\/05\/ubs-monaco-fined-6-million-768x433.png 768w, https:\/\/www.complycube.com\/wp-content\/uploads\/2026\/05\/ubs-monaco-fined-6-million-1536x866.png 1536w, https:\/\/www.complycube.com\/wp-content\/uploads\/2026\/05\/ubs-monaco-fined-6-million-2048x1154.png 2048w, https:\/\/www.complycube.com\/wp-content\/uploads\/2026\/05\/ubs-monaco-fined-6-million-18x10.png 18w\" sizes=\"(max-width: 1024px) 100vw, 1024px\" \/><\/figure>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\">UBS Monaco hat wiederholt gegen Compliance-Vorschriften versto\u00dfen, unter anderem:<\/h3>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>Schwache Grundlage f\u00fcr Verm\u00f6gensbewertungen bei Hochrisikokunden<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>Vers\u00e4umnis, die wirtschaftlich Berechtigten in komplexen Unternehmensstrukturen zu identifizieren und zu \u00fcberpr\u00fcfen<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>Unvollst\u00e4ndig <a href=\"https:\/\/www.complycube.com\/de\/was-ist-eine-politisch-exponierte-person\/\" title=\"\">Politisch exponierte Personen (PEPs)<\/a> Screening in 5 von 25 \u00fcberpr\u00fcften F\u00e4llen<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>Unzureichende \u00dcberpr\u00fcfung gro\u00dfer internationaler Geldtransfers in Hochrisikogebiete<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<p>Die Bank vers\u00e4umte es zudem, Art und Zweck risikoreicher Finanztransaktionen zu dokumentieren. Dies betrifft insbesondere politisch exponierte Personen (PEP) mit engen Verbindungen zu staatlichen Stellen. Das war schockierend, da diese L\u00fccke von Kriminellen leicht ausgenutzt werden kann, um illegale Gelder zu transferieren.&nbsp;<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\">Zu den bemerkenswerten Verst\u00f6\u00dfen, die zu der Millionenstrafe f\u00fchrten, geh\u00f6ren:<\/h3>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>Erm\u00f6glichung einer Transaktion im Wert von 6 Millionen Euro durch eine politisch exponierte Person ohne umfassende erweiterte Due-Diligence-Pr\u00fcfung<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>Verz\u00f6gerte Meldung verd\u00e4chtiger Transaktionen um bis zu 253 Tage<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>\u00dcber 1.700.800.000 USD wurden von unzureichend verifizierten Immobilienfirmen in Saudi-Arabien und im Libanon \u00fcberwiesen.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>Ein neuer Kunde wurde auf Basis veralteter Dokumente und gr\u00f6\u00dftenteils un\u00fcbersetztem Russisch betreut, was auf mangelnde Sorgfaltspflicht schlie\u00dfen l\u00e4sst.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\">Monacos Aufnahme in die FATF-Graue Liste<\/h2>\n\n\n\n<p>Der Aufruf der AMSF war ein bedeutender Schritt zur St\u00e4rkung ihrer Rolle im Kampf gegen Geldw\u00e4sche und andere Finanzkriminalit\u00e4t. Dies ist besonders wichtig, da Monaco 2024 auf die graue Liste der Financial Action Task Force (FATF) und 2025 auf die Hochrisiko-Liste der Europ\u00e4ischen Kommission f\u00fcr Drittstaaten gesetzt wurde.<\/p>\n\n\n<div class=\"cc-block tldr\">\n<p><strong>Wissenswertes:<\/strong> Die graue Liste wurde von der FATF nach 2007 erstmals formalisiert. Auf dieser Liste werden L\u00e4nder gef\u00fchrt, die als gef\u00e4hrdet gelten. <strong>verst\u00e4rkte \u00dcberwachung<\/strong> Aufgrund strategischer M\u00e4ngel bei den Kontrollen zur Bek\u00e4mpfung von Geldw\u00e4sche und Terrorismusfinanzierung. Zu den L\u00e4ndern, die in den letzten Jahren auf die graue Liste gesetzt wurden, geh\u00f6ren Bolivien, Kuwait und Venezuela.\u00a0<\/p>\n<\/div>\n\n\n<p>Dar\u00fcber hinaus stellte die AMSF fest, dass die UBS Monaco die erforderlichen Angaben zu Art und Zweck ihrer vielf\u00e4ltigen Gesch\u00e4ftsbeziehungen nicht liefern konnte, was auf systematische M\u00e4ngel in ihrer internen Revision hinweist. Die Geldbu\u00dfe in H\u00f6he von 6 Millionen Euro hatte letztlich auch Reputationssch\u00e4den zur Folge, da die AMSF die Entscheidung bis zu f\u00fcnf Jahre lang ver\u00f6ffentlichen wird.<\/p>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-image size-large\"><a href=\"https:\/\/www.complycube.com\/de\/kontakt\/verkauf-kontaktieren\/\"><img decoding=\"async\" width=\"1024\" height=\"577\" src=\"https:\/\/www.complycube.com\/wp-content\/uploads\/2025\/04\/4-3-1024x577.png\" alt=\"Beginnen Sie noch heute ein Gespr\u00e4ch, um mehr \u00fcber unsere L\u00f6sungen zu erfahren\" class=\"wp-image-24010\" srcset=\"https:\/\/www.complycube.com\/wp-content\/uploads\/2025\/04\/4-3-1024x577.png 1024w, https:\/\/www.complycube.com\/wp-content\/uploads\/2025\/04\/4-3-300x169.png 300w, https:\/\/www.complycube.com\/wp-content\/uploads\/2025\/04\/4-3-768x433.png 768w, https:\/\/www.complycube.com\/wp-content\/uploads\/2025\/04\/4-3-1536x866.png 1536w, https:\/\/www.complycube.com\/wp-content\/uploads\/2025\/04\/4-3-2048x1154.png 2048w, https:\/\/www.complycube.com\/wp-content\/uploads\/2025\/04\/4-3-18x10.png 18w\" sizes=\"(max-width: 1024px) 100vw, 1024px\" \/><\/a><\/figure>\n\n\n\n<p>Abonnieren Sie ComplyCube&#039;s <a href=\"https:\/\/www.linkedin.com\/newsletters\/the-trust-edition-7103022355722981376\/\" title=\"\">Newsletter \u201eTrust Edition\u201c<\/a>, Hier beleuchten wir die wichtigsten Entwicklungen im Bereich Identit\u00e4tspr\u00fcfung und Geldw\u00e4schebek\u00e4mpfung weltweit. Au\u00dferdem geben wir wertvolle Einblicke in die Einhaltung der neuesten Vorschriften.<\/p>","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>UBS Monaco, Teil der UBS AG-Gruppe mit Hauptsitz in der Schweiz, wurde von der Aufsichtsbeh\u00f6rde des Landes, der Monaco Autorit\u00e9 Mon\u00e9gasque de S\u00e9curit\u00e9 Financi\u00e8re (AMSF), mit einer Geldstrafe von 6 Millionen Euro wegen Versto\u00dfes gegen die Vorschriften zur Bek\u00e4mpfung der Geldw\u00e4sche belegt.<\/p>","protected":false},"author":27,"featured_media":33167,"comment_status":"closed","ping_status":"open","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"_acf_changed":false,"content-type":"","inline_featured_image":false,"footnotes":""},"categories":[1],"tags":[10],"class_list":["post-33143","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-news","tag-anti-money-laundering"],"acf":[],"aioseo_notices":[],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/www.complycube.com\/de\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/33143","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/www.complycube.com\/de\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/www.complycube.com\/de\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.complycube.com\/de\/wp-json\/wp\/v2\/users\/27"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.complycube.com\/de\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=33143"}],"version-history":[{"count":18,"href":"https:\/\/www.complycube.com\/de\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/33143\/revisions"}],"predecessor-version":[{"id":33196,"href":"https:\/\/www.complycube.com\/de\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/33143\/revisions\/33196"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.complycube.com\/de\/wp-json\/wp\/v2\/media\/33167"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/www.complycube.com\/de\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=33143"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/www.complycube.com\/de\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=33143"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/www.complycube.com\/de\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=33143"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}