{"id":31213,"date":"2026-01-28T16:40:07","date_gmt":"2026-01-28T16:40:07","guid":{"rendered":"https:\/\/www.complycube.com\/?p=31213"},"modified":"2026-04-10T14:51:08","modified_gmt":"2026-04-10T14:51:08","slug":"krypto-news-die-bithumb-strafe-und-oecd-carf","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/www.complycube.com\/de\/crypto-news-the-bithumb-fine-and-oecds-carf\/","title":{"rendered":"CryptoCubed-Newsletter Januar: Die Bithumb-Strafe und das CARF-Programm der OECD"},"content":{"rendered":"

\ud83d\udc4b Willkommen zur\u00fcck bei CryptoCubed! In diesem Beitrag CryptoCubed-Newsletter Januar 2026: Geldstrafe gegen Bithumb und CARF der OECD<\/strong> In dieser Ausgabe beleuchten wir die Bem\u00fchungen der Regulierungsbeh\u00f6rden, die unkontrollierte Krypto-Szene einzud\u00e4mmen. Von Verst\u00f6\u00dfen gegen die Geldw\u00e4schebek\u00e4mpfung (AML) bis hin zu Vers\u00e4umnissen bei der Kundenpr\u00fcfung (CDD) untersuchen wir die gravierenden Fehler f\u00fchrender Unternehmen wie Bithumb, Saxo Bank und Cetera.<\/p>\n\n\n\n

Dar\u00fcber hinaus behandeln wir auch massive regulatorische \u00c4nderungen, darunter die Durchsetzung des neuesten OECD-Kryptorahmens durch Gro\u00dfbritannien, sowie eine Anmerkung unseres Chief Product Officer (CPO), Harry V., dar\u00fcber, wie Krypto-Unternehmen diesen gnadenlosen Durchsetzungsstrafen einen Schritt voraus sein k\u00f6nnen.<\/p>\n\n\n\n

Cetera Hit With $1.1M Fine After Monitoring Gaps Exposed<\/h2>\n\n\n\n

USA, 16. Januar 2026 \ud83c\uddfa\ud83c\uddf8 \u2014 Cetera wurde von der Finanzaufsichtsbeh\u00f6rde FINRA wegen L\u00fccken in ihren Geldw\u00e4schebek\u00e4mpfungssystemen mit einer Geldstrafe von 1,1 Millionen US-Dollar belegt. Cetera ist ein in den USA ans\u00e4ssiger Finanzdienstleister mit der gr\u00f6\u00dften Anzahl registrierter Anlageberater und Broker-Dealer. <\/p>\n\n\n\n

Die FINRA stellte fest, dass die drei Tochtergesellschaften von Cetera (Cetera Advisors, Cetera Wealth Services und Cetera Investment Services) gegen den US-amerikanischen Bank Secrecy Act versto\u00dfen haben. Im Jahr 2019 meldete das Unternehmen verd\u00e4chtige Transaktionen mit niedrigpreisigen Wertpapieren nicht, obwohl die Umst\u00e4nde dies erfordert h\u00e4tten. Dadurch konnten Cetera-Nutzer 800 Millionen Pennystocks verkaufen. <\/p>\n\n\n\n

\"Cetera<\/figure>\n\n\n\n

Trotz der Korrekturma\u00dfnahmen durch t\u00e4gliche \u00dcberpr\u00fcfung der Berichte hielt FINRA den Bericht f\u00fcr unzureichend, da er fr\u00fchere Pr\u00fcfungen nicht ber\u00fccksichtigte und somit f\u00fcr die \u00dcberwachung verd\u00e4chtiger Aktivit\u00e4ten ungeeignet war. Aufgrund dieses Vers\u00e4umnisses konnte Cetera riskante Geldw\u00e4scheverst\u00f6\u00dfe nicht aufdecken. Beispielsweise er\u00f6ffneten drei Kunden Konten, zahlten \u00fcber 100 Millionen Aktien ein und verkauften diese wieder. Der Erl\u00f6s belief sich auf insgesamt 1.700.375.000.<\/p>\n\n\n\n

F\u00fcr weitere Informationen zu dieser Geschichte klicken Sie hier Hier<\/a>.<\/p>\n\n\n\n

S\u00fcdkoreas Krypto-Jagd f\u00fchrt zu Geldstrafen f\u00fcr Upbit, Korbit und Bithumb<\/h2>\n\n\n\n

S\u00fcdkorea, 21. Januar 2026 \ud83c\uddf0\ud83c\uddf7 \u2014 Im vergangenen Jahr leitete die s\u00fcdkoreanische Finanzermittlungsbeh\u00f6rde (FIU) eine Kampagne gegen Kryptofirmen ein, die gegen das Geldw\u00e4schegesetz des Landes verstie\u00dfen. Bei ihren Vor-Ort-Pr\u00fcfungen deckte die FIU Tausende von Geldw\u00e4scheverst\u00f6\u00dfen bei f\u00fchrenden Kryptob\u00f6rsen des Landes auf. <\/p>\n\n\n\n

Im vergangenen Jahr wurde die f\u00fchrende Kryptob\u00f6rse Upbit mit einer Geldstrafe von bis zu 1,7 Billionen Pesos belegt. Im Januar dieses Jahres wurde Korbit, S\u00fcdkoreas erste Kryptow\u00e4hrungsb\u00f6rse, mit einer Geldstrafe von 1,9 Millionen Pesos belegt. Die FIU (Financial Intelligence Unit) gab an, dass Korbit \u00fcber 22.000 Verst\u00f6\u00dfe begangen habe. Darunter fallen \u00fcber 12.800 F\u00e4lle, in denen Mitarbeiter unscharfe Ausweisdokumente oder Anmeldungen ohne Wohnadresse akzeptierten. <\/p>\n\n\n\n

\"S\u00fcdkoreas<\/figure>\n\n\n\n

Dar\u00fcber hinaus vers\u00e4umte Korbit die Durchf\u00fchrung vollst\u00e4ndiger KYC-Pr\u00fcfungen seiner Kunden und erm\u00f6glichte \u00dcberweisungen an ausl\u00e4ndische Kryptoanbieter, die nicht nach s\u00fcdkoreanischem Recht registriert waren. Ein Sprecher von Korbit erkl\u00e4rte: \u201cWir akzeptieren die Entscheidung der Finanzaufsichtsbeh\u00f6rde, eine Geldstrafe zu verh\u00e4ngen, respektvoll und dem\u00fctig.\u201d<\/p>\n\n\n\n

Nun richten die Regulierungsbeh\u00f6rden ihr Augenmerk auf Bithumb, die nach Handelsvolumen zweitgr\u00f6\u00dfte Kryptob\u00f6rse des Landes. Prognosen deuten auf eine \u00e4hnliche Strafe von \u00fcber 1,7 Billionen Pesos hin, wie sie auch Upbit droht, aufgrund der Marktgr\u00f6\u00dfe und systematischer Verst\u00f6\u00dfe gegen die Sorgfaltspflichten gegen\u00fcber Kunden.<\/p>\n\n\n\n

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Verst\u00f6\u00dfe gegen die Geldw\u00e4schebestimmungen der Saxo Bank f\u00fchren zu einer monumentalen Geldstrafe in H\u00f6he von 1,7 Billionen US-Dollar.<\/h2>\n\n\n\n

D\u00e4nemark, 23. Januar 2026 \ud83c\udde9\ud83c\uddf0 \u2014 Die d\u00e4nische Finanzaufsichtsbeh\u00f6rde verh\u00e4ngte gegen die Saxo Bank eine Geldstrafe von $46.100.000 DKK wegen systematischer M\u00e4ngel bei der Bek\u00e4mpfung von Geldw\u00e4sche, die zwischen 2021 und 2023 festgestellt wurden. Das Unternehmen vers\u00e4umte es, ausreichende Sorgfaltspflichten gegen\u00fcber Kunden (CDD) und eine fortlaufende \u00dcberwachung gem\u00e4\u00df den d\u00e4nischen Geldw\u00e4schegesetzen umzusetzen.<\/p>\n\n\n\n

Das Unternehmen hatte insbesondere keine Informationen \u00fcber Zweck und Art seiner Kundenbeziehungen gesammelt, einschlie\u00dflich derer zu White-Label-Partnern, die die Plattform f\u00fcr ihre Endkunden nutzten. Obwohl keine tats\u00e4chliche Geldw\u00e4sche vorlag, betonten die d\u00e4nischen Aufsichtsbeh\u00f6rden strukturelle Kontrollschw\u00e4chen in komplexen Drittanbietermodellen, die die Risikobewertungsrahmen gef\u00e4hrden.<\/p>\n\n\n\n

\"Verst\u00f6\u00dfe<\/figure>\n\n\n\n

Anfang dieses Monats verh\u00e4ngte die Securities and Futures Commission (SFC) eine Geldstrafe in H\u00f6he von 1,7 Milliarden HK$ (knapp 1,7 Milliarden US$) gegen die Hongkonger Tochtergesellschaft der Saxo Bank, weil diese nicht autorisierte virtuelle Verm\u00f6genswerte auf ihrer Plattform angeboten hatte. Diese hohen Geldstrafen deuten auf verst\u00e4rkte Bem\u00fchungen der Regulierungsbeh\u00f6rden hin, die Aufsicht im Kryptosektor zu versch\u00e4rfen.<\/p>\n\n\n\n

Weitere Informationen hierzu finden Sie unter Hier<\/a>.<\/p>\n\n\n\n

OECD-CARF zielt auf die Bek\u00e4mpfung von Steuerhinterziehung bei Krypto-Unternehmen ab<\/h2>\n\n\n\n

Vereinigtes K\u00f6nigreich, 1. Januar 2026 \ud83c\uddec\ud83c\udde7 \u2014 Der von der Organisation f\u00fcr wirtschaftliche Zusammenarbeit und Entwicklung (OECD) entwickelte CARF ist ein neuer Rahmen zur Erh\u00f6hung der globalen Steuertransparenz. In diesem Monat treten im Vereinigten K\u00f6nigreich neue Regeln in Kraft, darunter die Pflicht zur Meldung und Erfassung detaillierter Informationen \u00fcber Kunden von Krypto-Asset-Dienstleistern (CASPs). Viele andere L\u00e4nder werden diesem Beispiel folgen.<\/p>\n\n\n\n

Britische CASPs m\u00fcssen die gesammelten Informationen an die britische Steuerbeh\u00f6rde (HM Revenue and Customs, HMRC) melden. In der Praxis werden Nutzerdaten mit anderen Steuerbeh\u00f6rden ausgetauscht, die das CARF ebenfalls implementiert haben. \u00dcber 67 Jurisdiktionen, darunter Singapur, werden das CARF bis 2027\/28 vollst\u00e4ndig umsetzen; die Datenerfassung beginnt bereits in diesem Jahr.<\/p>\n\n\n\n

\"OECD<\/figure>\n\n\n\n

Im Gegensatz zum Common Reporting Standard (CRS) verpflichtet sich der CARF zu detaillierter Transaktionsdokumentation und standardisierter globaler Sorgfaltspflicht. F\u00fcr CASPs bedeutet dies zus\u00e4tzliche Meldepflichten f\u00fcr einzelne Kryptotransaktionen, einschlie\u00dflich Art, Volumen, Datum und Marktwert.<\/p>\n\n\n\n

Mehr zu dieser Geschichte Hier<\/a>.<\/p>\n\n\n\n

Die 5 h\u00f6chsten Geldw\u00e4schestrafen im Kryptobereich ab 2025 \u2013 Erkenntnisse von Harry V., AML-Spezialist und CPO von ComplyCube<\/h2>\n\n\n\n

Weltweit, 2025 \ud83c\udf0d \u2014 Im vergangenen Jahr schnellten die gesamten Geldw\u00e4schestrafen im Kryptosektor auf \u00fcber eine Milliarde Dollar in die H\u00f6he. OKX (505 Mio. USD), KuCoin (300 Mio. USD), Cryptomus (127 Mio. USD) und BitMEX (100 Mio. USD) mussten Strafen in Millionenh\u00f6he zahlen. Geldw\u00e4scheexperte Harry V. analysiert die gr\u00f6\u00dften Warnsignale in den f\u00fcnf gr\u00f6\u00dften Geldw\u00e4schef\u00e4llen im Kryptosektor im Jahr 2025, darunter schwache Governance und L\u00fccken in der laufenden \u00dcberwachung.<\/p>\n\n\n\n

\"Die<\/a><\/figure>\n\n\n\n

Schwache Regierungsf\u00fchrung<\/h3>\n\n\n\n

\u201cDie Unternehmensf\u00fchrung versagte auf ganzer Linie. Der Mangel an Aufsicht durch die F\u00fchrungsebene lie\u00df die Teams im Dunkeln tappen\u201d, erkl\u00e4rte Harry. Eine solide Unternehmensf\u00fchrung ist die Grundlage f\u00fcr wirksame AML- und KYC-Systeme. Unternehmen werden angehalten, F\u00fchrungskr\u00e4fte mit entsprechender Expertise zu ernennen, ihre Mitarbeiter regelm\u00e4\u00dfig zu schulen und interne Verfahren klar zu dokumentieren.<\/p>\n\n\n\n

Unzureichende laufende \u00dcberwachung<\/h3>\n\n\n\n

Echtzeit\u00fcberwachung ist f\u00fcr Krypto-Unternehmen unerl\u00e4sslich. Harry erkl\u00e4rt: \u201cOKX und KuCoin wurden durch anhaltende \u00dcberwachungsl\u00fccken in den Ruin getrieben.\u201d Unternehmen m\u00fcssen ein dynamisches, risikobasiertes Bewertungssystem in ihre \u00dcberwachung integrieren und nach Meldungen verd\u00e4chtiger Aktivit\u00e4ten (SAR) eine Neukalibrierung der Warnmeldungen durchf\u00fchren, um Schwachstellen zu beseitigen.<\/p>\n\n\n\n

Versp\u00e4tete und unvollst\u00e4ndige Berichte<\/h3>\n\n\n\n

Um einen aussagekr\u00e4ftigen regulatorischen Bericht vorzulegen, m\u00fcssen Krypto-Unternehmen in ein robustes Fallmanagement mit transparenten Pr\u00fcfprotokollen investieren, um die Einhaltung der Vorschriften nachzuverfolgen. \u201cBitMEX hat seine Meldepflichten vernachl\u00e4ssigt\u201d, sagte Harry. Er f\u00fcgte hinzu: \u201cMeldepflichten m\u00fcssen an die jeweiligen lokalen Rechtsordnungen angepasst werden, damit reaktive Meldungen zu proaktiven Schutzma\u00dfnahmen werden.\u201d<\/p>\n\n\n\n

Nachl\u00e4ssige Sorgfaltspflicht<\/h3>\n\n\n\n

\u201cDie Sorgfaltspflichten gegen\u00fcber Partnerschaften werden verst\u00e4rkt gepr\u00fcft, nicht nur gegen\u00fcber Endkunden\u201d, bemerkte Harry. Eine vollst\u00e4ndige \u00dcberpr\u00fcfung, einschlie\u00dflich erweiterter Sorgfaltspflichten in Hochrisikoszenarien, muss alle Gesch\u00e4ftsbeziehungen umfassen. Nutzen Sie ein Risikobewertungssystem und Echtzeit-Dashboards, um Strafzahlungen zu vermeiden.<\/p>\n\n\n\n

Erfahren Sie mehr \u00fcber die Top 5 der AML-Kryptogelder Hier<\/a>.<\/p>\n\n\n\n

Zeit f\u00fcr ein wenig unbeschwerte kreative Kritik?<\/h2>\n\n\n\n

Sie haben es also bis zum Ende unseres Newsletters geschafft. Es ist Zeit, ein wenig Satire zu genie\u00dfen, lieber Leser, Sie haben es sich verdient.<\/p>\n\n\n\n

\ud83d\udd25DAS CRYPTO-W\u00dcRFEL-GEDICHT: JANUAR\ud83d\udd25<\/h3>\n\n\n\n

Willkommen zur\u00fcck bei CryptoCubed, unser Januar-Newsletter bringt frischen Wind in die Sache.,<\/p>\n\n\n\n

Wo Regulierungsbeh\u00f6rden entstehen, die entschlossen sind, dem Chaos von Anfang an Einhalt zu gebieten.<\/p>\n\n\n\n

Von AML-Alarmen bis hin zu als schwach befundenen CDD-Ma\u00dfnahmen,<\/p>\n\n\n\n

Die Risse bei den Kryptogiganten Bithumb, Saxo und Cetera sprechen f\u00fcr sich.<\/p>\n\n\n\n

<\/p>\n\n\n\n

Gro\u00dfbritannien untersteht nun der OECD.,<\/p>\n\n\n\n

F\u00fcr Klarheit sorgen, wo einst Grau herrschte.<\/p>\n\n\n\n

Und ComplyCube schreibt als Leitstern:,<\/p>\n\n\n\n

Um Unternehmen dabei zu helfen, sich in diesem unerbittlichen Spiel zu behaupten.<\/p>\n\n\n\n

 Seien Sie gespannt auf unseren Februar-Newsletter und genie\u00dfen Sie einen sch\u00f6nen Monat!<\/h3>\n\n\n\n
\"Wir<\/figure>","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

In dieser Ausgabe beleuchten wir massive Geldw\u00e4scheverst\u00f6\u00dfe und die daf\u00fcr verh\u00e4ngten Bu\u00dfgelder, darunter F\u00e4lle wie Cetera, Saxo Bank und das s\u00fcdkoreanische Unternehmen Bithumb. Au\u00dferdem berichten wir \u00fcber den neuesten Krypto-Rahmen der OECD vom Januar, der die globale Steuerhinterziehung bek\u00e4mpfen soll.<\/p>","protected":false},"author":27,"featured_media":22156,"comment_status":"closed","ping_status":"open","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"_acf_changed":false,"content-type":"","inline_featured_image":false,"footnotes":""},"categories":[1],"tags":[62],"class_list":["post-31213","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-news","tag-crypto-regulations"],"acf":[],"aioseo_notices":[],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/www.complycube.com\/de\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/31213","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/www.complycube.com\/de\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/www.complycube.com\/de\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.complycube.com\/de\/wp-json\/wp\/v2\/users\/27"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.complycube.com\/de\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=31213"}],"version-history":[{"count":22,"href":"https:\/\/www.complycube.com\/de\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/31213\/revisions"}],"predecessor-version":[{"id":32378,"href":"https:\/\/www.complycube.com\/de\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/31213\/revisions\/32378"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.complycube.com\/de\/wp-json\/wp\/v2\/media\/22156"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/www.complycube.com\/de\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=31213"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/www.complycube.com\/de\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=31213"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/www.complycube.com\/de\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=31213"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}