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<\/figure>\n\n\n\nEinzelheiten zum Fall der Geldstrafe gegen die Canada Bank und die Feststellungen von FINTRAC<\/h2>\n\n\n\n
Unter dem Regime Gesetz \u00fcber Ertr\u00e4ge aus Straftaten (Geldw\u00e4sche) und Terrorismusfinanzierung (PCMLTFA)<\/a> fungiert als Kanadas wichtigstes Anti-Geldw\u00e4schegesetz, auf dessen Grundlage FINTRAC die Aufsicht aus\u00fcbt. Laut FINTRAC hat FNBC f\u00fcnf Regeln des PCMLTFA verletzt, was zu Zwangsma\u00dfnahmen f\u00fchrte. Einer dieser Verst\u00f6\u00dfe wird als \u201csehr schwerwiegender\u201d Versto\u00df eingestuft, drei als \u201cschwerwiegende\u201d Vers\u00e4umnisse und der letzte als \u201cgeringf\u00fcgige\u201d Schw\u00e4che. <\/p>\n\n\n\n Kanadas AML\/ATF-Regime arbeitet auf drei voneinander abh\u00e4ngige S\u00e4ulen<\/a>: Politik und Koordinierung, Pr\u00e4vention und Aufdeckung und schlie\u00dflich Untersuchung, Strafverfolgung und Unterbrechung.<\/p>\n<\/blockquote>\n\n\n\n Der \u201csehr schwerwiegende\u201d Versto\u00df betraf die unzureichende Identifizierung und Meldung verd\u00e4chtiger Transaktionen durch FNBC. Unter den von FINTRAC untersuchten Dateien befand sich 31%, bei dem es sich um Transaktionen handelte, f\u00fcr die trotz begr\u00fcndeter Verdachtsmomente kein Bericht \u00fcber verd\u00e4chtige Aktivit\u00e4ten eingereicht wurde. Dieser Versto\u00df deckte kritische L\u00fccken in FNBCs AML<\/a> Kontrollen, die m\u00f6glicherweise das Senden und Empfangen verd\u00e4chtiger Transaktionen \u00fcber ihre Dienste erm\u00f6glichen. <\/p>\n\n\n\n Insbesondere f\u00fchrte FNBC keine weiteren Untersuchungen in F\u00e4llen durch, in denen Kundentransaktionen nicht mit ihrer finanziellen Situation \u00fcbereinstimmten, in denen Transaktionen so strukturiert waren, dass keine Schwellenwertwarnungen gemeldet werden mussten, und in denen es Hinweise auf Unehrlichkeit seitens der Kunden gab.<\/p>\n\n\n\n\n
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