{"id":26161,"date":"2025-07-30T05:41:24","date_gmt":"2025-07-30T05:41:24","guid":{"rendered":"https:\/\/www.complycube.com\/?p=26161"},"modified":"2025-08-12T14:09:20","modified_gmt":"2025-08-12T14:09:20","slug":"die-5-hochsten-aml-strafen-im-jahr-2025-die-sie-kennen-sollten","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/www.complycube.com\/de\/top-5-aml-fines-in-2025-you-need-to-know\/","title":{"rendered":"Die f\u00fcnf h\u00f6chsten Geldbu\u00dfen im Zusammenhang mit Geldw\u00e4sche im Jahr 2025, die Unternehmen kennen m\u00fcssen"},"content":{"rendered":"
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Kurz gesagt:<\/strong> Regulierungsbeh\u00f6rden weltweit b\u00fcndeln ihre Kr\u00e4fte, um gegen Unternehmen vorzugehen, die eine unzureichende Aufsicht und Implementierung robuster AML- und KYC-Prozesse aufweisen. Von unzureichender Kundensorgfaltspflicht bis hin zu Fehlern bei der internen Risikobewertung \u2013 dieser Leitfaden behandelt die f\u00fcnf h\u00f6chsten AML-Bu\u00dfgelder der ersten Jahresh\u00e4lfte und beleuchtet die gr\u00f6\u00dften Herausforderungen f\u00fcr diese Unternehmen.<\/p>\r\n<\/div>\r\n\r\n\r\n

Worauf beziehen sich die f\u00fcnf h\u00f6chsten Geldbu\u00dfen im Zusammenhang mit der Geldw\u00e4schebek\u00e4mpfung?<\/h2>\r\n

Die H\u00e4lfte des Jahres ist bereits vorbei, doch ein besorgniserregender Trend h\u00e4lt an: Unternehmen m\u00fcssen weiterhin hohe Strafen aufgrund unzureichender Anti-Geldw\u00e4sche-Kontrollen (AML) zahlen. Weltweit haben Aufsichtsbeh\u00f6rden bereits \u00fcber 17 Billionen Dollar an AML-Bu\u00dfgeldern verh\u00e4ngt. Und das ist noch nicht alles. Auch F\u00fchrungskr\u00e4fte wurden wegen mangelnder Kontrolle der AML-Compliance bestraft. Wir berichten \u00fcber die f\u00fcnf rekordverd\u00e4chtigen AML-Bu\u00dfgelder des Jahres 2025 und erkl\u00e4ren, wie Unternehmen diese ganz einfach vermeiden k\u00f6nnen.<\/p>\r\n

OKX Crypto Exchange und sein Schuldbekenntnis in H\u00f6he von $500 Millionen<\/h2>\r\n\r\n\r\n

24. Februar 2025 \u2013 Die Kryptow\u00e4hrungsb\u00f6rse OKX wurde von der US-Justizministerium (DOJ) <\/a>aufgrund schwerer Verst\u00f6\u00dfe gegen das Geldw\u00e4schegesetz. Die 2017 von Star Xu, einem Blockchain-Technologie-Enthusiasten, gegr\u00fcndete Plattform mit Sitz auf den Seychellen betrieb eine der gr\u00f6\u00dften Kryptob\u00f6rsen weltweit.<\/p>\r\n\r\n\r\n

\"OKX<\/figure>\r\n\r\n\r\n

Die US-Beh\u00f6rden stellten fest, dass das Unternehmen aufgrund unzureichender Know-Your-Customer- (KYC) und AML-Systeme verd\u00e4chtige Transaktionen im Wert von \u00fcber 17 Billionen US-Dollar erm\u00f6glicht hatte. Trotz des offiziellen Ausschlusses von US-Nutzern deckten die Beh\u00f6rden interne Dokumente auf, die zeigten, dass OKX-Mitarbeiter amerikanische Kunden anwiesen, Ausweisdokumente zu f\u00e4lschen und Beschr\u00e4nkungen zu umgehen. OKX bekannte sich schlie\u00dflich schuldig und wurde zu einer Geldstrafe von 17 Billionen US-Dollar und der Einziehung von 17 Billionen US-Dollar an illegalen Erl\u00f6sen verurteilt.<\/p>\r\n\r\n\r\n

Das Justizministerium stellte au\u00dferdem fest, dass OKX \u00fcber eine unzureichende Transaktions\u00fcberwachung verf\u00fcgte und es vers\u00e4umte, Sanktionsscreening<\/a>und war beim US-Finanzministerium nicht als Gelddienstleistungsunternehmen registriert. Dies unterstreicht die Herausforderung f\u00fcr schnell wachsende Unternehmen, Marktwachstum und strenge regulatorische Auflagen in Einklang zu bringen.<\/p>\r\n\r\n\r\n

B\u00f6rsenhaus der VAE wegen Risikomanagements mit $54,5 Millionen belegt<\/h2>\r\n\r\n\r\n

22. Mai 2025 \u2014 Die Zentralbank der VAE (CBUAE)<\/a> verh\u00e4ngte gegen eine in den VAE ans\u00e4ssige Wechselstube eine Geldstrafe von fast 1755 Millionen TP7, die h\u00f6chste Geldstrafe dieser Art in den VAE, aufgrund erheblicher M\u00e4ngel im Kampf gegen die Geldw\u00e4sche. Der Name des Unternehmens wurde aus Datenschutzgr\u00fcnden nicht genannt.<\/p>\r\n\r\n\r\n

\"Wechselstube<\/figure>\r\n\r\n\r\n

Berichte der CBUAE ergaben, dass das Unternehmen es vers\u00e4umt hatte, eine solide interne Risikoausl\u00f6sung, Due-Diligence-Ma\u00dfnahmen und Transaktions\u00fcberwachung umzusetzen. Dies war nicht das erste Mal, dass das Unternehmen mit den Beh\u00f6rden in Compliance-Probleme geriet. F\u00fchrenden Nachrichtenartikeln in den VAE zufolge hatte das Unternehmen mehrere Gelegenheiten, seine Compliance-Protokolle zu verbessern, die jedoch eklatant ignoriert wurden. Dar\u00fcber hinaus wurde der Filialleiter mit einer Geldstrafe von 500.000 AED ($130K US-Dollar) belegt und ihm wurde jede weitere T\u00e4tigkeit bei einem lizenzierten Finanzinstitut untersagt.<\/p>\r\n\r\n\r\n

Dieser Fall unterstreicht die wachsende Widerstandsf\u00e4higkeit der Beh\u00f6rden bei der Bek\u00e4mpfung der Geldw\u00e4sche und KYC<\/a> L\u00fccken in Hochrisikoregionen. Der Trend setzt sich fort: Alle Organisationen, nicht nur regulierte Finanzdienstleister, stehen auf dem Pr\u00fcfstand.<\/p>\r\n\r\n\r\n

$40 Millionen Strafe f\u00fcr das amerikanische Zahlungsunternehmen Block Inc.<\/h2>\r\n\r\n\r\n

10. April 2025 \u2013 Das amerikanische Unternehmen f\u00fcr digitale Zahlungen Block Inc. wurde von der New Yorker Finanzministerium (NYSDFS)<\/a> wegen Nichteinhaltung des US Bank Secrecy Act (BSA) und des AML-Programms. Das Unternehmen, fr\u00fcher bekannt als Square Inc., wurde 2009 von Jack Dorsey, dem Mitbegr\u00fcnder von Twitter Inc., gegr\u00fcndet, um kleinen Unternehmen eine einfache und kosteng\u00fcnstige M\u00f6glichkeit zu bieten, Kreditkartenzahlungen zu akzeptieren.<\/p>\r\n\r\n\r\n

\"$40<\/figure>\r\n\r\n\r\n

Block Inc. hatte \u00fcber 8300 Cash App-Konten, die mit einem russischen kriminellen Netzwerk verbunden waren. Das NYSDFS untersuchte den Fall und stellte fest, dass das Unternehmen gro\u00dfe L\u00fccken in seinen Kunden-Due-Diligence<\/a> und Risiko\u00fcberwachungssysteme. Dies erm\u00f6glichte es Betr\u00fcgern, Geld zu waschen und Finanzkriminalit\u00e4t zu begehen, ohne entdeckt zu werden.<\/p>\r\n\r\n\r\n

Das Unternehmen muss nun mithilfe von Hebelwirkung und einer unabh\u00e4ngigen \u00dcberwachung Korrekturma\u00dfnahmen ergreifen. Der Fall Block Inc. verdeutlicht die bisherigen Herausforderungen f\u00fcr OKX, sicherzustellen, dass die Compliance nicht hinter der Gr\u00f6\u00dfe des Unternehmens zur\u00fcckbleibt.<\/p>\r\n\r\n\r\n

FINRA verh\u00e4ngt Geldstrafe von $29,75 Millionen gegen Robinhood<\/h2>\r\n\r\n\r\n

7. M\u00e4rz 2025 \u2013 Robinhood, ein in Kalifornien ans\u00e4ssiges Finanzdienstleistungsunternehmen, wurde von der Aufsichtsbeh\u00f6rde f\u00fcr die Finanzindustrie (FINRA)<\/a> f\u00fcr seine schwache AML-Aufsicht. Das 2013 vom bulgarisch-amerikanischen Unternehmer Vladimir Tenev gegr\u00fcndete Unternehmen bietet Verbrauchern eine digitale M\u00f6glichkeit, mit Aktien, Fonds und Kryptow\u00e4hrungen zu handeln.<\/p>\r\n\r\n\r\n

\"FINRA<\/figure>\r\n\r\n\r\n

Die FINRA stellte bereits seit 2014 zahlreiche L\u00fccken in den AML-Programmen des Unternehmens fest. Zu den gr\u00f6\u00dften Problemen z\u00e4hlten das mangelnde Handeln bei ausgel\u00f6sten Warnmeldungen und Kundenfehlverhalten. Die Geldbu\u00dfe umfasste eine Strafe von 17,375 Millionen US-Dollar f\u00fcr betroffene Kunden. Dar\u00fcber hinaus mangelte es Robinhood an der Aufsicht \u00fcber Social-Media-Influencer, die irref\u00fchrende Werbung f\u00fcr ihre Produkte erstellt hatten.<\/p>\r\n\r\n\r\n

Die an die Kunden gezahlten Entsch\u00e4digungen verdeutlichen, dass die Aufsichtsbeh\u00f6rden dem Schutz der finanziellen Sicherheit von Kunden und Anlegern zunehmend Priorit\u00e4t einr\u00e4umen.<\/p>\r\n\r\n\r\n

Credit Suisse wegen mangelhafter Anti-Geldw\u00e4sche-Kontrollen mit einer Strafe von 1TP74,5 Millionen US-Dollar belegt<\/h2>\r\n\r\n\r\n

4. Juli 2025 \u2014 Die W\u00e4hrungsbeh\u00f6rde von Singapur (MAS)<\/a> hat Credit Suisse im Rahmen seines harten Vorgehens gegen den singapurischen Geldw\u00e4scheskandal im Jahr 2013 mit einer Geldstrafe von 75,8 Millionen S1TP (ca. 4,5 Millionen US-Dollar) belegt. Credit Suisse war eines von neun Unternehmen, die von der MAS wegen schwacher AML- und CFT-Protokolle mit einer Geldstrafe belegt wurden.<\/p>\r\n\r\n\r\n

\"Singapurs<\/figure>\r\n\r\n\r\n

Die h\u00f6chste Geldstrafe verh\u00e4ngte die MAS gegen die Credit Suisse, da ihr eine inkonsistente Umsetzung der Geldw\u00e4schebek\u00e4mpfung vorgeworfen wurde. Zu den Vers\u00e4umnissen z\u00e4hlten unter anderem schwaches Risikomanagement, unzureichende \u00dcberpr\u00fcfungen der Verm\u00f6gensherkunft und Vers\u00e4umnisse bei der Transaktions\u00fcberwachung. Zu den anderen acht Unternehmen geh\u00f6rten namhafte Unternehmen wie UOB, Citibank, UBS und andere. Die vollst\u00e4ndige Geschichte, wie die MAS einen der gr\u00f6\u00dften Geldw\u00e4scheskandale in Singapur aufdeckte, finden Sie hier: klicken Sie hier<\/a>.<\/p>\r\n\r\n\r\n

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Die wichtigsten Erkenntnisse<\/h3>\r\n