![\"AML](\"https:\/\/www.complycube.com\/wp-content\/uploads\/2025\/05\/2-9-scaled-1-1024x577.png\")
<\/figure>\n\n\n\nGesetzgebung<\/h3>\n\n\n\n\n- Definition:<\/strong> Definiert als die vom Parlament verabschiedeten Gesetze (in diesem Kontext das britische Parlament) <\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n
\n- Zweck:<\/strong> Umrei\u00dft die rechtlichen Grunds\u00e4tze, Rechte und Pflichten von Unternehmen und Einzelpersonen<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n
\n- Wichtige Beispiele im Vereinigten K\u00f6nigreich: <\/strong>Gesetz \u00fcber Ertr\u00e4ge aus Straftaten 2002 (POCA), Gesetz \u00fcber Sanktionen und Geldw\u00e4schebek\u00e4mpfung 2018 (SAMLA 2018), Terrorismusgesetz 2000<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n
Verordnung<\/h3>\n\n\n\n\n- Definition: <\/strong>Definiert als die spezifischen Regeln, die aufgrund der Gesetzgebung erlassen werden. <\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n
\n- Zweck: <\/strong>Erkl\u00e4rt, wie die in der Gesetzgebung festgelegten Regeln in der Praxis befolgt werden m\u00fcssen, um die Vorschriften einzuhalten.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n
\n- Wichtige Beispiele im Vereinigten K\u00f6nigreich:<\/strong> Geldw\u00e4scheverordnung 2017 (MLR 2017)<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n
Regulierungsbeh\u00f6rden<\/h3>\n\n\n\n\n- Definition:<\/strong> Definiert als die spezifische Autorit\u00e4tsperson oder Einheit, die f\u00fcr die Durchsetzung der Einhaltung von Gesetzen und Vorschriften in einem bestimmten Sektor verantwortlich ist.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n
\n- Zweck: <\/strong>\u00dcberwacht, \u00fcberwacht und bestraft Verst\u00f6\u00dfe<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n
\n- Wichtige Beispiele im Vereinigten K\u00f6nigreich:<\/strong> Finanzaufsichtsbeh\u00f6rde (FCA), Britische Steuerbeh\u00f6rde (HM Revenue & Customs, HMRC)<\/a>, Gl\u00fccksspielkommission<\/a>.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n
Zusammenfassend l\u00e4sst sich sagen, dass die Gesetzgebung den rechtlichen Rahmen vorgibt, die Verordnungen die detaillierten Anforderungen f\u00fcr die Einhaltung der Vorschriften festlegen und die Regulierungsbeh\u00f6rden daf\u00fcr sorgen, dass die Unternehmen diese Vorschriften einhalten.<\/p>\n\n\n\n
Was ist das britische Anti-Geldw\u00e4schegesetz?<\/h2>\n\n\n\n
Trotz zahlreicher Recherchen zum AML Act in Gro\u00dfbritannien existiert dieses spezifische, eigenst\u00e4ndige Gesetz nicht. Stattdessen basiert der britische Rahmen zur Bek\u00e4mpfung der Geldw\u00e4sche auf mehreren aufeinander abgestimmten Gesetzen:<\/p>\n\n\n\n
Gesetz \u00fcber Ertr\u00e4ge aus Straftaten 2002 (POCA 2002)<\/h3>\n\n\n\n
Der POCA<\/a> Das Gesetz stellt Geldw\u00e4schedelikte unter Strafe, die am oder nach dem 24. Februar 2003 begangen wurden. Es definiert den Umfang von Geldw\u00e4schedelikten genau und legt den rechtlichen Rahmen f\u00fcr die Beschlagnahme von Verm\u00f6genswerten und Ertr\u00e4gen aus Straftaten fest. Nach dem POCA m\u00fcssen Einzelpersonen und Unternehmen, nicht nur Finanzinstitute, Folgendes melden: Berichte \u00fcber verd\u00e4chtige Aktivit\u00e4ten (SARs)<\/a>, wobei die Nichteinhaltung zu einer Gef\u00e4ngnisstrafe von fast 14 Jahren und Geldstrafen f\u00fchren w\u00fcrde.<\/p>\n\n\n\nSanktions- und Geldw\u00e4schegesetz 2018 (SAMLA 2018)<\/h3>\n\n\n\n
Der SAMLA<\/a> gibt der britischen Regierung nach dem Brexit mehr Macht, Sanktionen unabh\u00e4ngig umzusetzen und durchzusetzen. Es h\u00e4lt Schritt mit den internationalen Standards aus der Task Force Finanzielle Ma\u00dfnahmen (FATF)<\/a>Das SAMLA zielt darauf ab, die umfassenderen Bem\u00fchungen Gro\u00dfbritanniens zur Bek\u00e4mpfung der Geldw\u00e4sche zu unterst\u00fctzen, indem es Beziehungen und Transaktionen mit L\u00e4ndern und Kunden mit hohem Risiko einschr\u00e4nkt, wie zum Beispiel Politisch exponierte Personen (PEPs)<\/a>, durch Sanktionen.<\/p>\n\n\n\nTerrorismusgesetz 2000 (in der ge\u00e4nderten Fassung)<\/h3>\n\n\n\n
Der Terrorismusgesetz 2000<\/a> Der Terrorism Act 2000 verhindert und kriminalisiert ausdr\u00fccklich die Terrorismusfinanzierung. Der Hauptunterschied zwischen dem Terrorism Act 2000 und dem POCA besteht darin, dass er sich auf die Verwendung, Erleichterung und Verschleierung von Geldmitteln f\u00fcr terroristische Zwecke konzentriert. Dieses Gesetz spielt eine entscheidende Rolle im britischen Finanzsystem und den gesamten Ma\u00dfnahmen zur Bek\u00e4mpfung von Geldw\u00e4sche und Terrorismusfinanzierung (CTF).<\/p>\n\n\n\nDie Rolle der Financial Conduct Authority (FCA) und des National Economic Crime Centre (NECC)<\/h2>\n\n\n\n
Zwei prominente Gremien, die Finanzaufsichtsbeh\u00f6rde (FCA)<\/a> und die Nationales Zentrum f\u00fcr Wirtschaftskriminalit\u00e4t (NECC)<\/a>, arbeiten Sie zusammen, um die Abwehrma\u00dfnahmen Gro\u00dfbritanniens gegen Wirtschaftskriminalit\u00e4t, potenzielle Geldw\u00e4sche und organisierte Kriminalit\u00e4t zu st\u00e4rken.<\/p>\n\n\n\n![\"Die](\"https:\/\/www.complycube.com\/wp-content\/uploads\/2025\/05\/3-7-scaled-1-1024x577.png\")
<\/figure>\n\n\n\nObwohl die FCA und das NECC unterschiedliche Ziele verfolgen, besteht das Ziel weiterhin darin, das britische Finanzsystem zu stabilisieren und zu sch\u00fctzen.<\/p>\n\n\n\n
\n- Finanzaufsichtsbeh\u00f6rde (FCA): <\/strong>Die FCA ist die Regulierungsbeh\u00f6rde f\u00fcr die Finanzdienstleistungsbranche im Vereinigten K\u00f6nigreich. Ihr Zweck ist die Aufrechterhaltung des britischen Finanzsystems durch Verbraucherschutz und die Gew\u00e4hrleistung der Marktintegrit\u00e4t. Die FCA ist unabh\u00e4ngig von der britischen Regierung und befugt, jegliche Art von Finanzkriminalit\u00e4t, einschlie\u00dflich Geldw\u00e4sche, zu ahnden.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n
\n- Nationales Zentrum f\u00fcr Wirtschaftskriminalit\u00e4t (NECC):<\/strong> Das NECC ist eine britische Strafverfolgungseinheit mit mehreren Beh\u00f6rden, die im Nationale Kriminalbeh\u00f6rde (NCA)<\/a>Es spielt eine entscheidende Rolle bei der Zusammenarbeit und Verst\u00e4rkung der Bem\u00fchungen verschiedener Beh\u00f6rden, Ministerien und Aufsichtsbeh\u00f6rden in Gro\u00dfbritannien. Das NECC \u00fcbernimmt die operative Koordinierung bei der Bek\u00e4mpfung von Wirtschaftskriminalit\u00e4t, zu der auch Geldw\u00e4sche geh\u00f6rt.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n
Erstellen einer effektiven Vorlage zur Geldw\u00e4schebek\u00e4mpfung (UK-Ausgabe)<\/h2>\n\n\n\n
Um einen sicheren Anti-Geldw\u00e4sche-Prozess aufzubauen, sollten britische Unternehmen die von der Financial Action Task Force (FATF) festgelegten Schritte befolgen. Die FATF legt die internationalen Standards f\u00fcr die Einhaltung der Vorschriften zur Bek\u00e4mpfung der Geldw\u00e4sche fest.<\/p>\n\n\n\n
Um spezifischere lokale Vorschriften zur Bek\u00e4mpfung der Geldw\u00e4sche in Gro\u00dfbritannien zu erhalten, k\u00f6nnen Unternehmen die in der Verordnung zur Bek\u00e4mpfung von Geldw\u00e4sche, Terrorismusfinanzierung und Geldtransfer (Informationen zum Zahler) 2017 (MLR 2017) festgelegten Ma\u00dfnahmen ergreifen. <\/p>\n\n\n\n![\"Vorlage](\"https:\/\/www.complycube.com\/wp-content\/uploads\/2025\/05\/Achieving-AML-Compliance-UK-scaled.png\")
<\/figure>\n\n\n\nDer MLR 2017<\/a> Die MLR-Verordnung 2017 integriert die Empfehlungen der FATF in britisches Recht. Sie legt die spezifischen Anforderungen fest, die Unternehmen im Finanzsektor oder regulierten Branchen erf\u00fcllen m\u00fcssen, um die vollst\u00e4ndige Einhaltung der Anti-Geldw\u00e4sche-Vorschriften zu gew\u00e4hrleisten:<\/p>\n\n\n\nImplementieren Sie interne Kontrollstrukturen und Richtlinien<\/h3>\n\n\n\n
Unternehmen in Gro\u00dfbritannien m\u00fcssen gem\u00e4\u00df der Geldw\u00e4schebek\u00e4mpfungsverordnung (MLR) 2017 einen dokumentierten, internen Bericht \u00fcber ihre Richtlinien f\u00fchren, der ihrer Gr\u00f6\u00dfe, Art und ihrem Risikoprofil angemessen ist. Interne Kontrollstrukturen m\u00fcssen klar definiert sein und die Rollen und Verantwortlichkeiten jedes Einzelnen im Risikomanagementteam festlegen. Gegebenenfalls m\u00fcssen Unternehmen eine unabh\u00e4ngige Revisionsstelle einsetzen, um die Wirksamkeit ihres Anti-Geldw\u00e4sche-Rahmens langfristig zu gew\u00e4hrleisten.<\/p>\n\n\n\n
Regelm\u00e4\u00dfige Mitarbeiterschulungen<\/h3>\n\n\n\n
Dar\u00fcber hinaus m\u00fcssen die Teammitglieder kontinuierlich zum Thema Geldw\u00e4sche und Terrorismusfinanzierung geschult werden. Die Schulung muss vermitteln, wie verd\u00e4chtige Gesch\u00e4ftsbeziehungen und -aktivit\u00e4ten erkannt und gemeldet werden und an wen sich im Falle einer Warnflagge oder einer Hochrisikosituation zu wenden ist. Um vorbereitet zu sein, muss die Gesch\u00e4ftsleitung die durchgef\u00fchrten Schulungen mit Terminen und Inhalten dokumentieren.<\/p>\n\n\n\n
Integration eines risikobasierten Ansatzes<\/h3>\n\n\n\n
Britische Unternehmen werden ermutigt, eine risikobasierter Ansatz<\/a> im Rahmen ihrer Bem\u00fchungen zur Bek\u00e4mpfung von Geldw\u00e4sche oder Terrorismusfinanzierung. Ein risikobasierter Ansatz erm\u00f6glicht es Unternehmen, die erforderlichen Due-Diligence-Ma\u00dfnahmen je nach erkanntem Risikoniveau durchzuf\u00fchren:<\/p>\n\n\n\n\n- Ma\u00dfnahmen zur Sorgfaltspflicht gegen\u00fcber Kunden (CDD)<\/strong>: CDD ist die Standardpr\u00fcfung zur \u00dcberpr\u00fcfung der Identit\u00e4t von Kunden und wirtschaftlichen Eigent\u00fcmern vor der Aufnahme einer Gesch\u00e4ftsbeziehung oder der Durchf\u00fchrung gelegentlicher Transaktionen. Bei jeder \u00c4nderung der Eigentums- und Kontrollstruktur muss die CDD aktualisiert werden. CDD<\/a> muss aktualisiert werden.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n
\n- Erweiterte Due-Diligence-Ma\u00dfnahmen (EDD):<\/strong> EDD<\/a> EDD wird in Situationen mit h\u00f6herem Risiko angewendet, beispielsweise im Umgang mit politisch exponierten Personen (PEPs), deren Familienangeh\u00f6rigen, Kunden aus Drittl\u00e4ndern mit hohem Risiko oder bei komplexen und gro\u00dfen Transaktionen. Unternehmen m\u00fcssen zus\u00e4tzliche Informationen einholen und ihre \u00dcberwachungsbem\u00fchungen verst\u00e4rken.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n
\n- Vereinfachte Sorgfaltspflichtma\u00dfnahmen (SDD):<\/strong> SDD ist die grundlegende Sorgfaltspflicht gegen\u00fcber Neu- und Bestandskunden, bei denen das Risiko von Geldw\u00e4sche oder Terrorismusfinanzierung gering ist. SDD kann f\u00fcr bestimmte regulierte Sektoren, Finanzinstitute oder Kunden aus L\u00e4ndern mit geringem Risiko gelten.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n
Laufende \u00dcberwachung<\/h3>\n\n\n\n
Laufende \u00dcberwachung<\/a> F\u00fcr regulierte Unternehmen im britischen Finanzsystem ist eine kontinuierliche \u00dcberwachung vorgeschrieben. Dabei werden Kundentransaktionen und deren beabsichtigte Art w\u00e4hrend der gesamten Gesch\u00e4ftsbeziehung kontinuierlich \u00fcberpr\u00fcft, um potenziell verd\u00e4chtige Aktivit\u00e4ten zu identifizieren, die auf Geldw\u00e4sche hindeuten k\u00f6nnten. Unternehmen m\u00fcssen ihre \u00dcberwachungsbem\u00fchungen unter bestimmten Umst\u00e4nden verst\u00e4rken, beispielsweise bei einem Wechsel der Eigent\u00fcmer- und Kontrollstruktur oder wenn ein erh\u00f6htes Risiko besteht.<\/p>\n\n\n\nAufzeichnungen<\/h3>\n\n\n\n
Die Aufzeichnungsf\u00fchrung umfasst die Erstellung robuster, dokumentierter Aufzeichnungen \u00fcber die Sorgfaltspflicht gegen\u00fcber Kunden, verst\u00e4rkte Sorgfaltspflichten, laufende \u00dcberwachung und Risikobewertungen. Finanzinstitute sind verpflichtet, f\u00fcr die britischen Strafverfolgungsbeh\u00f6rden einen klaren Nachweis \u00fcber die Einhaltung der Pr\u00fcfvorschriften zu f\u00fchren. Dies unterst\u00fctzt die Reaktion Gro\u00dfbritanniens, indem die zust\u00e4ndigen Aufsichtsbeh\u00f6rden Ermittlungen abschlie\u00dfen und in F\u00e4llen illegaler Finanzgesch\u00e4fte oder Geldw\u00e4sche illegale Verm\u00f6genswerte beschlagnahmen.<\/p>\n\n\n\n
Wirtschaftliches Eigentum<\/h3>\n\n\n\n
A wirtschaftlicher Eigent\u00fcmer<\/a> Ein wirtschaftlicher Eigent\u00fcmer besitzt oder kontrolliert eine Einheit, beispielsweise ein Unternehmen, einen Trust oder eine Partnerorganisation. Unternehmen in regulierten Branchen m\u00fcssen die Eigent\u00fcmerschaft des Unternehmens, mit dem sie in Gesch\u00e4ftsbeziehung stehen, genau identifizieren und aktualisieren. Die Identifizierung des wirtschaftlichen Eigent\u00fcmers ist ein entscheidender Schritt im Rahmen der Sorgfaltspflicht gegen\u00fcber Kunden und unterst\u00fctzt die Bem\u00fchungen der National Crime Agency (NCA) zur Aufdeckung von Geldw\u00e4sche, illegalen Finanzgesch\u00e4ften und zur Zerschlagung organisierter Kriminalit\u00e4tsnetzwerke.<\/p>\n\n\n\nEinhaltung der Anti-Geldw\u00e4sche-Vorschriften im Vereinigten K\u00f6nigreich<\/h2>\n\n\n\n
Gem\u00e4\u00df der MLR 2017 sind alle Finanzinstitute und Unternehmen im regulierten Sektor gesetzlich verpflichtet, Sorgfaltspflichten zu erf\u00fcllen, gr\u00fcndliche Risikobewertungen durchzuf\u00fchren, um risikoreiche Kunden und Aktivit\u00e4ten zu identifizieren und aussagekr\u00e4ftige Berichte \u00fcber verd\u00e4chtige Aktivit\u00e4ten einzureichen. Dar\u00fcber hinaus hilft eine wirksame, kontinuierliche \u00dcberwachung Finanzinstituten, Steuerberatern und Rechtsexperten, illegale Finanzgesch\u00e4fte zu identifizieren und zu melden und so das feindliche Umfeld f\u00fcr Betrug zu beseitigen.<\/p>\n\n\n\n![\"Anti-Geldw\u00e4sche-Vorschriften](\"https:\/\/www.complycube.com\/wp-content\/uploads\/2025\/05\/4-7-scaled.png\")
<\/a><\/figure>\n\n\n\nDa Gro\u00dfbritannien beschlossen hat, seinen Rahmen f\u00fcr die Vorschriften zur Bek\u00e4mpfung der Geldw\u00e4sche zu st\u00e4rken, sind kontinuierliche \u00dcberwachung und proaktive Berichterstattung nun von entscheidender Bedeutung f\u00fcr den Schutz der Integrit\u00e4t des britischen Finanzsystems. Sprechen Sie noch heute mit einem Mitglied des Teams.<\/a><\/p>","protected":false},"excerpt":{"rendered":"In Gro\u00dfbritannien setzen verschiedene Regulierungsbeh\u00f6rden neue Anforderungen durch, um das Risiko potenzieller Geldw\u00e4sche zu verringern. Daher m\u00fcssen britische Unternehmen ihre Vorgehensweise an die Anti-Geldw\u00e4sche-Vorschriften (AML) anpassen, um die vollst\u00e4ndige Einhaltung zu gew\u00e4hrleisten.<\/p>","protected":false},"author":27,"featured_media":24527,"comment_status":"closed","ping_status":"open","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"_acf_changed":false,"content-type":"","inline_featured_image":false,"footnotes":""},"categories":[6],"tags":[10],"class_list":["post-24509","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-guides","tag-anti-money-laundering"],"acf":[],"aioseo_notices":[],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/www.complycube.com\/de\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/24509","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/www.complycube.com\/de\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/www.complycube.com\/de\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.complycube.com\/de\/wp-json\/wp\/v2\/users\/27"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.complycube.com\/de\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=24509"}],"version-history":[{"count":14,"href":"https:\/\/www.complycube.com\/de\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/24509\/revisions"}],"predecessor-version":[{"id":24618,"href":"https:\/\/www.complycube.com\/de\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/24509\/revisions\/24618"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.complycube.com\/de\/wp-json\/wp\/v2\/media\/24527"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/www.complycube.com\/de\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=24509"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/www.complycube.com\/de\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=24509"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/www.complycube.com\/de\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=24509"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}
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- Zweck:<\/strong> Umrei\u00dft die rechtlichen Grunds\u00e4tze, Rechte und Pflichten von Unternehmen und Einzelpersonen<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n
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- Wichtige Beispiele im Vereinigten K\u00f6nigreich: <\/strong>Gesetz \u00fcber Ertr\u00e4ge aus Straftaten 2002 (POCA), Gesetz \u00fcber Sanktionen und Geldw\u00e4schebek\u00e4mpfung 2018 (SAMLA 2018), Terrorismusgesetz 2000<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n
Verordnung<\/h3>\n\n\n\n
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- Definition: <\/strong>Definiert als die spezifischen Regeln, die aufgrund der Gesetzgebung erlassen werden. <\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n
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- Zweck: <\/strong>Erkl\u00e4rt, wie die in der Gesetzgebung festgelegten Regeln in der Praxis befolgt werden m\u00fcssen, um die Vorschriften einzuhalten.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n
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- Wichtige Beispiele im Vereinigten K\u00f6nigreich:<\/strong> Geldw\u00e4scheverordnung 2017 (MLR 2017)<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n
Regulierungsbeh\u00f6rden<\/h3>\n\n\n\n
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- Definition:<\/strong> Definiert als die spezifische Autorit\u00e4tsperson oder Einheit, die f\u00fcr die Durchsetzung der Einhaltung von Gesetzen und Vorschriften in einem bestimmten Sektor verantwortlich ist.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n
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- Zweck: <\/strong>\u00dcberwacht, \u00fcberwacht und bestraft Verst\u00f6\u00dfe<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n
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- Wichtige Beispiele im Vereinigten K\u00f6nigreich:<\/strong> Finanzaufsichtsbeh\u00f6rde (FCA), Britische Steuerbeh\u00f6rde (HM Revenue & Customs, HMRC)<\/a>, Gl\u00fccksspielkommission<\/a>.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n
Zusammenfassend l\u00e4sst sich sagen, dass die Gesetzgebung den rechtlichen Rahmen vorgibt, die Verordnungen die detaillierten Anforderungen f\u00fcr die Einhaltung der Vorschriften festlegen und die Regulierungsbeh\u00f6rden daf\u00fcr sorgen, dass die Unternehmen diese Vorschriften einhalten.<\/p>\n\n\n\n
Was ist das britische Anti-Geldw\u00e4schegesetz?<\/h2>\n\n\n\n
Trotz zahlreicher Recherchen zum AML Act in Gro\u00dfbritannien existiert dieses spezifische, eigenst\u00e4ndige Gesetz nicht. Stattdessen basiert der britische Rahmen zur Bek\u00e4mpfung der Geldw\u00e4sche auf mehreren aufeinander abgestimmten Gesetzen:<\/p>\n\n\n\n
Gesetz \u00fcber Ertr\u00e4ge aus Straftaten 2002 (POCA 2002)<\/h3>\n\n\n\n
Der POCA<\/a> Das Gesetz stellt Geldw\u00e4schedelikte unter Strafe, die am oder nach dem 24. Februar 2003 begangen wurden. Es definiert den Umfang von Geldw\u00e4schedelikten genau und legt den rechtlichen Rahmen f\u00fcr die Beschlagnahme von Verm\u00f6genswerten und Ertr\u00e4gen aus Straftaten fest. Nach dem POCA m\u00fcssen Einzelpersonen und Unternehmen, nicht nur Finanzinstitute, Folgendes melden: Berichte \u00fcber verd\u00e4chtige Aktivit\u00e4ten (SARs)<\/a>, wobei die Nichteinhaltung zu einer Gef\u00e4ngnisstrafe von fast 14 Jahren und Geldstrafen f\u00fchren w\u00fcrde.<\/p>\n\n\n\n
Sanktions- und Geldw\u00e4schegesetz 2018 (SAMLA 2018)<\/h3>\n\n\n\n
Der SAMLA<\/a> gibt der britischen Regierung nach dem Brexit mehr Macht, Sanktionen unabh\u00e4ngig umzusetzen und durchzusetzen. Es h\u00e4lt Schritt mit den internationalen Standards aus der Task Force Finanzielle Ma\u00dfnahmen (FATF)<\/a>Das SAMLA zielt darauf ab, die umfassenderen Bem\u00fchungen Gro\u00dfbritanniens zur Bek\u00e4mpfung der Geldw\u00e4sche zu unterst\u00fctzen, indem es Beziehungen und Transaktionen mit L\u00e4ndern und Kunden mit hohem Risiko einschr\u00e4nkt, wie zum Beispiel Politisch exponierte Personen (PEPs)<\/a>, durch Sanktionen.<\/p>\n\n\n\n
Terrorismusgesetz 2000 (in der ge\u00e4nderten Fassung)<\/h3>\n\n\n\n
Der Terrorismusgesetz 2000<\/a> Der Terrorism Act 2000 verhindert und kriminalisiert ausdr\u00fccklich die Terrorismusfinanzierung. Der Hauptunterschied zwischen dem Terrorism Act 2000 und dem POCA besteht darin, dass er sich auf die Verwendung, Erleichterung und Verschleierung von Geldmitteln f\u00fcr terroristische Zwecke konzentriert. Dieses Gesetz spielt eine entscheidende Rolle im britischen Finanzsystem und den gesamten Ma\u00dfnahmen zur Bek\u00e4mpfung von Geldw\u00e4sche und Terrorismusfinanzierung (CTF).<\/p>\n\n\n\n
Die Rolle der Financial Conduct Authority (FCA) und des National Economic Crime Centre (NECC)<\/h2>\n\n\n\n
Zwei prominente Gremien, die Finanzaufsichtsbeh\u00f6rde (FCA)<\/a> und die Nationales Zentrum f\u00fcr Wirtschaftskriminalit\u00e4t (NECC)<\/a>, arbeiten Sie zusammen, um die Abwehrma\u00dfnahmen Gro\u00dfbritanniens gegen Wirtschaftskriminalit\u00e4t, potenzielle Geldw\u00e4sche und organisierte Kriminalit\u00e4t zu st\u00e4rken.<\/p>\n\n\n\n
<\/figure>\n\n\n\nObwohl die FCA und das NECC unterschiedliche Ziele verfolgen, besteht das Ziel weiterhin darin, das britische Finanzsystem zu stabilisieren und zu sch\u00fctzen.<\/p>\n\n\n\n
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- Finanzaufsichtsbeh\u00f6rde (FCA): <\/strong>Die FCA ist die Regulierungsbeh\u00f6rde f\u00fcr die Finanzdienstleistungsbranche im Vereinigten K\u00f6nigreich. Ihr Zweck ist die Aufrechterhaltung des britischen Finanzsystems durch Verbraucherschutz und die Gew\u00e4hrleistung der Marktintegrit\u00e4t. Die FCA ist unabh\u00e4ngig von der britischen Regierung und befugt, jegliche Art von Finanzkriminalit\u00e4t, einschlie\u00dflich Geldw\u00e4sche, zu ahnden.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n
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- Nationales Zentrum f\u00fcr Wirtschaftskriminalit\u00e4t (NECC):<\/strong> Das NECC ist eine britische Strafverfolgungseinheit mit mehreren Beh\u00f6rden, die im Nationale Kriminalbeh\u00f6rde (NCA)<\/a>Es spielt eine entscheidende Rolle bei der Zusammenarbeit und Verst\u00e4rkung der Bem\u00fchungen verschiedener Beh\u00f6rden, Ministerien und Aufsichtsbeh\u00f6rden in Gro\u00dfbritannien. Das NECC \u00fcbernimmt die operative Koordinierung bei der Bek\u00e4mpfung von Wirtschaftskriminalit\u00e4t, zu der auch Geldw\u00e4sche geh\u00f6rt.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n
Erstellen einer effektiven Vorlage zur Geldw\u00e4schebek\u00e4mpfung (UK-Ausgabe)<\/h2>\n\n\n\n
Um einen sicheren Anti-Geldw\u00e4sche-Prozess aufzubauen, sollten britische Unternehmen die von der Financial Action Task Force (FATF) festgelegten Schritte befolgen. Die FATF legt die internationalen Standards f\u00fcr die Einhaltung der Vorschriften zur Bek\u00e4mpfung der Geldw\u00e4sche fest.<\/p>\n\n\n\n
Um spezifischere lokale Vorschriften zur Bek\u00e4mpfung der Geldw\u00e4sche in Gro\u00dfbritannien zu erhalten, k\u00f6nnen Unternehmen die in der Verordnung zur Bek\u00e4mpfung von Geldw\u00e4sche, Terrorismusfinanzierung und Geldtransfer (Informationen zum Zahler) 2017 (MLR 2017) festgelegten Ma\u00dfnahmen ergreifen. <\/p>\n\n\n\n
<\/figure>\n\n\n\nDer MLR 2017<\/a> Die MLR-Verordnung 2017 integriert die Empfehlungen der FATF in britisches Recht. Sie legt die spezifischen Anforderungen fest, die Unternehmen im Finanzsektor oder regulierten Branchen erf\u00fcllen m\u00fcssen, um die vollst\u00e4ndige Einhaltung der Anti-Geldw\u00e4sche-Vorschriften zu gew\u00e4hrleisten:<\/p>\n\n\n\n
Implementieren Sie interne Kontrollstrukturen und Richtlinien<\/h3>\n\n\n\n
Unternehmen in Gro\u00dfbritannien m\u00fcssen gem\u00e4\u00df der Geldw\u00e4schebek\u00e4mpfungsverordnung (MLR) 2017 einen dokumentierten, internen Bericht \u00fcber ihre Richtlinien f\u00fchren, der ihrer Gr\u00f6\u00dfe, Art und ihrem Risikoprofil angemessen ist. Interne Kontrollstrukturen m\u00fcssen klar definiert sein und die Rollen und Verantwortlichkeiten jedes Einzelnen im Risikomanagementteam festlegen. Gegebenenfalls m\u00fcssen Unternehmen eine unabh\u00e4ngige Revisionsstelle einsetzen, um die Wirksamkeit ihres Anti-Geldw\u00e4sche-Rahmens langfristig zu gew\u00e4hrleisten.<\/p>\n\n\n\n
Regelm\u00e4\u00dfige Mitarbeiterschulungen<\/h3>\n\n\n\n
Dar\u00fcber hinaus m\u00fcssen die Teammitglieder kontinuierlich zum Thema Geldw\u00e4sche und Terrorismusfinanzierung geschult werden. Die Schulung muss vermitteln, wie verd\u00e4chtige Gesch\u00e4ftsbeziehungen und -aktivit\u00e4ten erkannt und gemeldet werden und an wen sich im Falle einer Warnflagge oder einer Hochrisikosituation zu wenden ist. Um vorbereitet zu sein, muss die Gesch\u00e4ftsleitung die durchgef\u00fchrten Schulungen mit Terminen und Inhalten dokumentieren.<\/p>\n\n\n\n
Integration eines risikobasierten Ansatzes<\/h3>\n\n\n\n
Britische Unternehmen werden ermutigt, eine risikobasierter Ansatz<\/a> im Rahmen ihrer Bem\u00fchungen zur Bek\u00e4mpfung von Geldw\u00e4sche oder Terrorismusfinanzierung. Ein risikobasierter Ansatz erm\u00f6glicht es Unternehmen, die erforderlichen Due-Diligence-Ma\u00dfnahmen je nach erkanntem Risikoniveau durchzuf\u00fchren:<\/p>\n\n\n\n
- \n
- Ma\u00dfnahmen zur Sorgfaltspflicht gegen\u00fcber Kunden (CDD)<\/strong>: CDD ist die Standardpr\u00fcfung zur \u00dcberpr\u00fcfung der Identit\u00e4t von Kunden und wirtschaftlichen Eigent\u00fcmern vor der Aufnahme einer Gesch\u00e4ftsbeziehung oder der Durchf\u00fchrung gelegentlicher Transaktionen. Bei jeder \u00c4nderung der Eigentums- und Kontrollstruktur muss die CDD aktualisiert werden. CDD<\/a> muss aktualisiert werden.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n
- \n
- Erweiterte Due-Diligence-Ma\u00dfnahmen (EDD):<\/strong> EDD<\/a> EDD wird in Situationen mit h\u00f6herem Risiko angewendet, beispielsweise im Umgang mit politisch exponierten Personen (PEPs), deren Familienangeh\u00f6rigen, Kunden aus Drittl\u00e4ndern mit hohem Risiko oder bei komplexen und gro\u00dfen Transaktionen. Unternehmen m\u00fcssen zus\u00e4tzliche Informationen einholen und ihre \u00dcberwachungsbem\u00fchungen verst\u00e4rken.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n
- \n
- Vereinfachte Sorgfaltspflichtma\u00dfnahmen (SDD):<\/strong> SDD ist die grundlegende Sorgfaltspflicht gegen\u00fcber Neu- und Bestandskunden, bei denen das Risiko von Geldw\u00e4sche oder Terrorismusfinanzierung gering ist. SDD kann f\u00fcr bestimmte regulierte Sektoren, Finanzinstitute oder Kunden aus L\u00e4ndern mit geringem Risiko gelten.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n
Laufende \u00dcberwachung<\/h3>\n\n\n\n
Laufende \u00dcberwachung<\/a> F\u00fcr regulierte Unternehmen im britischen Finanzsystem ist eine kontinuierliche \u00dcberwachung vorgeschrieben. Dabei werden Kundentransaktionen und deren beabsichtigte Art w\u00e4hrend der gesamten Gesch\u00e4ftsbeziehung kontinuierlich \u00fcberpr\u00fcft, um potenziell verd\u00e4chtige Aktivit\u00e4ten zu identifizieren, die auf Geldw\u00e4sche hindeuten k\u00f6nnten. Unternehmen m\u00fcssen ihre \u00dcberwachungsbem\u00fchungen unter bestimmten Umst\u00e4nden verst\u00e4rken, beispielsweise bei einem Wechsel der Eigent\u00fcmer- und Kontrollstruktur oder wenn ein erh\u00f6htes Risiko besteht.<\/p>\n\n\n\n
Aufzeichnungen<\/h3>\n\n\n\n
Die Aufzeichnungsf\u00fchrung umfasst die Erstellung robuster, dokumentierter Aufzeichnungen \u00fcber die Sorgfaltspflicht gegen\u00fcber Kunden, verst\u00e4rkte Sorgfaltspflichten, laufende \u00dcberwachung und Risikobewertungen. Finanzinstitute sind verpflichtet, f\u00fcr die britischen Strafverfolgungsbeh\u00f6rden einen klaren Nachweis \u00fcber die Einhaltung der Pr\u00fcfvorschriften zu f\u00fchren. Dies unterst\u00fctzt die Reaktion Gro\u00dfbritanniens, indem die zust\u00e4ndigen Aufsichtsbeh\u00f6rden Ermittlungen abschlie\u00dfen und in F\u00e4llen illegaler Finanzgesch\u00e4fte oder Geldw\u00e4sche illegale Verm\u00f6genswerte beschlagnahmen.<\/p>\n\n\n\n
Wirtschaftliches Eigentum<\/h3>\n\n\n\n
A wirtschaftlicher Eigent\u00fcmer<\/a> Ein wirtschaftlicher Eigent\u00fcmer besitzt oder kontrolliert eine Einheit, beispielsweise ein Unternehmen, einen Trust oder eine Partnerorganisation. Unternehmen in regulierten Branchen m\u00fcssen die Eigent\u00fcmerschaft des Unternehmens, mit dem sie in Gesch\u00e4ftsbeziehung stehen, genau identifizieren und aktualisieren. Die Identifizierung des wirtschaftlichen Eigent\u00fcmers ist ein entscheidender Schritt im Rahmen der Sorgfaltspflicht gegen\u00fcber Kunden und unterst\u00fctzt die Bem\u00fchungen der National Crime Agency (NCA) zur Aufdeckung von Geldw\u00e4sche, illegalen Finanzgesch\u00e4ften und zur Zerschlagung organisierter Kriminalit\u00e4tsnetzwerke.<\/p>\n\n\n\n
Einhaltung der Anti-Geldw\u00e4sche-Vorschriften im Vereinigten K\u00f6nigreich<\/h2>\n\n\n\n
Gem\u00e4\u00df der MLR 2017 sind alle Finanzinstitute und Unternehmen im regulierten Sektor gesetzlich verpflichtet, Sorgfaltspflichten zu erf\u00fcllen, gr\u00fcndliche Risikobewertungen durchzuf\u00fchren, um risikoreiche Kunden und Aktivit\u00e4ten zu identifizieren und aussagekr\u00e4ftige Berichte \u00fcber verd\u00e4chtige Aktivit\u00e4ten einzureichen. Dar\u00fcber hinaus hilft eine wirksame, kontinuierliche \u00dcberwachung Finanzinstituten, Steuerberatern und Rechtsexperten, illegale Finanzgesch\u00e4fte zu identifizieren und zu melden und so das feindliche Umfeld f\u00fcr Betrug zu beseitigen.<\/p>\n\n\n\n
<\/a><\/figure>\n\n\n\nDa Gro\u00dfbritannien beschlossen hat, seinen Rahmen f\u00fcr die Vorschriften zur Bek\u00e4mpfung der Geldw\u00e4sche zu st\u00e4rken, sind kontinuierliche \u00dcberwachung und proaktive Berichterstattung nun von entscheidender Bedeutung f\u00fcr den Schutz der Integrit\u00e4t des britischen Finanzsystems. Sprechen Sie noch heute mit einem Mitglied des Teams.<\/a><\/p>","protected":false},"excerpt":{"rendered":"
In Gro\u00dfbritannien setzen verschiedene Regulierungsbeh\u00f6rden neue Anforderungen durch, um das Risiko potenzieller Geldw\u00e4sche zu verringern. Daher m\u00fcssen britische Unternehmen ihre Vorgehensweise an die Anti-Geldw\u00e4sche-Vorschriften (AML) anpassen, um die vollst\u00e4ndige Einhaltung zu gew\u00e4hrleisten.<\/p>","protected":false},"author":27,"featured_media":24527,"comment_status":"closed","ping_status":"open","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"_acf_changed":false,"content-type":"","inline_featured_image":false,"footnotes":""},"categories":[6],"tags":[10],"class_list":["post-24509","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-guides","tag-anti-money-laundering"],"acf":[],"aioseo_notices":[],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/www.complycube.com\/de\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/24509","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/www.complycube.com\/de\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/www.complycube.com\/de\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.complycube.com\/de\/wp-json\/wp\/v2\/users\/27"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.complycube.com\/de\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=24509"}],"version-history":[{"count":14,"href":"https:\/\/www.complycube.com\/de\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/24509\/revisions"}],"predecessor-version":[{"id":24618,"href":"https:\/\/www.complycube.com\/de\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/24509\/revisions\/24618"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.complycube.com\/de\/wp-json\/wp\/v2\/media\/24527"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/www.complycube.com\/de\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=24509"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/www.complycube.com\/de\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=24509"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/www.complycube.com\/de\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=24509"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}
- Vereinfachte Sorgfaltspflichtma\u00dfnahmen (SDD):<\/strong> SDD ist die grundlegende Sorgfaltspflicht gegen\u00fcber Neu- und Bestandskunden, bei denen das Risiko von Geldw\u00e4sche oder Terrorismusfinanzierung gering ist. SDD kann f\u00fcr bestimmte regulierte Sektoren, Finanzinstitute oder Kunden aus L\u00e4ndern mit geringem Risiko gelten.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n
- Erweiterte Due-Diligence-Ma\u00dfnahmen (EDD):<\/strong> EDD<\/a> EDD wird in Situationen mit h\u00f6herem Risiko angewendet, beispielsweise im Umgang mit politisch exponierten Personen (PEPs), deren Familienangeh\u00f6rigen, Kunden aus Drittl\u00e4ndern mit hohem Risiko oder bei komplexen und gro\u00dfen Transaktionen. Unternehmen m\u00fcssen zus\u00e4tzliche Informationen einholen und ihre \u00dcberwachungsbem\u00fchungen verst\u00e4rken.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n
- Ma\u00dfnahmen zur Sorgfaltspflicht gegen\u00fcber Kunden (CDD)<\/strong>: CDD ist die Standardpr\u00fcfung zur \u00dcberpr\u00fcfung der Identit\u00e4t von Kunden und wirtschaftlichen Eigent\u00fcmern vor der Aufnahme einer Gesch\u00e4ftsbeziehung oder der Durchf\u00fchrung gelegentlicher Transaktionen. Bei jeder \u00c4nderung der Eigentums- und Kontrollstruktur muss die CDD aktualisiert werden. CDD<\/a> muss aktualisiert werden.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n
- Nationales Zentrum f\u00fcr Wirtschaftskriminalit\u00e4t (NECC):<\/strong> Das NECC ist eine britische Strafverfolgungseinheit mit mehreren Beh\u00f6rden, die im Nationale Kriminalbeh\u00f6rde (NCA)<\/a>Es spielt eine entscheidende Rolle bei der Zusammenarbeit und Verst\u00e4rkung der Bem\u00fchungen verschiedener Beh\u00f6rden, Ministerien und Aufsichtsbeh\u00f6rden in Gro\u00dfbritannien. Das NECC \u00fcbernimmt die operative Koordinierung bei der Bek\u00e4mpfung von Wirtschaftskriminalit\u00e4t, zu der auch Geldw\u00e4sche geh\u00f6rt.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n
- Finanzaufsichtsbeh\u00f6rde (FCA): <\/strong>Die FCA ist die Regulierungsbeh\u00f6rde f\u00fcr die Finanzdienstleistungsbranche im Vereinigten K\u00f6nigreich. Ihr Zweck ist die Aufrechterhaltung des britischen Finanzsystems durch Verbraucherschutz und die Gew\u00e4hrleistung der Marktintegrit\u00e4t. Die FCA ist unabh\u00e4ngig von der britischen Regierung und befugt, jegliche Art von Finanzkriminalit\u00e4t, einschlie\u00dflich Geldw\u00e4sche, zu ahnden.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n
- Wichtige Beispiele im Vereinigten K\u00f6nigreich:<\/strong> Finanzaufsichtsbeh\u00f6rde (FCA), Britische Steuerbeh\u00f6rde (HM Revenue & Customs, HMRC)<\/a>, Gl\u00fccksspielkommission<\/a>.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n
- Zweck: <\/strong>\u00dcberwacht, \u00fcberwacht und bestraft Verst\u00f6\u00dfe<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n
- Definition:<\/strong> Definiert als die spezifische Autorit\u00e4tsperson oder Einheit, die f\u00fcr die Durchsetzung der Einhaltung von Gesetzen und Vorschriften in einem bestimmten Sektor verantwortlich ist.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n
- Wichtige Beispiele im Vereinigten K\u00f6nigreich:<\/strong> Geldw\u00e4scheverordnung 2017 (MLR 2017)<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n
- Zweck: <\/strong>Erkl\u00e4rt, wie die in der Gesetzgebung festgelegten Regeln in der Praxis befolgt werden m\u00fcssen, um die Vorschriften einzuhalten.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n
- Definition: <\/strong>Definiert als die spezifischen Regeln, die aufgrund der Gesetzgebung erlassen werden. <\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n
- Wichtige Beispiele im Vereinigten K\u00f6nigreich: <\/strong>Gesetz \u00fcber Ertr\u00e4ge aus Straftaten 2002 (POCA), Gesetz \u00fcber Sanktionen und Geldw\u00e4schebek\u00e4mpfung 2018 (SAMLA 2018), Terrorismusgesetz 2000<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n