{"id":23152,"date":"2025-02-03T16:34:31","date_gmt":"2025-02-03T16:34:31","guid":{"rendered":"https:\/\/www.complycube.com\/?p=23152"},"modified":"2025-02-03T16:34:32","modified_gmt":"2025-02-03T16:34:32","slug":"companies-house-fuhrt-2025-idv-prufungen-ein","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/www.complycube.com\/de\/companies-house-introduces-idv-checks-in-2025\/","title":{"rendered":"Companies House f\u00fchrt 2025 IDV-Checks ein"},"content":{"rendered":"

Betr\u00fcger konnten jahrelang ohne Zugangsbarrieren betr\u00fcgerische Unternehmen auf Handelsregistern gr\u00fcnden. Das Fehlen strenger Identit\u00e4ts\u00fcberpr\u00fcfungsverfahren (IDV-Pr\u00fcfungen) f\u00fchrte 2024 zu einem Anstieg des Identit\u00e4tsdiebstahls bei Unternehmen, wobei Betr\u00fcger bestehende Unternehmen auf Handelsregister \u201eklonen\u201c, um auf betr\u00fcgerische Weise Kredite aufzunehmen. Viele f\u00fchrende britische Restaurants wurden im Rahmen dieser neuen Betrugsmasche \u201egeklont\u201c. Die BBC berichtete, dass Anfang 2024 innerhalb eines Zeitraums von 6 Wochen mehr als 750 gef\u00e4lschte Unternehmen registriert wurden, oft mit falsch geschriebenen Namen.<\/p>\n\n\n\n

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Es scheint jedoch, als st\u00fcnden endlich Ver\u00e4nderungen bevor, denn der Economic Crime and Corporate Transparency Act (ECCTA) soll ab 2025 notwendige Identit\u00e4tspr\u00fcfungen durchsetzen. Die neuen Bestimmungen des ECCTA werden besonders f\u00fcr Authorised Corporate Service Providers (ACSPs) dringlich sein, also Unternehmen oder Einzelpersonen, die Unternehmensdienstleistungen wie Unternehmensgr\u00fcndungen oder administrative Unterst\u00fctzung anbieten. Ab dem 25. Februar 2025 m\u00fcssen sich Anw\u00e4lte, Buchhalter und andere ACSPs, die im Auftrag des Companies House Identit\u00e4tspr\u00fcfungen durchf\u00fchren, als ACSPs registrieren lassen, um die Kontrolle \u00fcber die Praktiken zur Identit\u00e4tspr\u00fcfung (IDV) zu erh\u00f6hen.<\/p>\n\n\n\n

Anfang 2024: Identit\u00e4tsdiebstahl bei Unternehmen nimmt zu<\/h2>\n\n\n\n

Der Diebstahl gesch\u00e4ftlicher Identit\u00e4ten wurde Anfang 2024 in Gro\u00dfbritannien zu einem ernsthaften Problem, nachdem es zu Hunderten von F\u00e4llen von \u201eFirmenklonen\u201c-Betrug kam. Mehrere Medienriesen, darunter BBC News, berichteten \u00fcber diese Vorf\u00e4lle. <\/p>\n\n\n\n

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F\u00fcr nur eine kleine Summe k\u00f6nnen Betr\u00fcger ein Unternehmen online registrieren<\/a> beim Companies House \u2013 normalerweise innerhalb von 24 Stunden. <\/p>\n<\/blockquote>\n\n\n\n

In einem Artikel von BBC News vom Februar 2024 hei\u00dft es: \u201eBetr\u00fcger k\u00f6nnen f\u00fcr eine geringe Summe ein Unternehmen online registrieren<\/a> beim Companies House \u2013 normalerweise innerhalb von 24 Stunden. Danach k\u00f6nnen sie dann \u00dcberziehungskredite von Bankkonten stehlen, die im Namen der gef\u00e4lschten Firma, die sie geklont haben, eingerichtet wurden, und hochwertige Waren bei Lieferanten bestellen, die daran interessiert sind, lukrative Auftr\u00e4ge eines neuen, hochkar\u00e4tigen Kunden zu erf\u00fcllen. Die Waren werden dann geliefert und die Rechnungen bleiben unbezahlt.\u201c<\/p>\n\n\n\n

Dies wurde als skandal\u00f6s bezeichnet. Der Betrugsexperte Graham Barrow erkl\u00e4rte gegen\u00fcber der BBC, dass es schwieriger sei, einen Bibliotheksausweis von der Gemeinde zu bekommen, und dass es mehr \u00dcberpr\u00fcfungen erfordere, als ein Unternehmen beim Handelsregister anzumelden. Eine Vielzahl britischer Restaurants, von Zizzis bis zum Ritz, waren Opfer dieser Betr\u00fcgereien, was zu kostspieligen Verlusten f\u00fchrte.<\/p>\n\n\n\n

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Identit\u00e4tsbetrug kann verheerende finanzielle Folgen f\u00fcr das betroffene Unternehmen und seine Aktion\u00e4re haben. Wenn Betr\u00fcger ein legitimes Unternehmen \u201eklonen\u201c, erhalten sie Zugriff auf den Namen, die Kreditw\u00fcrdigkeit und manchmal das gesamte Betriebsprofil des Unternehmens. So k\u00f6nnen sie unter dem Deckmantel eines etablierten Unternehmens Kredite aufnehmen, Bankkonten er\u00f6ffnen und betr\u00fcgerische Bestellungen aufgeben.<\/p>\n\n\n\n

Die finanziellen Verluste k\u00f6nnen erheblich sein, insbesondere wenn Kriminelle die gestohlene Identit\u00e4t nutzen, um hochwertige Waren bei Lieferanten zu bestellen oder im Namen des Unternehmens \u00dcberziehungskredite anzuh\u00e4ufen. Diese Aktivit\u00e4ten k\u00f6nnen dazu f\u00fchren, dass Finanzinstitute legitime Unternehmen f\u00fcr unbezahlte Schulden haftbar machen, was ihre Kreditw\u00fcrdigkeit sch\u00e4digt und es f\u00fcr das Unternehmen schwieriger macht, in Zukunft Finanzierungen zu erhalten. In einigen F\u00e4llen ist der Schaden so gro\u00df, dass er zur Insolvenz f\u00fchrt.<\/p>\n\n\n\n

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Neben den direkten finanziellen Kosten kann Identit\u00e4tsbetrug auch zu Reputationssch\u00e4den f\u00fchren. Wenn beispielsweise der Name eines Unternehmens mit Betrug oder kriminellen Aktivit\u00e4ten in Verbindung gebracht wird, k\u00f6nnen Kunden, Partner und Investoren das Vertrauen in die Marke verlieren. Dies kann die Beziehungen zu Lieferanten, Kunden und dem gesamten Markt langfristig sch\u00e4digen. Die Kosten f\u00fcr die Wiederherstellung des Vertrauens und eines besch\u00e4digten Rufs k\u00f6nnen astronomisch sein und erfordern oft umfangreiche PR-Kampagnen, rechtliche Anstrengungen und viel Zeit, um das Vertrauen der Verbraucher wiederherzustellen. Die kumulativen Auswirkungen von finanziellen Verlusten und Reputationssch\u00e4den k\u00f6nnen ein Unternehmen manchmal irreparabel sch\u00e4digen.<\/p>\n\n\n\n

Ver\u00e4nderungen in Sicht? Identit\u00e4tspr\u00fcfungen im Jahr 2025<\/h2>\n\n\n\n

Ein Artikel von Samantha Bowley, einer britischen Anw\u00e4ltin, vom Juli 2024 unterstrich, dass Bewegung in Sicht sei. Bowley erl\u00e4uterte, dass der Economic Crime and Corporate Transparency Act 2023 (ECCTA) den Companies Act von 2006 im Jahr 2023 ge\u00e4ndert habe. Diese \u00c4nderungen konnten jedoch noch nicht umgesetzt werden, da sekund\u00e4re Gesetzgebung erforderlich war. Bowler erkl\u00e4rte in ihrem Artikel: \u201eDie Anforderungen an die Identit\u00e4ts\u00fcberpr\u00fcfung sollen die Zuverl\u00e4ssigkeit der Informationen<\/a> im Register des Companies House sowie um es Einzelpersonen zu erschweren, eine fiktive Identit\u00e4t zu erstellen oder die Identit\u00e4t einer anderen Person betr\u00fcgerisch zu verwenden, um ein Unternehmen zu gr\u00fcnden oder zu f\u00fchren. Companies House hat angek\u00fcndigt, dass diese Ma\u00dfnahmen ab Anfang 2025 in Kraft treten sollen.\u201c<\/p>\n\n\n\n

Bowley hatte recht, denn der Economic Crime and Corporate Transparency Act (ECCTA) wird den Identit\u00e4tspr\u00fcfungsprozess bei der Gr\u00fcndung einer Gesellschaft mit beschr\u00e4nkter Haftung bei Companies House drastisch \u00e4ndern. Bis zum Fr\u00fchjahr 2025 wird Companies House umfassende Identit\u00e4tspr\u00fcfungen bei Authorised Corporate Service Providers (ACSPs) durchf\u00fchren. ACSPs sind Unternehmen, die Unternehmensdienstleistungen anbieten, darunter Unternehmensgr\u00fcndungen oder administrative Unterst\u00fctzung, wie etwa Buchhalter oder Anw\u00e4lte. Ab dem 25. Februar 2025 m\u00fcssen sich Drittanbieter, die im Auftrag von Kunden Identit\u00e4tspr\u00fcfungen f\u00fcr Companies House durchf\u00fchren, als ACSP registrieren lassen.<\/p>\n\n\n\n

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Companies House wird eine neue Identit\u00e4ts\u00fcberpr\u00fcfungsprozess<\/a> um diejenigen abzuschrecken, die Unternehmen f\u00fcr illegale Zwecke nutzen m\u00f6chten. Jeder, der in Gro\u00dfbritannien ein Unternehmen gr\u00fcndet, leitet, besitzt oder kontrolliert, muss seine Identit\u00e4t nachweisen, um zu beweisen, dass er die Person ist, die er vorgibt zu sein.<\/p>\n<\/blockquote>\n\n\n\n

Im Sommer 2025 wird Companies House au\u00dferdem die M\u00f6glichkeit einf\u00fchren, auf Anfrage Zugriff auf bestimmte Trust-Informationen aus dem Register of Overseas Entities zu gew\u00e4hren, um mehr Transparenz f\u00fcr diejenigen zu schaffen, die Unternehmensstrukturen und -eigentum \u00fcberpr\u00fcfen m\u00f6chten. Bis Herbst 2025 werden dann noch bedeutendere \u00c4nderungen stattfinden. Die Identit\u00e4ts\u00fcberpr\u00fcfung wird ein obligatorischer Teil des Gr\u00fcndungsprozesses f\u00fcr neue Unternehmen und f\u00fcr die Neubesetzung von Direktoren und Personen mit ma\u00dfgeblicher Kontrolle (PSCs) sein. Dar\u00fcber hinaus wird Companies House eine 12-monatige \u00dcbergangsphase einleiten, in der \u00fcber 7 Millionen bestehende Direktoren und PSCs ihre Identit\u00e4t nachweisen m\u00fcssen, was im Rahmen der j\u00e4hrlichen Einreichung der Best\u00e4tigungserkl\u00e4rung erfolgen wird.<\/p>\n\n\n\n

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Diese \u00c4nderungen sind Teil einer umfassenderen Anstrengung, die Transparenz von Unternehmen zu erh\u00f6hen und Wirtschaftskriminalit\u00e4t zu bek\u00e4mpfen. W\u00e4hrend sich die Vorschriften weiterentwickeln, m\u00fcssen Unternehmen und Einzelpersonen auf dem Laufenden bleiben und sich auf die kommenden Anforderungen vorbereiten.<\/p>\n\n\n\n

Die Bedeutung von Identit\u00e4tspr\u00fcfungen<\/h2>\n\n\n\n

Identit\u00e4tspr\u00fcfungen sind f\u00fcr alle Arten von Onboarding- und Registrierungsprozessen erforderlich, egal ob es um die Gr\u00fcndung eines Unternehmens bei Companies House oder die Aufnahme eines neuen Kunden auf Ihre Plattform geht. F\u00fcr Buchhalter, Anw\u00e4lte und andere Unternehmensdienstleister ist es von entscheidender Bedeutung, auf dem Laufenden zu bleiben und sich an diese \u00c4nderungen anzupassen. Um Betrug zu verhindern, muss sichergestellt werden, dass die Kunden auch die sind, f\u00fcr die sie sich ausgeben.<\/p>\n\n\n\n

Professionelle Identit\u00e4tspr\u00fcfungen m\u00fcssen sowohl erweiterte Dokumentenpr\u00fcfungen umfassen, die KI-Technologien wie optische Zeichenerkennung (OCR) nutzen, als auch biometrische Gesichtsverifizierung. Eine biometrische Verifizierung mithilfe von Technologie zur Echtheitserkennung kann bei der Kundenaufnahme ein H\u00f6chstma\u00df an Sicherheit gegen Identit\u00e4tsbetrug bieten, indem sie subtile Mikroausdr\u00fccke und Hautstrukturen analysiert, um zu best\u00e4tigen, dass es sich bei dem Benutzer nicht um einen Deepfake handelt oder dass er eine andere ausgekl\u00fcgelte F\u00e4lschung verwendet, um Sicherheitsma\u00dfnahmen zu umgehen.<\/p>\n\n\n\n

Um in Gro\u00dfbritannien h\u00f6chste Sicherheitsstandards zu gew\u00e4hrleisten, m\u00fcssen Organisationen im Rahmen des Dokumenten\u00fcberpr\u00fcfungsprozesses auch RFID-Analysen (Radio-Frequency Identification) durchf\u00fchren. Diese erweiterte Funktion nutzt die NFC-Technologie (Near-Field Communication) f\u00fcr eine sicherere und genauere Identit\u00e4ts\u00fcberpr\u00fcfung.<\/p>\n\n\n\n

Wenn Sie ein ACSP, Buchhalter, Anwalt oder ein anderes reguliertes Unternehmen sind, das sich vor Identit\u00e4tsbetrug sch\u00fctzen, die neue ECCTA-Rechnung einhalten oder \u00fcber die neuesten AML-Richtlinien des Vereinigten K\u00f6nigreichs auf dem Laufenden bleiben muss, wenden Sie sich an einen unserer Compliance-Experten<\/a> f\u00fcr mehr Informationen.<\/p>\n\n\n\n

\"Nehmen<\/figure>","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

Betr\u00fcger konnten jahrelang ohne jegliche Markteintrittsbarrieren betr\u00fcgerische Unternehmen in Gro\u00dfbritannien gr\u00fcnden. Companies House f\u00fchrt nun im Rahmen des Unternehmensregistrierungsprozesses IDV-Pr\u00fcfungen ein, um Identit\u00e4tsbetrug vorzubeugen. ... <\/p>","protected":false},"author":24,"featured_media":23161,"comment_status":"closed","ping_status":"open","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"_acf_changed":false,"content-type":"","inline_featured_image":false,"footnotes":""},"categories":[6],"tags":[53],"class_list":["post-23152","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-guides","tag-identity-verification"],"acf":[],"aioseo_notices":[],"aioseo_head":"\n\t\t\n\t\n\t\n\t\n\t\n\t\n\t\n\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t