Onboarding-Prozesse m\u00fcssen einen schnellen Zustrom neuer Kunden unterst\u00fctzen k\u00f6nnen und gleichzeitig sicherstellen, dass die Identit\u00e4t jedes Kunden gem\u00e4\u00df den KYC-Vorschriften \u00fcberpr\u00fcft wird, um Geldw\u00e4sche und andere Formen der Finanzkriminalit\u00e4t zu verhindern. <\/p>\n\n\n\n Ein Artikel des Business Reporter hat anschaulich quantifiziert, wie Verluste aussehen k\u00f6nnen, wenn Onboarding-Prozesse nicht in der Lage sind, eine gro\u00dfe Anzahl von KYC-Pr\u00fcfungen zu bew\u00e4ltigen, und die Risiken aufgezeigt, die Unternehmen eingehen, wenn sie nicht ausreichend in die KYC-Verifizierung investieren. \u201eLaut Forschung<\/a> Laut einer Studie von Mitek und Consult Hyperion kostet die Einhaltung der KYC-Vorgaben die Banken j\u00e4hrlich 50 Millionen Euro. Die potenziellen Kosten f\u00fcr den Verlust nur eines kleinen Prozentsatzes potenzieller Neukunden aufgrund komplexer manueller KYC-Prozesse betragen mittlerweile bis zu 10 Millionen Euro pro Jahr. Nach f\u00fcnf Jahren k\u00f6nnten die kumulierten verpassten Chancen die Banken \u00fcber 150 Millionen Euro kosten.\u201c<\/p>\n\n\n\n KYC-Compliance kostet Banken Kosten 50 Millionen Euro pro Jahr<\/a>Die potenziellen Kosten, die durch den Verlust nur eines kleinen Prozentsatzes potenzieller Neukunden aufgrund komplexer manueller KYC-Prozesse entstehen, betragen mittlerweile bis zu 10 Millionen Euro pro Jahr.<\/p>\n<\/blockquote>\n\n\n\n Dies ist ein wichtiger Punkt, den Unternehmen ber\u00fccksichtigen m\u00fcssen, denn obwohl die Investition in einen robusten KYC-Prozess kostspielig erscheinen mag, k\u00f6nnte der Verlust potenzieller Gesch\u00e4fte weitaus gr\u00f6\u00dfer sein. Dar\u00fcber hinaus m\u00fcssen auch die Kosten f\u00fcr m\u00f6gliche Geldstrafen ber\u00fccksichtigt werden.<\/p>\n\n\n\n Das Betrugsrisikomanagement ist ein wichtiger Grund, warum ein Kunde ein Finanzinstitut einem anderen vorziehen k\u00f6nnte. Eine aktuelle Studie ergab, dass 69% der Verbraucher <\/a>Bei der Entscheidung zwischen Finanzinstituten wird dem Betrugsschutz inzwischen h\u00f6chste Priorit\u00e4t einger\u00e4umt, wobei die Bedeutung eines sicheren Kundenidentifizierungsprogramms und einer kontinuierlichen \u00dcberwachung s\u00e4mtlicher Risikofaktoren hervorgehoben wird. <\/p>\n\n\n\n Auf Finanzplattformen sind viele Arten von Betrug m\u00f6glich, darunter die Er\u00f6ffnung neuer Konten unter falscher oder gestohlener Identit\u00e4t, Konto\u00fcbernahmen, nicht autorisierte Kredit- oder Darlehensantr\u00e4ge und vieles mehr. Zu den wichtigen Schutzma\u00dfnahmen, die erforderlich sind, um Loyalit\u00e4t und Vertrauen bei Kunden zu schaffen, k\u00f6nnen folgende geh\u00f6ren:<\/p>\n\n\n\n Dar\u00fcber hinaus wird durch ein strenges AML-Screening, das Sanktionen und PEP-Screening, \u00dcberpr\u00fcfungen auf negative Medienberichte, Watchlist-Screening und kontinuierliches Monitoring umfassen kann, die vollst\u00e4ndige Einhaltung der AML-Vorschriften sichergestellt und so das digitale Vertrauen gest\u00e4rkt. <\/p>\n\n\n\n Die Betrugserkennung hat dank neuer KI-gest\u00fctzter Technologien gro\u00dfe Fortschritte gemacht. Die Unterst\u00fctzung von KYC-Prozessen mit marktf\u00fchrenden KI-Tools tr\u00e4gt dazu bei, einen vertrauensw\u00fcrdigen globalen Ruf aufzubauen. Zu den neuesten Technologien geh\u00f6ren:<\/p>\n\n\n\n Die Echtheitserkennung kann gestohlene oder falsche Identit\u00e4ten identifizieren. Dabei wird KI verwendet, um biometrische Daten aus einem w\u00e4hrend der Kundenaufnahme \u00fcbermittelten Video zu ziehen und so zu \u00fcberpr\u00fcfen, ob es sich bei der Person um eine echte, lebende Person handelt. Der Einsatz der Echtheitserkennung stellt sicher, dass Unternehmen w\u00e4hrend dieser Aufnahmeprozesse Deepfake-Technologien erkennen, indem sie subtile Mikroausdr\u00fccke und Hautstrukturen analysieren, um Echtheit sicherzustellen. Die Identit\u00e4t des Kunden wird effektiv \u00fcberpr\u00fcft und erf\u00fcllt in Verbindung mit einer erweiterten Dokumenten\u00fcberpr\u00fcfung die KYC-Vorschriften. \u201eLiveness Detection: Best Practices f\u00fcr Anti-Spoofing-Sicherheit.\u201c<\/a><\/p>\n\n\n\n Mithilfe der optischen Zeichenerkennung (OCR) k\u00f6nnen Daten aus Bildern von KYC-Dokumenten schnell und effektiv extrahiert und so die Identit\u00e4t eines Kunden \u00fcberpr\u00fcft werden. Die OCR-Technologie extrahiert wichtige Datenpunkte (z. B. Name, Geburtsdatum, Adresse) aus Ausweisdokumenten und stellt sicher, dass keine manuellen Fehler oder Inkonsistenzen auftreten. <\/p>\n\n\n\n Diese extrahierten Informationen k\u00f6nnen dann mit Datenbanken wie Sanktionslisten, Listen politisch exponierter Personen (PEP) und Beobachtungslisten abgeglichen werden, um Personen mit hohem Risiko zu identifizieren. OCR kann Anomalien in Bildern von von der Regierung ausgestellten KYC-Dokumenten erkennen, die auf betr\u00fcgerische Manipulation hinweisen k\u00f6nnten. Hier<\/a>.<\/p>\n\n\n\n In den letzten Jahren haben sich ausgefeilte KYC-Compliance-Prozesse in Finanzinstituten zur Betrugspr\u00e4vention zu einem klaren Wettbewerbsvorteil entwickelt. Kunden suchen nach Plattformen, die sie jederzeit sch\u00fctzen k\u00f6nnen, insbesondere da in letzter Zeit so viele Finanzinstitute Opfer von gro\u00df angelegten Betr\u00fcgereien geworden sind. <\/p>\n\n\n\n 45% aller nachteiligen Beitr\u00e4ge<\/a> im Finanzsektor im Jahr 2023 standen im Zusammenhang mit Identit\u00e4tsdiebstahl und Identit\u00e4tsbetrug.<\/p>\n<\/blockquote>\n\n\n\n Der Bankensektor hat sich als Hauptziel f\u00fcr Identit\u00e4tsdiebstahl und synthetischen Identit\u00e4tsbetrug herausgestellt. Laut Synectics Solutions, das die gr\u00f6\u00dfte syndizierte Risikoinformationsdatenbank Gro\u00dfbritanniens verwaltet, 45% aller nachteiligen Beitr\u00e4ge<\/a> im Finanzsektor im Jahr 2023 standen im Zusammenhang mit gestohlenen Identit\u00e4ten und Identit\u00e4tsbetrug. Betr\u00fcger nutzen gef\u00e4lschte oder gestohlene Identit\u00e4ten, um Geld von Konten abzuheben, nicht autorisierte Eink\u00e4ufe zu t\u00e4tigen oder sich auf betr\u00fcgerische Weise Kredite zu sichern.<\/p>\n\n\n\n Zwischen 2023 und 2024 stiegen die Betrugsmeldungen bei den gro\u00dfen Finanzinstituten sprunghaft an. HSBC erhielt 5.467 Meldungen, Revolut 9.793, Lloyds 7.395 und Barclays 7.874. Diese Zahlen unterstreichen die weitverbreitete und raffinierte Natur moderner Betrugspraktiken und unterstreichen die dringende Notwendigkeit f\u00fcr Finanzinstitute, ihre Priorit\u00e4ten neu zu bewerten, um das Vertrauen und die Loyalit\u00e4t der Kunden zu gewinnen. Weitere Informationen zum Identit\u00e4tsbetrug bei britischen Finanzinstituten finden Sie unter \u201eRevolut f\u00e4llt einem Identit\u00e4tsbetrug zum Opfer.\u201c<\/a><\/p>\n\n\n\n Strenge KYC-Prozesse erm\u00f6glichen es Unternehmen zudem, in stark regulierten M\u00e4rkten t\u00e4tig zu sein und unterst\u00fctzen so die globale Marktexpansion. Dadurch werden Unternehmen als zuverl\u00e4ssige internationale Akteure positioniert, was Investoren Sicherheit bietet und das Vertrauen von Kunden und Stakeholdern st\u00e4rkt. <\/p>\n\n\n\n Unternehmen, die sich durch zuverl\u00e4ssige Betrugsabwehr von der Konkurrenz abheben k\u00f6nnen, werden in ihrer Branche weiterhin einen Wettbewerbsvorteil haben, da Sicherheit f\u00fcr die Kunden weiterhin oberste Priorit\u00e4t hat. Ein Unternehmen, das die weltweiten KYC- und AML-Vorschriften einh\u00e4lt und einen guten Ruf in puncto Sicherheit pflegt, wird mit weitaus gr\u00f6\u00dferer Wahrscheinlichkeit einen Kunden gewinnen.<\/p>\n\n\n\n Damit ein KYC-Prozess eine wirksame Verteidigung gegen Betrug darstellt und die Einhaltung von Vorschriften gew\u00e4hrleistet, m\u00fcssen mehrere wichtige Schritte umgesetzt werden. Einige davon sind:<\/p>\n\n\n\n Erweiterte Dokumentenpr\u00fcfung<\/a>: Bei einer Dokumentenpr\u00fcfung wird ein von einer Beh\u00f6rde ausgestelltes Ausweisdokument auf Anzeichen von Manipulation gepr\u00fcft und wichtige Informationen werden mithilfe der OCR-Technologie extrahiert.<\/p>\n\n\n\n Biometrische Verifizierung mit Lebenderkennung<\/a>: Die biometrische \u00dcberpr\u00fcfung identifiziert schnell Pr\u00e4sentationsangriffe, wie sie etwa mit Deepfake-Technologie durchgef\u00fchrt werden. Biometrische Datenproben werden aus eingereichten Bildern und Videos entnommen, die untersucht werden sollen. Au\u00dferdem werden Details wie Hautstruktur und subtile unwillk\u00fcrliche Bewegungen analysiert.<\/p>\n\n\n\n \u00dcberpr\u00fcfung durch mehrere Auskunfteien<\/a>Mit einem Multi-Bureau Check k\u00f6nnen Unternehmen Kundendaten wie Name, Adresse, Geburtsdatum und Sozialversicherungsnummer anhand vertrauensw\u00fcrdiger, ma\u00dfgeblicher Quellen wie Beh\u00f6rden und Kreditauskunfteien \u00fcberpr\u00fcfen.<\/p>\n\n\n\n ComplyCube bietet hochmoderne KYC-L\u00f6sungen, die Unternehmen dabei helfen, ihre Kunden und ihre Plattform vor Betrug zu sch\u00fctzen. Die Einhaltung komplexer regulatorischer Strukturen erm\u00f6glicht Unternehmen eine schnelle und nahtlose Skalierung, was durch die Plattform von ComplyCube unterst\u00fctzt wird.<\/p>\n\n\n\n F\u00fcr weitere Informationen zur St\u00e4rkung Ihres Unternehmens mit einem robusten KYC-Prozess wenden Sie sich an einen unserer Compliance-Experten<\/a>.<\/p>\n\n\n\n <\/p>\n\n\n\n <\/p>\n\n\n\n <\/p>\n\n\n\n <\/p>","protected":false},"excerpt":{"rendered":" Die potenziellen Kosten f\u00fcr den Verlust nur eines kleinen Prozentsatzes potenzieller Neukunden aufgrund zeitaufw\u00e4ndiger, komplexer manueller KYC-Prozesse betragen mittlerweile bis zu 10 Millionen Euro pro Jahr. 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Proaktives Risikomanagement<\/h2>\n\n\n\n
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Erweiterte Betrugserkennung <\/h2>\n\n\n\n
Lebendigkeitserkennung <\/h3>\n\n\n\n
Optische Zeichenerkennung<\/h3>\n\n\n\n
KYC-Anforderungen als Wettbewerbsvorteil<\/h2>\n\n\n\n
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![\"Betrugsmeldungen](\"https:\/\/www.complycube.com\/wp-content\/uploads\/2024\/12\/4-1-1024x577.jpg\")
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Konformit\u00e4t mit ComplyCube<\/h2>\n\n\n\n
![\"Automatisieren](\"https:\/\/www.complycube.com\/wp-content\/uploads\/2024\/10\/4-3-1024x577.jpg\")
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