{"id":22499,"date":"2024-10-24T07:59:22","date_gmt":"2024-10-24T07:59:22","guid":{"rendered":"https:\/\/www.complycube.com\/?p=22499"},"modified":"2025-12-23T17:46:18","modified_gmt":"2025-12-23T17:46:18","slug":"fatf-krypto-leitfaden-zur-sicherung-des-sektors","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/www.complycube.com\/de\/fatf-crypto-guidance-securing-the-sector\/","title":{"rendered":"Krypto-Leitfaden der FATF: Sicherung des Sektors"},"content":{"rendered":"

Die Krypto-Richtlinien der FATF bestimmen die globalen und britischen Krypto-Regulierungsrichtlinien, die sich seit 2018 drastisch weiterentwickelt haben, da die wahrgenommene Bedrohung durch die Branche zugenommen hat. Digitale Verm\u00f6genswerte sind aufgrund ihrer Anonymit\u00e4t zu einem wichtigen Weg f\u00fcr Geldw\u00e4sche geworden. Im Jahr 2022 erreichten die Geldw\u00e4schevolumina 16 Billionen 31,5 Milliarden TP2 und sanken 2023 auf 16 Billionen 22,2 Milliarden TP2, was einen gewissen Fortschritt darstellt. Dennoch sind diese Zahlen immer noch alarmierend hoch.<\/p>\n\n\n\n

\"FATF-Krypto-Leitfaden<\/figure>\n\n\n\n

Im gleichen Zeitraum stieg die Konzentration der Geldw\u00e4sche \u00fcber die f\u00fcnf wichtigsten Off-Ramping-Dienste (Plattformen, die Kryptow\u00e4hrungen in Fiat-W\u00e4hrungen umwandeln) von 68,71 TP5T auf 71,71 TP5T. Dies unterstreicht die dringende Notwendigkeit strengerer KYC- und AML-Verfahren bei gro\u00dfen Kryptoinstituten, um Finanzkriminalit\u00e4t einzud\u00e4mmen.<\/p>\n\n\n\n

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Im Jahr 2022 erreichte das Geldw\u00e4schevolumen $31,5 Milliarden<\/a>.<\/p>\n<\/blockquote>\n\n\n\n

Im Jahr 2024 umfasst Geldw\u00e4sche in Kryptow\u00e4hrungen alle Verbrechen<\/a>, was bedeutet, dass kryptobezogene Geldw\u00e4sche nicht auf Aktivit\u00e4ten beschr\u00e4nkt ist, die direkt mit dem Krypto-\u00d6kosystem verbunden sind, wie Hacks oder Betrug an Krypto-B\u00f6rsen. Stattdessen umfasst sie jetzt Erl\u00f6se aus jeder Art von krimineller Aktivit\u00e4t, sowohl traditionell (z. B. Drogenhandel) als auch digital. Dieser Leitfaden befasst sich mit der Definition virtueller Verm\u00f6genswerte (VAs) durch die FATF, der Bedrohung durch Finanzkriminalit\u00e4t, die sie f\u00fcr die weltweiten Volkswirtschaften darstellen, und der Entwicklung der FATF-Regulierung in ihren fr\u00fchen Phasen. <\/p>\n\n\n\n

Wie definiert die FATF VAs? <\/h2>\n\n\n\n

Die FATF definiert einen virtuellen Verm\u00f6genswert als \u201eein digitale Darstellung des Wertes<\/a> die digital gehandelt oder \u00fcbertragen werden k\u00f6nnen und f\u00fcr Zahlungs- oder Anlagezwecke verwendet werden k\u00f6nnen. Virtuelle Verm\u00f6genswerte umfassen keine digitalen Darstellungen von Fiat-W\u00e4hrungen, Wertpapieren oder anderen Finanzanlagen, die bereits an anderer Stelle in den FATF-Empfehlungen behandelt werden.\u201c<\/p>\n\n\n\n

Die Definition virtueller Verm\u00f6genswerte unterstreicht ihre Funktion als digital handelbare oder \u00fcbertragbare Wertformen, die f\u00fcr Zahlungs- oder Investitionszwecke verwendet werden k\u00f6nnen.,<\/strong> und unterscheidet sie von traditionelleren Verm\u00f6genswerten.<\/p>\n\n\n\n

\u00dcberblick \u00fcber die ersten Krypto-Leitlinien der FATF <\/h2>\n\n\n\n

Die FATF begann 2019 damit, offizielle Leitlinien f\u00fcr den Kryptosektor bereitzustellen. Die Organisation gab ihre ersten Empfehlungen zur Einf\u00fchrung eines risikobasierten Ansatzes f\u00fcr virtuelle Verm\u00f6genswerte und VASPs heraus und aktualisierte gleichzeitig ihre Standards, um verbindliche Ma\u00dfnahmen zur Regulierung und \u00dcberwachung virtueller Verm\u00f6gensaktivit\u00e4ten einzuf\u00fchren. Einen ersten \u00dcberblick dar\u00fcber, wie Kryptovorschriften und -leitlinien die Branche sch\u00fctzen, finden Sie unter \u201eWie KYC-Krypto-Vorschriften die Branche sch\u00fctzen.\u201c<\/a><\/p>\n\n\n\n

2018:<\/strong> Im Oktober 2018 erkannte die FATF erstmals das Risiko an, das der Kryptosektor darstellt. Kryptow\u00e4hrungen galten damals haupts\u00e4chlich als unregulierte virtuelle Verm\u00f6genswerte (VAs), da in den meisten Teilen der Welt keine formellen Vorschriften f\u00fcr diese digitalen Verm\u00f6genswerte eingef\u00fchrt worden waren. <\/p>\n\n\n\n

Die FATF stellte im Oktober klar, dass VAs und VASPs (VASPs) ebenfalls ihren Empfehlungen folgen sollten, die sich bis dahin haupts\u00e4chlich an den traditionellen Finanzsektor richteten. Ebenso wurden klare Definitionen f\u00fcr VAs und VASPs hinzugef\u00fcgt. Die FATF f\u00fcgte VAs und VASPs auch der Empfehlung 15 (R15) hinzu und erweiterte damit ihre Leitlinien, um sicherzustellen, dass diese Organisationen die Richtlinien zur Bek\u00e4mpfung von Geldw\u00e4sche (AML) und Terrorismusfinanzierung (CFT) befolgen.<\/p>\n\n\n\n

\"FATF-Krypto-Leitfaden<\/figure>\n\n\n\n

2019: <\/strong>Am 21. Juni (2019) identifizierte die FATF virtuelle Verm\u00f6genswerte (VAs) als erhebliches Problem und potenzielle Bedrohung f\u00fcr die Integrit\u00e4t des Finanzsystems. Die FATF ver\u00f6ffentlichte au\u00dferdem eine Erkl\u00e4rung zu virtuellen Verm\u00f6genswerten und Anbietern, die Folgendes enthielt: \u201eDie Gefahr des kriminellen und terroristischen Missbrauchs virtueller Verm\u00f6genswerte ist ernst und dringend, und die FATF erwartet von allen L\u00e4ndern, dass sie umgehend Ma\u00dfnahmen ergreifen, um die Empfehlungen der FATF im Zusammenhang mit Aktivit\u00e4ten im Zusammenhang mit virtuellen Verm\u00f6genswerten und Dienstleistern umzusetzen.\u201c <\/p>\n\n\n\n

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Die Bedrohung durch krimineller und terroristischer Missbrauch<\/a> von virtuellen Verm\u00f6genswerten ist ernst.<\/p>\n<\/blockquote>\n\n\n\n

Die FATF ver\u00f6ffentlichte daraufhin ihre erste \u201eLeitfaden f\u00fcr einen risikobasierten Ansatz f\u00fcr VAs und VASPs<\/a>.\u201d Darin wurde erl\u00e4utert, wie VAs und VASPs in die Ansichten und Empfehlungen der FATF fallen. Au\u00dferdem wurde eine Auslegungsnotiz zu R15 angenommen, die klarstellte, wie unterschiedliche Mandate f\u00fcr VAs und VASPs angewendet werden sollten. R16 erweiterte die Anforderungen der Reiseregel auf VASPS. Weitere Informationen zur Reiseregel finden Sie unter \u201eDie Crypto Travel Rule: Die Notwendigkeit einer AML-Compliance-Software.\u201c<\/a><\/p>\n\n\n\n

\"FATF-Krypto-Leitfaden<\/figure>\n\n\n\n

2023\u20132024: Globale Evaluierung der Regulierung virtueller Verm\u00f6genswerte durch die FATF<\/h2>\n\n\n\n

Im Februar 2023 stellte die Plenarsitzung der Financial Action Task Force (FATF) erhebliche Defizite bei der Umsetzung ihrer aktualisierten Empfehlung 15 fest, insbesondere in Bezug auf virtuelle Verm\u00f6genswerte (VAs) und Anbieter virtueller Verm\u00f6genswerte (VASPs). Obwohl die \u00dcberarbeitung im Oktober 2018 darauf abzielte, Ma\u00dfnahmen wie die Reiseregel f\u00fcr VAs und VASPs aufzunehmen, hatten viele L\u00e4nder diese verbesserten Standards noch nicht \u00fcbernommen.<\/p>\n\n\n\n

Um dieses Problem anzugehen, legte das Plenum einen Plan vor, der sich auf die verst\u00e4rkte Umsetzung der FATF-Standards in Bezug auf VAs und VASPs konzentrierte. Dieser Plan beinhaltete eine gr\u00fcndliche Bewertung der Implementierungsniveaus im gesamten globalen Netzwerk. <\/p>\n\n\n\n

Nachdem die FATF zw\u00f6lf Monate lang die weltweite Einhaltung der Travel Rule beobachtet und ausgewertet hatte, ver\u00f6ffentlichte sie ihren Bericht, in dem sie den Status von L\u00e4ndern mit bedeutender Aktivit\u00e4t von Anbietern virtueller Verm\u00f6genswerte (VASP) hinsichtlich ihrer Umsetzung der FATF-Empfehlung 15 (die die Travel Rule enth\u00e4lt) hervorhob. <\/p>\n\n\n\n

Der ver\u00f6ffentlichte Bericht enth\u00fcllte drei wichtige Erkenntnisse:<\/p>\n\n\n\n