Fast 1,2 Milliarden Pfund<\/a> wurden im Jahr 2023 von Kunden gestohlen, und die Kriminellen, die diese Verbrechen begehen, zerst\u00f6ren Leben und schaden unserer Gesellschaft.<\/p>\n<\/blockquote>\n\n\n\n Der Bericht 2024 von UK Finance hob k\u00fcrzlich hervor, dass im Jahr 2023 fast 1,2 Milliarden Pfund von Kunden gestohlen wurden. Der Identit\u00e4tsdiebstahl nahm zu, die Verluste stiegen um 53 Prozent auf 79,1 Millionen Pfund<\/a>. Wenn es Kriminellen nicht gelingt, Opfer durch Social Engineering dazu zu bringen, autorisierte Zahlungen zu t\u00e4tigen, verwenden sie gestohlene pers\u00f6nliche Informationen und Kartendaten, um entweder bestehende Konten zu \u00fcbernehmen oder neue Kreditkarten zu beantragen. Ben Donaldson, Managing Director of Economic Crime bei UK Finance, erkl\u00e4rte:,<\/strong> "Fast 1,2 Milliarden Pfund<\/a> wurde im Jahr 2023 von Kunden gestohlen, und die Kriminellen, die diese Verbrechen begehen, zerst\u00f6ren Leben und sch\u00e4digen unsere Gesellschaft. Das gestohlene Geld finanziert schwere organisierte Kriminalit\u00e4t und die Opfer erleiden oft emotionalen Schaden, da Betrug ein heimt\u00fcckisches und manipulatives Verbrechen ist.\u201c<\/p>\n\n\n\n Diese Form des Identit\u00e4tsbetrugs kann und sollte von der Finanzdienstleistungsbranche verhindert werden. Es spricht viel daf\u00fcr, die ausgefeiltesten Betrugserkennungsl\u00f6sungen auf dem Markt zu implementieren. Gesichtserkennungssoftware muss eine aktive Echtheitserkennung in Verbindung mit einer KI-gest\u00fctzten Dokumentenpr\u00fcfung nutzen, um diese kostspieligen F\u00e4lle von Identit\u00e4tsbetrug zu verhindern.<\/p>\n\n\n\n Jack, ein britischer Gesch\u00e4ftsmann, wurde k\u00fcrzlich Opfer eines Betrugs und verlor 165.000\u00a0\u00a3<\/a> aufgrund von Identit\u00e4tsbetrug auf der Bankplattform von Revolut. Im Februar dieses Jahres erhielt Jack in einem Coworking-Space einen Anruf von einem Betr\u00fcger. Der Anrufer gab vor, von Revolut zu sein, und warnte Jack, dass sein Konto m\u00f6glicherweise kompromittiert worden sei.<\/p>\n\n\n\n Anschlie\u00dfend forderte der Anrufer Jack auf, vertrauliche Daten herauszugeben, mit denen die Betr\u00fcger das Revolut-Konto auf ihrem Ger\u00e4t freischalteten. So erhielten sie einen \u00dcberblick \u00fcber seine vorherigen Transaktionen, darunter auch den Einkauf bei Etsy, einer E-Commerce-Plattform. Jack telefonierte noch mit den Betr\u00fcgern und erhielt eine SMS, die angeblich von Revolut stammte. In der Nachricht wurde er aufgefordert, den Betrag zu best\u00e4tigen, den er f\u00fcr den Etsy-Kauf ausgegeben hatte, indem er eine sechsstellige Zahl eingab, die er den Betr\u00fcgern laut vorlas. Anschlie\u00dfend richteten sie ein eigenes Konto ein, das sie ebenfalls Etsy nannten, und autorisierten mit der sechsstelligen Zahl stattdessen eine neue Zahlung auf ihr gef\u00e4lschtes Konto.<\/p>\n\n\n\n Zwei weitere SMS trafen ein und forderten die Autorisierung kleiner Zahlungen an zwei weitere betr\u00fcgerische Konten namens \u201eRevolut Fees\u201c und \u201eRevolut Fees Care\u201c. Jack genehmigte unwissentlich auch diese Transaktionen und richtete damit drei neue Zahlungsempf\u00e4nger ein. Dies l\u00f6ste einen schwerwiegenden Versto\u00df aus und es dauerte nicht lange, bis Tausende von Pfund vom Konto abgebucht wurden.<\/p>\n\n\n\n Revolut ist sicherlich nicht die einzige Riesenbank, deren Plattform Opfer von Identit\u00e4tsbetrug wird. Das britische nationale Meldezentrum f\u00fcr Betrug und Internetkriminalit\u00e4t, Action Fraud, erh\u00e4lt Tausende gemeldeter F\u00e4lle auch von anderen gro\u00dfen britischen Banken wie Barclays, HSBC, Lloyds, Monzo und Starling.<\/p>\n\n\n\n Daten zeigen, dass es zwischen 2023 und 2024 bei HSBC 5.467 Betrugsmeldungen gab, bei Revolut 9.793, bei Lloyds 7.395 und bei Barclays 7.874. Die Tatsache, dass die meisten gro\u00dfen Banken betroffen waren, beweist die erschreckende Raffinesse moderner Betrugspraktiken und unterstreicht die Notwendigkeit einer Neupriorisierung bei den Finanzinstituten. Investitionen in eine angemessene Infrastruktur zur Betrugserkennung werden Unternehmen letztendlich dabei helfen, schwerwiegende Betrugsangriffe abzuwehren, was ihnen auf lange Sicht un\u00fcberwindbare Kosten ersparen k\u00f6nnte. <\/p>\n\n\n\n Ein kritischer Punkt f\u00fcr Banken in Gro\u00dfbritannien ist die neue R\u00fcckerstattungsregel der FCA, die Banken verpflichtet, Betrugsopfern bis zu 85.000 Pfund zu erstatten. Dies k\u00f6nnte sich in zuk\u00fcnftigen Betrugsf\u00e4llen als sehr kostspielig erweisen und unterstreicht die Notwendigkeit f\u00fcr Banken, sicherzustellen, dass ihre KYC-, IDV- und AML-Infrastruktur einen starken Schutz gegen Betr\u00fcger bietet.<\/p>\n\n\n\n Revolut verf\u00fcgt derzeit \u00fcber eine vorl\u00e4ufige Banklizenz in Gro\u00dfbritannien und ist auf dem Weg, eine vollwertige Bank zu werden. Dies bedeutet, dass Revolut in zuk\u00fcnftigen F\u00e4llen diesen R\u00fcckerstattungsstandards unterliegen wird. Bis dahin fungiert es weiterhin als E-Geld-Institut, das diesen Regeln nicht unterliegt.<\/p>\n\n\n\n Die meisten Menschen sind sich des Ausma\u00dfes des Betrugs, insbesondere des APP-Betrugs, der derzeit auf Plattformen wie Revolut stattfindet, nicht bewusst. Zahlen des PSR aus dem letzten Jahr zeigten, dass f\u00fcr jede Million Pfund, die auf Revolut-Konten eingezahlt wurden, 756 Pfund von APP-Betrug<\/a>.<\/p>\n\n\n\n 62% der Revolut-Betrugsopfer<\/a> im Jahr 2023 wurden durch unerlaubten Betrug betrogen.<\/p>\n<\/blockquote>\n\n\n\n Betr\u00fcgerische Angriffe auf Banken k\u00f6nnen in autorisierten und nicht autorisierten Betrug unterteilt werden. Identit\u00e4tsdiebstahl und Kontoeinbr\u00fcche fallen in die letztere Kategorie, da Betr\u00fcger in der Lage sind, sich in Konten einzuhacken, indem sie die Identit\u00e4t eines Kunden annehmen. In Anbetracht der Tatsache, dass laut dem Bericht von Revolut die meisten Opfer von nicht autorisiertem Betrug betroffen waren, muss die biometrische Identit\u00e4ts\u00fcberpr\u00fcfung, die eine aktive Echtheitserkennung nutzt, tief in die t\u00e4glichen Aktionen auf der Plattform eingebettet sein. Dies gilt insbesondere f\u00fcr neue Anmeldeversuche.<\/p>\n\n\n\n Die Technologie zur Echtheitserkennung von ComplyCube verhindert Betrugsversuche, indem sie biometrische Identit\u00e4tsdaten und von Beh\u00f6rden ausgestellte Dokumente validiert, um Betrug zu verhindern. Banken wie Revolut w\u00fcrden stark von ihren fortschrittlichen KI-gest\u00fctzten Betrugserkennungstools profitieren und durch die Geschwindigkeit der \u00dcberpr\u00fcfungen Kosten und Einarbeitungszeit sparen. Zu den wichtigsten L\u00f6sungen, von denen sie profitieren w\u00fcrden, geh\u00f6ren:<\/p>\n\n\n\n Biometrische Verifizierung mit aktiver Lebenderkennung<\/strong><\/a>:<\/strong> Die hochmoderne biometrische Echtheitserkennung von ComplyCube, zertifiziert nach ISO 30107-3 und PAD Level 2, \u00fcberpr\u00fcft, ob die Person, die das Ausweisdokument vorlegt, mit den \u00fcbermittelten Angaben \u00fcbereinstimmt. Ihr Identity Verification (IDV)-System nutzt sowohl biometrische als auch verhaltensbasierte Analysen, um starken Schutz vor betr\u00fcgerischen oder synthetischen Identit\u00e4ten zu bieten.<\/p><\/li>\n\n\n\nWas ist passiert?<\/h2>\n\n\n\n
![\"Gemeldete](\"https:\/\/www.complycube.com\/wp-content\/uploads\/2024\/10\/3-1-1024x577.png\")
<\/figure>\n\n\n\nGro\u00dfe Banken k\u00e4mpfen mit Identit\u00e4tsbetrug <\/h2>\n\n\n\n
![\"Betrugsmeldungen](\"https:\/\/www.complycube.com\/wp-content\/uploads\/2024\/10\/2-1-1024x577.png\")
<\/figure>\n\n\n\nR\u00fcckerstattungen bei Identit\u00e4tsbetrug in Sicht<\/h2>\n\n\n\n
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Implementierung eines robusten KYC mit ComplyCube<\/strong><\/h2>\n\n\n\n
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![\"Sichern](\"https:\/\/www.complycube.com\/wp-content\/uploads\/2024\/09\/4-1-1024x577.png\")
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