- \n
- Das Proceeds of Crime Act 2002 (POCA)<\/strong>:\n
- \n
- Britisches Finanzministerium<\/strong> und die Nationale Kriminalbeh\u00f6rde (NCA)<\/strong> spielen eine Schl\u00fcsselrolle bei der \u00dcberwachung der Einhaltung des POCA. Die NCA betreibt auch das Suspicious Activity Reporting (SAR)-Regime, in dessen Rahmen Institutionen verd\u00e4chtige Finanzaktivit\u00e4ten melden, die mit Geldw\u00e4sche oder anderen Straftaten in Zusammenhang stehen k\u00f6nnten.<\/li>\n<\/ul>\n<\/li>\n\n\n\n
- Die Geldw\u00e4scheverordnung 2017 (MLR 2017)<\/strong>:\n
- \n
- Britisches Finanzministerium<\/strong> ist f\u00fcr die Vorschriften verantwortlich, die Durchsetzung erfolgt jedoch durch mehrere Aufsichtsbeh\u00f6rden, darunter die FCA<\/strong>, HMRC<\/strong> und Das Amt f\u00fcr die Aufsicht professioneller Organisationen zur Bek\u00e4mpfung der Geldw\u00e4sche (OPBAS)<\/strong>. <\/li>\n\n\n\n
- Gem\u00e4\u00df MLR 2017 m\u00fcssen Unternehmen eine sorgf\u00e4ltige Kundenpr\u00fcfung (Customer Due Diligence, CDD) durchf\u00fchren, die umfassende Identit\u00e4tspr\u00fcfungspraktiken umfasst. Dar\u00fcber hinaus ist eine kontinuierliche \u00dcberwachung der Gesch\u00e4ftsbeziehungen und die Aufzeichnung von CDD und Transaktionen erforderlich. Verd\u00e4chtige Aktivit\u00e4ten m\u00fcssen gemeldet werden, und es werden risikobasierte Ans\u00e4tze zur Bek\u00e4mpfung von Geldw\u00e4sche umgesetzt.<\/li>\n<\/ul>\n<\/li>\n<\/ol>\n\n\n\n
![\"Grafische](\"https:\/\/www.complycube.com\/wp-content\/uploads\/2024\/10\/UK-Reg-image-1-1024x577.png\")
<\/figure>\n\n\n\nDer Sanktions- und Geldw\u00e4schegesetz<\/strong><\/a> erteilte der britischen Regierung 2018 nach dem Brexit die Befugnis, Vorschriften zu erlassen und finanzielle Sanktionen zu verh\u00e4ngen. Vor SAMLA unterlagen diese Sanktionen weitgehend dem EU-Recht. SAMLA legt mehrere Vorschriften fest, die Unternehmen einhalten m\u00fcssen, insbesondere in Bezug auf finanzielle Sanktionen. Der Rahmen legt fest, dass Unternehmen sicherstellen m\u00fcssen, dass sie keine Transaktionen mit benannten Personen (DPs) oder Unternehmen im Besitz oder unter der Kontrolle von DPs durchf\u00fchren, die auf Sanktionslisten stehen. Unternehmen sind au\u00dferdem verpflichtet, mutma\u00dfliche Sanktionsverst\u00f6\u00dfe zu melden und bei Bedarf Verm\u00f6genswerte einzufrieren. <\/p>\n\n\n\n
Britische Regulierungsbeh\u00f6rden <\/h2>\n\n\n\n
Die Durchsetzung der AML-, IDV- und KYC-Vorschriften wird im Vereinigten K\u00f6nigreich nicht allein von einer Organisation durchgef\u00fchrt, sondern von mehreren f\u00fchrenden Gremien vorangetrieben, darunter:<\/p>\n\n\n\n
- \n
- Finanzaufsichtsbeh\u00f6rde (FCA)<\/a><\/strong>: Als Hauptregulierungsbeh\u00f6rde f\u00fcr Finanzdienstleistungsunternehmen im Vereinigten K\u00f6nigreich ist die FCA daf\u00fcr verantwortlich, dass Unternehmen im Finanzsektor die Vorschriften zur Bek\u00e4mpfung der Geldw\u00e4sche einhalten. Sie legt die Anforderungen f\u00fcr die Kontrollen zur Bek\u00e4mpfung der Geldw\u00e4sche fest, f\u00fchrt aufsichtsrechtliche Pr\u00fcfungen durch und kann bei Nichteinhaltung Strafen verh\u00e4ngen. Finanzunternehmen wie Banken, Versicherungsanbieter und Investmentfirmen unterliegen der Durchsetzungsbefugnis der FCA.<\/li>\n\n\n\n
- Britische Steuerbeh\u00f6rde (HM Revenue & Customs, HMRC)<\/a><\/strong>: HMRC reguliert Sektoren, die au\u00dferhalb der traditionellen Finanzdienstleistungen t\u00e4tig sind, darunter Buchhaltung, Immobilien und Gro\u00dfh\u00e4ndler. Es stellt sicher, dass diese Unternehmen die Vorschriften zur Bek\u00e4mpfung von Geldw\u00e4sche und Identit\u00e4tsdiebstahl einhalten, indem es Inspektionen durchf\u00fchrt, Anleitungen bietet und bei Bedarf Durchsetzungsma\u00dfnahmen ergreift. Dar\u00fcber hinaus arbeitet HMRC mit anderen Strafverfolgungsbeh\u00f6rden zusammen, um F\u00e4lle von Geldw\u00e4sche zu untersuchen und zu verfolgen.<\/li>\n\n\n\n
- Nationale Kriminalbeh\u00f6rde (NCA)<\/a><\/strong>: Die NCA leitet die Bem\u00fchungen Gro\u00dfbritanniens zur Bek\u00e4mpfung schwerer und organisierter Kriminalit\u00e4t, einschlie\u00dflich Geldw\u00e4sche. Sie spielt eine entscheidende Rolle bei der Identifizierung, Untersuchung und Zerschlagung illegaler Finanztransaktionen. Die NCA analysiert Berichte \u00fcber verd\u00e4chtige Aktivit\u00e4ten von Unternehmen, Strafverfolgungsbeh\u00f6rden und internationalen Partnern, f\u00fchrt eingehende Untersuchungen zu Geldw\u00e4schesystemen durch und beschlagnahmt illegale Verm\u00f6genswerte. Dabei arbeitet sie im Kampf gegen Finanzkriminalit\u00e4t eng mit inl\u00e4ndischen und globalen Unternehmen zusammen.<\/li>\n\n\n\n
- Das Office of Financial Sanctions Implementation (OFSI)<\/a><\/strong>: Als Teil des britischen Finanzministeriums ist OFSI f\u00fcr die Durchsetzung von Finanzsanktionen im Vereinigten K\u00f6nigreich verantwortlich. Finanzsanktionen sind ein wichtiges Instrument im Kampf gegen Geldw\u00e4sche und Terrorismusfinanzierung.<\/li>\n\n\n\n
- Das Information Commissioner\u2019s Office (ICO)<\/a><\/strong>: Obwohl das ICO nicht direkt an AML oder KYC beteiligt ist, spielt es eine entscheidende Rolle bei der Regulierung der Verarbeitung personenbezogener Daten, die ein wesentlicher Bestandteil von Verfahren zur Identit\u00e4ts\u00fcberpr\u00fcfung (IDV) ist. Es stellt sicher, dass Organisationen beim Sammeln und Speichern von Informationen f\u00fcr KYC-Zwecke Datenschutzbestimmungen wie die DSGVO einhalten.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n
Wer unterliegt im Vereinigten K\u00f6nigreich der Anti-Geldw\u00e4sche-Verordnung?<\/h2>\n\n\n\n
Die FCA berichtet, dass es \u00fcber 100.000<\/u><\/a> Unternehmen in Gro\u00dfbritannien, die den AML-Vorschriften unterliegen. Dies umfasst unter anderem:<\/p>\n\n\n\n
- \n
- Finanzinstitute wie Banken, Bausparkassen und Kreditinstitute<\/li>\n\n\n\n
- Krypto-B\u00f6rsen und -Unternehmen<\/li>\n\n\n\n
- Hochwertige H\u00e4ndler (Juweliere, Kunsth\u00e4ndler, Auktionatoren, Autoh\u00e4ndler)<\/li>\n\n\n\n
- Wirtschaftspr\u00fcfungs- und Anwaltsfirmen<\/li>\n\n\n\n
- Gelddienstleistungsunternehmen wie Geldwechsel- oder Geldtransferdienste<\/li>\n\n\n\n
- Immobilienmakler<\/li>\n\n\n\n
- Crowdfunding-Plattformen und Fintechs <\/li>\n\n\n\n
- Steuerberater <\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n
Ressourcen zur Einhaltung gesetzlicher Vorschriften zur Bek\u00e4mpfung der Geldw\u00e4sche <\/h2>\n\n\n\n
FCA-Handbuch<\/strong><\/a>:<\/strong> Die FCA stellt ein Handbuch zur Verf\u00fcgung, in dem die Erwartungen hinsichtlich der Kunden\u00fcberpr\u00fcfung und der erforderlichen Kontrollen sowie weitere Erwartungen wie die laufende \u00dcberwachung dargelegt werden. Im Handbuch hei\u00dft es: \u201eUnternehmen m\u00fcssen ihre Kunden und gegebenenfalls deren wirtschaftliche Eigent\u00fcmer identifizieren und deren Identit\u00e4t \u00fcberpr\u00fcfen. Sie m\u00fcssen auch den Zweck und die beabsichtigte Art der Beziehung des Kunden zum Unternehmen verstehen und Informationen \u00fcber den Kunden und gegebenenfalls den wirtschaftlichen Eigent\u00fcmer sammeln. Dies sollte ausreichen, um ein vollst\u00e4ndiges Bild des mit der Gesch\u00e4ftsbeziehung verbundenen Risikos zu erhalten und eine aussagekr\u00e4ftige Grundlage f\u00fcr eine sp\u00e4tere \u00dcberwachung zu bieten.\u201c<\/p>\n\n\n\n
\n
Firmen m\u00fcssen ihre Kunden identifizieren<\/a> und gegebenenfalls deren wirtschaftliche Eigent\u00fcmer und \u00fcberpr\u00fcfen deren Identit\u00e4t.<\/p>\n<\/blockquote>\n\n\n\n
JMLSG-Anleitungen<\/a>:<\/strong> Dieser Leitfaden legt die Erwartungen dar, wie Unternehmen Geldw\u00e4sche und Terrorismusfinanzierung vorbeugen und damit umgehen sollten. Er umrei\u00dft die Erwartungen an Unternehmen zur Verhinderung von Finanzkriminalit\u00e4t und bietet gleichzeitig Flexibilit\u00e4t bei der Anwendung dieser Regeln auf der Grundlage ihrer spezifischen Produkte, Dienstleistungen, Transaktionen und Kundenbasis. <\/p>\n\n\n\n
Mitteilungen des HMRC<\/a> <\/strong>kann auch f\u00fcr die \u00dcberwachung von AML-, KYC- und IDV-Updates und -Erwartungen hilfreich sein.<\/p>\n\n\n\n
![\"\u00dcbersicht](\"https:\/\/www.complycube.com\/wp-content\/uploads\/2024\/10\/3-1024x577.png\")
<\/figure>\n\n\n\nCompliance-Regeln im Vereinigten K\u00f6nigreich<\/h2>\n\n\n\n
Um skalierbares Wachstum, einen weltweiten Ruf und die Vermeidung hoher Geldbu\u00dfen zu gew\u00e4hrleisten, m\u00fcssen Sie sicherstellen, dass Ihr Unternehmen die Vorschriften nationaler und internationaler Aufsichtsbeh\u00f6rden einh\u00e4lt. Da Betrug immer raffinierter wird, werden die Vorschriften weiter versch\u00e4rft, um sicherzustellen, dass Unternehmen f\u00fcr Finanzkriminalit\u00e4t vor ihrer Haust\u00fcr zur Verantwortung gezogen werden. <\/p>\n\n\n\n
Zu den j\u00fcngsten Neuerungen in diesem Bereich geh\u00f6rt die weltweit erste Betrugs-R\u00fcckerstattungsregel, die am 7. Oktober in Gro\u00dfbritannien in Kraft trat. Die FCA verlangt nun von Banken, Bausparkassen, Zahlungsinstituten und E-Geld-Instituten, Opfern von digitalem Betrug bis zu 85.000 Pfund pro Fall zu erstatten. Dies wird sicherlich die individuelle Verantwortung jedes Unternehmens in diesem Sektor erh\u00f6hen und der Betrugspr\u00e4vention eine noch h\u00f6here Priorit\u00e4t einr\u00e4umen.<\/p>\n\n\n\n
Die Zusammenarbeit mit einer zuverl\u00e4ssigen IDV-, AML- und KYC-Plattform ist f\u00fcr die meisten Unternehmen in Gro\u00dfbritannien mittlerweile von entscheidender Bedeutung, um die Einhaltung gesetzlicher Vorschriften sicherzustellen und digitalen Betrug zu verhindern. Weitere Informationen zum Schutz Ihres Unternehmens vor Betrug erhalten Sie von einem der ComplyCube-Mitarbeiter. Compliance-Experten<\/a>. <\/p>\n\n\n\n
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- Britische Steuerbeh\u00f6rde (HM Revenue & Customs, HMRC)<\/a><\/strong>: HMRC reguliert Sektoren, die au\u00dferhalb der traditionellen Finanzdienstleistungen t\u00e4tig sind, darunter Buchhaltung, Immobilien und Gro\u00dfh\u00e4ndler. Es stellt sicher, dass diese Unternehmen die Vorschriften zur Bek\u00e4mpfung von Geldw\u00e4sche und Identit\u00e4tsdiebstahl einhalten, indem es Inspektionen durchf\u00fchrt, Anleitungen bietet und bei Bedarf Durchsetzungsma\u00dfnahmen ergreift. Dar\u00fcber hinaus arbeitet HMRC mit anderen Strafverfolgungsbeh\u00f6rden zusammen, um F\u00e4lle von Geldw\u00e4sche zu untersuchen und zu verfolgen.<\/li>\n\n\n\n
- Gem\u00e4\u00df MLR 2017 m\u00fcssen Unternehmen eine sorgf\u00e4ltige Kundenpr\u00fcfung (Customer Due Diligence, CDD) durchf\u00fchren, die umfassende Identit\u00e4tspr\u00fcfungspraktiken umfasst. Dar\u00fcber hinaus ist eine kontinuierliche \u00dcberwachung der Gesch\u00e4ftsbeziehungen und die Aufzeichnung von CDD und Transaktionen erforderlich. Verd\u00e4chtige Aktivit\u00e4ten m\u00fcssen gemeldet werden, und es werden risikobasierte Ans\u00e4tze zur Bek\u00e4mpfung von Geldw\u00e4sche umgesetzt.<\/li>\n<\/ul>\n<\/li>\n<\/ol>\n\n\n\n
- Die Geldw\u00e4scheverordnung 2017 (MLR 2017)<\/strong>:\n
- Britisches Finanzministerium<\/strong> und die Nationale Kriminalbeh\u00f6rde (NCA)<\/strong> spielen eine Schl\u00fcsselrolle bei der \u00dcberwachung der Einhaltung des POCA. Die NCA betreibt auch das Suspicious Activity Reporting (SAR)-Regime, in dessen Rahmen Institutionen verd\u00e4chtige Finanzaktivit\u00e4ten melden, die mit Geldw\u00e4sche oder anderen Straftaten in Zusammenhang stehen k\u00f6nnten.<\/li>\n<\/ul>\n<\/li>\n\n\n\n