{"id":21966,"date":"2024-08-30T10:35:44","date_gmt":"2024-08-30T10:35:44","guid":{"rendered":"https:\/\/www.complycube.com\/?p=21966"},"modified":"2025-02-18T16:26:30","modified_gmt":"2025-02-18T16:26:30","slug":"fca-compliance-fur-britische-kryptoasset-unternehmen","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/www.complycube.com\/de\/fca-compliance-for-uk-cryptoasset-firms\/","title":{"rendered":"FCA-Compliance f\u00fcr britische Kryptoasset-Unternehmen"},"content":{"rendered":"

Die Financial Conduct Authority (FCA) ist Gro\u00dfbritanniens f\u00fchrende Regulierungsbeh\u00f6rde f\u00fcr Finanzinstitute. Krypto-Unternehmen m\u00fcssen die FCA-Konformit\u00e4t erreichen, wenn sie in Gro\u00dfbritannien t\u00e4tig sein wollen. Dieser Leitfaden analysiert, wie die Krypto-Registrierung bei der FCA aussieht und welche Arten von Krypto-AML-Compliance-Prozessen von Unternehmen erwartet werden.<\/p>\n\n\n\n

Was bedeutet Compliance mit der Financial Conduct Authority (FCA)?<\/h2>\n\n\n\n

Die Financial Conduct Authority ist die wichtigste Regulierungsbeh\u00f6rde, die die Finanzm\u00e4rkte und -unternehmen in Gro\u00dfbritannien beaufsichtigt. Ihre Aufgabe besteht darin, sicherzustellen, dass diese M\u00e4rkte mit Integrit\u00e4t und Transparenz funktionieren und die Verbraucher vor Finanzkriminalit\u00e4t wie Geldw\u00e4sche und Terrorismusfinanzierung zu sch\u00fctzen.<\/p>\n\n\n\n

Die Vorschriften der FCA decken ein breites Spektrum an Finanzdienstleistungen ab, vom traditionellen Bankwesen, Investmentfirmen und Fiat-W\u00e4hrungszahlungsl\u00f6sungen bis hin zum schnell wachsenden Kryptomarkt. Sie ist daf\u00fcr verantwortlich, Compliance-Standards festzulegen und ein sicheres und stabiles Finanzumfeld zu f\u00f6rdern, das Geldw\u00e4sche, Steuerhinterziehung, Betrug und viele andere Straftaten verhindert.<\/p>\n\n\n\n

\"FCA-Compliance:<\/figure>\n\n\n\n

Kryptoasset-Vorschriften f\u00fcr die Einhaltung der FCA<\/h2>\n\n\n\n

Die Financial Conduct Authority ist die Hauptregulierungsbeh\u00f6rde des Kryptow\u00e4hrungsmarkts in Gro\u00dfbritannien und bleibt die einzige Regulierungsbeh\u00f6rde, die Leitlinien f\u00fcr den sicheren Betrieb von Institutionen bereitstellt. Die wichtigsten Richtlinien finden Sie unten.<\/p>\n\n\n\n

FCA-Registrierung<\/h2>\n\n\n\n

Alle Unternehmen, die Finanzprodukte f\u00fcr den britischen Markt anbieten, m\u00fcssen sich bei der FCA registrieren lassen; das ist bei Unternehmen, die auf den Kryptom\u00e4rkten t\u00e4tig sind, nicht anders. Um diese Lizenz zu erhalten, m\u00fcssen die Unternehmen die Regeln der Geldw\u00e4schevorschriften (MLRs) der FCA einhalten. Wenn Sie ein Geldw\u00e4schemeldebeauftragter (MLRO) sind, k\u00f6nnen Sie Einzelheiten zu den Vorschriften hier finden: gefunden auf ihrer Website<\/a>.<\/p>\n\n\n\n

Die Krypto-Registrierung bei der FCA bedeutet nicht, dass die Regulierungsbeh\u00f6rde die Institution unterst\u00fctzt oder empfiehlt. Sie dient lediglich als Compliance-Formalit\u00e4t und bezeugt, dass es sich bei dem Dienst um eine regulierte Institution handelt und dass die wirtschaftlichen Eigent\u00fcmer (Ultimate Beneficial Owners, UBOs) angemessen auf b\u00f6swilliges Verhalten \u00fcberpr\u00fcft wurden.<\/p>\n\n\n\n

\"FCA-Kryptoregistrierung<\/figure>\n\n\n\n

Durchsetzungsregeln<\/h2>\n\n\n\n

Gem\u00e4\u00df dem Durchsetzungsleitfaden der FCA verwendet die Aufsichtsbeh\u00f6rde einen risikobasierten Ansatz (RBA), was bedeutet, dass Kryptofirmen oder Virtual Asset Service Provider (VASPs), die h\u00f6here Bedrohungen (oder Risiken) darstellen, einer speziellen oder verst\u00e4rkten beh\u00f6rdlichen Kontrolle unterzogen werden. Dies erm\u00f6glicht es der Aufsichtsbeh\u00f6rde, bei Bedarf Strafen, Bu\u00dfgelder oder Sanktionen zu verh\u00e4ngen. Im Rahmen ihrer Aufsichtspflichten kann die FCA verlangen, dass der MLRO oder eine \u00e4hnlich befugte Person einen Compliance-Bericht erstellt, in dem bestimmte von den MLRs abgedeckte Angelegenheiten detailliert beschrieben werden.<\/p>\n\n\n\n

Verbraucherschutz<\/h2>\n\n\n\n

Da digitale Verm\u00f6genswerte derzeit keine spezifizierten Investitionen im Sinne des Financial Services and Markets Act (FSMA) von 2000 sind, haben Anleger\/Verbraucher keinen Zugriff auf das Financial Services Compensation Scheme (FSCS).<\/p>\n\n\n\n

Die Rolle der FCA beschr\u00e4nkt sich auf die Regulierung der Verbreitung von Finanzmitteln und Geldw\u00e4sche sowie auf die \u00dcberwachung und Durchsetzung von Vorschriften. Im Rahmen dieser Zust\u00e4ndigkeiten stellt die Regulierungsbeh\u00f6rde jedoch sicher, dass angemessene Verbraucherschutzma\u00dfnahmen vorhanden sind, beispielsweise klare Hinweise an die Benutzer, dass sie nicht durch solche Verbraucherrechte gesch\u00fctzt sind. Die FCA bietet zwar Leitlinien dazu, welche in der Kryptobranche t\u00e4tigen Unternehmen in den Geltungsbereich des Verbraucherschutzgesetzes fallen. Diese Grenze bleibt jedoch im Jahr 2024 relativ undefiniert.<\/p>\n\n\n\n

Anti-Geldw\u00e4sche-Vorschriften f\u00fcr die Einhaltung der FCA-Vorschriften<\/h2>\n\n\n\n

Digitale Verm\u00f6genswertdienste m\u00fcssen den MLRs der FCA entsprechen, was die Einf\u00fchrung robuster Technologien und Verfahren zur Bek\u00e4mpfung von Geldw\u00e4sche und Terrorismusfinanzierung (CTF) beinhaltet, um Missbrauch des Finanzsystems zu erkennen und zu verhindern.<\/p>\n\n\n\n

Unternehmen sind verpflichtet, im Rahmen eines RBA zu operieren und bei ihren Gesch\u00e4ftsaktivit\u00e4ten die erforderliche Vorsicht walten zu lassen, um Risiken im Zusammenhang mit Geldw\u00e4sche und Terrorismusfinanzierung zu identifizieren und zu bewerten. Eine verst\u00e4rkte Due Diligence (EDD) ist f\u00fcr Kunden obligatorisch, die ein erhebliches Risiko darstellen, zu dem unter anderem Faktoren wie politisches Engagement und Herkunftsland geh\u00f6ren k\u00f6nnen. Weitere Informationen zur Unterscheidung der Due-Diligence-Stufen finden Sie unter Was ist Kundensorgfaltspflicht?<\/a><\/p>\n\n\n\n

Zus\u00e4tzliche Risikomanagementkontrollen, wie z. B. obligatorische Berichte, k\u00f6nnen Kryptoasset-Unternehmen in Bezug auf AML\/CTF-Verfahren auferlegt werden. Dazu k\u00f6nnten j\u00e4hrliche Berichte \u00fcber Finanzkriminalit\u00e4t geh\u00f6ren, die mit den relevanten Informationen direkt an die FCA gesendet werden.<\/p>\n\n\n\n

\"Die<\/figure>\n\n\n\n

Das Finanzf\u00f6rderungsregime f\u00fcr risikoreiche Investitionen<\/h2>\n\n\n\n

Die Financial Conduct Authority hat ihre Vorschriften zur Finanzf\u00f6rderung versch\u00e4rft, um Verbraucher, die in risikoreiche Verm\u00f6genswerte wie digitale W\u00e4hrungen investieren, besser zu sch\u00fctzen. Die Beh\u00f6rde stellte fest, dass die meisten Verbraucher, die in Krypto-Investitionen investierten, sich der damit verbundenen Risiken nicht vollst\u00e4ndig bewusst waren, was zu Investitionen f\u00fchrte, die nicht ihrer Risikotoleranz entsprachen.<\/p>\n\n\n\n

Infolgedessen wurden neue Regeln eingef\u00fchrt, um sicherzustellen, dass Finanzwerbung f\u00fcr digitale W\u00e4hrungen transparent und nicht irref\u00fchrend ist. Dies ist eine wichtige Krypto-Vorschrift der FCA, die Unternehmen einhalten m\u00fcssen.<\/p>\n\n\n\n

Krypto-Unternehmen m\u00fcssen strengere Risikowarnungen aussprechen, die Kundenkategorisierung bei der Anmeldung verbessern und Investitionsanreize verbieten. Diese Entwicklungen zielen darauf ab, sicherzustellen, dass die Verbraucher das mit Investitionen in Krypto-Assets verbundene Risikoniveau vollst\u00e4ndig verstehen, und diejenigen, die dies nicht tun, aufzukl\u00e4ren, um unertr\u00e4gliche Investitionsrisiken zu mindern.<\/p>\n\n\n\n

\"Um<\/figure>\n\n\n\n

Welche Institutionen verf\u00fcgen derzeit \u00fcber eine Krypto-Lizenz der FCA?<\/h2>\n\n\n\n

Die FCA-Vorschriften sollen die Marktintegrit\u00e4t aufrechterhalten und verbessern und gleichzeitig sicherstellen, dass Verbraucher nicht ungerechtfertigt gesch\u00e4digt werden. Alle Krypto-Unternehmen sollten ihre Aktivit\u00e4ten und Prozesse \u00fcberpr\u00fcfen, um sicherzustellen, dass sie den Vorschriften entsprechen, andernfalls drohen ihnen Strafen. Coinbase wurde mit einer Geldstrafe von 3,5 Millionen Pfund belegt, weil das Unternehmen \u201emehrfach\u201c Aktivit\u00e4ten im Zusammenhang mit Finanzkriminalit\u00e4t erm\u00f6glicht hatte.<\/a><\/p>\n\n\n\n

Ab August 2024 nur 44 Institutionen<\/a> sind von der Financial Conduct Authority lizenziert, Kryptoasset-Dienste im Vereinigten K\u00f6nigreich anzubieten.\u00a0Die neueste Krypto-Lizenz wurde an Portofino Technologies UK Ltd vergeben<\/a> im Februar 2024, was eine sechsmonatige Pause bei der Erteilung neuer Befugnisse f\u00fcr den Kryptobetrieb durch die FCA bedeutet.<\/p>\n\n\n\n

Ist die Einhaltung der FCA ein Problem, das alle britischen Finanzdienstleister betrifft?<\/h3>\n\n\n\n

Die FCA jedoch zitierte schlechte branchenweite AML-Standards<\/a> als Hauptgrund f\u00fcr die mangelnde Lizenzvergabe durch die Beh\u00f6rde, was darauf hindeutet, dass st\u00e4rkere AML-Prozesse und -Technologien erforderlich sind. Diese unzureichenden Kontrollen k\u00f6nnten m\u00f6glicherweise auf ein Compliance-Problem im gesamten Finanzdienstleistungsbereich hinweisen; die FCA erteilte jedoch eine E-Geld-Lizenz an Zen-UK Ltd am 9. August 2024<\/a>.<\/p>\n\n\n\n

Daher muss die FCA weniger wirksame AML-Kontrollen von Kryptow\u00e4hrungsanwendungen bis hin zu Lizenzantr\u00e4gen f\u00fcr traditionelle Finanzdienstleistungen (TradFi) beobachten. Dies zeigt uns, dass Kryptounternehmen trotz aller Bem\u00fchungen weniger konform bleiben als andere Finanzdienstleister.<\/p>\n\n\n\n

\u00dcber die Crypto AML Compliance Technologies von ComplyCube<\/h2>\n\n\n\n

ComplyCubes Krypto-KYC <\/a>und AML-L\u00f6sungen bieten Unternehmen auf der ganzen Welt hochspezifizierte AML\/CFT-L\u00f6sungen. Der Know-Your-Customer-Prozess ist f\u00fcr die Krypto-Compliance von entscheidender Bedeutung, da er b\u00f6swillige Akteure mit b\u00f6swilligen Absichten erkennt und daran hindert, Zugriff auf Ihre Plattform zu erhalten. Au\u00dferdem verhindert er durch leistungsstarke Identit\u00e4ts\u00fcberpr\u00fcfungen den unrechtm\u00e4\u00dfigen Zugriff auf bestehende Konten.<\/p>\n\n\n\n

\"Die<\/figure>\n\n\n\n

Ihre AML-L\u00f6sungen umfassen leistungsstarke Customer Due Diligence-Pr\u00fcfungen, darunter PEP-Screening, Sanktionsscreening und Negativberichterstattungspr\u00fcfungen, um nur einige zu nennen. Diese Pr\u00fcfungen werden in Echtzeit durch kontinuierliche \u00dcberwachung und automatisierte Technologie durchgef\u00fchrt.<\/p>\n\n\n\n

Wenn Ihr VASP, Ihr Kryptodienstleistungsunternehmen oder ein relevantes Unternehmen mit der Einhaltung von Kryptovorschriften konfrontiert ist, kann ComplyCube helfen. Das Compliance-Unternehmen bietet seine Dienste gro\u00dfen Blockchain-Institutionen auf der ganzen Welt an und erm\u00f6glicht sowohl die Einhaltung von Vorschriften als auch das Wachstum. Weitere Informationen finden Sie unter\u00a0erreichen Sie einen seiner<\/a> Compliance-Spezialisten heute<\/a>.<\/p>","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

Die Financial Conduct Authority ist die wichtigste Regulierungsbeh\u00f6rde des Vereinigten K\u00f6nigreichs. Krypto-Unternehmen m\u00fcssen die FCA-Konformit\u00e4t erf\u00fcllen, um im Vereinigten K\u00f6nigreich t\u00e4tig sein zu k\u00f6nnen. Dieser Leitfaden analysiert, wie die Krypto-AML-Konformit\u00e4t und die Krypto-Registrierung bei der FCA im Vereinigten K\u00f6nigreich aussehen.<\/p>","protected":false},"author":17,"featured_media":21971,"comment_status":"closed","ping_status":"open","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"_acf_changed":false,"content-type":"","inline_featured_image":false,"footnotes":""},"categories":[6],"tags":[62],"class_list":["post-21966","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-guides","tag-crypto-regulations"],"acf":[],"aioseo_notices":[],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/www.complycube.com\/de\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/21966","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/www.complycube.com\/de\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/www.complycube.com\/de\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.complycube.com\/de\/wp-json\/wp\/v2\/users\/17"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.complycube.com\/de\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=21966"}],"version-history":[{"count":6,"href":"https:\/\/www.complycube.com\/de\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/21966\/revisions"}],"predecessor-version":[{"id":21978,"href":"https:\/\/www.complycube.com\/de\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/21966\/revisions\/21978"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.complycube.com\/de\/wp-json\/wp\/v2\/media\/21971"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/www.complycube.com\/de\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=21966"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/www.complycube.com\/de\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=21966"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/www.complycube.com\/de\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=21966"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}