![\"Die](\"https:\/\/www.complycube.com\/wp-content\/uploads\/2024\/06\/what-is-IDV-1024x577.jpg\")
<\/figure>\n\n\n\nVerschiedene Branchen erfordern unterschiedliche Sicherheitsstufen (LoA). Beispielsweise ben\u00f6tigen Unternehmen in der Kryptow\u00e4hrungsbranche aufgrund der regulatorischen Nuancen, die verschiedene Sektoren und ihre Regulierungsbeh\u00f6rden vorschreiben, ein weitaus h\u00f6heres Ma\u00df an Identit\u00e4tssicherheit als Unternehmen in der E-Commerce-Branche. Digitale IDV-L\u00f6sungen (eIDV) werden aufgrund ihrer Kosteneffizienz und Zuverl\u00e4ssigkeit schnell zur bevorzugten Methode f\u00fcr Finanzinstitute.<\/p>\n\n\n\n
Dokumentenpr\u00fcfung<\/h3>\n\n\n\n
Die \u00dcberpr\u00fcfung der Identit\u00e4t eines neuen Kunden beginnt mit der Authentifizierung seiner KYC-Dokumente. Die am h\u00e4ufigsten verwendeten Dokumente sind von der Regierung ausgestellte Ausweise wie F\u00fchrerscheine oder Reisep\u00e4sse. Diese Dokumente verf\u00fcgen \u00fcber eine nationale ID-Nummer und verschiedene Sicherheitselemente, die ihre Nachahmung erschweren.<\/p>\n\n\n\n
Dokumentenpr\u00fcfung<\/a> analysiert diese Sicherheitselemente, w\u00e4hrend die Daten im Dokument verarbeitet werden, um grundlegende Kundeninformationen zu erhalten. Die moderne Dokumenten\u00fcberpr\u00fcfung nutzt fortschrittliche KI-Technologien, um Dokumente in 15 Sekunden zu \u00fcberpr\u00fcfen und so einen optimierten Kundenakquiseprozess mit geringem Aufwand zu erm\u00f6glichen.<\/p>\n\n\n\n Die meisten Finanzinstitute (FIs) verwenden als n\u00e4chsten Schritt die biometrische \u00dcberpr\u00fcfung. Bei der biometrischen Authentifizierung wird das Bild im Ausweis, der im Dokumenten\u00fcberpr\u00fcfungsprozess bereitgestellt wird, mit einem Selfie oder Video abgeglichen. Normalerweise wird dieses Selfie oder Video w\u00e4hrend der Erfassung live aufgenommen, um einen h\u00f6heren LoA zu erzielen.<\/p>\n\n\n\n Biometrische Verifizierung<\/a> nutzt einen Algorithmus f\u00fcr maschinelles Lernen, um Kunden in Sekundenschnelle zu verifizieren und so zu einer verbesserten Identit\u00e4tssicherung beizutragen. Die Geschwindigkeit, mit der die Verifizierung abgeschlossen wird, stellt sicher, dass der Onboarding-Prozess f\u00fcr Kunden reibungslos verl\u00e4uft und die Kundenabwanderung verringert wird.<\/p>\n\n\n\n Nachweis der Adresse<\/a> (PoA) ist ein zentraler IDV-Prozess. Die digitale PoA-Verifizierung liefert Unternehmen eine F\u00fclle von Informationen, die \u00fcber den Wohnort eines Kunden hinausgehen. Ein wichtiges Beispiel ist die Zuordnung der IP-Adresse des Dokument-Upload-Ereignisses zur Geolokalisierung des Dokuments.<\/p>\n\n\n\n Dies ist ein wichtiger Schritt, insbesondere f\u00fcr moderne Fintechs, da er sicherstellt, dass Benutzer auf Ihren Dienst aus Regionen zugreifen, in denen Ihr Unternehmen eine Betriebslizenz besitzt. Viele Kryptow\u00e4hrungsb\u00f6rsen wurden wegen Verst\u00f6\u00dfen gegen die Geldw\u00e4schebek\u00e4mpfung mit hohen Geldstrafen belegt, weil sie Benutzern erlaubten, bestimmte Dienste in nicht lizenzierten Gebieten zu nutzen.<\/p>\n\n\n\n Insbesondere Hongkong geht hart gegen nicht lizenzierte Krypto-B\u00f6rsen vor, insbesondere gegen VonBit<\/a> und Mexiko<\/a> Diese B\u00f6rsen wurden beschuldigt, in der Region ohne Lizenz der Securities and Futures Commission t\u00e4tig zu sein, der wichtigsten Finanzaufsichtsbeh\u00f6rde f\u00fcr Unternehmen, die mit Wertpapieren oder wertpapier\u00e4hnlichen Verm\u00f6genswerten handeln.<\/p>\n\n\n\n Die Adress\u00fcberpr\u00fcfung w\u00e4re eine sichere Methode, um sicherzustellen, dass B\u00f6rsen nur Kunden aus Regionen aufnehmen, in denen sie lizenziert sind. Weitere Informationen zu den Krypto-Richtlinien der Region finden Sie in unserem Leitfaden unter Hongkongs Krypto-Regulierung im Jahr 2024<\/a>.<\/p>\n\n\n\n Bei der \u00dcberpr\u00fcfung durch mehrere Auskunfteien werden die w\u00e4hrend der IDV-Phase erhaltenen Informationen mit Partnerdatenbanken wie Kreditauskunfteien, Post\u00e4mtern und vielen anderen verglichen. Diese \u00dcberpr\u00fcfungen schaffen eine zus\u00e4tzliche Sicherheitsebene, da die Unternehmen dar\u00fcber informiert werden, dass eine Historie der Daten eines bestimmten Benutzers vorliegt.<\/p>\n\n\n\n Identit\u00e4tspr\u00fcfung ist der Prozess, mit dem ein Unternehmen feststellt, dass ein neuer Kunde auch die Person ist, f\u00fcr die er sich ausgibt. IDV-Prozesse unterscheiden sich erheblich, je nach unterschiedlichen RBAs und branchenspezifischen Compliance-Anforderungen.<\/p>\n\n\n\n Die Identit\u00e4tsauthentifizierung wird am besten als zus\u00e4tzliche Absicherung f\u00fcr Konten verwendet, die bereits durch einen KYC-Prozess verifiziert wurden. Sie stellt sicher, dass die Person, die in diesem Moment auf ein Konto zugreift, jemand ist, der Zugriff haben sollte. Die 2-Faktor-Authentifizierung ist die h\u00e4ufigste Variante davon.<\/p>\n\n\n\n Einige Kundenakquiseprozesse verwenden nur die Identit\u00e4tsauthentifizierung. Dieser Prozess allein reicht jedoch nicht aus, um strenge Finanzvorschriften wie die Empfehlungen der Financial Action Task Force<\/a>.<\/p>\n\n\n\n 2FA erfordert 2 verschiedene Codes oder Informationss\u00e4tze, bevor ein Benutzer auf eine Plattform zugreifen kann. Normalerweise wird der zweite Informationssatz nach der Eingabe eines Passworts abgefragt. 2FA kann viele Formen annehmen.<\/p>\n\n\n\n 2FA verringert die Wahrscheinlichkeit, dass eine unbefugte Person oder Person Zugriff auf ein Konto erh\u00e4lt, erheblich und ist daher ein wertvolles Instrument zur Betrugspr\u00e4vention. Allerdings fehlt ihm die Tiefe, die Identit\u00e4ts\u00fcberpr\u00fcfungsprozesse bieten. Dar\u00fcber hinaus kann immer noch jemand betr\u00fcgerisch ein neues Konto erstellen, wenn beispielsweise ein E-Mail-Konto kompromittiert wurde.<\/p>\n\n\n\n Dieser Prozess ist 2FA sehr \u00e4hnlich, allerdings besteht der Verifizierungsprozess aus mehr als 2 Faktoren oder Datens\u00e4tzen. Die Multi-Faktor-Authentifizierung kann aus einem Passwort, einem einmalig verwendbaren SMS-Code und einem Code aus einer Authentifizierungs-App bestehen.<\/p>\n\n\n\n Die meisten modernen Smartphones sind mit biometrischen Verifizierungsfunktionen ausgestattet. Mobile Ger\u00e4te k\u00f6nnen diesen biometrischen Passkey als zweiten Datensatz verwenden und bieten so den effizientesten Anmeldevorgang, da autorisierte Benutzer nicht auf den Zugriff warten m\u00fcssen.<\/p>\n\n\n\n Apple gab an, dass die Wahrscheinlichkeit eines Betrugs oder biometrischen Fehlers bei seiner Face-ID-Technologie 1 zu 1.000.000 betr\u00e4gt. Die Face-ID-Technologie sorgt f\u00fcr ein hohes Ma\u00df an Sicherheit, wenn Benutzer versuchen, sich erneut anzumelden, nachdem sie ihr Konto mit einem KYC-Prozess verifiziert haben.<\/p>\n\n\n\n \u00c4hnlich wie bei 2FA wird bei der wissensbasierten Authentifizierung eine voreingestellte Frage verwendet, um zu authentifizieren, ob ein Benutzer Zugriff auf ein Konto hat. Dabei handelt es sich in der Regel um grundlegende, aber pers\u00f6nliche Fragen, darunter:<\/p>\n\n\n\n Dieser Prozess kann mithilfe dynamischer Informationen weiter iteriert werden. Eine Banking-App k\u00f6nnte beispielsweise so programmiert werden, dass sie dem Benutzer Fragen zu den letzten Aktivit\u00e4ten und dem Zahlungsverlauf des Kontos stellt, neben anderen Informationen, die nur der Kontobenutzer kennt.<\/p>\n\n\n\n Die meisten CEXs verwenden die Identit\u00e4ts\u00fcberpr\u00fcfung als Teil ihres KYC-Prozesses und ihrer Identit\u00e4tsauthentifizierung, wenn sich Benutzer anmelden. Zusammen bilden sie eine sichere und dennoch reibungslose Methode f\u00fcr Benutzer von der Kundenakquise bis zur erneuten Anmeldung.<\/p>\n\n\n\n Coinbase ist eine der gr\u00f6\u00dften Krypto-B\u00f6rsen nach Benutzern und Handelsvolumen<\/a> und gilt als f\u00fchrend in Sachen Krypto-Compliance. Die amerikanische B\u00f6rse verwendet den folgenden IDV-Workflow:<\/p>\n\n\n\n Coinbase erlaubt nicht <\/a>Einzelpersonen k\u00f6nnen die Plattform nutzen, ohne dieses Programm zu absolvieren, ein Hauptfaktor hinter der Compliance-First-Strategie. Die B\u00f6rse \u00fcberl\u00e4sst es dann dem Benutzer, eine 2FA-Strategie zu implementieren.<\/p>\n\n\n\n Die Identit\u00e4tsauthentifizierung f\u00fcgt dem neu erstellten Konto keinen Identifikationswert hinzu. Wenn eine E-Mail- oder SMS-Nummer kompromittiert wurde, ist die Wahrscheinlichkeit, dass ein b\u00f6swilliger Akteur das Konto f\u00fcr b\u00f6swillige Zwecke erstellt, viel h\u00f6her.<\/p>\n\n\n\n Daher hilft 2FA nicht dabei, Identit\u00e4tsdiebstahl bei der Kundenakquise zu verhindern und erm\u00f6glicht nicht die Einhaltung lokaler oder globaler Vorschriften zur Geldw\u00e4schebek\u00e4mpfung. KYC-Prozesse sind f\u00fcr Unternehmen von entscheidender Bedeutung, die strenge und sich weiterentwickelnde Vorschriften einhalten m\u00f6chten.<\/p>\n\n\n\n Beispielsweise sind viele Pakete zur Identit\u00e4ts\u00fcberpr\u00fcfung mit CDD- und Ongoing-Monitoring-L\u00f6sungen gekoppelt, die eine kontinuierliche Risikobewertung erm\u00f6glichen und Unternehmen dabei helfen zu verstehen, welche Kunden eine erweiterte Due Diligence (EDD) ben\u00f6tigen.<\/p>\n\n\n\n Die Vorteile verantwortungsvoller technologischer Innovationen in den USA durch die Unterst\u00fctzung neuer Mechanismen zur Einhaltung der Vorschriften im privaten Sektor realisieren und die Nutzung von Automatisierung und Innovation, um neue Wege zur Bek\u00e4mpfung illegaler Finanzm\u00e4rkte zu finden<\/a>.<\/p>\n<\/blockquote>\n\n\n\n Viele wichtige Regulierungsbeh\u00f6rden weltweit unterst\u00fctzen technologiebasierte und automatisierte Compliance-L\u00f6sungen zur Bek\u00e4mpfung der Geldw\u00e4sche. Dazu geh\u00f6ren die FATF und das US-Finanzministerium, das oben vorgestellt wird. Finanzdienstleistungen, die einen Identit\u00e4tsauthentifizierungsprozess \u00fcber eine strenge AML- und KYC-L\u00f6sung hinaus verwenden, werden wahrscheinlich im Jahr 2024 und dar\u00fcber hinaus von den Regulierungsbeh\u00f6rden gepr\u00fcft.<\/p>\n\n\n\n ComplyCube ist ein preisgekr\u00f6nter SaaS-Anbieter von AML- und KYC-L\u00f6sungen f\u00fcr ein breites Spektrum von Branchen, darunter TradFi, Fintech, Krypto, Telekommunikation und viele andere. Unternehmen k\u00f6nnen ihre Infrastruktur auf verschiedene Weise integrieren.<\/p>\n\n\n\n Wenn Ihr Fintech-Unternehmen oder ein verwandtes Unternehmen Compliance-L\u00f6sungen integrieren m\u00f6chte, die Wachstum erm\u00f6glichen und gleichzeitig die Compliance-Anforderungen erf\u00fcllen, wenden Sie sich an einen ComplyCube-Spezialist<\/a> heute, um herauszufinden, wie sie helfen k\u00f6nnen.<\/p>","protected":false},"excerpt":{"rendered":" Durch die Identit\u00e4tsauthentifizierung wird sichergestellt, dass nur autorisierte Benutzer auf ein Konto zugreifen k\u00f6nnen, w\u00e4hrend die Identit\u00e4tspr\u00fcfung (IDV) eine KYC- und AML-L\u00f6sung ist, die Benutzeridentit\u00e4ten \u00fcberpr\u00fcft und f\u00fcr die Einhaltung gesetzlicher Vorschriften von grundlegender Bedeutung ist. ... <\/p>","protected":false},"author":17,"featured_media":19999,"comment_status":"closed","ping_status":"open","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"_acf_changed":false,"content-type":"","inline_featured_image":false,"footnotes":""},"categories":[6],"tags":[53],"class_list":["post-19988","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-guides","tag-identity-verification"],"acf":[],"aioseo_notices":[],"aioseo_head":"\n\t\t\n\t\n\t\n\t\n\t\n\t\n\t\n\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\tBiometrische Verifizierung<\/h3>\n\n\n\n
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<\/figure>\n\n\n\nNachweis der Adresse<\/h3>\n\n\n\n
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<\/figure>\n\n\n\nMulti-B\u00fcro-Verifizierung<\/h3>\n\n\n\n
IDV auf den Punkt gebracht<\/h2>\n\n\n\n
\n
Identit\u00e4tsauthentifizierung<\/h2>\n\n\n\n
Zwei-Faktor-Authentifizierung<\/h3>\n\n\n\n
\n
Multi-Faktor-Authentifizierung<\/h3>\n\n\n\n
![\"Die](\"https:\/\/www.complycube.com\/wp-content\/uploads\/2024\/06\/2FA-authentication-1024x577.jpg\")
<\/figure>\n\n\n\nBiometrische 2FA<\/h3>\n\n\n\n
Wissensbasierte Authentifizierung<\/h3>\n\n\n\n
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Coinbase-Fallstudie<\/h2>\n\n\n\n
\n
Einschr\u00e4nkungen der Identit\u00e4tsauthentifizierung<\/h2>\n\n\n\n
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![\"Automatisierungs-](\"https:\/\/www.complycube.com\/wp-content\/uploads\/2024\/06\/4-1-1024x577.jpg\")
<\/figure>\n\n\n\nIDV-L\u00f6sungen von ComplyCube<\/h2>\n\n\n\n
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Nehmen Sie noch heute Kontakt mit einem Spezialisten auf<\/h3>\n\n\n\n