Vorschriften zur Bek\u00e4mpfung der Geldw\u00e4sche<\/h2>\n
AML bezieht sich auf die Richtlinien, die Unternehmen einhalten m\u00fcssen, um die Geldw\u00e4schevorschriften einzuhalten. Dabei handelt es sich in der Regel um rechtliche Vorschriften, die die Empfehlungen der Financial Action Task Force (FATF) unterst\u00fctzen.<\/p>\n
Der Empfehlungen der FATF<\/a>, aktualisiert im November 2023, legen die Verantwortung der Finanzinstitute fest, Geldw\u00e4sche und Terrorismusfinanzierung aufzudecken und zu verhindern. Diese AML-Vorschriften werden weltweit empfohlen, aber es liegt an den zust\u00e4ndigen Stellen, sie lokal umzusetzen. Zu diesen nationalen Regulierungsbeh\u00f6rden geh\u00f6ren:<\/p>\n Der Finanzaufsichtsbeh\u00f6rde<\/a> (FCA) in Gro\u00dfbritannien<\/p>\n<\/li>\n Der Netzwerk zur Durchsetzung von Finanzkriminalit\u00e4t<\/a> (FinCEN) in den USA<\/p>\n<\/li>\n Der W\u00e4hrungsbeh\u00f6rde von Singapur<\/a> (MAS) in Singapur<\/p>\n<\/li>\n Der Wertpapier- und Terminkommission<\/a> (SFC) in Hongkong<\/p>\n<\/li>\n Der Anti-Geldw\u00e4schebeh\u00f6rde<\/a> (AMLA) in der Europ\u00e4ischen Union (Internationaler Block-Regulierungsbeh\u00f6rden)<\/p>\n<\/li>\n<\/ul>\n Alle Mitgliedsstaaten der FATF m\u00fcssen die Empfehlungen der FATF in angemessener Weise einhalten. Die nationalen Regulierungsbeh\u00f6rden m\u00fcssen daher ihre Politik an diesen Empfehlungen ausrichten. Weitere Informationen zu den Entwicklungen der FATF im Jahr 2024 finden Sie im Empfehlungen der FATF in der 5. gegenseitigen Evaluierung<\/a>.<\/p>\n Im 21. Jahrhundert hat sich die Finanzbranche auf Technologien ausgeweitet, die eine gr\u00f6\u00dfere Inklusivit\u00e4t erm\u00f6glichen. Diese Digitalisierung hat die Relevanz der Empfehlungen der FATF erh\u00f6ht, die f\u00fcr den erfolgreichen Betrieb von Unternehmen jenseits des traditionellen Finanzwesens zunehmend von entscheidender Bedeutung geworden sind.<\/p>\n Viele Richtlinien der FATF beinhalten eine genaue Pr\u00fcfung von Kundendaten. Dies l\u00e4sst sich jedoch nur schwer erreichen, ohne die Benutzererfahrung zu beeintr\u00e4chtigen. KYC-Onboarding-L\u00f6sungen erm\u00f6glichen die Einhaltung dieser Anforderungen, ohne Kompromisse bei der Benutzererfahrung einzugehen.<\/p>\n KYC ist ein umfassender Begriff f\u00fcr die Prozesse, die mit der Erfassung und \u00dcberwachung von Kundeninformationen verbunden sind. Dazu geh\u00f6ren die notwendigen Informationen, um Anti-Geldw\u00e4sche-Entscheidungen f\u00fcr Kunden mit geringem bis hohem Risiko zu treffen. Die Einhaltung nationaler Vorschriften und internationaler KYC-Standards wird zu einem globalen Gesch\u00e4ftsgebot, unabh\u00e4ngig von der Branche eines Unternehmens.<\/p>\n Ein Gro\u00dfteil der Informationen, die zur Genehmigung neuer Kunden erforderlich sind, wird w\u00e4hrend des Onboarding-Prozesses des Kunden eingeholt. Automatisierte KYC-L\u00f6sungen, die AML-Software integrieren, haben sich herausgebildet, um einen nahtlosen Onboarding-Prozess zu f\u00f6rdern, der die Kundenzufriedenheit steigert. Diese L\u00f6sungen erf\u00fcllen die notwendigen Kunden-Due Diligence<\/a> (CDD) pr\u00fcft im Hintergrund und tr\u00e4gt so zu einem reibungslosen Benutzererlebnis bei.<\/p>\n Ein KYC-Onboarding-Prozess bezieht sich auf den Workflow, den ein neuer Benutzer durchl\u00e4uft, wenn er sich f\u00fcr einen neuen Dienst anmeldet. Jedes Unternehmen hat einen einzigartigen risikobasierten Ansatz (RBA), der spezifische Qualit\u00e4ten bei der Risikobewertung erfordert. Dies macht die KYC-Anforderungen je nach Branche sehr flexibel und erfordert eine vielseitige Onboarding-Software.<\/p>\n Eine Know-Your-Customer-Strategie geht weit \u00fcber die anf\u00e4ngliche Benutzererfahrung und die Kundenakquise hinaus. Nach den IDV- und KYC-Onboarding-Pr\u00fcfungen unterliegt der Benutzer einer Reihe von CDD-Praktiken, darunter \u00dcberpr\u00fcfung politisch exponierter Personen (PEP)<\/a>, Beobachtungslisten-Screening<\/a>, und Negative Medienchecks<\/a>, die in Echtzeit durchgef\u00fchrt werden, um ihre G\u00fcltigkeit zu st\u00e4rken. Dieser Prozess wird als laufende \u00dcberwachung.<\/a><\/p>\n Dieser KYC-Prozess erm\u00f6glicht es einem Unternehmen, das Risikoniveau eines Kunden regelm\u00e4\u00dfig zu \u00fcberwachen, um rund um die Uhr fundierte Entscheidungen zu treffen und zu verstehen, welche Benutzer m\u00f6glicherweise auf verd\u00e4chtige Aktivit\u00e4ten \u00fcberwacht werden m\u00fcssen. Weitere Informationen zur laufenden oder kontinuierlichen \u00dcberwachung finden Sie unter Was ist ein fortlaufender \u00dcberwachungsprozess?<\/a><\/p>\n Kunden-Onboarding-Prozesse sind der erste Kontaktpunkt zwischen einem Benutzer und einem Unternehmen. Ein KYC-Onboarding-Prozess bietet Unternehmen einen optimierten Weg, neue Kunden zu gewinnen und gleichzeitig Benutzerdaten zu extrahieren und zu analysieren.<\/p>\n KYC-L\u00f6sungen werden zunehmend automatisiert. Um dies zu erreichen, nutzen KYC-Dienste maschinelle Lerntechnologien, um Aufgaben auszuf\u00fchren, die zuvor von einem Menschen erledigt worden w\u00e4ren. In den n\u00e4chsten 3 Jahren 91% von Unternehmen<\/a> Im Finanzwesen, in der Luftfahrt, in der Telekommunikation und in vielen anderen Branchen wird erwartet, dass sie ihre Ausgaben f\u00fcr Identit\u00e4ts\u00fcberpr\u00fcfungssysteme (IDV) erh\u00f6hen werden. Bis 2027 wird sich der IDV-Markt voraussichtlich gegen\u00fcber seiner Bewertung im Jahr 2024 verdoppeln.<\/p>\n Durch den Einsatz fortschrittlicher Mechanismen der k\u00fcnstlichen Intelligenz (KI) k\u00f6nnen KYC-Dokumente wie Reisep\u00e4sse oder F\u00fchrerscheine in Sekundenschnelle analysiert werden. Dokumentenpr\u00fcfung<\/a> analysiert diese Daten weitaus schneller als ein Mensch und bietet dabei ein h\u00f6heres Ma\u00df an Pr\u00e4zision.<\/p>\n Die Authentifizierung von Ausweisdokumenten umfasst 7 Analysekategorien. Obwohl menschliche Bediener darin geschult wurden, gef\u00e4lschte Dokumente zu erkennen, k\u00f6nnen menschliche Fehler nicht vollst\u00e4ndig ausgeschlossen werden. Weitere Informationen zur Dokumenten\u00fcberpr\u00fcfung finden Sie unter Was ist Dokumentenverifizierung?<\/a><\/p>\n Biometrische Verifizierung<\/a> st\u00e4rkt die Legitimit\u00e4t eines neuen Benutzers, indem bei der Anmeldung ein Selfie untersucht wird. Mithilfe einer Gesichtserkennungsmaschine und einer Technologie namens Erkennung von Pr\u00e4sentationsangriffen<\/a> (PAD) bilden diese Systeme eine leistungsstarke Verifizierungsmaschine.<\/p>\n PAD ist die Technologie, die die Echtheit eines Bildes erkennt und beurteilt, ob es echt, gef\u00e4lscht oder manipuliert ist. Die Technologie kann t\u00e4glich eine unbegrenzte Anzahl von Selfies authentifizieren und stellt sicher, dass die Skalierbarkeit nicht auf Kosten der Zuverl\u00e4ssigkeit geht und dass der Prozess die Kunden-Onboarding-Strategien eines Unternehmens nicht behindert. Weitere Einzelheiten finden Sie unter Die Vorteile der biometrischen Verifizierung<\/a>.<\/p>\n Diese Technologien sind in der Lage, t\u00e4glich eine riesige Menge an Transaktionen abzuwickeln, ohne dass die Zuverl\u00e4ssigkeit durch den m\u00fchsamen Durchsatz leidet. Die Verifizierung von Benutzern \u00fcber automatisierte Prozesse reduziert die Rate fehlgeschlagener Kundenakquise drastisch. Beide Prozesse sind f\u00fcr die moderne Kundenakquise von grundlegender Bedeutung und tragen wesentlich zu den beiden Kernkonzepten von KYC-Onboarding-Prozessen bei:<\/p>\n Effizienz und<\/p>\n<\/li>\n Genauigkeit.<\/p>\n<\/li>\n<\/ol>\n KYC-Onboarding-Prozesse sind viel mehr als ein AML-Compliance-Tool. Der starke Wettbewerb in diesem Bereich hat dazu gef\u00fchrt, dass KYC-Anbieter ihren Kunden auch reibungslose und reibungslose Workflows zur Kundenakquise bieten m\u00fcssen.<\/p>\n Im Mittelpunkt der Prozessentwicklung muss das Benutzererlebnis stehen, d. h. das Onboarding neuer Kunden muss f\u00fcr die Benutzer einfach sein. 87% der Benutzer<\/a> glauben, dass Unternehmen nicht genug tun, um ein nahtloses Onboarding-Erlebnis f\u00fcr Kunden zu bieten. Die Integration in einen KYC-Onboarding-Prozess ist der Katalysator, der die anderen 13% zufriedenstellt.<\/p>\n Ein robuster KYC-Onboarding-Prozess sollte Benutzer w\u00e4hrend des Prozesses zur Anmeldung ermutigen und nicht davon abhalten. Wie oben erw\u00e4hnt, bestimmt ein Kundenakquisesystem den ersten Eindruck eines Benutzers. Unternehmen m\u00fcssen daf\u00fcr sorgen, dass dieser Eindruck z\u00e4hlt.<\/p>\n Die Dokumenten- und biometrische \u00dcberpr\u00fcfung kann gemeinsam in weniger als 30 Sekunden abgeschlossen werden, und der visuelle Workflow auf der Kundenseite kann an das Markenimage Ihres Unternehmens angepasst werden. Dies beeindruckt Kunden mit einem eleganten und stilisierten Prozess, der fehlgeschlagene Anmeldungen reduziert.<\/p>\n Fortschrittliche KYC-Onboarding-Tools sind darauf ausgelegt, das st\u00e4ndig steigende Volumen an Kundentransaktionen und Durchsatz bew\u00e4ltigen zu k\u00f6nnen. Skalierbarkeit ist ein entscheidender Faktor f\u00fcr den Erfolg von Unternehmen, insbesondere in Branchen mit anspruchsvollem Wachstum wie Krypto, Neobanken und Gaming-Plattformen.<\/p>\n Ohne die Integration eines KYC-Onboarding-Prozesses werden wachstumsstarke Unternehmen Schwierigkeiten haben, die Menge an Kunden zu bew\u00e4ltigen, die sie an Bord holen m\u00fcssen, um wettbewerbsf\u00e4hig zu bleiben. Herk\u00f6mmliche KYC- und Onboarding-Methoden sind zu ineffizient und maximieren die Ressourcenzuweisung nicht.<\/p>\n Die beliebte Dating-App Tinder ben\u00f6tigt einige Stunden, um Identit\u00e4tsdokumente zu \u00fcberpr\u00fcfen<\/a>. Dies behindert ihr Wachstum derzeit zwar nicht, schafft aber neue Marktchancen durch den Wettbewerb, der eine nahtlosere KYC- und Einf\u00fchrungsstrategie bieten kann.<\/p>\n Die Einhaltung lokaler Gesetze ist f\u00fcr jedes Unternehmen von entscheidender Bedeutung. Das Erlernen der Nuancen internationaler, nationaler und lokaler Vorschriften kann \u00e4u\u00dferst zeitaufw\u00e4ndig sein. Know Your Customer-L\u00f6sungen \u00fcbernehmen jedoch die schwere Informations- und Compliance-Arbeit.<\/p>\n ComplyCube bietet seinen Kunden eine umfassende L\u00f6sung, die mehr als 220 Regionen abdeckt und \u00fcber 13.000 KYC-Dokumente akzeptiert. Traditionelle Methoden zur Kundengewinnung sind im Vergleich zur Effizienz und Vollst\u00e4ndigkeit des modernen KYC-Onboarding-Prozesses obsolet. Solche Strategien machen die Einhaltung globaler regulatorischer Standards m\u00fchelos und vereinfachen gleichzeitig den Onboarding-Prozess f\u00fcr Kunden.<\/p>\n KYC-Onboarding-L\u00f6sungen bieten Tools, mit denen sich nicht nur die betriebliche Effizienz optimieren l\u00e4sst. Sie erm\u00f6glichen eine Infrastruktur, die die Genauigkeit der bei der Kundenakquise erfassten Daten drastisch erh\u00f6ht und die Einhaltung branchenspezifischer AML-Vorschriften deutlich vereinfacht.<\/p>\n KYC-Onboarding-Prozesse bieten im Vergleich zu herk\u00f6mmlichen IDV-Methoden ein h\u00f6heres Ma\u00df an Pr\u00e4zision. A <\/span>Ein Bericht des National Institute of Standards and Technology aus dem Jahr 2018 stellt fest, dass die Entwicklung der KI die M\u00f6glichkeiten zur Identit\u00e4ts\u00fcberpr\u00fcfung erheblich erweitert hat.<\/p>\n Der schnelle Fortschritt bei maschinellen Lernwerkzeugen hat revolutionierte die Branche<\/a>.\u00a0<\/p>\n<\/blockquote>\n Dieser Trend setzt sich auch im Jahr 2024 fort, das sich rasch zu einem Wendepunkt f\u00fcr KI-Technologien entwickelt. Die Dokumenten- und biometrische \u00dcberpr\u00fcfung wird durch modernste Technologien des maschinellen Lernens erm\u00f6glicht, die die Extraktion und Authentifizierung von Kundendaten in einem f\u00fcr Menschen unerreichbaren Ausma\u00df erm\u00f6glichen.<\/p>\n KI-gest\u00fctzte Pr\u00e4zision st\u00e4rkt Unternehmen in puncto Kundenerfahrung und Einhaltung gesetzlicher Vorschriften. Die Genauigkeit der Pr\u00fcfungen tr\u00e4gt dazu bei, die Erstellung betr\u00fcgerischer Konten zu verhindern, ohne einen reibungslosen Benutzerprozess zu beeintr\u00e4chtigen.<\/p>\n Ein KYC-Onboarding-Prozess erweist sich als weitaus zuverl\u00e4ssigere Strategie als herk\u00f6mmliche Methoden. Daten aus allen Branchen, die diese fortschrittlichen Methoden integriert haben, belegen dies. Die tats\u00e4chliche Akzeptanz und Nutzung des KYC-Onboardings bei der Kundenakquise verl\u00e4uft jedoch nach wie vor schleppend.<\/p>\n Einige Branchen, wie das Bankwesen, haben sich nur langsam an die digitale Transformation angepasst, was bedeutet, dass in diesen Branchen schleppende Onboarding-Prozesse stattfinden. Die Zur\u00fcckhaltung der Branchen gegen\u00fcber der digitalen Transformation hat es agileren Wettbewerbern, in diesem Zusammenhang Neobanken, erm\u00f6glicht, dies auszunutzen und zu florieren.<\/p>\n Unternehmen sollten ihre Systeme und Kontrollen zur Bek\u00e4mpfung der Geldw\u00e4sche (AML) neu ausrichten, um Neuausrichtung auf Know Your Customer (KYC)-Prozesse<\/a>.<\/p>\n<\/blockquote>\n Bedenken hinsichtlich der Integration mit einem KYC-Partner stellen potenziell erhebliche Kosten dar. Traditionelle Branchen, die keine KYC-Onboarding-Strategien nutzen, verzichten auf die zus\u00e4tzlichen Vorteile rationalisierter Abl\u00e4ufe, verbesserter Kundenerfahrung und verbesserter Zuverl\u00e4ssigkeit und Pr\u00e4zision von Datenextrakten.<\/p>\n Agilere Wettbewerber, die diese Innovationen annehmen, haben dann die M\u00f6glichkeit, Marktanteile zu gewinnen. Dies sind die KYC-Opportunit\u00e4tskosten, die im digitalen Zeitalter immer bedeutender werden.<\/p>\n In einem zunehmend wettbewerbsorientierten Markt kann das Kundenvertrauen den Gesch\u00e4ftserfolg bestimmen. KYC-Onboarding-Prozesse erweisen sich als \u00e4u\u00dferst einflussreich, um von Beginn einer Kunden- und Gesch\u00e4ftsbeziehung an Vertrauen aufzubauen und Finanzkriminalit\u00e4t einzud\u00e4mmen. Wenn es nicht gelingt, sich an die zunehmende Digitalisierung anzupassen, k\u00f6nnte dies dazu f\u00fchren, dass regulierte Unternehmen wie Banken mehr Ressourcen als je zuvor f\u00fcr ihre AML-Verpflichtungen aufwenden m\u00fcssen.<\/p>\n Die Zur\u00fcckhaltung bei der Einf\u00fchrung solcher Technologien beeintr\u00e4chtigt die betriebliche Effizienz und gef\u00e4hrdet die Sicherheit und das Vertrauen der Kunden in die Institutionen. Unternehmen, die diese innovativen L\u00f6sungen nutzen, sichern sich dagegen einen erheblichen Vorteil und setzen neue Ma\u00dfst\u00e4be f\u00fcr das Kundenerlebnis und die Einhaltung gesetzlicher Anforderungen.<\/p>\n Institutionen, die sich f\u00fcr den Einsatz von KYC-Onboarding-Technologien entscheiden, sind der Konkurrenz deutlich voraus und k\u00f6nnen so mehr Wachstum, Expansion und Betriebseffizienz erzielen. Wenn Ihr Unternehmen vor Herausforderungen bei der Einhaltung der AML-Anforderungen steht, kann das KYC-Angebot von ComplyCube helfen. Kontaktieren Sie einen ihrer Agenten und Finden Sie noch heute eine L\u00f6sung<\/a>.<\/p>","protected":false},"excerpt":{"rendered":" Software zur Kundeneinf\u00fchrung markiert den Beginn der Reise eines Benutzers mit einem neuen Unternehmen und kann die neue Gesch\u00e4ftsbeziehung definieren. In diesem Leitfaden wird die Bedeutung von KYC-Einf\u00fchrung und AML-Software f\u00fcr die Unternehmens-Compliance er\u00f6rtert....<\/p>","protected":false},"author":17,"featured_media":19251,"comment_status":"closed","ping_status":"open","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"_acf_changed":false,"content-type":"","inline_featured_image":false,"footnotes":""},"categories":[6],"tags":[9],"class_list":["post-19249","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-guides","tag-know-your-customer"],"acf":[],"aioseo_notices":[],"aioseo_head":"\n\t\t\n\t\n\t\n\t\n\t\n\t\n\t\n\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n
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Reibungslose Benutzererfahrung<\/h3>\n
Skalierbare KYC-Prozesse<\/h3>\n
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