{"id":18902,"date":"2024-04-30T15:47:43","date_gmt":"2024-04-30T15:47:43","guid":{"rendered":"https:\/\/www.complycube.com\/?p=18902"},"modified":"2025-02-18T16:54:57","modified_gmt":"2025-02-18T16:54:57","slug":"die-gefahren-die-ein-krypto-austausch-ohne-kyc-mit-sich-bringen-kann","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/www.complycube.com\/de\/the-dangers-a-no-kyc-crypto-exchange-can-bring\/","title":{"rendered":"Die Gefahren, die ein Krypto-Austausch ohne KYC mit sich bringen kann"},"content":{"rendered":"
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Kurz gesagt:<\/strong> Betrieb eines kein KYC-Krypto-Austausch<\/strong> setzt sowohl Benutzer als auch Betreiber erheblichen Risiken aus. Da die AML-Krypto-Regeln weltweit versch\u00e4rft werden, sind die KYC-Krypto-Anforderungen unverzichtbar werden<\/strong> in der gesamten Branche. Viele Plattformen<\/strong> ohne Krypto-KYC nicht konform bleiben<\/strong>, was B\u00f6rsen und ihre Gr\u00fcnder vor ernsthafte regulatorische und Reputationsrisiko.<\/strong><\/p>\n<\/div>\n\n\n\n

Was ist eine Krypto-B\u00f6rse ohne KYC?<\/h2>\n\n\n\n

Der Betrieb einer Kryptob\u00f6rse ohne KYC-Programm macht die B\u00f6rse sowohl f\u00fcr normale Benutzer, die die Plattform unschuldig nutzen m\u00f6chten, als auch f\u00fcr b\u00f6swillige Akteure, die sie b\u00f6swillig nutzen m\u00f6chten, extrem zug\u00e4nglich. Kryptob\u00f6rsen ohne KYC-Strategie k\u00f6nnen schnell eine gro\u00dfe und extrem breite Benutzerbasis anziehen. <\/p>\n\n\n\n

Was erreichen Krypto-KYC-Verfahren f\u00fcr Krypto-B\u00f6rsen ohne KYC?<\/h3>\n\n\n\n

KYC stellt in der Kryptow\u00e4hrungsbranche bei der Anmeldung fest, wer die Benutzer sind, und \u00fcberwacht ihre Profile kontinuierlich. Dadurch wird sichergestellt, dass sie keine Bedrohung f\u00fcr die Einhaltung der Vorschriften der B\u00f6rse gegen\u00fcber nationalen und internationalen Regulierungsbeh\u00f6rden darstellen.<\/p>\n\n\n\n

Wenn KYC-Prozesse also dazu dienen sollen, die Branche sowohl aus Sicht der Benutzer als auch der Virtual Asset Service Provider (VASP) zu sch\u00fctzen, warum sollten B\u00f6rsen dann keinen solchen Prozess implementieren? Dies ist eine differenzierte Frage. Die Kryptow\u00e4hrungsbranche ist eine Branche, die auf Anonymit\u00e4t und Datenschutz aufgebaut ist, wobei die M\u00f6glichkeit, anonym Transaktionen durchzuf\u00fchren, der wichtigste Anwendungsfall ist.<\/p>\n\n\n\n

Aus diesem Grund verlangen bestimmte Kryptob\u00f6rsen keinen KYC-Prozess, damit Benutzer auf ihrer Plattform handeln k\u00f6nnen. Dies erm\u00f6glicht es Benutzern, unter dem Kernprinzip der Branche, der Anonymit\u00e4t, zu handeln. Das Problem dabei ist jedoch, dass das Fehlen eines KYC-Prozesses die M\u00f6glichkeit f\u00fcr Benutzer erh\u00f6ht, die Herkunft von Geldern zu verschleiern. Dies zieht b\u00f6swillige Akteure, wie etwa Geldw\u00e4scher, zu ihren B\u00f6rsen.<\/p>\n\n\n\n

Dies macht No-KYC-B\u00f6rsen zu einem Hauptziel f\u00fcr b\u00f6swillige Finanzaktivit\u00e4ten. Weitere Informationen zu den Inhalten und dem Zweck eines Krypto-KYC-Prozesses finden Sie unter <\/span>Wie die KYC-Kryptoregulierungen die Branche sch\u00fctzen<\/a>.<\/span><\/p>\n\n\n\n

\"Wof\u00fcr<\/figure>\n\n\n\n

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Gefahren f\u00fcr den No-KYC-Krypto-Austausch<\/h2>\n\n\n\n

Regulierungsbeh\u00f6rden zur Bek\u00e4mpfung der Geldw\u00e4sche, einschlie\u00dflich des Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN<\/a>) in Amerika die Financial Action Task Force (FATF<\/a>) weltweit, und damit verbundene Richtlinien wie der Bank Secrecy Act (BSA) sind f\u00fcr die Regulierung der Finanzinstitute von entscheidender Bedeutung.<\/p>\n\n\n\n

Anfang 2024 wird die FATF hat ein Status-Update ver\u00f6ffentlicht<\/a> dar\u00fcber, wie gut verschiedene Regionen Empfehlung 15 \u2013 die Crypto Travel Rule \u2013 umgesetzt haben. Dies geschah vor dem f\u00fcr 2025 geplanten Bericht zur gegenseitigen Evaluierung. Diese Art von Berichten spielt eine entscheidende Rolle bei der Schaffung von Transparenz in der gesamten Branche.<\/p>\n\n\n\n

Die 5. Runde der gegenseitigen Evaluierungen soll eine umfassende Studie dar\u00fcber liefern, wie alle FATF-Mitgliedsregionen mehrere Richtlinien umgesetzt haben. F\u00fcr die Kryptow\u00e4hrungsbranche k\u00f6nnte dies ein regulatorischer Wendepunkt sein.<\/p>\n\n\n\n

Gefahren einer Krypto-B\u00f6rse ohne KYC f\u00fcr Benutzer<\/h2>\n\n\n\n

Krypto-B\u00f6rsen, die kein KYC-Programm verwenden, sind in der Regel nicht reguliert. Das macht sie zwar nicht unmittelbar zu einem gef\u00e4hrlichen Handelsplatz, aber es ist sicherlich bedrohlicher als die Nutzung anderer regulierter B\u00f6rsen mit einem strengen KYC- und AML-Programm.<\/p>\n\n\n\n

Dieser Austausch ist zwar leichter zug\u00e4nglich und anonym, kann aber auch zu einer Reihe negativer Trends f\u00fchren.<\/p>\n\n\n\n

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  1. Benutzer sind anf\u00e4lliger f\u00fcr Betrug und Ponzi-Systeme, die von der B\u00f6rse unterst\u00fctzt werden. Da die Plattform nicht reguliert ist und die Betreiber m\u00f6glicherweise nicht \u00f6ffentlich bekannt sind, ist die Wahrscheinlichkeit, dass direkt oder indirekt Geld gestohlen wird, viel h\u00f6her.<\/p><\/li>\n\n\n\n

  2. Dies erh\u00f6ht auch die Wahrscheinlichkeit, dass die B\u00f6rse Benutzergelder blockiert. Zentralisierte B\u00f6rsen (CEXs) haben die volle Kontrolle \u00fcber die von Ihnen eingezahlten Gelder. Solange sich Ihre Gelder auf der Plattform befinden, sind Sie technisch gesehen nicht deren Eigent\u00fcmer.<\/p><\/li>\n\n\n\n

  3. Benutzer werden wahrscheinlich mit geringerer Liquidit\u00e4t handeln, was zu Preisvolatilit\u00e4t und Marktmanipulation f\u00fchrt. Unregulierte B\u00f6rsen m\u00fcssen nicht die gleiche Liquidit\u00e4t bereitstellen wie regulierte B\u00f6rsen. Daher k\u00f6nnen gro\u00dfe Fonds, sogenannte \u201eWale\u201c, enorme Volatilit\u00e4t verursachen und den Preis von Token manipulieren.<\/p><\/li>\n\n\n\n

  4. Diese B\u00f6rsen werden nicht transparent \u00fcber ihre Zahlungsf\u00e4higkeit sein, also im Wesentlichen \u00fcber den Wert der Gelder, die sie besitzen (was sie mit den Einlagen der Benutzer machen). In besonders volatilen Zeiten werden viele Benutzer sporadisch und sofort Geld abheben wollen.<\/p><\/li>\n\n\n\n

  5. Und schlie\u00dflich bieten regulierte Plattformen bei Streitf\u00e4llen einen nahtlosen und rund um die Uhr verf\u00fcgbaren Kundenservice. Kleinere, unregulierte B\u00f6rsen bieten dies nicht und bei Streitigkeiten \u00fcber Fonds verliert der Benutzer wahrscheinlich den Anschluss.<\/p>
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    \"Gefahren<\/figure>\n\n\n\n

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    Kleinere, unregulierte Krypto-B\u00f6rsen sind f\u00fcr ihre Zug\u00e4nglichkeit und Anonymit\u00e4t bekannt, gehen aber auf Kosten der Benutzersicherheit. Regulierte B\u00f6rsen wie BitGet haben die Verantwortung, ihre Benutzer zu sch\u00fctzen, was sich in ihrer Zahlungsf\u00e4higkeit und Nachweis der Reserve<\/a> Dokumentation.<\/p>\n\n\n\n

    Kryptow\u00e4hrungsb\u00f6rsen m\u00fcssen zahlungsf\u00e4hig sein, damit jeder sein Geld abheben kann, wann immer er m\u00f6chte. Insolvenz und Missbrauch von Benutzergeldern waren die Hauptursachen f\u00fcr den Zusammenbruch der Kryptob\u00f6rse FTX, die illegal Benutzergelder mit ihrer Schwesterinstitution Alameda Research tauschte.<\/p>\n\n\n\n

    Da die weltweiten Krypto-Regulierungen ganzheitlicher werden und das \u201eSunrise Issue\u201c der Travel Rule nachl\u00e4sst, werden Know-Your-Customer-Prozesse f\u00fcr den Erfolg der Branche immer wichtiger und die Verbreitung von Krypto-B\u00f6rsen ohne KYC wird wahrscheinlich abnehmen.<\/p>\n\n\n\n

    Krypto-Anti-Geldw\u00e4sche-Regulierungsbeh\u00f6rden f\u00fcr Krypto-B\u00f6rsen ohne KYC<\/h2>\n\n\n\n

    VASPs und Kryptofirmen werden allgemein als traditionelle Finanzdienstleister wahrgenommen und daher \u00e4hnlich reguliert. Im Januar 2024 best\u00e4tigte die EU, dass Kryptow\u00e4hrungsb\u00f6rsen bei der Sicherung des Finanzsystems ebenso zur Verantwortung gezogen werden sollten wie Banken.<\/p>\n\n\n\n

    Dabei identifiziert eine Kryptob\u00f6rse ihre Kunden mithilfe eines strengen Identit\u00e4tspr\u00fcfungsverfahrens (IDV), das den Beginn eines KYC-Zyklus darstellt. Die Nichteinhaltung globaler Vorschriften der FATF sowie lokaler und bundesstaatlicher Vorschriften kann zu erheblichen Geldbu\u00dfen f\u00fchren.<\/p>\n\n\n\n

    In j\u00fcngster Zeit handelte es sich dabei um Vorw\u00fcrfe von Verst\u00f6\u00dfen gegen die Geldw\u00e4schebek\u00e4mpfung. Die Empfehlung 15 der FATF soll die globale Interoperabilit\u00e4t von Daten zwischen VASPs verbessern, um Ma\u00dfnahmen zur Bek\u00e4mpfung der Geldw\u00e4sche zu unterst\u00fctzen. Weitere Informationen hierzu finden Sie unter Die Krypto-Reiseregel<\/a>.<\/p>\n\n\n\n

    Kryptow\u00e4hrungsregulierungsbeh\u00f6rden in Hongkong<\/h3>\n\n\n\n

    Hongkong entwickelt sich schnell zu einem Hotspot f\u00fcr die Einf\u00fchrung von Kryptow\u00e4hrungen. Im Juni 2023 wird die Wertpapier- und Terminkommission<\/a> (SFC) in Hongkong hat einen neuen Regulierungsrahmen f\u00fcr alle VASPs eingef\u00fchrt, die eine Krypto-Handelsplattform betreiben. Dieser neue Satz von Regulierungsstandards entspricht genau der Empfehlung 15 der FATF, und daher kann davon ausgegangen werden, dass die Region ab Juni 2023 die Reiseregel einh\u00e4lt.<\/p>\n\n\n\n

    Der neue Rahmen des SFC, das \u201eRichtlinie zur Bek\u00e4mpfung von Geldw\u00e4sche und Terrorismusfinanzierung (f\u00fcr lizenzierte Unternehmen und SFC-lizenzierte Anbieter virtueller Verm\u00f6genswerte)<\/a>,\u2018 wird wahrscheinlich den Fortschritt der Region zu einem Schwergewicht der Kryptow\u00e4hrungen beschleunigen und so ihren Status als Finanzzentrum wiederherstellen.<\/p>\n\n\n\n

    Krypto-Richtlinien in Singapur<\/h3>\n\n\n\n

    Der W\u00e4hrungsbeh\u00f6rde von Singapur<\/a> (MAS) ver\u00f6ffentlichte 2019 einen Rahmen f\u00fcr die Umsetzung der Travel Rule. Dieser Rahmen, mit dem Namen PSN02<\/a>, trat Ende Januar 2020 in Kraft und bezog die Kryptow\u00e4hrungsbranche in seine Gesetzgebung ein.<\/p>\n\n\n\n

    \"AML-Krypto-Vorschriften<\/figure>\n\n\n\n

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    Obwohl Singapur zu den ersten L\u00e4ndern geh\u00f6rte, die die Kryptow\u00e4hrungsbranche regulierten, hat es seit einiger Zeit keine neuen Rahmenbedingungen wie die Richtlinien der SFC eingef\u00fchrt. Dies k\u00f6nnte sich kurzfristig nachteilig auf die Region auswirken, da konkurrierende Regionen versuchen, aus der schnell wachsenden Branche Kapital zu schlagen und \u201eKrypto-f\u00e4hig<\/a>'.<\/p>\n\n\n\n

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    Fallstudie: KuCoins $300M-Vergleich wegen AML- und KYC-Fehlern<\/strong><\/h3>\n

    Im Januar 2025 KuCoin<\/strong><\/a>, eine der weltweit gr\u00f6\u00dften Kryptob\u00f6rsen, bekannte sich in den USA schuldig, ein nicht lizenziertes Geldtransfergesch\u00e4ft zu betreiben und keine angemessenen AML- und KYC-Programme aufrechtzuerhalten. Die Aufsichtsbeh\u00f6rden betonten, dass die schwachen Compliance-Kontrollen von KuCoin es Kriminellen erm\u00f6glichten, Gelder \u00fcber die Plattform zu waschen. Dies spiegelt die gleichen Schwachstellen wider, die auch bei Kryptob\u00f6rsen ohne KYC-Programme zu beobachten sind.<\/p>\n

    Die B\u00f6rse erkl\u00e4rte sich bereit, fast $300 Millionen<\/strong><\/a> Infolge von Geldbu\u00dfen und Einziehungen wurden Geldstrafen verh\u00e4ngt und eine Vereinbarung zur Aussetzung der Strafverfolgung getroffen. Dieses Ergebnis verdeutlicht die Risiken, denen Betreiber ausgesetzt sind, wenn AML- und KYC-Pflichten gegen\u00fcber Wachstum und Nutzergewinnung zweitrangig behandelt werden. Selbst f\u00fcr globale Akteure machen die Regulierungsbeh\u00f6rden deutlich, dass die Nichtdurchsetzung eines robusten \u201eKrypto-KYC\u201c nicht tragbar ist.<\/p>\n

    F\u00fcr B\u00f6rsen, die noch immer ohne strenge KYC-Kontrollen arbeiten, Der Fall KuCoin dient als warnendes Beispiel<\/strong>: Unzureichende Compliance kann schwere Strafen, einen Rufschaden und einen m\u00f6glichen Verlust des Marktzugangs nach sich ziehen.<\/p>\n<\/div>\n\n\n\n

    Die Bedeutung von AML und KYC f\u00fcr No-KYC-Kryptob\u00f6rsen<\/h2>\n\n\n\n

    Es ist allgemein bekannt, dass der Kryptow\u00e4hrungsmarkt einem der h\u00f6chsten Geldw\u00e4scherisiken ausgesetzt ist. Ihre Anonymit\u00e4t im gro\u00dfen Ma\u00dfstab und der Verzicht auf Finanzintermedi\u00e4re machen sie zu einem bevorzugten Ziel f\u00fcr b\u00f6swillige Finanztransaktionen.<\/p>\n\n\n\n

    Die Integration von KYC-Krypto-Ma\u00dfnahmen ist f\u00fcr Kryptow\u00e4hrungsb\u00f6rsen unerl\u00e4sslich, um Finanzkriminalit\u00e4t einzud\u00e4mmen. Ein weit verbreitetes Missverst\u00e4ndnis in Bezug auf Know Your Customer ist, dass der Prozess lediglich auf der Identit\u00e4ts\u00fcberpr\u00fcfung (IDV) beruht.<\/p>\n\n\n\n

    Robuste KYC-Prozesse gehen weit \u00fcber die blo\u00dfe Identifizierung eines Benutzers hinaus. Moderne AML- und KYC-Programme bieten einen Komplettservice zur Einhaltung sich entwickelnder internationaler Richtlinien. Sie sind entscheidend, um zu bestimmen, welche Kryptotransaktionen von Konten \u00fcberwacht werden m\u00fcssen, und bieten Transaktions\u00fcberwachung als Service an.<\/p>\n\n\n\n

    VASP-Konformit\u00e4t f\u00fcr No-KYC-Kryptob\u00f6rsen<\/h3>\n\n\n\n

    Plattformen wie SDK.finance<\/a> bieten einen Wendepunkt f\u00fcr Entwickler, die konforme Krypto-Ausgaben-Apps erstellen. SDK.finance bietet eine vorgefertigte Backend-Infrastruktur, die speziell f\u00fcr Zahlungsanwendungen wie Krypto entwickelt wurde. Diese Software spart Entwicklern nicht nur wertvolle Zeit und Ressourcen, sondern vereinfacht auch die Integration von KYC\/AML-Anbietern.<\/p>\n\n\n\n

    Um die KYC-Anforderungen zu erf\u00fcllen, sollte ein VASP:<\/p>\n\n\n\n

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    1. Richten Sie ein Kundenidentifizierungsprogramm ein.<\/p><\/li>\n\n\n\n

    2. Fordern Sie Daten von Benutzern an und f\u00fchren Sie die erforderliche Customer Due Diligence (CDD) bei Benutzern durch.<\/p><\/li>\n\n\n\n

    3. Weisen Sie dem neuen Benutzer eine geeignete Risikobewertung zu.<\/p><\/li>\n\n\n\n

    4. \u00dcberwachen Sie ihre Profile kontinuierlich, um sicherzustellen, dass das Kundenrisikoniveau tolerierbar bleibt.<\/p>
      <\/li>\n<\/ol>\n\n\n\n

      \"Checkliste<\/figure>\n\n\n\n

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      Wie sieht die Zukunft f\u00fcr Krypto-Assets und Krypto-B\u00f6rsen ohne KYC aus?<\/h3>\n\n\n\n

      Da die Kryptoindustrie expandiert und die Regulierungssysteme versch\u00e4rft werden, wird die Integration strenger KYC- und AML-Protokolle sowohl f\u00fcr zentralisierte Plattformen als auch f\u00fcr dezentrale Anwendungen (dApps) von entscheidender Bedeutung. Dazu geh\u00f6ren dezentrale B\u00f6rsen (DEXs), nicht gehostete und private Wallets und viele andere.<\/p>\n\n\n\n

      Die Einhaltung dieser Ma\u00dfnahmen ist unerl\u00e4sslich, um die Bundesvorschriften einzuhalten, rechtliche Herausforderungen zu bew\u00e4ltigen und die rechtlichen Erwartungen zu erf\u00fcllen, die f\u00fcr die meisten Kryptow\u00e4hrungsb\u00f6rsen gelten. KYC in der Kryptowelt ist daher ein wesentlicher Bestandteil der kontinuierlichen Entwicklung und Einf\u00fchrung der Blockchain-Technologie und ihrer verschiedenen Anwendungsf\u00e4lle.<\/p>\n\n\n\n

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      Wichtige Erkenntnisse zum No-KYC-Krypto-Austausch<\/h3>\n