![\"Anbieter](\"https:\/\/www.complycube.com\/wp-content\/uploads\/2024\/03\/automated_kyc_verification_idv.jpg\")
<\/figure>\n\n\n\nKundensorgfaltspflicht: Neu gedacht<\/h2>\n\n\n\n
Diese KYC-Prozesse sind nicht nur eine Innovation in den IDV-Systemen (Identit\u00e4ts\u00fcberpr\u00fcfung). Sie werden in der Regel als Teil einer umfassenderen Plattformintegration und mit einer kompletten Suite zugeh\u00f6riger L\u00f6sungen bereitgestellt. Die Kundensorgfaltspflicht (Customer Due Diligence, CDD) und die laufende \u00dcberwachung profitieren stark von fortschrittlicher KI, die die Automatisierung und umfassende Anpassbarkeit von KYC- und Kunden-Onboarding-Prozessen erm\u00f6glicht.<\/p>\n\n\n\n
Diese Plattformen bieten die volle KYC-Funktionalit\u00e4t von Anfang bis Ende. Manuelle Due-Diligence-Strategien Verbringen Sie zu viel Zeit und Geld mit CDD und kontinuierlicher \u00dcberwachung.<\/a> Heutzutage m\u00fcssen diese Ressourcen f\u00fcr Wachstums- und Expansionspl\u00e4ne eingesetzt werden, um wettbewerbsf\u00e4hig zu bleiben.<\/p>\n\n\n\n CDD-Dienste bieten eine umfassende Liste von L\u00f6sungen, mit denen Kunden in Echtzeit gr\u00fcndlich \u00fcberpr\u00fcft werden k\u00f6nnen. Dies macht Know Your Customer-Anbieter zu einem grundlegenden Bestandteil moderner Gesch\u00e4ftsstrategien, insbesondere f\u00fcr Finanzinstitute. Weitere Einzelheiten zu KYC-Anbietern und Verifizierungsprozessen finden Sie unter KYC-Verifizierung in 3 Schritten.<\/p>\n\n\n\n KYC-Anbieter \u00fcberwachen Benutzerkonten laufend, um sicherzustellen, dass Benutzerkonten in Echtzeit aktualisiert werden. Dies ist jedoch \u00e4u\u00dferst schwierig ohne eine automatisierte Infrastruktur, die Unternehmen auf \u00c4nderungen im Wohlergehen oder in der Situation eines ihrer Kunden aufmerksam macht.<\/p>\n\n\n\n Diese Ver\u00e4nderungen k\u00f6nnen in jeder Form auftreten, beispielsweise als Ver\u00f6ffentlichung in einer unbekannten ausl\u00e4ndischen Zeitung, als Entwicklungen politischer oder aristokratischer Natur und vieles mehr. Wenn dies geschieht, erstellt die Plattform sofort eine Warnung zu ihrem Risikoprofil und gibt den Compliance-Verantwortlichen die erforderlichen Informationen, um fundierte und richtige Entscheidungen f\u00fcr die Benutzer zu treffen.<\/p>\n\n\n\n Kontinuierliche \u00dcberwachungsdienste erm\u00f6glichen Echtzeit-Datenfeeds an KYC-Analysten und erm\u00f6glichen so schnelle Entscheidungen \u00fcber Kunden. Aufgrund der Geschwindigkeit, mit der Risikoprofile aktualisiert und darauf reagiert wird, wird das Geldw\u00e4scherisiko eines Unternehmens drastisch reduziert.<\/p>\n\n\n\n In den letzten Jahren sind zahlreiche KYC- und AML-Softwaredienste auf den Markt gekommen. Allerdings k\u00f6nnen nicht alle die Skalierbarkeit bieten, die moderne FinTechs, Kryptofirmen, Finanzinstitute und andere Branchen verlangen.<\/p>\n\n\n\n Bei der Entscheidung, mit welchem KYC-Anbieter ein Unternehmen zusammenarbeiten sollte, sollte die folgende KYC-Checkliste zu Rate gezogen werden.<\/p>\n\n\n\n Die KYC-Compliance-Anforderungen drehen sich um die Identifizierung eines neuen Kunden. IDV-L\u00f6sungen wie Dokumenten- und biometrische Verifizierung werden bei KYC-Software immer beliebter. Vor der Integration ist es von gr\u00f6\u00dfter Bedeutung, sicherzustellen, dass ein Anbieter \u00fcber eine f\u00fchrende Palette dieser Dienste verf\u00fcgt.<\/p>\n\n\n\n Dies ist der erste Schritt bei der Kundenidentifizierung und analysiert normalerweise Ausweisdokumente, einschlie\u00dflich F\u00fchrerscheine und Reisep\u00e4sse, um nach gef\u00e4lschten oder betr\u00fcgerischen Dokumenten zu suchen.<\/p>\n\n\n\n Die moderne KI-gest\u00fctzte Dokumenten\u00fcberpr\u00fcfung ist der manuellen \u00dcberpr\u00fcfung weit \u00fcberlegen. Sie kann bis zu 25 Datenpunkte aus 7 Kategorien analysieren und eine h\u00f6here Pr\u00e4zision in einem Zeitrahmen erreichen, der f\u00fcr einen Menschen unm\u00f6glich zu reproduzieren w\u00e4re. Weitere Informationen zur Dokumentenauthentifizierung finden Sie unter Was ist Dokumentenverifizierung? Ein detaillierter Blick auf die ID-Verifizierung<\/a><\/p>\n\n\n\n Biometrische Verifizierung<\/a> stellt sicher, dass die Identit\u00e4t der Person, die das Dokument vorlegt, mit der auf dem Dokument abgebildeten Person \u00fcbereinstimmt. Diese erweiterte Sicherheitsma\u00dfnahme verwendet einzigartige physische und Verhaltensmerkmale, um die Identit\u00e4t einer Person zu \u00fcberpr\u00fcfen.<\/p>\n\n\n\n Dies schafft ein h\u00f6heres Vertrauensniveau im Authentifizierungsprozess; die Technologie, die dies erm\u00f6glicht, wird als Presentation Attack Detection (PAD) bezeichnet. Weitere Informationen zur biometrischen Authentifizierung finden Sie unter Die Vorteile der biometrischen Authentifizierung.<\/a><\/p>\n\n\n\n Kunden-Due-Diligence<\/a> ist von entscheidender Bedeutung f\u00fcr die Einhaltung der Vorschriften zur Bek\u00e4mpfung der Geldw\u00e4sche durch ein Unternehmen und f\u00fcr die Verhinderung von Finanzkriminalit\u00e4t. Ein KYC-Anbieter sollte eine umfassende Palette an Tools bereitstellen, um sicherzustellen, dass ein Unternehmen KYC-Pr\u00fcfungen ausreichend durchf\u00fchren kann. Dazu sollten geh\u00f6ren:<\/p>\n\n\n\n Unternehmen k\u00f6nnen eine Vielzahl von Partnerdatenbanken nutzen, um ein h\u00f6heres Ma\u00df an Identit\u00e4tssicherheit zu erreichen. Sie k\u00f6nnten beispielsweise Benutzeranmeldeinformationen anhand einer propriet\u00e4ren Datenbank wie der einer Bank \u00fcberpr\u00fcfen.<\/p>\n\n\n\n Identifiziert schnell Personen in einflussreichen Positionen (wie etwa Abgeordnete oder Senatoren) oder Klienten, die auf f\u00f6deralen und regionalen Listen, wie etwa den Listen der UN und der EU, stehen.<\/p>\n\n\n\n KYC-Anbieter m\u00fcssen mit Tausenden von globalen und lokalen Nachrichtenquellen zusammenarbeiten. Dadurch wird sichergestellt, dass Unternehmen potenzielle \u00dcbelt\u00e4ter sofort identifizieren und entsprechend handeln k\u00f6nnen. Dieser Prozess w\u00e4re ohne die Zusammenarbeit mit einem KYC-Dienst nahezu unm\u00f6glich.<\/p>\n\n\n\n Das Watchlist-Screening erfasst eine breite Palette globaler Datenpunkte und erm\u00f6glicht die Expansion in neue Gebiete, ohne dass Sie bef\u00fcrchten m\u00fcssen, gegen lokale Compliance-Vorschriften zu versto\u00dfen. Diese Dienste nutzen KI, um Kundennamen in jeder Sprache abzugleichen, und verwenden erweitertes Fuzzy-Matching, um genaue \u00dcbereinstimmungen zu finden, ohne dabei Kompromisse bei der Anzahl falscher Positivmeldungen einzugehen.<\/p>\n\n\n\n Diese Pr\u00fcfungen tragen zum Risiko-Score eines Kunden bei, der es Compliance-Beauftragten erm\u00f6glicht, schnell zu erkennen, welchem Risiko ein Benutzer ein Unternehmen aussetzen k\u00f6nnte. Dadurch erhalten die Institutionen alle Informationen, die sie ben\u00f6tigen, um fundierte Entscheidungen zu treffen und, was entscheidend ist, welche Benutzer m\u00f6glicherweise einer weiteren und speziellen Due Diligence bed\u00fcrfen. Weitere Informationen zu CDD-Prozessen finden Sie unter Was ist Kunden-Due-Diligence (CDD)?<\/a><\/p>\n\n\n\n Die Kundensorgfaltspflicht ist jedoch ein fortlaufender Prozess. Kundensituationen \u00e4ndern sich und diese potenziellen Ver\u00e4nderungen m\u00fcssen \u00fcberwacht werden, insbesondere in der Finanzdienstleistungsbranche. Die kontinuierliche \u00dcberwachung eines Benutzerprofils stellt sicher, dass das Unternehmen sofort Abhilfema\u00dfnahmen ergreifen kann.<\/p>\n\n\n\n Wenn beispielsweise der Kunde einer Kryptow\u00e4hrungsb\u00f6rse als PEP der Stufe 1 eingestuft wird, k\u00f6nnte das betreffende Unternehmen beschlie\u00dfen, das Konto dieses Benutzers auf verd\u00e4chtige Finanztransaktionen zu \u00fcberwachen. Eine kontinuierliche \u00dcberwachung ist ein wesentlicher Bestandteil einer soliden Risikomanagementstrategie.<\/p>\n\n\n\n Diese IDV- und CDD-L\u00f6sungen m\u00fcssen pr\u00e4zise sein, aber Pr\u00e4zision kann nicht auf Kosten der Skalierbarkeit erreicht werden. Skalierbarkeit bezieht sich nicht nur auf die Menge der Pr\u00fcfungen, die gleichzeitig durchgef\u00fchrt werden k\u00f6nnen; sie wird auch durch die Preisstruktur des Dienstes, die Breite der Regionen, in denen er t\u00e4tig sein kann, und die Wirksamkeit seiner Technologie definiert.<\/p>\n\n\n\n Robuste Kundenidentifizierungsl\u00f6sungen gew\u00e4hrleisten die KYC-Konformit\u00e4t. Diese m\u00fcssen jedoch in einem nahtlosen Kunden-Onboarding-Prozess funktionieren. Die Dokumenten- und biometrische \u00dcberpr\u00fcfung kann in Sekundenschnelle abgeschlossen werden, was zu m\u00fchelosen Kundenakquisitionsprozessen bei gleichzeitiger Pr\u00e4zision im gro\u00dfen Ma\u00dfstab beitr\u00e4gt.<\/p>\n\n\n\n Die \u00dcberpr\u00fcfung der Kundenidentit\u00e4t wird dann durch eine Reihe von AML-L\u00f6sungen<\/a>, die KYC-Anbieter sofort und kontinuierlich im Hintergrund durchf\u00fchren sollten. Die beste KYC-Software kann diese Dienste in mehreren Regionen bereitstellen, sodass die Expansion in neue Gebiete problemlos m\u00f6glich ist.<\/p>\n\n\n\n \u00dcberpr\u00fcfen Sie die Preise Ihres KYC-Anbieters und die Unterschiede zwischen den Paketen. Einige Anbieter entwickeln keine eigenen propriet\u00e4ren Technologien, um die Anforderungen ihrer Kunden zu erf\u00fcllen, was bedeutet, dass der Preis bestimmter L\u00f6sungen variieren kann.<\/p>\n\n\n\n ComplyCube hat seine gesamte L\u00f6sungssuite selbst entwickelt und arbeitet nur dort mit Partnern zusammen, wo es n\u00f6tig ist, beispielsweise mit Datenbankanbietern und Screening-Institutionen. Das bedeutet, dass viele seiner L\u00f6sungen zu relativ niedrigen Preisen erh\u00e4ltlich sind, aber dennoch eine \u00e4u\u00dferst skalierbare, pr\u00e4zise und multiregionale L\u00f6sung darstellen.<\/p>\n\n\n\n Die Integration mit einem KYC-Anbieter ist eine Sache, aber es ist von gr\u00f6\u00dfter Bedeutung, sicherzustellen, dass das System als Reaktion auf sich \u00e4ndernde Entwicklungen optimiert und aktualisiert werden kann. Formbare KYC-Systeme stellen au\u00dferdem sicher, dass die Verwaltung der Kundendaten nicht zur Belastung wird. Dies bedeutet, dass Initiativen zur Bek\u00e4mpfung der Geldw\u00e4sche im Rahmen einer AML-L\u00f6sung effizient durchgef\u00fchrt werden k\u00f6nnen.<\/p>\n\n\n\n Dazu geh\u00f6ren Fallmanagement, anpassbare \u201eFast-Fail\u201c-Schwellenwerte, Zugriff auf KYC-Daten und vieles mehr. Auf diese Weise k\u00f6nnen branchen\u00fcbliche Schwachstellen wie \u00fcberm\u00e4\u00dfige Anzahl falscher Positivmeldungen bequem \u00fcber eine allumfassende Plattform gel\u00f6st werden.<\/p>\n\n\n\n Dar\u00fcber hinaus sollten KYC-Dienste mit Blick auf die Kundenzufriedenheit entwickelt werden. L\u00f6sungen, die ID-Verifizierung und biometrische Authentifizierung umfassen, m\u00fcssen nahtlos und pr\u00e4zise sein und dem Benutzer einen schnellen Workflow mit minimalen St\u00f6rungen erm\u00f6glichen.<\/p>\n\n\n\n Zentralisierte B\u00f6rsen (CEXs) in der Kryptoindustrie sind Vermittler, die eine F\u00fclle von Krypto-Tokens halten und den Benutzern erhebliche Liquidit\u00e4tsquellen f\u00fcr den Handel bieten. Diese Handelsplattformen sind Ziele f\u00fcr b\u00f6swillige Aktivit\u00e4ten, die gegen globale und lokale Vorschriften zur Bek\u00e4mpfung der Geldw\u00e4sche (AML) versto\u00dfen.<\/p>\n\n\n\n Dies erforderte einen internationaleren und ganzheitlicheren Ansatz zur Regulierung von Kryptow\u00e4hrungen, der im Jahr 2024 langsam Gestalt annimmt. Das bemerkenswerteste Beispiel ist die Krypto-Reiseregel der FATF. Weitere Informationen hierzu finden Sie unter Die Krypto-Reiseregel<\/a>.<\/p>\n\n\n\n Ein CNBC-Reporter behauptete, dass 2023 zwar ein Jahr des legislativen Fortschritts f\u00fcr die Vereinigten Staaten gewesen sei, es im Jahr 2024 in einem Pr\u00e4sidentschaftswahljahr jedoch unwahrscheinlich sei, dass es weitere Fortschritte geben werde. insbesondere wenn die Bundesregierung so gespalten ist.<\/a><\/p>\n\n\n\n Dies muss f\u00fcr die Kryptow\u00e4hrungsdienste in Amerika nicht unbedingt negativ sein. Es bedeutet jedoch, dass die Unternehmen folgende KYC- und Compliance-Strategien f\u00fcr Kryptow\u00e4hrungen sicherstellen m\u00fcssen:<\/p>\n\n\n\n Dies liegt daran, dass die heutigen KYC-Vorschriften und -Compliance morgen wahrscheinlich anders sein werden, was dynamische KYC-L\u00f6sungen erforderlich macht. Allerdings werden immer L\u00f6sungen zur Identit\u00e4ts\u00fcberpr\u00fcfung sowie zur Kunden- und Transaktionspr\u00fcfung erforderlich sein.<\/p>\n\n\n\n Es ist zwingend erforderlich, dass KYC-L\u00f6sungen einem Krypto-Unternehmen oder einer Krypto-Plattform die M\u00f6glichkeit bieten, zu erkennen, welche Kunden eine Transaktions\u00fcberwachung ben\u00f6tigen. Da sich die globalen Kryptow\u00e4hrungsvorschriften weiterentwickeln und an die Branche anpassen, sind flexible AML-Strategien von gr\u00f6\u00dfter Bedeutung, um sicherzustellen, dass Unternehmen keine Compliance-Vorschriften verletzen.<\/p>\n\n\n\n KYC-Systeme von Banken m\u00fcssen strengste Standards einhalten. Banken stellen den H\u00f6hepunkt der finanziellen Sicherheit dar, da sie Transaktionen und Wohlstand auf der ganzen Welt erm\u00f6glichen. Daher haben Betrugserkennung und -pr\u00e4vention f\u00fcr den Finanzsektor h\u00f6chste Priorit\u00e4t.<\/p>\n\n\n\n Da Banken die digitale Transformation vorantreiben, ist der Einsatz digitaler KYC-Software zur \u00dcberpr\u00fcfung der Benutzeridentit\u00e4t und des Kundenrisikos von entscheidender Bedeutung, um sicherzustellen, dass keine Marktanteile verloren gehen. KYC-Anbieter erm\u00f6glichen es Bankdienstleistungen, ihre Zug\u00e4nglichkeit erheblich zu erh\u00f6hen.<\/p>\n\n\n\n Dies k\u00f6nnte Teil eines Expansionsplans im Ausland sein, einer Initiative zur Barrierefreiheit f\u00fcr \u00e4ltere Menschen, einer Kampagne, die sich an junge Berufst\u00e4tige oder Teenager richtet, usw. Allerdings f\u00fchren Banken eKYC-L\u00f6sungen nach wie vor nur langsam ein.<\/p>\n\n\n\n Finanzinstitute verlassen sich bei vielen KYC-Aktivit\u00e4ten immer noch auf manuelle KYC-Prozesse und 21 TP5T der Unternehmen und Finanzinstitute haben \u00fcber 901 TP5T ihres KYC-Prozesses automatisiert.<\/p>\n\n\n\n Etwa 28% der Unternehmen f\u00fchren noch 41-60% von Aufgaben manuell<\/a>.<\/p>\n<\/blockquote>\n\n\n\n Dies zeigt, dass es in der Finanzdienstleistungsbranche noch eine gro\u00dfe L\u00fccke gibt, wenn es um automatisierte KYC-Software geht, die den Status quo durchbrechen k\u00f6nnte. Eine fr\u00fchzeitige Integration mit einem Anbieter k\u00f6nnte Ihnen einen erheblichen Wettbewerbsvorteil verschaffen.<\/p>\n\n\n\n Der Disruptionsprozess traditioneller Finanzdienstleistungen liegt dem FinTech-Sektor zugrunde. Allerdings steht er vor einzigartigen Herausforderungen und Chancen in Bezug auf die Einhaltung gesetzlicher Vorschriften, Identit\u00e4tsdiebstahl und Betrugspr\u00e4vention.<\/p>\n\n\n\n Da FinTech-Unternehmen die L\u00fccke zwischen Technologie und Finanzdienstleistungen schlie\u00dfen, kann die Bedeutung robuster Know-Your-Customer-L\u00f6sungen nicht genug betont werden. Diese L\u00f6sungen sind von entscheidender Bedeutung, um sicherzustellen, dass FinTech-Plattformen innerhalb bestimmter rechtlicher und rechtlicher Grenzen operieren und ihren Benutzern gleichzeitig sichere und vertrauensw\u00fcrdige Dienste bieten.<\/p>\n\n\n\n![\"Customer](\"https:\/\/www.complycube.com\/wp-content\/uploads\/2024\/04\/kyc_vendors_cdd.jpg\")
<\/figure>\n\n\n\nKontinuierliche \u00dcberwachung f\u00fcr eine verbesserte Risikobewertung<\/h2>\n\n\n\n
![\"Laufende](\"https:\/\/www.complycube.com\/wp-content\/uploads\/2024\/04\/kyc_vendors_idv.jpg\")
<\/figure>\n\n\n\nKYC-Checkliste: Worauf Sie bei KYC-Anbietern achten sollten<\/h2>\n\n\n\n
1 \u2013 Ihre L\u00f6sungen zur Identit\u00e4ts\u00fcberpr\u00fcfung<\/h2>\n\n\n\n
Dokumentenpr\u00fcfung<\/strong><\/h3>\n\n\n\n
Biometrische Authentifizierung<\/strong><\/h3>\n\n\n\n
\n
2 \u2013 Umfang der CDD- und AML-Dienste<\/h2>\n\n\n\n
Kontrollen mehrerer B\u00fcros<\/h3>\n\n\n\n
Sanktionen und PEP-Screening<\/h3>\n\n\n\n
\u00dcberwachung negativer Medienberichte<\/h3>\n\n\n\n
Watchlist-Screening<\/h3>\n\n\n\n
Laufende \u00dcberwachung<\/strong><\/h3>\n\n\n\n
![\"Die](\"https:\/\/www.complycube.com\/wp-content\/uploads\/2024\/04\/ongoing_monitoring_ongoing_aml.jpg\")
<\/figure>\n\n\n\n3 \u2013 Wie skalierbar sind diese L\u00f6sungen?<\/h2>\n\n\n\n
![\"Automatisierte](\"https:\/\/www.complycube.com\/wp-content\/uploads\/2024\/04\/kyc_vendors_scalable_idv-1.jpg\")
<\/figure>\n\n\n\n![\"KYC-Dienste](\"https:\/\/www.complycube.com\/wp-content\/uploads\/2024\/04\/kyc_vendors_scalability-1.jpg\")
<\/figure>\n\n\n\n4 \u2013 Ist die KYC-Software anpassbar und benutzerfreundlich?<\/h2>\n\n\n\n
KYC-Software f\u00fcr Kryptow\u00e4hrungsb\u00f6rsen<\/h2>\n\n\n\n
![\"Die](\"https:\/\/www.complycube.com\/wp-content\/uploads\/2024\/03\/crypto-kyc-guide-holistic-regs.jpg\")
<\/figure>\n\n\n\nCrypto KYC-Vorschriften in den USA<\/h3>\n\n\n\n
\n
KYC-Anbieter f\u00fcr Finanzinstitute und Banken<\/h2>\n\n\n\n
\n
KYC-Compliance f\u00fcr FinTech<\/h2>\n\n\n\n
\n