In der Bankenbranche sind die \u201eKnow Your Customer\u201c-Grunds\u00e4tze f\u00fcr die Aufrechterhaltung der finanziellen Integrit\u00e4t und die Einhaltung gesetzlicher Vorschriften unverzichtbar. Banken stehen an der Spitze der Bem\u00fchungen zum Schutz der Finanzbranche und stellen daher den Gipfel der Sicherheit von Finanzinstituten (Financial Institution, FI) dar. Um mehr \u00fcber die \u201eKnow Your Customer\u201c-Prinzipien zu erfahren, lesen Sie Globaler KYC-Verifizierungsprozess in 3 Schritten<\/a>.<\/p>\n Die eigentliche Herausforderung bei der Verifizierung von \u201eKnow Your Customer\u201c oder \u201eKnow Your Business\u201c im Bankensektor ist die zunehmende Komplexit\u00e4t von Systemen, die darauf abzielen, die wahre Identit\u00e4t, die wahren wirtschaftlichen Eigent\u00fcmer und die wahren Beweggr\u00fcnde zu verschleiern.<\/p>\n Globale Regulierungsbeh\u00f6rden aktualisieren regelm\u00e4\u00dfig ihre Richtlinien, wie Banken das Geldw\u00e4scherisiko mindern sollen. Banken m\u00fcssen sich an die strengsten Finanzvorschriften halten, die von Bundesbeh\u00f6rden vorgeschrieben werden. In Amerika sind dies FinCEN (Financial Crimes Enforcement Network) und sein BSA (Bank Secrecy Act) und seine Final Rule.<\/p>\n Die BSA erm\u00e4chtigt das Finanzministerium, Finanzinstituten bestimmte Richtlinien f\u00fcr die Art und Weise aufzuerlegen, wie sie verd\u00e4chtige Transaktionen, Daten und andere Faktoren melden, um Geldw\u00e4sche aufzudecken und zu verhindern.<\/p>\n FinCENs letzte Regelung zur Kunden-Due-Diligence<\/a> (CDD) besagt, dass Banken:<\/p>\n Identifizieren und verifizieren Sie ihre Kunden<\/p>\n<\/li>\n Identifizieren und \u00fcberpr\u00fcfen Sie wirtschaftliche Eigent\u00fcmer von Unternehmen, die ein neues Konto er\u00f6ffnen<\/p>\n<\/li>\n Verstehen Sie die Art der Kundenbeziehung, um ein genaues Risikoprofil zu erstellen<\/p>\n<\/li>\n F\u00fchren Sie eine kontinuierliche \u00dcberwachung durch, um b\u00f6swillige Aktivit\u00e4ten zu verhindern und zu melden und Benutzerprofile zu aktualisieren<\/p>\n<\/li>\n<\/ul>\n Im Vereinigten K\u00f6nigreich gibt es zwei wichtige Regulierungsbeh\u00f6rden: die FCA (Financial Conduct Authority) und die PRA (Prudential Regulation Authority). W\u00e4hrend beide f\u00fcr die Entscheidungsfindung in der britischen Finanzpolitik von entscheidender Bedeutung sind, hat die FCA einen gr\u00f6\u00dferen Einfluss auf die AML-Regulierung.<\/p>\n Die Prudential Regulation Authority konzentriert sich mehr auf das operative Wohlergehen der Banken, einschlie\u00dflich ihrer Zahlungsf\u00e4higkeit, Liquidit\u00e4t und F\u00e4higkeit, finanziellen Turbulenzen standzuhalten. Dies bedeutet, dass die PRA daf\u00fcr verantwortlich ist, sicherzustellen, dass britische Banken in der Lage sind, Wirtschaftswachstum auf international wettbewerbsf\u00e4higem Niveau unterst\u00fctzen.<\/a><\/p>\n Die Financial Conduct Authority tr\u00e4gt eine weitaus gr\u00f6\u00dfere Verantwortung hinsichtlich der Einhaltung von AML- und KYC-Vorschriften. Sie ist f\u00fcr die Erstellung und Umsetzung von CTF- (Counter-Terrorist Financing) und Anti-Money-Law-Richtlinien (AML) im gesamten Vereinigten K\u00f6nigreich verantwortlich.<\/p>\n Die Regulierungsbeh\u00f6rde erl\u00e4sst klare Gesetze zur Einhaltung der Anti-Geldw\u00e4sche- und KYC-Vorschriften, wie etwa Customer Due Diligence (CDD)-Programme. beeinflusst durch die globalen Standards der Financial Action Task Force (FATF)<\/a>. 2024 ist in Gro\u00dfbritannien bereits eine neue Haltung zu beobachten, die darauf abzielt, die Kontrolle \u00fcber die Geldw\u00e4schepolitik zu \u00fcbernehmen und die Finanzkriminalit\u00e4t einzud\u00e4mmen.<\/p>\n Dies zeigt sich am besten Anfang 2024 durch Firmenhaus<\/a> die begonnen haben, ihre verbesserte Infrastruktur zur Erkennung von Betrug und Geldw\u00e4sche einzuf\u00fchren. Weitere Informationen zu dieser Entwicklung finden Sie unter ComplyCubes LinkedIn-Beitrag<\/a>.<\/p>\n Das AML-Programm der Europ\u00e4ischen Union (EU) wird von zwei Kerninstitutionen verwaltet, der EBA (Europ\u00e4ische Bankenaufsichtsbeh\u00f6rde) und der Europ\u00e4ischen Kommission. Beide politischen Entscheidungstr\u00e4ger werden wiederum von der FATF beeinflusst.<\/p>\n Die EBA hat im gesamten europ\u00e4ischen Bankensektor die gebiets\u00fcbergreifende Verantwortung sicherzustellen, dass ihre Geldw\u00e4schestandards im gesamten EU-Finanzsystem eingehalten werden. Dazu geh\u00f6ren Richtlinien wie die Markets in Crypto-Assets Regulation (MiCAR), aber speziell f\u00fcr das Bankwesen, das EU-Geldw\u00e4schegesetz von 2020 oder das AMLD (Anti-Geldw\u00e4scherichtlinie).<\/a><\/p>\n Die Europ\u00e4ische Kommission unterst\u00fctzt die Arbeit der EBA. Dieses Gremium erkennt potenzielle L\u00fccken bei der Einhaltung der Anti-Geldw\u00e4sche-Vorschriften, indem es gr\u00fcndliche Risikobewertungen bei der Umsetzung von Richtlinien auf lokaler und regionaler Ebene durchf\u00fchrt. Dies tr\u00e4gt dazu bei, die Einf\u00fchrung internationaler Vorschriften zur Bek\u00e4mpfung der Geldw\u00e4sche zu f\u00f6rdern.<\/p>\n Durch den Einsatz eines strengen Know-Your-Customer-Prozesses erf\u00fcllt ein Finanzinstitut die KYC- und AML-Richtlinien. Diese internationalen AML-Anforderungen werden jedes Jahr schwieriger zu erf\u00fcllen. Die \u00dcbelt\u00e4ter hinter der Finanzkriminalit\u00e4t wenden st\u00e4ndig innovativere Methoden an, um die Sicherheitsma\u00dfnahmen der Banken zu umgehen.<\/p>\n Ein Bericht von Deloitte aus dem Jahr 2020 ergab, dass die Banken die steigenden regulatorischen Erwartungen als gr\u00f6\u00dfte Herausforderung f\u00fcr die Einhaltung der Anti-Geldw\u00e4sche-Vorschriften betrachten.<\/p>\n Die gesch\u00e4tzte Summe des weltweit gewaschenen Geldes betr\u00e4gt im Bereich von $800 Milliarden bis $2 Billionen<\/a>.<\/p>\n<\/blockquote>\n Im Vergleich zum globalen BIP liegt diese Zahl irgendwo zwischen 2 und 51 TP5T. Deloitte nannte dies ein ungl\u00e4ubiges Problem, das Regierungen, Banken und Finanzinstitute mithilfe verbesserter KYC-Technologien l\u00f6sen m\u00fcssen.<\/p>\n Wenn man die Eskalation der Finanztechnologie im 21. Jahrhundert bedenkt, ist es nicht schwer, das Ausma\u00df der M\u00f6glichkeiten zu begreifen, die Finanzkriminellen bieten. Kryptow\u00e4hrungen sind ein Paradebeispiel f\u00fcr Finanzinnovationen, die nicht nur den Bankensektor, sondern auch die Sicherheit des Finanzsystems aufgrund unzureichender Regulierung gef\u00e4hrden. Weitere Informationen zur KYC-Kryptoregulierung finden Sie hier Wie die KYC-Kryptoregulierungen die Branche sch\u00fctzen<\/a>.<\/p>\n Dies erfordert eine erh\u00f6hte Sicherheit und Pr\u00e4zision der KYC-Dienste auf globaler Ebene. Die KYC-Verifizierung umfasst drei wichtige Schritte zur \u00dcberpr\u00fcfung der Identit\u00e4t eines Kunden: ein Kundenidentifizierungsprogramm, Due-Diligence-Ma\u00dfnahmen (ggf. erweiterte Due-Diligence) und laufende \u00dcberwachung.<\/p>\n Der KYC-Prozess beginnt mit der \u00dcberpr\u00fcfung der Identit\u00e4t eines Kunden. Dies kann je nach Branche auf verschiedene Weise erfolgen. Im Bankensektor ist ein strenges Ma\u00df an Identit\u00e4tssicherung erforderlich, daher sind KYC-Dokumente des Benutzers wie sein Reisepass erforderlich.<\/p>\n Die Dokumenten\u00fcberpr\u00fcfung wird durch ein Selfie verst\u00e4rkt, das w\u00e4hrend des Kundenakquiseprozesses live aufgenommen wird. Vor der Einf\u00fchrung von KYC- und Kunden-Onboarding-Diensten w\u00e4re dies alles intern von geschulten Fachkr\u00e4ften erledigt worden.<\/p>\n In einem allgemein anerkannten KYC-Dokument, wie einem amtlichen Ausweis oder Reisepass, m\u00fcssen zahlreiche Datenpunkte analysiert werden. Die manuelle und pr\u00e4zise Authentifizierung aller Datenpunkte ist nicht skalierbar. So w\u00e4re der Identifizierungsprozess vor der Einf\u00fchrung von KYC-L\u00f6sungen abgeschlossen worden.<\/p>\n Jetzt, Dokumenten\u00fcberpr\u00fcfung<\/a> dauert weniger als 15 Sekunden und wird mit einer weitaus h\u00f6heren Pr\u00e4zision durchgef\u00fchrt. KYC- und AML-L\u00f6sungen f\u00fcr Banken scannen sofort bis zu 25 Datenpunkte auf Ausweisdokumenten und nutzen dabei leistungsstarke KI-gest\u00fctzte Analyse-Engines. Weitere Informationen zur ID-Verifizierung finden Sie in unserem Leitfaden: Was ist Dokumentenverifizierung?<\/a><\/p>\n Mithilfe einer \u00e4hnlichen KI-Engine, Biometrische Authentifizierung<\/a> vergleicht ein hochgeladenes Selfie auf \u00c4hnlichkeiten mit dem Bild in der Benutzer-ID. Dieser Prozess verwendet Gesichtserkennungs- und PAD-Technologien (Presentation Attack Detection), mit denen die Echtheit eines Selfies gepr\u00fcft wird.<\/p>\n Die PAD-Technologie erstellt 3D-Gesichtskarten, die zur Analyse m\u00f6glicher Pixelmanipulationen, Mikroausdr\u00fccke, Hauttexturen und vieler anderer betr\u00fcgerischer Methoden verwendet werden. Die biometrische Verifizierung kann, wenn sie \u00fcber eine KYC-L\u00f6sung erfolgt, in weniger als 5 Sekunden abgeschlossen werden.<\/p>\n Wenn diese Prozesse automatisiert werden, bietet die Identit\u00e4ts\u00fcberpr\u00fcfung Unternehmen ein sicheres und \u00e4u\u00dferst effizientes Kundenakquiseerlebnis. Ein Onboarding-Prozess kann in weniger als 30 Sekunden pr\u00e4zise abgeschlossen werden, wodurch sichergestellt wird, dass die Kundenzufriedenheit an erster Stelle steht, ohne die Integrit\u00e4t der Kundendaten oder regionale Compliance-Anforderungen zu beeintr\u00e4chtigen.<\/p>\n Unabh\u00e4ngig davon, ob Sie eine Bank, eine Neobank oder einen anderen Finanzdienstleister sind, gibt es mittlerweile eine F\u00fclle von Institutionen, die \u00e4hnliche Dienstleistungen anbieten. Daher ist eine effektive Kundenakquise ein wesentlicher Faktor f\u00fcr die Reduzierung der Kundenabwanderung, die Maximierung der Akquiseraten und den anhaltenden Erfolg und Betrieb moderner Banken.<\/p>\n Berichten zufolge zeigen die Banken jedoch, dass sie bei der Integration solcher Prozesse nur langsam vorankommen.<\/p>\n Kunden-Due Diligence<\/a> ist ein umfassender Prozess, der eine Vielzahl verschiedener Dienste umfasst, die zwei Dinge erreichen sollen:<\/p>\n Bieten Sie Institutionen eine bessere Identit\u00e4tssicherheit gegen\u00fcber ihren Benutzern und<\/p>\n<\/li>\n Stellen Sie sicher, dass Benutzer keine Gefahr f\u00fcr Ihr Unternehmen darstellen.<\/p>\n<\/li>\n<\/ol>\n Diese Bedrohungen k\u00f6nnen viele Formen annehmen, beziehen sich aber in der Regel auf Personen, die verd\u00e4chtige Aktivit\u00e4ten durchf\u00fchren. CDD ist darauf ausgelegt, Kundeninformationen zu nutzen, um das Betrugsrisiko zu verringern. Die Komplexit\u00e4t der erforderlichen Sorgfaltspflicht variiert von Kunde zu Kunde. Weitere Informationen zu CDD und seinen verschiedenen Abstufungen finden Sie unter Was ist Kunden-Due-Diligence (CDD)?<\/a><\/p>\n Sanktionen und \u00dcberpr\u00fcfung politisch exponierter Personen (PEP).<\/a> Verhindern Sie, dass b\u00f6swillige Akteure, einschlie\u00dflich international sanktionierter Institutionen und juristischer Personen, Ihr AML-Programm umgehen. Dieser Prozess wird durch die Partnerschaft mit einem KYC-L\u00f6sungsanbieter erheblich verbessert.<\/p>\n Durch die Partnerschaft mit einem KYC-Dienst wird dieser Prozess erheblich rationalisiert. Durch die Automatisierung des Systems, das Benutzer gegen Sanktionen und PEP-Listen best\u00e4tigt, wird ein h\u00f6heres Ma\u00df an Pr\u00e4zision bei viel schnellerer Geschwindigkeit erreicht.<\/p>\n Ein PEP ist jeder, der eine nat\u00fcrliche Autorit\u00e4tsposition innehat. Dabei muss es sich nicht unbedingt um ein Amt mit direktem Bezug zur Politik handeln, sondern es kann sich auch um ein aristokratisches oder korporatives Dienstalter handeln. Diese Art von B\u00fcros k\u00f6nnten Verbindungen zu Regierungs- oder Finanzinstituten haben, die zu einem korrupten Vorteil genutzt werden k\u00f6nnten.<\/p>\n Zu einer PEP-Person der Stufe 2 geh\u00f6rt beispielsweise ein hochrangiger Beamter einer nationalen Polizei. Ein solches Amt bringt nat\u00fcrlich verschiedene Privilegien in Bezug auf Regierungsabl\u00e4ufe mit sich. Diese Privilegien k\u00f6nnten aufgrund der Korruption der betreffenden Person selbst oder indirekt durch Erpressung oder andere b\u00f6swillige Verhaltensweisen ausgenutzt werden.<\/p>\n Aus diesen Gr\u00fcnden ist das PEP-Screening f\u00fcr moderne KYC-Prozesse von grundlegender Bedeutung. KYC-Dienste erm\u00f6glichen die Unmittelbarkeit dieser Informationen und erm\u00f6glichen zeitnahe Entscheidungen \u00fcber die erforderliche Due Diligence und m\u00f6gliche Transaktions\u00fcberwachung, die m\u00f6glicherweise stattfinden muss.<\/p>\n Automatisierte Prozesse erm\u00f6glichen die sofortige Erkennung damit verbundener Risiken. Unerw\u00fcnschte Medien<\/a> Identifizieren Sie Kunden, die in den Nachrichten weltweit negativ aufgefallen sind. Ein negativer Bericht kann alles umfassen, von angeblichen Geldw\u00e4scheaktivit\u00e4ten in einem fremden Land bis hin zu einer lokalen Verhaftung eines Benutzers.<\/p>\n Dieser Prozess ist entscheidend f\u00fcr den Aufbau eines strukturierten Risikoprofils, das die F\u00e4higkeit einer Bank verbessert, in Echtzeit fundierte und intelligente Entscheidungen f\u00fcr ihre Benutzer zu treffen. Ein Benutzer wird automatisch als potenzielles Risiko gekennzeichnet, wenn er in den Medien auftaucht, und erm\u00f6glicht so intelligente Entscheidungen.<\/p>\n Watchlist-Screening<\/a> erm\u00f6glicht es Banken, Benutzer nach einer ersten Beurteilung sofort zu akzeptieren oder abzulehnen. Diese Funktion steigert die Effizienz, indem sie die Zeitverschwendung durch unn\u00f6tige Kontrollen minimiert. Wenn der Name eines Kunden mit einem Namen auf einer Bundesliste \u00fcbereinstimmt, wird er rot markiert und kann abgelehnt werden.<\/p>\n Die Technologie, mit der dieses System als automatisierter Dienst bereitgestellt wird, wird als Fuzzy-Matching bezeichnet. Fuzzy-Matching. ComplyCube nutzt diese propriet\u00e4re Technologie, um den Workflow seiner AML-Software zu optimieren. Fuzzy Matching unterst\u00fctzt eine umfassendere AML-Compliance durch die Analyse der Etymologie oder Ableitungen von Namen.<\/p>\n Fuzzy Matching rationalisiert den Screening-Prozess erheblich und erm\u00f6glicht die Festlegung von Risikoschwellen in Abh\u00e4ngigkeit vom risikobasierten Ansatz (RBA) einer Bank, wodurch die Kunden\u00fcberpr\u00fcfung weiter rationalisiert wird. Allerdings ist die RBA einer Bank oft sehr risikoavers, was die Anpassungsm\u00f6glichkeiten zur Reduzierung der Schwellenwerte einschr\u00e4nkt.<\/p>\n Der kontinuierliche \u00dcberwachung<\/a> von Benutzern, einschlie\u00dflich der besprochenen Praktiken, ist f\u00fcr moderne Banken unverzichtbar. Sobald ein Kundenprofil erstellt und eine Risikobewertung vorgenommen wurde, pr\u00fcft dieser Dienst kontinuierlich, ob Aktualisierungen im Hintergrund oder Status eines Benutzers vorliegen.<\/p>\n Kundenprofile werden st\u00e4ndig \u00fcberpr\u00fcft und ihre Risikobewertungen bei Bedarf in Echtzeit aktualisiert. Diese Aufgabe wird f\u00fcr Banken immer weniger praktikabel, da das zu analysierende Datenvolumen so gro\u00df ist.<\/p>\n Die Entstehung k\u00fcnstlicher Intelligenz und auf maschinellem Lernen basierender Systeme hat die F\u00e4higkeit von Unternehmen, Daten genau zu analysieren, erheblich verbessert und den \u00dcbergang zu automatisierten AML-L\u00f6sungen f\u00fcr Banken erleichtert.<\/p>\n Da die zunehmende Komplexit\u00e4t betr\u00fcgerischer und finanzkrimineller Aktivit\u00e4ten den Weg f\u00fcr immer komplexere Vorschriften zu Geldw\u00e4scherisiken ebnet, werden KYC- und AML-L\u00f6sungen f\u00fcr den sicheren Betrieb von Banken von grundlegender Bedeutung sein.<\/p>\n Anhaltende regulatorische Entwicklungen von Organisationen wie dem Financial Crimes Enforcement Network und der Financial Conduct Authority machen die Einhaltung dieser dynamischen Vorschriften zu einer Herausforderung.<\/p>\n Dies ist eine Herausforderung, die mit der KYC-Software oder eKYC gel\u00f6st werden kann. KYC-L\u00f6sungen machen die Identifizierung von Personen, die Geld waschen k\u00f6nnten, f\u00fcr Compliance-Experten weitaus weniger schwierig. Kunden mit h\u00f6herem Risiko k\u00f6nnen besondere Sorgfaltsma\u00dfnahmen vorgeschrieben werden, um die Einhaltung sicherzustellen.<\/p>\n Entwicklungen bei der Zug\u00e4nglichkeit digitaler Daten und maschineller Lerntechnologien haben diesen Fortschritt bei AML-Systemen erm\u00f6glicht. Wenn die Identit\u00e4tspr\u00fcfung automatisiert erfolgt, kann sie in weniger als 30 Sekunden abgeschlossen werden.<\/p>\n Dar\u00fcber hinaus dauert die Kunden\u00fcberpr\u00fcfung nur einen Bruchteil der Zeit, die bei herk\u00f6mmlichen Methoden erforderlich ist, und die Pr\u00e4zision wird deutlich verbessert. Menschliches Versagen muss nicht ber\u00fccksichtigt werden, wenn KI-gest\u00fctzte Analyse-Engines Dokumente und Gesichtsbiometrie in Sekundenschnelle scannen und \u00fcberpr\u00fcfen k\u00f6nnen.<\/p>\n Der wirkliche Fortschritt liegt jedoch in der Automatisierung und Anpassung der Kundenpr\u00fcfung und der kontinuierlichen \u00dcberwachung der Bankkunden. Dies sind Prozesse, die durch automatische Systeme revolutioniert wurden, da f\u00fcr die \u00dcberpr\u00fcfung der Kunden eine enorme Datenmenge erforderlich ist. Weitere Informationen hierzu finden Sie auf der Website von ComplyCube. Dokumentationsseite hier<\/a>.<\/p>\n ComplyCube arbeitet mit einer Vielzahl von Kunden aus verschiedenen Branchen zusammen, darunter Banken, Kreditgenossenschaften, Krypto, Fintech, Telekommunikation und mehr. ComplyCube ist f\u00fchrend in den Bereichen digitale Identit\u00e4tspr\u00fcfung, Due Diligence und AML-Compliance und bietet einen f\u00fchrenden Service mit globaler Reichweite.<\/p>\n Ihre Dienste sind in \u00fcber 220 Regionen verf\u00fcgbar, wodurch ihr Kernwert \u2013 Vertrauen in gro\u00dfem Ma\u00dfstab aufzubauen \u2013 weltweit ausgeweitet werden kann. Die Dienste von ComplyCube sind in eine allumfassende Plattform eingebettet, die f\u00fcr jeden Compliance Officer, der sie nutzt, schnell zu einer Notwendigkeit wird.<\/p>\n Es ist an der Zeit, die Komplexit\u00e4t der AML- und KYC-Compliance hinter sich zu lassen. Wenn Sie auf der Suche nach einem neuen Partner f\u00fcr AML, KYC und IDV sind, Starten Sie hier ein Gespr\u00e4ch.<\/a><\/p>","protected":false},"excerpt":{"rendered":" Kriminelle nutzen bei betr\u00fcgerischen Aktivit\u00e4ten immer innovativere Methoden, was zu einer Versch\u00e4rfung der KYC-Anforderungen f\u00fcr Banken und der Entwicklung von L\u00f6sungen zur Betrugsbek\u00e4mpfung f\u00fchrt. 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<\/p>\n\n\n\nHerausforderungen f\u00fcr Banking KYC<\/h2>\n
Amerikanische KYC- und AML-Aufsichtsbeh\u00f6rden<\/h3>\n
\n
KYC-Anforderungen f\u00fcr Banken in Gro\u00dfbritannien<\/h3>\n
EU-KYC-Anforderungen f\u00fcr Banken<\/h3>\n
![\"Globale](\"https:\/\/www.complycube.com\/wp-content\/uploads\/2024\/04\/What-is-KYC-2.jpg\")
<\/p>\nWie halten Banken die Vorschriften zur Bek\u00e4mpfung der Geldw\u00e4sche ein?<\/h3>\n
\n
Identit\u00e4tspr\u00fcfung<\/h2>\n
Dokumentenpr\u00fcfung<\/h3>\n
![\"Dokumentenpr\u00fcfung:](\"https:\/\/www.complycube.com\/wp-content\/uploads\/2024\/02\/document-verification-kyv-complycube.jpg\")
<\/p>\n\n\n\nBiometrische Verifizierung<\/h3>\n
![\"Biometrische](\"https:\/\/www.complycube.com\/wp-content\/uploads\/2024\/02\/biometric-verification-kyv-complycube.jpg\")
<\/p>\n\n\n\nMaximierung des Kundenerlebnisses<\/h3>\n
Kunden-Due Diligence<\/h2>\n
\n
![\"Was](\"https:\/\/www.complycube.com\/wp-content\/uploads\/2023\/08\/complycube-due-diligence-types-sdd-cdd-edd.jpg\")
<\/p>\n\n\n\nSanktionen und PEP-Screening<\/h3>\n
Was ist ein PEP?<\/h3>\n
![\"PEP](\"https:\/\/www.complycube.com\/wp-content\/uploads\/2024\/03\/ongoing_monitoring_pep.jpg\")
<\/p>\n\n\n\nNegative Berichterstattung in den Medien<\/h3>\n
![\"Adverse-Media-Checks](\"https:\/\/www.complycube.com\/wp-content\/uploads\/2024\/03\/ongoing_monitoring_adverse_media.jpg\")
<\/p>\n\n\n\nWatchlist-Screening<\/h3>\n
Laufende \u00dcberwachung<\/h2>\n
![\"Die](\"https:\/\/www.complycube.com\/wp-content\/uploads\/2024\/03\/automated_kyc_verification_automated_monitoring.jpg\")
<\/p>\n\n\n\nKYC- und AML-Software<\/h2>\n
Automatisierung und eKYC<\/h3>\n
![\"Automatisierte](\"https:\/\/www.complycube.com\/wp-content\/uploads\/2024\/03\/automated_kyc_verification_automated_idv.jpg\")
<\/p>\n\u00dcber ComplyCube<\/h2>\n