{"id":18101,"date":"2024-03-26T11:18:27","date_gmt":"2024-03-26T11:18:27","guid":{"rendered":"https:\/\/www.complycube.com\/?p=18101"},"modified":"2025-02-18T16:55:33","modified_gmt":"2025-02-18T16:55:33","slug":"die-krypto-reiseregel-und-die-notwendigkeit-einer-aml-compliance-software","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/www.complycube.com\/de\/the-crypto-travel-rule-and-the-need-for-aml-compliance-software\/","title":{"rendered":"Die Krypto-Reiseregel: Der Bedarf an AML-Compliance-Software"},"content":{"rendered":"<p>Die Krypto-Reiseregel<em>&nbsp;<\/em>ist eine globale Initiative zur Eind\u00e4mmung von Krypto-Geldw\u00e4scheaktivit\u00e4ten. Dies bedeutet, dass Virtual Asset Service Provider (VASPs), wie z. B. zentralisierte B\u00f6rsen, bestimmte Benutzerdaten weitergeben m\u00fcssen, wenn eine Transaktion einen bestimmten Wertschwellenwert \u00fcberschreitet. Dieser Leitfaden zeigt, wie AML-Compliance-Software f\u00fcr die erfolgreiche Umsetzung dieser Krypto-Compliance-Verordnung von grundlegender Bedeutung ist.<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\"><strong>Die Auswirkungen der Geldw\u00e4sche in der Kryptoindustrie<\/strong><\/h2>\n\n\n\n<p>Geldw\u00e4scher finden st\u00e4ndig neue Mittel, um ihr Geld zu waschen. Als Bitcoin und sp\u00e4ter die F\u00fclle an Altcoins eingef\u00fchrt wurden, st\u00fcrzten sich Kriminelle auf diese neue Technologie. Der pseudonyme Charakter von Kryptow\u00e4hrungen macht sie zu einem attraktiven Instrument f\u00fcr Geldw\u00e4scheaktivit\u00e4ten. Kriminelle k\u00f6nnen diese Merkmale ausnutzen, um die Herkunft illegaler Gelder zu verschleiern und sie spurlos in die ganze Welt zu transferieren.<\/p>\n\n\n\n<p>Dies bietet virtuellen Verm\u00f6genswerten aufgrund ihrer Benutzerfreundlichkeit, globalen Reichweite und Anonymit\u00e4t bei Transaktionen un\u00fcbertroffene M\u00f6glichkeiten zur Geldw\u00e4sche. Kriminelle k\u00f6nnen illegale Gelder in Krypto-Assets umwandeln und sie auf Krypto-Wallets auf der ganzen Welt \u00fcbertragen, was es f\u00fcr die Beh\u00f6rden schwierig macht, die Quelle und das Ziel der Gelder zu verfolgen.<\/p>\n\n\n\n<p>Dar\u00fcber hinaus ist die Kryptow\u00e4hrungsbranche immer noch ein aufstrebender Markt, in dem die Regulierungsbeh\u00f6rden immer noch den Umfang, die Gr\u00f6\u00dfe und die Schwere der Regulierung verstehen. Dadurch entsteht eine regulatorische L\u00fccke, die Finanzkriminalit\u00e4t ausnutzen kann.&nbsp;<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\">Zahlen zur Geldw\u00e4sche in Kryptow\u00e4hrungen&nbsp;<\/h3>\n\n\n\n<p>Seit 2015 gibt es eine konzertierte&nbsp;<a href=\"https:\/\/committees.parliament.uk\/writtenevidence\/111450\/pdf\/\" target=\"_blank\" rel=\"noopener nofollow\" title=\"\">Bem\u00fchungen zur Reduzierung illegaler Kryptow\u00e4hrungsgelder, die zu zentralisierten B\u00f6rsen gelangen<\/a> (CEXs). Dies liegt daran, dass sie von Natur aus weniger anonym sind als dezentrale Anwendungen (dApps).&nbsp;<\/p>\n\n\n\n<p>Dies liegt daran, dass Aufsichtsbeh\u00f6rden weltweit die Notwendigkeit erkannt haben, strenge Ma\u00dfnahmen zur Bek\u00e4mpfung der Geldw\u00e4sche (AML) umzusetzen. Die Travel Rule ist dabei von entscheidender Bedeutung und verlangt von VASPs, bei Transaktionen Kundeninformationen zu sammeln und weiterzugeben, was f\u00fcr mehr Transparenz und Verantwortlichkeit innerhalb der Kryptow\u00e4hrungsbranche sorgt.<\/p>\n\n\n\n<p>Allerdings beaufsichtigten VASPs immer noch a&nbsp;<a href=\"https:\/\/www.chainalysis.com\/blog\/2024-crypto-money-laundering\/#:~:text=2023%20crypto%20money%20laundering%3A%20Key,volume%2C%20both%20legitimate%20and%20illicit.\" target=\"_blank\" rel=\"noopener nofollow\" title=\"\">Volumen von $22,2 Milliarden gewaschen<\/a>&nbsp;\u00fcber ihre Plattformen, wobei zentralisierte B\u00f6rsen nach wie vor das beliebteste Ziel f\u00fcr betr\u00fcgerische Gelder sind. Dies bedeutet, dass die Krypto-Reiseregel auf lokaler Ebene nicht erfolgreich umgesetzt wird.<\/p>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-image size-large\"><img fetchpriority=\"high\" decoding=\"async\" width=\"1024\" height=\"577\" src=\"https:\/\/www.complycube.com\/wp-content\/uploads\/2024\/03\/travel_rule_crypto_ML_figs-1-1024x577.jpg\" alt=\"Statistiken zur Krypto-Geldw\u00e4sche\" class=\"wp-image-18114\" srcset=\"https:\/\/www.complycube.com\/wp-content\/uploads\/2024\/03\/travel_rule_crypto_ML_figs-1-1024x577.jpg 1024w, https:\/\/www.complycube.com\/wp-content\/uploads\/2024\/03\/travel_rule_crypto_ML_figs-1-300x169.jpg 300w, https:\/\/www.complycube.com\/wp-content\/uploads\/2024\/03\/travel_rule_crypto_ML_figs-1-768x433.jpg 768w, https:\/\/www.complycube.com\/wp-content\/uploads\/2024\/03\/travel_rule_crypto_ML_figs-1-1536x866.jpg 1536w, https:\/\/www.complycube.com\/wp-content\/uploads\/2024\/03\/travel_rule_crypto_ML_figs-1-2048x1154.jpg 2048w, https:\/\/www.complycube.com\/wp-content\/uploads\/2024\/03\/travel_rule_crypto_ML_figs-1-18x10.jpg 18w\" sizes=\"(max-width: 1024px) 100vw, 1024px\" \/><\/figure>\n\n\n\n<h2 data-pm-slice=\"1 1 []\"><strong>Die Bedeutung der Krypto-Compliance<\/strong><\/h2>\n<p>Die Gew\u00e4hrleistung der Compliance ist f\u00fcr die langfristige Nachhaltigkeit und das Wachstum von Unternehmen, die im Kryptobereich t\u00e4tig sind, von entscheidender Bedeutung. Durch die Implementierung robuster Krypto-Compliance-Prozesse k\u00f6nnen Unternehmen Vertrauen bei Regulierungsbeh\u00f6rden, ihren Kunden und anderen Finanzinstituten aufbauen.<\/p>\n<p>Unternehmen, die Compliance-Programme durchf\u00fchren, zeigen ein Engagement f\u00fcr Sicherheit, Transparenz und ethische Gesch\u00e4ftspraktiken, die in einer Branche, die von Bedenken hinsichtlich illegaler Aktivit\u00e4ten geplagt wird, immer wichtiger werden.<\/p>\n<p>Kryptow\u00e4hrungsb\u00f6rsen (und alle Kryptoplattformen) m\u00fcssen Ma\u00dfnahmen ergreifen, um Terrorismusfinanzierung, Geldw\u00e4sche und andere Finanzkriminalit\u00e4t einzud\u00e4mmen. Die Erleichterung der Geldw\u00e4sche durch einen VASP, manchmal auch als Crypto Asset Service Provider (CASP) bekannt, kann zu nachteiligen Geldstrafen und Sch\u00e4den f\u00fcr das Unternehmen f\u00fchren.<\/p>\n<h3>Regulatorische Bu\u00dfgelder<\/h3>\n<p>Regulierungsbeh\u00f6rden und regionale Gremien im Stil der Financial Action Task Force (FATF) haben im Jahr 2023 bewiesen, dass sie erhebliche Geldstrafen gegen VASPs verh\u00e4ngen k\u00f6nnen und werden, die sich nicht an die Kryptogesetze halten. Letztes Jahr wurde eine Kryptow\u00e4hrungsb\u00f6rse mit einer Geldstrafe belegt<a href=\"https:\/\/www.justice.gov\/opa\/pr\/binance-and-ceo-plead-guilty-federal-charges-4b-resolution\" target=\"_blank\" rel=\"nofollow noopener\"> $4 Milliarden f\u00fcr die Missachtung der laufenden Geldw\u00e4scheaktivit\u00e4ten seiner Plattform<\/a>.<\/p>\n<blockquote>\n<p>Wenn Sie US-Kunden bedienen, m\u00fcssen Sie dies tun <a href=\"https:\/\/www.justice.gov\/opa\/speech\/deputy-attorney-general-lisa-o-monaco-delivers-remarks-announcing-binance-and-ceo-guilty\" target=\"_blank\" rel=\"nofollow noopener\">Befolgen Sie US-amerikanisches Recht<\/a>.<\/p>\n<\/blockquote>\n<p>Dies kommt von der stellvertretenden Generalstaatsanw\u00e4ltin Lisa O. Monaco und verdeutlicht die zunehmend kompromisslose Haltung Amerikas gegen Geldw\u00e4sche bei Krypto-Asset-Dienstleistern.<\/p>\n<h3>Reputationsschaden<\/h3>\n<p>Die Nichteinhaltung der Richtlinien kann verheerende Auswirkungen auf den Kundenstamm haben. W\u00e4hrend Krypto-H\u00e4ndler im Allgemeinen den hei\u00dfesten Trends folgen, wird die Angst vor dem Zusammenbruch oder der Insolvenz der Krypto-B\u00f6rsen dazu f\u00fchren, dass die Benutzer abwandern.<\/p>\n<p>Schlechte KYC\/AML-Compliance-Strategien, die auch nur geringf\u00fcgige Reputationssch\u00e4den verursachen, werden die beh\u00f6rdlichen Untersuchungen verst\u00e4rken. Dies wird die betriebliche Effizienz erheblich verringern und den Aufwand f\u00fcr interne Revisionen erh\u00f6hen.<\/p>\n<h3 data-pm-slice=\"1 1 []\">Expansion in neue M\u00e4rkte<\/h3>\n<p>Jede gro\u00df angelegte Kontroverse um Kryptow\u00e4hrungen kann erhebliche und dauerhafte Auswirkungen auf den Kundenstamm des VASP haben. Unabh\u00e4ngig davon, ob es um Probleme mit der Zahlungsf\u00e4higkeit, Transparenz oder Geldw\u00e4sche geht, ist es von gr\u00f6\u00dfter Bedeutung, sicherzustellen, dass die Plattform zur Risikopr\u00e4vention optimiert ist.<\/p>\n<p>Dies ist besonders wichtig, wenn Kryptoinstitute im Ausland in neue M\u00e4rkte expandieren. Kryptow\u00e4hrungsb\u00f6rsen sind einem erdr\u00fcckenden Wettbewerb ausgesetzt, und der Vorreiter in einem neuen Markt zu sein, kann enorme Auswirkungen auf die Anzahl der Kunden haben.<\/p>\n<p>Das bedeutet, dass Unternehmen \u00fcber die Mittel und damit die Infrastruktur verf\u00fcgen m\u00fcssen, um in neue Gebiete mit unterschiedlichen regulatorischen Anforderungen zu expandieren. Die Nichteinhaltung der Krypto-Compliance-Anforderungen in neuen Gebieten kann zu einer Verweigerung der Lizenz, verst\u00e4rkten beh\u00f6rdlichen Pr\u00fcfungen oder pl\u00f6tzlichen Betriebsbeschr\u00e4nkungen f\u00fchren.<\/p>\n<p><img decoding=\"async\" class=\"alignnone wp-image-18132 size-full\" src=\"https:\/\/www.complycube.com\/wp-content\/uploads\/2024\/03\/travel_rule_crypto_expansion-2.jpg\" alt=\"Krypto-Compliance durch die zust\u00e4ndigen Regulierungsbeh\u00f6rden\" width=\"2560\" height=\"1443\" srcset=\"https:\/\/www.complycube.com\/wp-content\/uploads\/2024\/03\/travel_rule_crypto_expansion-2.jpg 2560w, https:\/\/www.complycube.com\/wp-content\/uploads\/2024\/03\/travel_rule_crypto_expansion-2-300x169.jpg 300w, https:\/\/www.complycube.com\/wp-content\/uploads\/2024\/03\/travel_rule_crypto_expansion-2-1024x577.jpg 1024w, https:\/\/www.complycube.com\/wp-content\/uploads\/2024\/03\/travel_rule_crypto_expansion-2-768x433.jpg 768w, https:\/\/www.complycube.com\/wp-content\/uploads\/2024\/03\/travel_rule_crypto_expansion-2-1536x866.jpg 1536w, https:\/\/www.complycube.com\/wp-content\/uploads\/2024\/03\/travel_rule_crypto_expansion-2-2048x1154.jpg 2048w, https:\/\/www.complycube.com\/wp-content\/uploads\/2024\/03\/travel_rule_crypto_expansion-2-18x10.jpg 18w\" sizes=\"(max-width: 2560px) 100vw, 2560px\" \/><\/p>\n\n\n\n<h2 data-pm-slice=\"1 1 []\"><strong>Was ist die Krypto-Reiseregel?<\/strong><\/h2>\n<p>Die Reiseregel, urspr\u00fcnglich entworfen von <a href=\"https:\/\/www.fincen.gov\/\" target=\"_blank\" rel=\"nofollow noopener\">FinCEN<\/a> (Financial Crimes Enforcement Network) und das Bankgeheimnisgesetz verlangen von Finanzdienstleistern, dass sie bei Finanztransaktionen Benutzerinformationen an das n\u00e4chste Finanzinstitut weitergeben. Im Jahr 2019 jedoch <a href=\"https:\/\/www.fatf-gafi.org\/en\/publications\/Fatfrecommendations\/targeted-update-virtual-assets-vasps-2023.html\" target=\"_blank\" rel=\"nofollow noopener\">Die FATF empfahl, die Reiseregel auf CASPs auszudehnen<\/a>, in der die Notwendigkeit einer Regulierung der sich rasch entwickelnden Kryptoindustrie anerkannt wurde. Dies wurde als Empfehlung 16 bekannt.<\/p>\n<p>Gem\u00e4\u00df der Reiseregel m\u00fcssen Kryptotransaktionen, die einen bestimmten Schwellenwert (typischerweise $1.000) \u00fcberschreiten, durch eine Vielzahl von KYC- und Due-Diligence-Verfahren untersucht werden. Daten \u00fcber die Person, die die Transaktion durchf\u00fchrt, werden zwischen VASPs ausgetauscht, bevor die Transaktion akzeptiert werden kann.<\/p>\n<p>Krypto-Unternehmen m\u00fcssen auch die VASPs der Gegenparteien sanktionieren und alle notwendigen zus\u00e4tzlichen Informationen extrahieren, um sicherzustellen, dass beide Institutionen die globalen und lokalen Vorschriften einhalten.<\/p>\n<p>Diese regulatorische Anforderung erh\u00f6ht die Transparenz und verhindert illegale Aktivit\u00e4ten wie Geldw\u00e4sche und Terrorismusfinanzierung. Die Reiseregel stellt einen bedeutenden Wandel in der Regulierungslandschaft der Kryptoindustrie dar.<\/p>\n<p>Es erfordert, dass VASPs Kundeninformationen sammeln und weitergeben, einschlie\u00dflich der Namen des Absenders und des Beg\u00fcnstigten, der Wallet-Adressen und weiterer identifizierender Details. Diese Informationen erm\u00f6glichen es den Beh\u00f6rden, den Geldfluss zu verfolgen und verd\u00e4chtige Aktivit\u00e4ten zu untersuchen. Weitere Informationen dar\u00fcber, wie KYC die Kryptow\u00e4hrungsbranche sch\u00fctzt, finden Sie hier <a href=\"https:\/\/www.complycube.com\/de\/wie-kyc-kryptoregulierungen-die-branche-schutzen\/\" rel=\"noopener noreferrer\">Wie die KYC-Kryptoregulierungen die Branche sch\u00fctzen.<\/a><\/p>\n<h2 data-pm-slice=\"1 1 []\">Globale Regulierungsbeh\u00f6rden: Die Krypto-Reiseregel<\/h2>\n<p>Die Anforderungen an die Einhaltung der Reiseregeln k\u00f6nnen je nach regionalen und rechtlichen Grenzen unterschiedlich sein. Die FATF schl\u00e4gt jedoch vor, dass die Krypto-Reiseregel f\u00fcr alle Transaktionen gelten sollte, die $1.000 \u00fcberschreiten.<\/p>\n<p>Verschiedene Regionen wenden die Reiseregel zu unterschiedlichen Tarifen an; Dies wird als \u201eSonnenaufgangsproblem\u201c bezeichnet und ist eine der gr\u00f6\u00dften Herausforderungen, vor denen diese Politik in der VASP-Branche steht.<\/p>\n<p>Ein Bericht der FATF aus dem Jahr 2023 stellte fest, dass nach vier Jahren Einf\u00fchrung der Reiseregel f\u00fcr Kryptow\u00e4hrungen \u201edie Umsetzung ziemlich schlecht ist\u201c.<\/p>\n<blockquote>\n<p>\u00dcber ein Drittel <a href=\"https:\/\/www.fatf-gafi.org\/content\/dam\/fatf-gafi\/guidance\/June2023-Targeted-Update-VA-VASP.pdf.coredownload.inline.pdf\" target=\"_blank\" rel=\"nofollow noopener\">(52 von 151) haben keine Risikobewertung durchgef\u00fchrt.<\/a><\/p>\n<\/blockquote>\n<p>Dies deutet darauf hin, dass die lokalen politischen Entscheidungstr\u00e4ger die Branche mit strengerer Hand regulieren m\u00fcssen. Die Reiseregel funktioniert nur dann wie beabsichtigt, wenn alle Gerichtsbarkeiten sie einhalten und ordnungsgem\u00e4\u00df umsetzen. Dies erm\u00f6glicht eine nahtlose Due-Diligence-Pr\u00fcfung der Benutzer und die Weitergabe dieser Informationen an den n\u00e4chsten VASP.<\/p>\n<p><img decoding=\"async\" class=\"alignnone wp-image-18104 size-full\" src=\"https:\/\/www.complycube.com\/wp-content\/uploads\/2024\/03\/travel_rule_crypto_holistic_regulations.jpg\" alt=\"Weltweite Einf\u00fchrung der Krypto-Reiseregel\" width=\"2560\" height=\"1443\" srcset=\"https:\/\/www.complycube.com\/wp-content\/uploads\/2024\/03\/travel_rule_crypto_holistic_regulations.jpg 2560w, https:\/\/www.complycube.com\/wp-content\/uploads\/2024\/03\/travel_rule_crypto_holistic_regulations-300x169.jpg 300w, https:\/\/www.complycube.com\/wp-content\/uploads\/2024\/03\/travel_rule_crypto_holistic_regulations-1024x577.jpg 1024w, https:\/\/www.complycube.com\/wp-content\/uploads\/2024\/03\/travel_rule_crypto_holistic_regulations-768x433.jpg 768w, https:\/\/www.complycube.com\/wp-content\/uploads\/2024\/03\/travel_rule_crypto_holistic_regulations-1536x866.jpg 1536w, https:\/\/www.complycube.com\/wp-content\/uploads\/2024\/03\/travel_rule_crypto_holistic_regulations-2048x1154.jpg 2048w, https:\/\/www.complycube.com\/wp-content\/uploads\/2024\/03\/travel_rule_crypto_holistic_regulations-18x10.jpg 18w\" sizes=\"(max-width: 2560px) 100vw, 2560px\" \/><\/p>\n\n\n\n<h3 data-pm-slice=\"1 1 []\">Finanzinstitute und Krypto-Compliance: Hinter dem Zeitplan zur\u00fcck<\/h3>\n<p>Das allgemeine Ergebnis der Financial Action Task Force war, dass die Kryptow\u00e4hrungsbranche in Bezug auf die Regulierung hinter den meisten anderen Sektoren zur\u00fcckbleibt. Ihre unmittelbare Empfehlung an Unternehmen, die Dienstleistungen f\u00fcr digitale Verm\u00f6genswerte anbieten, bestand darin, die Reiseregel so schnell wie m\u00f6glich gr\u00fcndlich einzuf\u00fchren.<\/p>\n<p>Sie \u00e4u\u00dferten sich auch zu der Forderung nach gr\u00f6\u00dferer Interoperabilit\u00e4t bei AML-Diensten, die eine starke Unterst\u00fctzung der Reiseregel erm\u00f6glichen w\u00fcrde. Die Formbarkeit von Daten ist etwas, das KYC- und AML-Dienste als Teil ihres Produktangebots bereitstellen m\u00fcssen.<\/p>\n<h3>Die Financial Action Task Force: N\u00e4chste Schritte<\/h3>\n<p>Es wird erwartet, dass die FATF im ersten Halbjahr 2024 die Ergebnisse zur Anwendung der Reiseregel in ihren Mitgliedsstaaten ver\u00f6ffentlichen wird. Die globale Regulierungsbeh\u00f6rde unterst\u00fctzt derzeit auch \u201eGerichtsbarkeiten mit geringer Kapazit\u00e4t\u201c dabei, die umfassende Umsetzung dieser Richtlinie zu erm\u00f6glichen.<\/p>\n<h2>F\u00fcr welche Kryptodienste gilt die Reiseregel?<\/h2>\n<p>Derzeit sind die einzigen echten Plattformen, auf denen die Krypto-Reiseregel erfolgreich umgesetzt wurde, zentralisierte B\u00f6rsen. Diese Plattformen hosten Wallets, mit denen Benutzer Kryptow\u00e4hrungen kaufen und verkaufen k\u00f6nnen, ohne Blockchain-Gasgeb\u00fchren zu zahlen.<\/p>\n<p>Dies ist eine einfachere M\u00f6glichkeit, Krypto zu kaufen und zu verkaufen und lockt mehr Benutzer in die Branche als dApps. W\u00e4hrend diese an B\u00f6rsen gehosteten Wallets im Allgemeinen g\u00fcnstiger und einfacher zu navigieren sind, gehen sie mit geringerer Sicherheit einher, da die von den Nutzern gekaufte Kryptow\u00e4hrung nicht ausschlie\u00dflich ihnen geh\u00f6rt, bis sie sie auf eine nicht gehostete Wallet abheben.<\/p>\n<blockquote>\n<p>Nicht deine Schl\u00fcssel, <a href=\"https:\/\/www.ledger.com\/academy\/not-your-keys-not-your-coins-why-it-matters\" target=\"_blank\" rel=\"nofollow noopener\">Nicht deine M\u00fcnzen<\/a>.<\/p>\n<\/blockquote>\n<p>Dieses Sprichwort bezieht sich auf die Tatsache, dass zentralisierte B\u00f6rsen die privaten Schl\u00fcssel der Benutzer verwahren. Private Schl\u00fcssel sind der digitale Zugang zu einer Wallet, was bedeutet, dass jeder, der Zugang zu diesen Schl\u00fcsseln hat, auf dessen Gelder zugreifen kann. Trotz der Bedenken hinsichtlich der Bek\u00e4mpfung von Geldw\u00e4sche ist dies der Grund, warum nicht gehostete Wallets die bevorzugte Art der sicheren Aufbewahrung von Kryptow\u00e4hrungen sind.<\/p>\n<p><img loading=\"lazy\" decoding=\"async\" class=\"alignnone wp-image-18128 size-full\" src=\"https:\/\/www.complycube.com\/wp-content\/uploads\/2024\/03\/travel_rule_crypto_hosted_wallets-2.jpg\" alt=\"Die Krypto-Reiseregel l\u00e4sst sich leichter auf zentralisierten B\u00f6rsen umsetzen, die gehostete Wallets nutzen.\" width=\"2560\" height=\"1443\" srcset=\"https:\/\/www.complycube.com\/wp-content\/uploads\/2024\/03\/travel_rule_crypto_hosted_wallets-2.jpg 2560w, https:\/\/www.complycube.com\/wp-content\/uploads\/2024\/03\/travel_rule_crypto_hosted_wallets-2-300x169.jpg 300w, https:\/\/www.complycube.com\/wp-content\/uploads\/2024\/03\/travel_rule_crypto_hosted_wallets-2-1024x577.jpg 1024w, https:\/\/www.complycube.com\/wp-content\/uploads\/2024\/03\/travel_rule_crypto_hosted_wallets-2-768x433.jpg 768w, https:\/\/www.complycube.com\/wp-content\/uploads\/2024\/03\/travel_rule_crypto_hosted_wallets-2-1536x866.jpg 1536w, https:\/\/www.complycube.com\/wp-content\/uploads\/2024\/03\/travel_rule_crypto_hosted_wallets-2-2048x1154.jpg 2048w, https:\/\/www.complycube.com\/wp-content\/uploads\/2024\/03\/travel_rule_crypto_hosted_wallets-2-18x10.jpg 18w\" sizes=\"(max-width: 2560px) 100vw, 2560px\" \/><\/p>\n<h2 data-pm-slice=\"1 1 []\">Herausforderungen bei der Umsetzung der Krypto-Reiseregeln<\/h2>\n<p>Ein wichtiges Thema der Krypto-Geldw\u00e4schepolitik ist die Regulierung nicht gehosteter oder nicht verwahrter Wallets. Diese Geldb\u00f6rsen, einschlie\u00dflich <a href=\"https:\/\/trustwallet.com\/\" target=\"_blank\" rel=\"nofollow noopener\">Vertrauensgeldb\u00f6rse<\/a> und <a href=\"https:\/\/metamask.io\/\" target=\"_blank\" rel=\"nofollow noopener\">MetaMask<\/a>werden von Einzelpersonen privat gehalten, was eine sichere Methode zum Halten von Kryptow\u00e4hrungen in der Kette erm\u00f6glicht.<\/p>\n<p>Diese dezentrale Art der Kryptow\u00e4hrungsspeicherung erfordert keinen Zwischenh\u00e4ndler wie Krypto-B\u00f6rsen, um Token zu halten oder zu handeln. Diese Wallets kommunizieren mit dApps wie dezentralen B\u00f6rsen (DEXs), Staking- und Lending-Protokollen und vielen anderen.<\/p>\n<p><img loading=\"lazy\" decoding=\"async\" class=\"alignnone wp-image-18127 size-full\" src=\"https:\/\/www.complycube.com\/wp-content\/uploads\/2024\/03\/travel_rule_crypto_unhoted_wallets-2.jpg\" alt=\"AML-Compliance-Software hilft bei der Regulierung des Krypto-Austauschs\" width=\"2560\" height=\"1443\" srcset=\"https:\/\/www.complycube.com\/wp-content\/uploads\/2024\/03\/travel_rule_crypto_unhoted_wallets-2.jpg 2560w, https:\/\/www.complycube.com\/wp-content\/uploads\/2024\/03\/travel_rule_crypto_unhoted_wallets-2-300x169.jpg 300w, https:\/\/www.complycube.com\/wp-content\/uploads\/2024\/03\/travel_rule_crypto_unhoted_wallets-2-1024x577.jpg 1024w, https:\/\/www.complycube.com\/wp-content\/uploads\/2024\/03\/travel_rule_crypto_unhoted_wallets-2-768x433.jpg 768w, https:\/\/www.complycube.com\/wp-content\/uploads\/2024\/03\/travel_rule_crypto_unhoted_wallets-2-1536x866.jpg 1536w, https:\/\/www.complycube.com\/wp-content\/uploads\/2024\/03\/travel_rule_crypto_unhoted_wallets-2-2048x1154.jpg 2048w, https:\/\/www.complycube.com\/wp-content\/uploads\/2024\/03\/travel_rule_crypto_unhoted_wallets-2-18x10.jpg 18w\" sizes=\"(max-width: 2560px) 100vw, 2560px\" \/><\/p>\n\n\n\n<p data-pm-slice=\"1 1 []\">Es wird allgemein behauptet, dass die Durchsetzung von Vorschriften, insbesondere der Reiseregell\u00f6sung, bei dApps aufgrund ihrer Anonymit\u00e4t viel komplizierter ist. F\u00fcr die Erstellung nicht gehosteter Wallets sind keine nationale Identit\u00e4tsnummer oder Beg\u00fcnstigteninformationen erforderlich. Eine Wallet oder ein Benutzer ist nur \u00fcber die nicht verwahrte Wallet-Adresse identifizierbar, die aus einer Reihe von Zahlen und Buchstaben besteht.<\/p>\n<p>Der FATF-Bericht stellte klar, dass es schwierig ist, nicht gehostete Wallets, die P2P-Transaktionen (Person-to-Person) nutzen k\u00f6nnen, weltweit zu regulieren.<\/p>\n<p>Unternehmen, die die Krypto-Reiseregel und andere Vorschriften nicht einhalten, k\u00f6nnten mit schweren Strafen, beh\u00f6rdlichen Sanktionen und Reputationssch\u00e4den rechnen. Die Nichteinhaltung kann zum Verlust von Betriebslizenzen f\u00fchren und ihre F\u00e4higkeit beeintr\u00e4chtigen, innerhalb des rechtlichen Rahmens zu agieren und auf traditionelle Finanzdienstleistungen zuzugreifen.<\/p>\n<p>Deshalb umarmen <a href=\"https:\/\/www.complycube.com\/de\/anwendungsfalle\/industrie\/krypto\/\">Krypto-Compliance<\/a> ist von entscheidender Bedeutung f\u00fcr Unternehmen, die in der sich schnell entwickelnden Kryptolandschaft erfolgreich sein m\u00f6chten.<\/p>\n<p>Eine der gr\u00f6\u00dften Herausforderungen f\u00fcr VASPs bei der Erf\u00fcllung der Anforderungen der Krypto-Reiseregeln ist die Notwendigkeit, sichere und effiziente Mechanismen f\u00fcr den Datenaustausch einzurichten. VASPs m\u00fcssen die Vertraulichkeit und Integrit\u00e4t der Kundeninformationen gew\u00e4hrleisten und gleichzeitig die Vorschriften einhalten.<\/p>\n<p>Dar\u00fcber hinaus m\u00fcssen Unternehmen in eine robuste AML-Compliance-Software investieren, um die \u00dcberpr\u00fcfung und \u00dcberpr\u00fcfung von Kunden und Gegenparteien zu erleichtern. AML-Compliance-Software hilft bei der Automatisierung des Due-Diligence-Prozesses und stellt sicher, dass Unternehmen das Risiko einer Zusammenarbeit mit Einzelpersonen oder Organisationen, die an illegalen Aktivit\u00e4ten beteiligt sind, erkennen und mindern k\u00f6nnen.<\/p>\n<h2 data-pm-slice=\"1 1 []\"><strong>Die Rolle der AML-Compliance-Software<\/strong><\/h2>\n<p><a href=\"https:\/\/www.complycube.com\/de\/losungen\/einhaltung-der-sorgfaltspflicht\/geldwaschebekampfung\/\">AML-Software<\/a> AML-Software ist von entscheidender Bedeutung, um illegale Akteure am Zugriff auf Finanzplattformen zu hindern. Dadurch k\u00f6nnen Institutionen die allgemeine Krypto-Compliance und die Travel Rule einhalten. Diese Softwarel\u00f6sungen bieten erweiterte Funktionen zur Risikobewertung, Kunden\u00fcberpr\u00fcfung, Transaktions\u00fcberwachung und beh\u00f6rdliche Berichtsfunktionen.<\/p>\n<p>Durch den Einsatz der KYC-Software zur Kundenakquise k\u00f6nnen Unternehmen ihre AML-Compliance-Prozesse optimieren, manuelle Arbeit und Fehler reduzieren und ihre F\u00e4higkeit verbessern, verd\u00e4chtige Transaktionen oder Kunden zu identifizieren.<\/p>\n<p>&nbsp;<\/p>\n<p><img loading=\"lazy\" decoding=\"async\" class=\"alignnone wp-image-18113 size-full\" src=\"https:\/\/www.complycube.com\/wp-content\/uploads\/2024\/03\/travel_rule_crypto_smart_kyc_aml_checks-3-1.jpg\" alt=\"Die Vorteile der AML-Compliance-Software f\u00fcr VASPs.\" width=\"2560\" height=\"1443\" srcset=\"https:\/\/www.complycube.com\/wp-content\/uploads\/2024\/03\/travel_rule_crypto_smart_kyc_aml_checks-3-1.jpg 2560w, https:\/\/www.complycube.com\/wp-content\/uploads\/2024\/03\/travel_rule_crypto_smart_kyc_aml_checks-3-1-300x169.jpg 300w, https:\/\/www.complycube.com\/wp-content\/uploads\/2024\/03\/travel_rule_crypto_smart_kyc_aml_checks-3-1-1024x577.jpg 1024w, https:\/\/www.complycube.com\/wp-content\/uploads\/2024\/03\/travel_rule_crypto_smart_kyc_aml_checks-3-1-768x433.jpg 768w, https:\/\/www.complycube.com\/wp-content\/uploads\/2024\/03\/travel_rule_crypto_smart_kyc_aml_checks-3-1-1536x866.jpg 1536w, https:\/\/www.complycube.com\/wp-content\/uploads\/2024\/03\/travel_rule_crypto_smart_kyc_aml_checks-3-1-2048x1154.jpg 2048w, https:\/\/www.complycube.com\/wp-content\/uploads\/2024\/03\/travel_rule_crypto_smart_kyc_aml_checks-3-1-18x10.jpg 18w\" sizes=\"(max-width: 2560px) 100vw, 2560px\" \/><\/p>\n\n\n\n<p data-pm-slice=\"1 1 []\">Nach Angaben des Rates und des Parlaments der Europ\u00e4ischen Union haben zentralisierte B\u00f6rsen nun die gleiche Verpflichtung wie Banken, Geldw\u00e4sche zu bek\u00e4mpfen. Das bedeutet, dass CEXs eine F\u00fclle von AML-, KYC- und IDV-L\u00f6sungen nutzen m\u00fcssen, die die Flexibilit\u00e4t bieten, den wachsenden AML-Anforderungen weltweit gerecht zu werden.<\/p>\n<p>Im Rahmen der gleichen Entwicklung wird nun auch die Europ\u00e4ische Wertpapier- und Marktaufsichtsbeh\u00f6rde (ESMA) die Befugnis haben, dies zu tun <a href=\"https:\/\/www.cnbc.com\/2023\/04\/20\/eu-lawmakers-approve-worlds-first-comprehensive-crypto-regulation.html\" rel=\"noopener noreferrer\">den Austausch von Kryptow\u00e4hrungen einschr\u00e4nken oder verbieten<\/a> wenn sie keine ausreichenden Anstrengungen unternehmen, um ihre Benutzer zu sch\u00fctzen.<\/p>\n<h3>\u00dcber ComplyCube<\/h3>\n<p>ComplyCube entwickelt sich schnell zu einer Anlaufstelle in der Identit\u00e4ts\u00fcberpr\u00fcfungs- und Know-Your-Customer-Branche, indem es eine Reihe von Kundenauthentifizierungs- und Due-Diligence-L\u00f6sungen bereitstellt, die die Einhaltung strengster AML-Richtlinien erm\u00f6glichen.<\/p>\n<p>Wenn Ihr VASP die Einhaltung der Crypto Travel Rule st\u00e4rken m\u00f6chte oder Ihre Plattform vor Herausforderungen im Bereich AML, KYC und IDV steht, sprechen Sie noch heute mit uns und <a href=\"https:\/\/www.complycube.com\/de\/kontakt\/verkauf-kontaktieren\/\" rel=\"noopener noreferrer\">Erfahren Sie, wie die Dienste von ComplyCube die Sicherheit der Krypto- und Finanzbranche pr\u00e4gen<\/a>.<\/p>","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>Die Krypto-Reiseregel empfiehlt VASPs, AML-Compliance-Software zu verwenden, um Benutzerdaten weiterzugeben, wenn Transaktionen einen bestimmten Wert \u00fcberschreiten, um Krypto-Compliance zu erreichen. 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