{"id":18077,"date":"2024-03-20T11:34:35","date_gmt":"2024-03-20T11:34:35","guid":{"rendered":"https:\/\/www.complycube.com\/?p=18077"},"modified":"2024-03-20T11:34:36","modified_gmt":"2024-03-20T11:34:36","slug":"globaler-kyc-verifizierungsprozess-in-3-schritten","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/www.complycube.com\/de\/global-kyc-verification-process-in-3-steps\/","title":{"rendered":"Globaler KYC-Verifizierungsprozess in 3 Schritten"},"content":{"rendered":"<p data-pm-slice=\"1 1 []\">Die \u201eKnow Your Customer\u201c (KYC)-Verifizierung ist f\u00fcr den Schutz vor Missbrauch des Finanzsystems, Geldw\u00e4sche und vielen anderen Praktiken, die sich nachteilig auf den Betrieb und den Ruf eines Unternehmens auswirken k\u00f6nnten, immer wichtiger geworden. Die Einf\u00fchrung eines optimierten und globalen KYC-Verifizierungsprozesses tr\u00e4gt dazu bei, einen Wettbewerbsvorteil zu behalten.<\/p>\n<p>Dieser Leitfaden befasst sich mit den drei entscheidenden Schritten des KYC-Prozesses und unterstreicht die Bedeutung der \u00dcberpr\u00fcfung von a <a href=\"https:\/\/www.complycube.com\/de\/losungen\/identitatssicherung\/dokumentenuberprufung\/\">Identit\u00e4t des Kunden<\/a>, gr\u00fcndlich abschlie\u00dfen <a href=\"https:\/\/www.complycube.com\/de\/losungen\/einhaltung-der-sorgfaltspflicht\/kunden-due-diligence\/\">Kunden-Due Diligence<\/a> Schecks und Verpflichtung dazu <a href=\"https:\/\/www.complycube.com\/de\/anwendungsfalle\/prozess\/laufende-due-diligence\/\">Laufende \u00dcberwachung<\/a>.<\/p>\n<h2 data-pm-slice=\"1 1 []\">Was ist eine KYC-Verifizierung?<\/h2>\n<p>Weltweit m\u00fcssen Finanzinstitute ebenso wie andere Unternehmen genau verstehen, wer ihre Kunden sind. Diese Notwendigkeit, vorgeschrieben durch Vorschriften wie die <a href=\"https:\/\/www.occ.treas.gov\/topics\/supervision-and-examination\/bsa\/index-bsa.html\" target=\"_blank\" rel=\"nofollow noopener\">Bankgeheimnisgesetz<\/a> und die <a href=\"https:\/\/www.fincen.gov\/resources\/statutes-regulations\/usa-patriot-act\" target=\"_blank\" rel=\"nofollow noopener\">USA Patriot Act<\/a> in den Vereinigten Staaten zielt darauf ab, Geldw\u00e4sche, Betrug, Terrorismusfinanzierung und andere Finanzkriminalit\u00e4t zu erkennen und zu verhindern. Die Strategien und Verfahren, die Unternehmen zur Einhaltung relevanter Vorschriften umsetzen, werden gemeinsam als anerkannt <a href=\"https:\/\/www.complycube.com\/de\/losungen\/einhaltung-der-sorgfaltspflicht\/kennen-sie-ihren-kunden\/\">Kennen Sie Ihren Kunden (KYC)<\/a>.<\/p>\n<p>Der KYC-Prozess umfasst eine Reihe von drei Schritten, darunter ein Customer Identification Program (CIP), eine Customer Due Diligence (CDD) und eine laufende \u00dcberwachung. Diese Schritte sind von grundlegender Bedeutung, um die Identit\u00e4t des Kunden zu \u00fcberpr\u00fcfen, sein Verhalten zu verstehen und die damit verbundenen Risiken kontinuierlich zu \u00fcberwachen.<\/p>\n<p>Bei diesem umfassenden Ansatz handelt es sich um eine Risikominderungsstrategie, die sicherstellt, dass das Finanzinstitut vor illegalen Aktivit\u00e4ten wachsam bleibt und gleichzeitig genaue Informationen \u00fcber die Identit\u00e4t seiner Kunden beh\u00e4lt. Durch die KYC-Verifizierung erf\u00fcllen diese Institutionen die gesetzlichen Anforderungen und sichern ihren Betrieb vor potenziellen Bedrohungen.<\/p>\n<p><img fetchpriority=\"high\" decoding=\"async\" class=\"alignnone size-large wp-image-18079\" src=\"https:\/\/www.complycube.com\/wp-content\/uploads\/2024\/03\/know-your-customers-kyc-three-steps-complycube-1024x577.jpg\" alt=\"Globaler KYC-Verifizierungsprozess in 3 Schritten\" width=\"800\" height=\"451\" srcset=\"https:\/\/www.complycube.com\/wp-content\/uploads\/2024\/03\/know-your-customers-kyc-three-steps-complycube-1024x577.jpg 1024w, https:\/\/www.complycube.com\/wp-content\/uploads\/2024\/03\/know-your-customers-kyc-three-steps-complycube-300x169.jpg 300w, https:\/\/www.complycube.com\/wp-content\/uploads\/2024\/03\/know-your-customers-kyc-three-steps-complycube-768x433.jpg 768w, https:\/\/www.complycube.com\/wp-content\/uploads\/2024\/03\/know-your-customers-kyc-three-steps-complycube-1536x866.jpg 1536w, https:\/\/www.complycube.com\/wp-content\/uploads\/2024\/03\/know-your-customers-kyc-three-steps-complycube-2048x1154.jpg 2048w, https:\/\/www.complycube.com\/wp-content\/uploads\/2024\/03\/know-your-customers-kyc-three-steps-complycube-18x10.jpg 18w\" sizes=\"(max-width: 800px) 100vw, 800px\" \/><\/p>\n\n\n\n<p data-pm-slice=\"1 3 []\">Daher muss ein Unternehmen in einer zunehmend globalen Wirtschaft, die durch die Verbreitung digitaler Interaktionen verst\u00e4rkt wird, seine KYC-Anforderungen erf\u00fcllen, um eine Nichteinhaltung der relevanten Aufsichtsbeh\u00f6rden der Finanzbranche zu vermeiden. Die Notwendigkeit der KYC-Compliance hat Unternehmen dazu veranlasst, L\u00f6sungen auszulagern, die ein reibungsloses Kunden-Onboarding-Erlebnis erm\u00f6glichen. KYC-L\u00f6sungen helfen Unternehmen dabei, die Kundenanmeldungen mit einem integrierten KYC-Verfahren zu maximieren, das die potenziellen Risikofaktoren neuer Kunden identifiziert.<\/p>\n<p><a href=\"https:\/\/www.complycube.com\/de\/losungen\/\">KYC<\/a> L\u00f6sungsanbieter bieten effektive Dienstleistungen in einer Vielzahl von Branchen an, die Kundentransparenz erfordern. Dabei handelt es sich sowohl um Finanzdienstleistungen, die ein hohes Ma\u00df an Identit\u00e4tssicherung erfordern, als auch um Unternehmen, die eine grundlegendere Kunden-Due-Diligence erfordern.<\/p>\n<h2>Die 3 Schritte zur Kenntnis Ihrer Kundenverifizierung<\/h2>\n<p>Eine KYC-Verifizierung besteht aus drei Schritten: Customer Identification Program (CIP), Customer Due Diligence (CDD) und fortlaufende \u00dcberwachung.<\/p>\n<h3>Kundenidentifikationsprogramm (CIP)<\/h3>\n<p>Ein CIP ist eine Reihe von Verfahren, die Finanzinstitute und andere Unternehmen durchf\u00fchren, um die Identit\u00e4t ihrer Kunden zu \u00fcberpr\u00fcfen. Dies ist ein entscheidender Prozess, um die Richtigkeit der Kundeninformationen zu best\u00e4tigen und sicherzustellen, dass es sich bei der betreffenden Person tats\u00e4chlich um die Person handelt, f\u00fcr die sie sich ausgibt.<\/p>\n<p>Die Grundlagen f\u00fcr die Implementierung strenger Methoden zur Identit\u00e4ts\u00fcberpr\u00fcfung in einem Kundenidentifizierungsprogramm sind:<\/p>\n<ul>\n<li>\n<p>Vollst\u00e4ndiger Name, wie im Reisepass eines Benutzers angegeben<\/p>\n<\/li>\n<li>\n<p>Geburtsdatum (Geburtsdatum)<\/p>\n<\/li>\n<li>\n<p>Wohnadresse, gefunden auf einer Stromrechnung<\/p>\n<\/li>\n<li>\n<p>Von der Regierung ausgestellte Identifikationsnummer, z. B. Reisepassnummer<\/p>\n<\/li>\n<\/ul>\n<p><img decoding=\"async\" class=\"alignnone size-large wp-image-18080\" src=\"https:\/\/www.complycube.com\/wp-content\/uploads\/2024\/03\/customer-identification-program-cip-fundamentals-complycube-1024x577.jpg\" alt=\"Was ist eine KYC-Verifizierung? Grundlagen eines Kundenidentifikationsprogramms (CIP)\" width=\"800\" height=\"451\" srcset=\"https:\/\/www.complycube.com\/wp-content\/uploads\/2024\/03\/customer-identification-program-cip-fundamentals-complycube-1024x577.jpg 1024w, https:\/\/www.complycube.com\/wp-content\/uploads\/2024\/03\/customer-identification-program-cip-fundamentals-complycube-300x169.jpg 300w, https:\/\/www.complycube.com\/wp-content\/uploads\/2024\/03\/customer-identification-program-cip-fundamentals-complycube-768x433.jpg 768w, https:\/\/www.complycube.com\/wp-content\/uploads\/2024\/03\/customer-identification-program-cip-fundamentals-complycube-1536x866.jpg 1536w, https:\/\/www.complycube.com\/wp-content\/uploads\/2024\/03\/customer-identification-program-cip-fundamentals-complycube-2048x1154.jpg 2048w, https:\/\/www.complycube.com\/wp-content\/uploads\/2024\/03\/customer-identification-program-cip-fundamentals-complycube-18x10.jpg 18w\" sizes=\"(max-width: 800px) 100vw, 800px\" \/><\/p>\n\n\n\n<h3 data-pm-slice=\"1 1 []\">Kunden-Due-Diligence (CDD)<\/h3>\n<p>Ein Customer Due Diligence-Prozess befasst sich eingehender mit der \u00dcberpr\u00fcfung der Kundenverifizierung. Bei richtiger Durchf\u00fchrung wird die CDD die Identit\u00e4t nachweisen und dazu beitragen, Geldw\u00e4sche und andere Finanzkriminalit\u00e4t zu verhindern. Dieser Prozess nutzt die KYC-Dokumenten\u00fcberpr\u00fcfung und erfasste Benutzerdaten, die mit Datenbanken Dritter und anderen Verbrauchermeldestellen abgeglichen werden. Je mehr ein Institut dar\u00fcber wei\u00df, mit wem es es zu tun hat, desto gr\u00f6\u00dfer ist die Chance, einen Missbrauch des Finanzsystems zu verhindern.<\/p>\n<p>Ein robustes CDD-Verfahren erm\u00f6glicht es dem Unternehmen, genaue Vorhersagen \u00fcber die Art des Gesch\u00e4fts eines Kunden zu treffen. Dadurch kann das Unternehmen jede verd\u00e4chtige Aktivit\u00e4t des Benutzers diagnostizieren. Beispielsweise m\u00fcssen politisch exponierte Personen (PEPs) genauer unter die Lupe genommen werden, da das Risiko einer illegalen T\u00e4tigkeit h\u00f6her ist. Sobald die Due-Diligence-Pr\u00fcfung des Kunden abgeschlossen ist, wird dem Kunden eine Risikostufe zugewiesen. Erfahren Sie hier mehr \u00fcber Customer Due Diligence: <a href=\"https:\/\/www.complycube.com\/de\/was-ist-due-diligence-kunden\/\" target=\"_blank\" rel=\"noopener noreferrer\">Was ist Kunden-Due-Diligence?<\/a><\/p>\n<p>Ein verst\u00e4rkter Due-Diligence-Prozess (EDD) findet statt, wenn ein h\u00f6heres Risiko f\u00fcr Geldw\u00e4sche oder Terrorismusfinanzierung festgestellt wird. Dies k\u00f6nnte durch die Region und Gerichtsbarkeit, in der sich die Person befindet, durch die Person selbst, z. B. einen PEP, oder durch die branchenspezifischen Produkte, auf die sie zugreift, ausgel\u00f6st werden.\u00a0<\/p>\n<p><img decoding=\"async\" class=\"alignnone size-large wp-image-17062\" src=\"https:\/\/www.complycube.com\/wp-content\/uploads\/2023\/08\/complycube-due-diligence-types-sdd-cdd-edd-1024x577.jpg\" alt=\"Was ist Customer Due Diligence (cdd) in der KYC-Automatisierung? Es gibt drei Arten der Due Diligence: SDD, CDD und EDD.\" width=\"800\" height=\"451\" srcset=\"https:\/\/www.complycube.com\/wp-content\/uploads\/2023\/08\/complycube-due-diligence-types-sdd-cdd-edd-1024x577.jpg 1024w, https:\/\/www.complycube.com\/wp-content\/uploads\/2023\/08\/complycube-due-diligence-types-sdd-cdd-edd-300x169.jpg 300w, https:\/\/www.complycube.com\/wp-content\/uploads\/2023\/08\/complycube-due-diligence-types-sdd-cdd-edd-768x433.jpg 768w, https:\/\/www.complycube.com\/wp-content\/uploads\/2023\/08\/complycube-due-diligence-types-sdd-cdd-edd-1536x866.jpg 1536w, https:\/\/www.complycube.com\/wp-content\/uploads\/2023\/08\/complycube-due-diligence-types-sdd-cdd-edd-2048x1154.jpg 2048w, https:\/\/www.complycube.com\/wp-content\/uploads\/2023\/08\/complycube-due-diligence-types-sdd-cdd-edd-18x10.jpg 18w\" sizes=\"(max-width: 800px) 100vw, 800px\" \/><\/p>\n<p data-pm-slice=\"1 1 []\">Unternehmen m\u00fcssen einen risikobasierten Ansatz (RBA) anwenden, um Kundenrisikofaktoren wie die Art ihrer Transaktionen, ihr Verhalten und andere Faktoren zu ermitteln. RBAs helfen Unternehmen dabei, Entscheidungen \u00fcber die Zuweisung von Ressourcen an Bereiche mit h\u00f6herem Risiko zu treffen, was die Wirksamkeit von Verfahren zur Bek\u00e4mpfung von Geldw\u00e4sche (AML) und Terrorismusfinanzierung (CTF) erh\u00f6ht.<\/p>\n<h3>Laufende \u00dcberwachung<\/h3>\n<p>Laufende \u00dcberwachung, bzw <a href=\"https:\/\/www.complycube.com\/de\/losungen\/globales-screening\/kontinuierliche-uberwachung\/\">Kontinuierliche \u00dcberwachung<\/a>ist die Echtzeit\u00fcberpr\u00fcfung der Integrit\u00e4t eines Kontos. Im Wesentlichen handelt es sich um eine fortlaufende Risikobewertung. Gem\u00e4\u00df den AML-Vorschriften m\u00fcssen Unternehmen regelm\u00e4\u00dfig die Identit\u00e4t ihrer Benutzer \u00fcberpr\u00fcfen und verifizieren, um sicherzustellen, dass ihre Risikobewertung auf dem neuesten Stand ist. Die kontinuierliche \u00dcberwachung ist eine der Schl\u00fcsselkomponenten einer vollst\u00e4ndig konformen KYC-Verifizierungsstrategie.<\/p>\n<p>Die Methoden der Geldw\u00e4sche und anderer Finanzkriminalit\u00e4t entwickeln sich st\u00e4ndig weiter. Eine Person kann sehr schnell in illegale finanzielle Verhaltensweisen verwickelt werden. Durch die kontinuierliche \u00dcberwachung von Kunden, insbesondere von Kunden, die eine erh\u00f6hte Sorgfaltspflicht erfordern, wie z. B. PEPs, wird sichergestellt, dass Finanzinstitute auf potenzielle Risiken und ungew\u00f6hnliche Verhaltensmuster aufmerksam bleiben.\u00a0<\/p>\n<p><img loading=\"lazy\" decoding=\"async\" class=\"alignnone size-large wp-image-18081\" src=\"https:\/\/www.complycube.com\/wp-content\/uploads\/2024\/03\/kyc-checklist-complycube-1024x577.jpg\" alt=\"Checkliste zur KYC-Verifizierung\" width=\"800\" height=\"451\" srcset=\"https:\/\/www.complycube.com\/wp-content\/uploads\/2024\/03\/kyc-checklist-complycube-1024x577.jpg 1024w, https:\/\/www.complycube.com\/wp-content\/uploads\/2024\/03\/kyc-checklist-complycube-300x169.jpg 300w, https:\/\/www.complycube.com\/wp-content\/uploads\/2024\/03\/kyc-checklist-complycube-768x433.jpg 768w, https:\/\/www.complycube.com\/wp-content\/uploads\/2024\/03\/kyc-checklist-complycube-1536x866.jpg 1536w, https:\/\/www.complycube.com\/wp-content\/uploads\/2024\/03\/kyc-checklist-complycube-2048x1154.jpg 2048w, https:\/\/www.complycube.com\/wp-content\/uploads\/2024\/03\/kyc-checklist-complycube-18x10.jpg 18w\" sizes=\"(max-width: 800px) 100vw, 800px\" \/><\/p>\n<h2 data-pm-slice=\"1 1 []\">Die Vorteile der Entscheidung f\u00fcr einen KYC-Verifizierungsdienst<\/h2>\n<p>Die Anmeldung f\u00fcr einen Service ist der Beginn der Kundenreise und der erste Eindruck z\u00e4hlt. KYC-L\u00f6sungen, kurz eKYC (elektronisches KYC), erleichtern den reibungslosen \u00dcbergang vom potenziellen zum tats\u00e4chlichen Kunden. Sie \u00fcberpr\u00fcfen die Identit\u00e4t der Kunden, KYC-Dokumente und zahlreiche andere anpassbare \u00dcberpr\u00fcfungsma\u00dfnahmen im Due-Diligence- und Onboarding-Prozess.<\/p>\n<p>Die Anmeldung f\u00fcr einen Service ist der Beginn der Kundenreise und hinterl\u00e4sst einen entscheidenden ersten Eindruck. eKYC-L\u00f6sungen (elektronische Know Your Customer) erleichtern die Umwandlung potenzieller Kunden in tats\u00e4chliche Kunden. Diese Systeme best\u00e4tigen die Identit\u00e4t von Kunden, indem sie ihre KYC-Dokumente authentifizieren und zahlreiche andere ma\u00dfgeschneiderte \u00dcberpr\u00fcfungsma\u00dfnahmen durchf\u00fchren. Erfahren Sie hier mehr \u00fcber eKYC: <a href=\"https:\/\/www.complycube.com\/de\/was-ist-ekyc-electronic-kennen-sie-ihren-kunden\/\" rel=\"noopener noreferrer\">Was ist eKYC (elektronisches Know Your Customer)?<\/a><\/p>\n<p><img loading=\"lazy\" decoding=\"async\" class=\"alignnone size-large wp-image-18082\" src=\"https:\/\/www.complycube.com\/wp-content\/uploads\/2024\/03\/kyc-verification-service-benefits-complycube-1024x577.jpg\" alt=\"Vorteile des KYC-Verifizierungsdienstes ComplyCube\" width=\"800\" height=\"451\" srcset=\"https:\/\/www.complycube.com\/wp-content\/uploads\/2024\/03\/kyc-verification-service-benefits-complycube-1024x577.jpg 1024w, https:\/\/www.complycube.com\/wp-content\/uploads\/2024\/03\/kyc-verification-service-benefits-complycube-300x169.jpg 300w, https:\/\/www.complycube.com\/wp-content\/uploads\/2024\/03\/kyc-verification-service-benefits-complycube-768x433.jpg 768w, https:\/\/www.complycube.com\/wp-content\/uploads\/2024\/03\/kyc-verification-service-benefits-complycube-1536x866.jpg 1536w, https:\/\/www.complycube.com\/wp-content\/uploads\/2024\/03\/kyc-verification-service-benefits-complycube-2048x1154.jpg 2048w, https:\/\/www.complycube.com\/wp-content\/uploads\/2024\/03\/kyc-verification-service-benefits-complycube-18x10.jpg 18w\" sizes=\"(max-width: 800px) 100vw, 800px\" \/><\/p>\n<h3 data-pm-slice=\"1 1 []\">Erh\u00f6hte betriebliche Effizienz<\/h3>\n<p>Effiziente KYC-Anbieter automatisieren den gesamten KYC-Verifizierungsprozess und unterst\u00fctzen Zehntausende sofort \u00fcberpr\u00fcfbare Dokumente. Ma\u00dfnahmen wie z <a href=\"https:\/\/www.complycube.com\/de\/anwendungsfalle\/prozess\/kunden-onboarding\/\">Biometrische Verifizierung<\/a> Reduzieren Sie den Kundengewinnungsprozess von Wochen auf Sekunden. Diese automatisierten Prozesse eliminieren den Zwischenh\u00e4ndler, eliminieren menschliches Versagen bei der \u201eKnow Your Customer\u201c-\u00dcberpr\u00fcfung und steigern die Effizienz und Margen.<\/p>\n<h3>Einfache Integration<\/h3>\n<p>Hochmoderne KYC-L\u00f6sungen bieten eine Vielzahl von Methoden zur reibungslosen Integration in einen gesch\u00e4ftlichen Technologie-Stack. Dazu geh\u00f6ren Web- und mobile SDKs, leistungsstarke APIs, gehostete Plattformen sowie Low- und No-Code-L\u00f6sungen. Kundendaten k\u00f6nnen einfach auf einer benutzerfreundlichen Benutzeroberfl\u00e4che \u00fcberwacht werden, wodurch potenzielle Kundenrisiken automatisch gewarnt werden und wenn KYC-Dokumente erneut \u00fcberpr\u00fcft werden m\u00fcssen.<\/p>\n<h3>Optimiertes Kunden-Onboarding<\/h3>\n<p>87% der Kunden glauben, dass Unternehmen ihr Kunden-Onboarding-Erlebnis verbessern k\u00f6nnten. Unzureichende Onboarding-Prozesse schaffen es oft nicht, potenzielle Kunden in Kunden umzuwandeln, was sich an einem entscheidenden Punkt auf Unternehmen auswirkt. Der erste Eindruck z\u00e4hlt und ein optimiertes KYC-\u00dcberpr\u00fcfungsverfahren ist von entscheidender Bedeutung. Eine hervorragende Benutzererfahrung f\u00fchrt zu Loyalit\u00e4t, was wiederum die Abwanderung reduziert.<\/p>\n<blockquote>\n<p><a href=\"https:\/\/www.custify.com\/blog\/saas-customer-onboarding-and-retention-statistics\/\" target=\"_blank\" rel=\"nofollow noopener\">87% Kunden<\/a> glauben, dass Unternehmen ihr Kunden-Onboarding-Erlebnis verbessern k\u00f6nnten.<\/p>\n<\/blockquote>\n<p>Eine Umfrage aus dem Jahr 2022, an der 79 SaaS-Unternehmen teilnahmen, ergab, dass die durchschnittliche Conversion-Rate f\u00fcr ihren Onboarding-Prozess betrug<a href=\"https:\/\/www.helpscout.com\/blog\/customer-onboarding\/\" target=\"_blank\" rel=\"nofollow noopener\"> weniger als 37%<\/a>. Mit Hilfe des richtigen KYC-Anbieters k\u00f6nnen die Onboarding-Raten f\u00fcr Kunden verbessert werden <a href=\"https:\/\/www.complycube.com\/de\/kontakt\/\">bis zu 98%<\/a>.<\/p>\n<h3 data-pm-slice=\"1 1 []\">Formbare Daten mit eKYC<\/h3>\n<p>Die Digitalisierung der Kundendaten erm\u00f6glicht eine nahtlose Informationsverfolgung und -\u00fcbertragung. Vor eKYC-L\u00f6sungen f\u00fchrten Banken und andere Finanzinstitute KYC-Verfahren manuell durch und speicherten Daten auf Papier. Automatisierte \u201eKnow Your Customer\u201c-L\u00f6sungen stellen sicher, dass Daten nicht verloren gehen oder verlegt werden und sofort digital zug\u00e4nglich sind.<\/p>\n<h2>Unternehmens-KYC-\u00dcberpr\u00fcfung<\/h2>\n<p>Bekannt als <a href=\"https:\/\/www.complycube.com\/de\/anwendungsfalle\/prozess\/kennen-sie-ihr-geschaft\/\">Kennen Sie Ihr Unternehmen (KYB)<\/a>Die Corporate KYC-Verifizierung ist der Identifizierungs- und Due-Diligence-Prozess, der beim Aufbau neuer Gesch\u00e4ftsbeziehungen erforderlich ist. Sie dienen dazu:<\/p>\n<ul>\n<li>\n<p>\u00dcberpr\u00fcfen Sie die Authentizit\u00e4t eines neuen Gesch\u00e4ftspartners und stellen Sie sicher, dass das Eingehen einer Gesch\u00e4ftsbeziehung sicher ist. Im Vereinigten K\u00f6nigreich wird beispielsweise \u00fcberpr\u00fcft, ob ein Unternehmen registriert ist <a href=\"https:\/\/www.gov.uk\/government\/organisations\/companies-house\" target=\"_blank\" rel=\"nofollow noopener\">Firmenhaus<\/a> ist ein absolutes Minimum, aus dem offizielle Daten extrahiert werden k\u00f6nnen.<\/p>\n<\/li>\n<li>\n<p>Stellen Sie sicher, dass die letztendlichen wirtschaftlichen Eigent\u00fcmer und Einzelpersonen, die das Unternehmen leiten, wie Direktoren und Gesch\u00e4ftsf\u00fchrer, nicht an b\u00f6swilligen Aktivit\u00e4ten wie Geldw\u00e4sche beteiligt sind. Diese Pr\u00fcfungen \u00e4hneln weitgehend den typischen KYC-Prozessen, die in diesem Artikel besprochen werden.<\/p>\n<\/li>\n<\/ul>\n<p>Firmenkunden ben\u00f6tigen ebenso strenge KYC-Anforderungen, um die Integrit\u00e4t neuer Gesch\u00e4ftsbeziehungen zu \u00fcberpr\u00fcfen. Dabei handelt es sich um Kontrollen, die eine ordnungsgem\u00e4\u00dfe Registrierung bei der erforderlichen zust\u00e4ndigen Stelle erm\u00f6glichen und sicherstellen, dass sie nicht mit illegalen Aktivit\u00e4ten in Zusammenhang stehen.<\/p>\n<p>An Geldw\u00e4sche beteiligte Institutionen werden Schichten aufbauen, um zu versuchen, sich vor Regulierungsbeh\u00f6rden und Beh\u00f6rden zu verstecken. Die Absicht hinter der Schichtung besteht darin, die Geldverfolgung zwischen den einzelnen Unternehmenssegmenten erheblich zu erschweren.<\/p>\n<p><img loading=\"lazy\" decoding=\"async\" class=\"alignnone wp-image-16493 size-large\" src=\"https:\/\/www.complycube.com\/wp-content\/uploads\/2023\/05\/Ultimate-Beneficial-Ownership-UBO-1024x577.jpg\" alt=\"Ultimate Beneficial Ownership UBO oder Corporate KYC\" width=\"800\" height=\"451\" srcset=\"https:\/\/www.complycube.com\/wp-content\/uploads\/2023\/05\/Ultimate-Beneficial-Ownership-UBO-1024x577.jpg 1024w, https:\/\/www.complycube.com\/wp-content\/uploads\/2023\/05\/Ultimate-Beneficial-Ownership-UBO-300x169.jpg 300w, https:\/\/www.complycube.com\/wp-content\/uploads\/2023\/05\/Ultimate-Beneficial-Ownership-UBO-768x433.jpg 768w, https:\/\/www.complycube.com\/wp-content\/uploads\/2023\/05\/Ultimate-Beneficial-Ownership-UBO-1536x866.jpg 1536w, https:\/\/www.complycube.com\/wp-content\/uploads\/2023\/05\/Ultimate-Beneficial-Ownership-UBO-2048x1154.jpg 2048w, https:\/\/www.complycube.com\/wp-content\/uploads\/2023\/05\/Ultimate-Beneficial-Ownership-UBO-18x10.jpg 18w\" sizes=\"(max-width: 800px) 100vw, 800px\" \/><\/p>\n\n\n\n<h2 data-pm-slice=\"1 3 []\">Welche Branchen ben\u00f6tigen eine KYC-Verifizierung?<\/h2>\n<p>Die Notwendigkeit einer Know-Your-Customer-Verifizierung (KYC) ist nicht nur f\u00fcr Finanzdienstleistungsunternehmen von entscheidender Bedeutung, die Geldw\u00e4scherisiken eind\u00e4mmen m\u00f6chten. F\u00fcr jede Organisation, die Kunden \u00fcber einen Onboarding-Prozess vorstellt, ist es wichtig, \u00fcber eine M\u00f6glichkeit zur Authentifizierung der Benutzeridentit\u00e4t zu verf\u00fcgen. KYC dient dem Schutz von Finanzinstituten, Immobilienfirmen, Hotelanbietern und vielen anderen.<\/p>\n<p>Dies unterstreicht die Bedeutung der Bereitstellung verschiedener Optionen zur Identit\u00e4tssicherung, da sich verschiedene Unternehmen je nach Branche, Sicherheitsanforderungen und Risikotoleranz des Unternehmens f\u00fcr strengere \u00dcberpr\u00fcfungsprozesse entscheiden k\u00f6nnen. Ein wertvoller KYC-Dienst stellt eine Reihe von KYC-L\u00f6sungen bereit und gibt Unternehmen die Flexibilit\u00e4t, ein Paket auszuw\u00e4hlen, das ihren spezifischen Anforderungen am besten entspricht.<\/p>\n<p>Beispielsweise wird eine Bank ein weitaus h\u00f6heres Ma\u00df an Identit\u00e4tssicherung erfordern als eine E-Commerce-Website, die Produkte mit Altersbeschr\u00e4nkung verkauft.<\/p>\n<ul>\n<li>\n<p>F\u00fcr eine E-Commerce-Website ist m\u00f6glicherweise nur eine erforderlich<a href=\"https:\/\/www.complycube.com\/de\/complycube-stellt-no-id-ai-altersschatzungslosung-vor\/\"> \u00dcberpr\u00fcfung der Alterssch\u00e4tzung<\/a> um die Identit\u00e4t eines neuen Benutzers zu \u00fcberpr\u00fcfen.<\/p>\n<\/li>\n<li>\n<p>Eine Bank w\u00fcrde weitaus strengere Sicherheitsniveaus verlangen, einschlie\u00dflich, aber nicht beschr\u00e4nkt auf: Dokumenten- und biometrische \u00dcberpr\u00fcfung, \u00dcberpr\u00fcfung von Adressnachweisen und \u00dcberpr\u00fcfung mehrerer B\u00fcros.<\/p>\n<\/li>\n<\/ul>\n<h3 data-pm-slice=\"1 1 []\">KYC-Verifizierung im Bankwesen<\/h3>\n<p>Die KYC-Verifizierung im Bankensektor erfordert ein H\u00f6chstma\u00df an Identit\u00e4tssicherung. Banken m\u00fcssen bei der Er\u00f6ffnung neuer Konten \u2013 insbesondere bei Kunden mit h\u00f6herem Risiko \u2013 das Geldw\u00e4scherisiko und die Gef\u00e4hrdung durch Terrorismusfinanzierung absch\u00e4tzen <a href=\"https:\/\/www.complycube.com\/de\/losungen\/globales-screening\/sanktionen-pep-screening\/\">Politisch exponierte Personen (PEPs)<\/a>.<\/p>\n<p>Anschlie\u00dfend m\u00fcssen die Kundenidentit\u00e4tsdaten gespeichert, archiviert und \u00fcberwacht werden, falls illegale Aktivit\u00e4ten festgestellt werden. In diesem Fall k\u00f6nnte ein vollst\u00e4ndiger Bericht in Auftrag gegeben und an eine geeignete Beh\u00f6rde, beispielsweise das Financial Crimes Enforcement Network in den USA, gesendet werden.<\/p>\n<p>KYC im Bankwesen sorgt auch f\u00fcr Informationsklarheit zwischen dem Bankanbieter und dem Kunden. Dies erm\u00f6glicht einen effizienteren und relevanteren Service.<\/p>\n<h3>KYC-Verifizierung im FinTech-Bereich<\/h3>\n<p>Der Bank Secrecy Act von 1970 verpflichtet alle Finanzinstitute, die US-Regierung bei der Abschreckung und Verhinderung von Geldw\u00e4scheaktivit\u00e4ten zu unterst\u00fctzen. Fr\u00fcher betraf dies nur etablierte Finanzdienstleister wie Banken und Versicherungsmakler. Die Entwicklungen der letzten Jahrzehnte zwangen jedoch zu einer Neubewertung.<\/p>\n<p>Der Aufstieg von <a href=\"https:\/\/www.mckinsey.com\/featured-insights\/mckinsey-explainers\/what-is-fintech\" target=\"_blank\" rel=\"nofollow noopener\">FinTech<\/a> Dienstleistungen und damit verbundene Technologien haben diese Neubewertung erzwungen, und diese Politik umfasst nun ein viel breiteres Spektrum an Finanzdienstleistungen. FinTechs werden h\u00e4ufig als Geldw\u00e4scheinstrumente ins Visier genommen, was bedeutet, dass jedes Unternehmen, das in der Finanzbranche t\u00e4tig ist, strenge KYC-Verifizierungsanforderungen einhalten muss.<\/p>\n<h3>KYC-Verifizierung in Krypto<\/h3>\n<p><a href=\"https:\/\/www.coinbase.com\/en-gb\/learn\/crypto-basics\/what-is-cryptocurrency\" target=\"_blank\" rel=\"nofollow noopener\">Kryptow\u00e4hrung<\/a> und Blockchain-Technologie wurden entwickelt, um Transparenz, Eigenverantwortung und Anonymit\u00e4t in der Finanzbranche zu schaffen. Wie bei jeder neuen globalen Innovation begannen jedoch b\u00f6swillige Personen, diese unregulierte Technologie f\u00fcr illegale Zwecke zu manipulieren.<\/p>\n<p>Aufgrund dieser Anonymit\u00e4t sind die mit Kryptow\u00e4hrungen verbundenen Risiken viel h\u00f6her. F\u00fcr jeden neuen Benutzer ist es wichtig, die Risiken von Geldw\u00e4sche und Terrorismusfinanzierung durch einen gr\u00fcndlichen KYC-Prozess, erg\u00e4nzt durch eine kontinuierliche Transaktions\u00fcberwachung, zu bewerten.<\/p>\n<p>Nach zwei turbulenten Jahren des Vertrauens in die Branche zwischen 2021 und 2023 scheint die Kryptow\u00e4hrung wieder auf die Beine zu kommen. KYC-Verifizierungsdienste werden f\u00fcr den Vertrauensaufbau in dieser schnelllebigen Branche von gr\u00f6\u00dfter Bedeutung sein. Weitere Informationen zu KYC f\u00fcr Krypto finden Sie hier <a href=\"https:\/\/www.complycube.com\/de\/wie-kyc-kryptoregulierungen-die-branche-schutzen\/\">Wie die KYC-Kryptoregulierungen die Branche sch\u00fctzen<\/a>.<\/p>\n<h3>KYC-Verifizierung im Versicherungswesen<\/h3>\n<p>\u00c4hnlich wie Banken sind auch Versicherungen auf Vertrauen angewiesen. Vertrauen Sie darauf, dass der Benutzer, der eine Police abschlie\u00dft, der ist, f\u00fcr den er sich ausgibt. Die KYC-\u00dcberpr\u00fcfung hilft einem Versicherer eindeutig dabei, die Person zu identifizieren und sicherzustellen, dass sie wirklich wei\u00df, wer auf der anderen Seite der Transaktion steht.<\/p>\n<p>Integrierte KYC-L\u00f6sungen geben Unternehmen die M\u00f6glichkeit, neue Versicherungsnehmer sofort mit einer zuverl\u00e4ssigen, genauen und sofortigen \u00dcberpr\u00fcfung auf der ganzen Welt einzubinden. Dadurch k\u00f6nnen Versicherer neue M\u00e4rkte erschlie\u00dfen und in bestehenden M\u00e4rkten expandieren, ohne bef\u00fcrchten zu m\u00fcssen, die Compliance zu gef\u00e4hrden.<\/p>\n<p><img loading=\"lazy\" decoding=\"async\" class=\"alignnone size-large wp-image-18083\" src=\"https:\/\/www.complycube.com\/wp-content\/uploads\/2024\/03\/kyc-verification-industries-complycube-1024x577.jpg\" alt=\"Globale Branchen, die eine KYC-Verifizierung erfordern\" width=\"800\" height=\"451\" srcset=\"https:\/\/www.complycube.com\/wp-content\/uploads\/2024\/03\/kyc-verification-industries-complycube-1024x577.jpg 1024w, https:\/\/www.complycube.com\/wp-content\/uploads\/2024\/03\/kyc-verification-industries-complycube-300x169.jpg 300w, https:\/\/www.complycube.com\/wp-content\/uploads\/2024\/03\/kyc-verification-industries-complycube-768x433.jpg 768w, https:\/\/www.complycube.com\/wp-content\/uploads\/2024\/03\/kyc-verification-industries-complycube-1536x866.jpg 1536w, https:\/\/www.complycube.com\/wp-content\/uploads\/2024\/03\/kyc-verification-industries-complycube-2048x1154.jpg 2048w, https:\/\/www.complycube.com\/wp-content\/uploads\/2024\/03\/kyc-verification-industries-complycube-18x10.jpg 18w\" sizes=\"(max-width: 800px) 100vw, 800px\" \/><\/p>\n\n\n\n<h2 data-pm-slice=\"1 1 []\">Ist es an der Zeit, einen KYC-Partner auszuw\u00e4hlen?<\/h2>\n<p>Die Sicherheit von Finanztransaktionen besteht aus vielen beweglichen Teilen. KYC-Prozesse sollen dazu beitragen, die wachsende L\u00fccke zwischen Betrieb und Regulierung zu schlie\u00dfen. Die branchenf\u00fchrenden AML- und KYC-L\u00f6sungen von ComplyCube stellen sicher, dass Unternehmen ihre Compliance-Strategien erfolgreich umsetzen, und beseitigen den Aufwand bei der Gewinnung neuer und risikoreicherer Kunden.<\/p>\n<p>ComplyCube standardisiert die erfolgreiche Kundenakquise mit einer Onboarding-Rate von bis zu 98% in weniger als 30 Sekunden und gewinnt zunehmend an Bedeutung in den Bereichen Finanzdienstleistungen, Finanztechnologie und einer Vielzahl anderer M\u00e4rkte. Dies ist auch auf ihr umfassendes AML-L\u00f6sungs-Toolkit zur\u00fcckzuf\u00fchren, das nicht nur als Wegbereiter fungiert, sondern durch die Rationalisierung der Compliance-Workflows auch die Betriebskosten deutlich senkt.<\/p>\n<p>Wenn Sie auf der Suche nach einem neuen Anbieter sind oder neu auf diesem Markt sind, <a href=\"https:\/\/www.complycube.com\/de\/kontakt\/verkauf-kontaktieren\/\">Nehmen Sie Kontakt mit dem IDV-, KYC- und AML-Spezialistenteam von ComplyCube auf.<\/a><\/p>","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>Die \u201eKnow Your Customer\u201c-Verifizierung ist zu einem integralen Bestandteil des Schutzes vor Missbrauch des Finanzsystems und Geldw\u00e4sche geworden. 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