![\"KYC-Krypto](\"https:\/\/www.complycube.com\/wp-content\/uploads\/2024\/03\/crypto-kyc-guide-industries-1024x577.jpg\")
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KYC-Strategien sind ein sich weiterentwickelndes Ph\u00e4nomen, und mit der Bl\u00fcte der Finanztechnologien haben auch die Anpassungen von KYC und verwandten L\u00f6sungen zugenommen.<\/p>\n
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Das Bankgeheimnisgesetz<\/a>Das 1970 ins Leben gerufene Gesetz verpflichtet alle US-Banken, die amerikanische Regierung bei der Aufdeckung, \u00dcberwachung und Verhinderung von Finanzkriminalit\u00e4t wie Geldw\u00e4sche und Terrorismusfinanzierung zu unterst\u00fctzen.<\/p>\n<\/li>\n
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Der USA Patriot Act<\/a> und die endg\u00fcltige Regelung des Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) verlangt von Finanzinstituten, dass sie vern\u00fcnftigerweise davon ausgehen k\u00f6nnen, dass sie wissen, wer ihre Kunden sind. Dieses Mandat verpflichtet Finanzdienstleister, strengste Ma\u00dfnahmen zur Identit\u00e4ts\u00fcberpr\u00fcfung (IDV) in ihre Gesch\u00e4ftst\u00e4tigkeiten einzuf\u00fchren.<\/p>\n<\/li>\n<\/ul>\n
Im j\u00fcngsten Erlass des EU-Rats hei\u00dft es, dass CASPs (Crypto Asset Service Providers) nun ein \u00e4hnliches Ma\u00df an Autorit\u00e4t \u00fcber den Schutz des Finanzsystems haben wie Banken. Dies erfordert strengere regulatorische Anforderungen und strengere KYC-Strategien, einschlie\u00dflich verst\u00e4rkter Ma\u00dfnahmen zur Identit\u00e4tspr\u00fcfung und einer verbesserten CDD f\u00fcr Personen, die Transaktionen \u00fcber 1.000 \u20ac t\u00e4tigen.<\/p>\n\n\n\n
Wie sieht Crypto KYC aus?<\/h2>\n
Kryptow\u00e4hrungen sind so konzipiert, dass sie anonym und erlaubnisfrei sind, sodass die Identit\u00e4t der Kunden nur schwer zur\u00fcckverfolgt werden kann. Das von Satoshi Nakamoto entworfene Konzept von Bitcoin bestand darin, einen Rahmen zu schaffen, der Transaktionen von Person zu Person erm\u00f6glicht, bei denen jeder Krypto kaufen kann, ohne einen Vermittler wie eine Bank zu ben\u00f6tigen. Dies ist weitgehend der aktuelle Status quo.<\/p>\n
Der Grund daf\u00fcr bestand darin, den Nutzern in der Finanzbranche mehr Macht und Eigenverantwortung zu geben. Aus diesem Konzept entstand das digitale W\u00e4hrungs\u00f6kosystem, das wir heute kennen und das auf dezentralen Mechanismen basiert, dessen anonyme Transaktionen jedoch f\u00fcr Finanzkriminalit\u00e4t wie Geldw\u00e4sche missbraucht werden.<\/p>\n
Die KYC-Anforderungen f\u00fcr Web3-Anwendungen, wie etwa eine Krypto-Handelsplattform, nehmen unter dem Druck globaler regulatorischer \u00c4nderungen zu. Um das erforderliche Ma\u00df an KYC-Konformit\u00e4t zu erreichen, integrieren Krypto-Wallets, Kryptow\u00e4hrungsb\u00f6rsen und andere \u00e4hnliche Projekte KYC-Ma\u00dfnahmen, darunter:<\/p>\n
Dokumenten- und biometrische \u00dcberpr\u00fcfung <\/h3>\n
Mithilfe einer hochmodernen Verifizierungsmaschine k\u00f6nnen eKYC-Dienste ein Dokument in Sekundenschnelle authentifizieren. Dieser Prozess analysiert bis zu 25 Datenpunkte in Echtzeit und f\u00f6rdert so eine Verbesserung der Skalierbarkeit gegen\u00fcber der manuellen \u00dcberpr\u00fcfung.<\/p>\n
Mithilfe einer \u00e4hnlichen Technologie des maschinellen Lernens scannt die biometrische Verifizierung im KYC-Prozess die Lebendigkeit und m\u00f6gliche Bildf\u00e4lschungen. Mithilfe der Presentation Attack Detection (PAD)-Technologie erstellt dieser Check 3D-Gesichtskarten zur Analyse auf Lebendigkeit, Pixelmanipulation, Mikroausdr\u00fccke und vieles mehr.<\/p>\n
Weitere Informationen zur Lebenderkennung finden Sie unter ComplyCube unterst\u00fctzt die ID-Verifizierung mit Liveness Layer.<\/a><\/p>\n
Kunden-Due-Diligence (CDD)<\/h3>\n
CDD stellt sicher, dass Krypto-B\u00f6rsen wissen, wof\u00fcr Krypto-Transaktionen wahrscheinlich verwendet werden. Dieser Prozess geht \u00fcber die blo\u00dfe Feststellung der Identit\u00e4t des Kunden hinaus, sondern best\u00e4tigt sein Profil anhand verschiedener \u00dcberpr\u00fcfungsdienste, einschlie\u00dflich \u00dcberpr\u00fcfungen nachteiliger Medien, AML-\u00dcberwachung sowie Watchlist- und PEP-Screening. Dies ist ein wichtiger Schritt bei der Zuordnung eines Kunden zu einem Risikoprofil.<\/p>\n
Laufende \u00dcberwachung<\/h3>\n
Die st\u00e4ndige \u00dcberwachung der Anmeldeinformationen eines Kunden ist ein weiteres Hindernis f\u00fcr die Minderung des Kundenrisikos. Dieser Prozess stellt sicher, dass Benutzer Finanztransaktionen nicht f\u00fcr b\u00f6swillige Zwecke missbrauchen, indem er sie kontinuierlich anhand derselben Checklisten wie im CDD-Prozess \u00fcberwacht.<\/p>\n
![\"KYC-Krypto-Dienst](\"https:\/\/www.complycube.com\/wp-content\/uploads\/2024\/03\/crypto-kyc-guide-methods-1024x577.jpg\")
<\/p>\n\n\n\nZahlen zur Geldw\u00e4sche bei Krypto-Assets<\/h2>\n
Aufgrund ihrer Anonymit\u00e4t sind digitale Verm\u00f6genswerte zu einem der Hauptverursacher von Geldw\u00e4scheaktivit\u00e4ten geworden. Das Nettow\u00e4schevolumen belief sich im Jahr 2022 auf $31,5 Milliarden und im Jahr 2023 auf $22,2 Milliarden. Obwohl dies eine vern\u00fcnftige Reaktion auf die Verbreitung des Problems darstellt, bleiben diese Zahlen zu hoch.<\/p>\n
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Netto-W\u00e4schevolumen in Im Jahr 2022 waren es $31,5 Milliarden und im Jahr 2023 waren es $22,2 Milliarden.<\/a><\/p>\n<\/blockquote>\n
Interessanterweise ist die Konzentration des \u00fcber dieselben f\u00fcnf Off-Ramping-Dienste (Plattformen, die die Monetarisierung von Kryptogeldern in Fiat-W\u00e4hrung erm\u00f6glichen) gewaschenen Geldes im gleichen Zeitraum von 68,71 TP5T auf 71,71 TP5T gestiegen. Dies deutet darauf hin, dass gro\u00dfe Kryptoinstitute strengere KYC- und AML-Prozesse ben\u00f6tigen, um Finanzkriminalit\u00e4t und damit verbundene Straftaten einzud\u00e4mmen.<\/p>\n
![\"Herausforderungen](\"https:\/\/www.complycube.com\/wp-content\/uploads\/2024\/03\/crypto-kyc-guide-figures-1024x577.jpg\")
<\/p>\n\n\n\nWarum die Kryptoindustrie einen KYC-Prozess braucht<\/h2>\n
Wie oben dargelegt, sind die Risiken der Finanzkriminalit\u00e4t auf Krypto-Handelsplattformen und Krypto-B\u00f6rsen au\u00dfergew\u00f6hnlich. Dies ist einer der Gr\u00fcnde, warum die Branche in den letzten Jahren so viel Widerstand erfahren hat. Ordnungsgem\u00e4\u00dfe KYC-Vorschriften in Verbindung mit ausreichenden Ma\u00dfnahmen zur Identit\u00e4tspr\u00fcfung werden dazu f\u00fchren, dass weniger b\u00f6swillige Akteure auf Kryptodienste zugreifen.<\/p>\n
Allerdings erfordern weitere Compliance-Vorschriften f\u00fcr die Branche eine gleichwertige Reaktion bei AML-, KYC- und IDV-Diensten. Hier bringen KYC-L\u00f6sungen frischen Wind in die Krypto-KYC-Bem\u00fchungen von Unternehmen. Die Einhaltung gesetzlicher Vorschriften ist in dieser Branche aus zahlreichen Gr\u00fcnden von entscheidender Bedeutung f\u00fcr den Erfolg.<\/p>\n
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Die Bu\u00dfgelder im Zusammenhang mit AML-Verst\u00f6\u00dfen k\u00f6nnen astronomisch hoch sein, wie das Jahr 2023 zeigt.<\/p>\n<\/li>\n
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Der Wettbewerb ist hart und es gibt immer einen Konkurrenten, der Marktanteile erobern m\u00f6chte.<\/p>\n<\/li>\n
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Kryptow\u00e4hrungen werden naturgem\u00e4\u00df f\u00fcr b\u00f6swillige Aktivit\u00e4ten genutzt. Das bedeutet, dass die Regulierungsbeh\u00f6rden Unternehmen stets auf m\u00f6gliche Abk\u00fcrzungen \u00fcberwachen, die ein Unternehmen oder ein Projekt genommen haben k\u00f6nnte.<\/p>\n<\/li>\n<\/ul>\n
Sogar regulierte B\u00f6rsen werden h\u00e4ufig dazu missbraucht, Finanzkriminalit\u00e4t zu erleichtern und den Ruf des Marktes in Misskredit zu bringen. Aus diesem Grund wird erwartet, dass die meisten Krypto-B\u00f6rsen ihre KYC-Strategien in den kommenden Jahren deutlich verst\u00e4rken werden. Dies umfasst in der Regel eine Mischung aus Dokumentenpr\u00fcfung und biometrischer Pr\u00fcfung bei der Anmeldung eines neuen Kunden sowie eine kontinuierliche \u00dcberwachung seines Risikoprofils.<\/p>\n
![\"Auswirkungen](\"https:\/\/www.complycube.com\/wp-content\/uploads\/2024\/03\/crypto-kyc-guide-poor-strategies-1024x577.jpg\")
<\/p>\n\n\n\nEs kommen Vorschriften, um die Krypto-Compliance sicherzustellen<\/h3>\n
Kryptow\u00e4hrungsb\u00f6rsen hatten es jedoch leicht. In den Jahren 2022 und 2023 kam es zu einer bedauerlichen F\u00fclle von Skandalen, die vor allem von vermeintlich regulierten zentralisierten B\u00f6rsen (CEXs) ausgingen. Es wurde festgestellt, dass bestimmte CEXs aufgrund mangelhafter Due-Diligence-Prozesse Milliarden von Dollar zu weltweiten Geldw\u00e4schebem\u00fchungen beitragen; Diese Skandale stellen die Branche in gro\u00dfe Zweifel.<\/p>\n
Diese Skandale haben zu einer erheblichen \u00c4nderung der globalen Einstellung gegen\u00fcber den KYC-Vorschriften f\u00fcr Kryptob\u00f6rsen gef\u00fchrt. Ein PWC-Whitepaper legt nahe, dass alle Dienste im Zusammenhang mit digitalen Assets bereit sein m\u00fcssen strengere Kryptow\u00e4hrungsvorschriften als die aktuellen<\/a>.<\/p>\n
Allerdings wurde darauf hingewiesen, dass der Zeitrahmen daf\u00fcr schwer zu definieren sei. Krypto-B\u00f6rsen sind schwer zu regulieren; obwohl sie ihren Hauptsitz in einem Land haben, sind sie wahrscheinlich in mehreren verschiedenen Regionen t\u00e4tig, die alle widerspr\u00fcchliche Ans\u00e4tze zur Regulierung von Kryptow\u00e4hrungen verfolgen. Dies macht es sehr schwierig, einen geeigneten Rahmen zu schaffen, der betr\u00fcgerische Aktivit\u00e4ten und damit verbundene kriminelle Aktivit\u00e4ten erheblich reduzieren kann. Wenn Ihr Krypto-Unternehmen Schwierigkeiten hat, Geldw\u00e4schemuster zu erkennen, lesen Sie So erkennen Sie die Warnsignale f\u00fcr Krypto-Geldw\u00e4sche<\/a>.<\/p>\n
Dar\u00fcber hinaus k\u00f6nnen sich die KYC-Prozesse von Region zu Region stark unterscheiden, und selbst kleinste Abweichungen in den Prozessen, wie beispielsweise die laufende \u00dcberwachungslogistik, k\u00f6nnen unterschiedliche Software-Workflows erfordern. Da sich die Branche jedoch weiterentwickelt und reift, wird die KYC-Compliance weltweit wahrscheinlich immer ganzheitlicher werden. Allerdings brauchen, wie in jeder aufstrebenden Branche, korrekte Richtlinien und Vorschriften Zeit.<\/p>\n
Zum Beispiel eine dezentrale Kryptow\u00e4hrungsb\u00f6rse, wie z Uniswap<\/a>fungiert als P2P-Handelsplattform und erfordert intelligente Vertr\u00e4ge, um den Handel zu erleichtern. Dies macht es nahezu unm\u00f6glich, die Benutzeridentit\u00e4ten, die die Plattform nutzen, \u00fcber ihre Krypto-Wallets zu analysieren. Diese nicht verwahrten Wallets sowie die entsprechenden privaten Schl\u00fcssel bestehen aus einer Folge von Buchstaben und Zahlen. Das bedeutet, dass es sehr schwierig sein kann, Betrug zu verhindern und Betr\u00fcger davon abzuhalten, Betr\u00fcgereien zu unterst\u00fctzen.<\/p>\n
Die folgende Grafik zeigt, dass es im Jahr 2023 zwar zu einem deutlichen R\u00fcckgang des Geldw\u00e4schevolumens in Kryptow\u00e4hrungen kam, der langfristige Trend ab 2019 jedoch darauf hindeutet, dass es in den Jahren 2024 und 2025 zu einem weiteren dramatischen Anstieg kommen k\u00f6nnte. Diese Theorie wird durch die erwartete Welle an Liquidit\u00e4t und Nutzern gest\u00fctzt, die in den n\u00e4chsten Jahren auf den Markt kommen wird.<\/p>\n
![\"Die](\"https:\/\/www.complycube.com\/wp-content\/uploads\/2024\/03\/Crypto_money_laundered_chart_Kyc_crypto.jpg\")
<\/p>\n\n\n\nWarum Krypto-B\u00f6rsen KYC erfordern<\/h3>\n
Wenn Sie KYC bei Kryptow\u00e4hrungsb\u00f6rsen weglassen, erh\u00f6ht sich das Risiko von Finanzkriminalit\u00e4t, dem Ihre Plattform ausgesetzt ist, erheblich. Krypto-KYC<\/a> Strategien sollten sich nicht negativ auf Ihr Unternehmen auswirken, sondern zur Verhinderung von Finanzkriminalit\u00e4t beitragen. KYC-Prozesse sollten ein Compliance-Enabler sein und sicherstellen, dass Unternehmen die erforderlichen rechtlichen Rahmenbedingungen einhalten und gleichzeitig ein optimiertes Benutzererlebnis mit reibungslosen L\u00f6sungen zur Kundenakquise schaffen.<\/p>\n
Das Vers\u00e4umnis, KYC f\u00fcr Krypto-Anbieter einzuf\u00fchren, wird:<\/p>\n
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Erh\u00f6hen Sie das Risiko krimineller Aktivit\u00e4ten:<\/strong> Dies wird zu einem Reputationsschaden f\u00fchren und zahlreiche Einnahmequellen zunichte machen, \u00fcber die Krypto-B\u00f6rsen normalerweise verf\u00fcgen, wie etwa die Listungsgeb\u00fchren f\u00fcr neue Token.<\/p>\n<\/li>\n
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F\u00fchrt zu einer Nichteinhaltung der AML-Vorschriften: <\/strong>Gesetzliche Vorgaben m\u00fcssen eingehalten werden. Wie sich im Jahr 2023 zeigt, k\u00f6nnen sich die Geb\u00fchren f\u00fcr die Nichteinhaltung von Kryptow\u00e4hrungen auf Milliarden von Dollar belaufen und den laufenden Betrieb von Anbietern ernsthaft gef\u00e4hrden.<\/p>\n<\/li>\n
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Erregen Sie unerw\u00fcnschte Aufmerksamkeit bei den Aufsichtsbeh\u00f6rden: <\/strong>Das Vorzeigen einer schwachen KYC-Strategie wird wahrscheinlich weitere Aufmerksamkeit der zust\u00e4ndigen Aufsichtsbeh\u00f6rden auf sich ziehen. Dies liegt daran, dass es den Anschein haben kann, dass eine Plattform absichtlich nicht die erforderliche Sorgfaltspflicht gegen\u00fcber den Nutzern durchf\u00fchrt, was den Transfer illegaler Gelder erleichtert und zu Herausforderungen bei der Sicherstellung der Einhaltung f\u00fchrt.<\/p>\n<\/li>\n
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Reduziertes Vertrauen: <\/strong>Kryptoplattformen erfordern heute mehr denn je strenge KYC-Prozesse. Das Vertrauen in die Branche oder das Fehlen davon war f\u00fcr institutionelle Anleger die gr\u00f6\u00dfte Absto\u00dfung. Plattformen, die sich nicht an die AML-Vorschriften halten, werden in dieser schnelllebigen Branche wahrscheinlich auf der Strecke bleiben.<\/p>\n<\/li>\n<\/ul>\n
![\"Die](\"https:\/\/www.complycube.com\/wp-content\/uploads\/2024\/03\/crypto-kyc-guide-holistic-regs-1024x577.jpg\")
<\/p>\n\n\n\nEU-Kryptoregulierungen<\/h2>\n
Die Europ\u00e4ische Union hat nach und nach Gesetze zur Regulierung des Kryptow\u00e4hrungsaustauschs und verwandter Branchenplattformen eingef\u00fchrt. Im Juni 2023 ver\u00f6ffentlichte es ein Rahmenwerk f\u00fcr Markets in Crypto Assets (MiCA), mit besonderem Fokus auf die Anwendung von Stablecoins<\/a>. Die Richtlinie wird im Dezember 2024 vollst\u00e4ndig in Kraft treten.<\/p>\n
Dieser Regulierungsrahmen wurde geschaffen, um sicherzustellen, dass Regionen innerhalb der EU bei der Revolution der digitalen Verm\u00f6genswerte nicht ins Hintertreffen geraten. Im Januar 2024 hat der EU-Rat neue Definitionen f\u00fcr die Arten von Institutionen herausgegeben, die eine nat\u00fcrliche Verantwortung f\u00fcr den Schutz des Finanzsystems vor Kriminalit\u00e4t, Geldw\u00e4sche und Terrorismusfinanzierung haben.<\/p>\n
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\u201eDie neuen Regeln werden den gr\u00f6\u00dften Teil des Kryptosektors abdecken, Alle Krypto-Asset-Dienstleister (CASPs) m\u00fcssen ihre Kunden einer Due-Diligence-Pr\u00fcfung unterziehen<\/a>.\u201c<\/p>\n<\/blockquote>\n
Was die KYC-spezifischen Vorschriften betrifft, schreibt die gleiche Regelung vor, dass alle Transaktionen \u00fcber einem Wert von 1.000 \u20ac einer gr\u00fcndlichen Due-Diligence-Pr\u00fcfung unterliegen m\u00fcssen. Kryptofirmen k\u00f6nnen diese neuen Vorschriften nur dann einhalten, wenn sie mit einem eKYC-Dienst zusammenarbeiten, der diese KYC-Pr\u00fcfungen in dem von Benutzern im Kryptobereich geforderten Umfang durchf\u00fchren kann.<\/p>\n
US-amerikanische und SEC-Kryptoregulierungen<\/h2>\n
Die SEC (Securities and Exchange Commission) war das Hindernis f\u00fcr ein florierendes Kryptow\u00e4hrungs-\u00d6kosystem in Amerika und erlegte der Branche strenge Bundesvorschriften auf. Unter dem Vorsitz von Gary Gensler hat die Organisation Kryptow\u00e4hrungen auf Schritt und Tritt vereitelt und mehrere wichtige Altcoins als US-Wertpapiere gekennzeichnet. Doch obwohl dies seit vielen Jahren in aller Munde ist, scheint sich das Blatt gewendet zu haben.<\/p>\n
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Heute hat die Kommission die Notierung und den Handel genehmigt eine Reihe von Spot-Bitcoin-ETP-Aktien (Exchange Traded Product).<\/a><\/p>\n<\/blockquote>\n
Dies ist ein Beispiel f\u00fcr eine gro\u00dfe Kehrtwende in der bundesstaatlichen Kryptow\u00e4hrungspolitik der USA und in der Haltung gegen\u00fcber Krypto-Compliance und -Vorschriften in den USA. Dies deutet darauf hin, dass im Laufe des Jahres weitere Gesetze in Kraft treten werden.<\/p>\n
Britische Kryptovorschriften<\/h2>\n
Die Financial Conduct Authority (FCA) beschr\u00e4nkt sich derzeit darauf, dies sicherzustellen Kryptounternehmen, die im Vereinigten K\u00f6nigreich t\u00e4tig sind, sind bei der FCA registriert<\/a> und halten Sie sich an die britischen Gesetze zur Bek\u00e4mpfung von Geldw\u00e4sche (AML) und Terrorismusfinanzierung (CTF).<\/p>\n
Gro\u00dfbritannien ist seit Jahren ein Zentrum f\u00fcr Finanzinnovationen, doch die globale Kryptow\u00e4hrungsrevolution gef\u00e4hrdet diesen Status. Die britische Regierung hat erkl\u00e4rt, dass sie sich daf\u00fcr einsetzt, das Vereinigte K\u00f6nigreich zu einem globalen Zentrum f\u00fcr Kryptow\u00e4hrungsinnovationen zu machen; Die Entwicklungen Anfang Februar lassen darauf schlie\u00dfen, dass sie an diesem Plan festhalten.<\/p>\n
Abstecken und Stablecoins<\/h3>\n
Der Finanzminister des Vereinigten K\u00f6nigreichs hat die Gesetzgebung zu Eins\u00e4tzen und Stablecoins bekannt gegeben sollte innerhalb von 6 Monaten erwartet werden<\/a>. Dies w\u00fcrde dazu f\u00fchren, dass im August 2024 schl\u00fcssige Richtlinien rund um Staking und Stablecoins erwartet werden.<\/p>\n
Die globalen Bem\u00fchungen auf den Kryptow\u00e4hrungsm\u00e4rkten gehen nur in eine Richtung \u2013 in Richtung einer st\u00e4rker regulierten Branche. Eine weitere Regulierung wird dazu dienen, die St\u00e4rke des Sektors durch neue Liquidit\u00e4t, neue Nutzer und h\u00f6here Einnahmen aus Dienstleistungen in der Branche zu st\u00e4rken.<\/p>\n
Dies ist jedoch ein zweischneidiges Schwert f\u00fcr Krypto-B\u00f6rsen und verwandte Anbieter. Eine weitere Regulierung wird strengere Compliance-Bem\u00fchungen erfordern, insbesondere in den Bereichen AML, KYC und IDV. Diese Entwicklungen werden KYC-L\u00f6sungen f\u00fcr die Skalierbarkeit der Branche von entscheidender Bedeutung machen.<\/p>\n
![\"Ist](\"https:\/\/www.complycube.com\/wp-content\/uploads\/2024\/03\/crypto-kyc-guide-watershed-moment-1024x577.jpg\")
<\/p>\n\n\n\nGlobale Krypto-Vorschriften<\/h2>\n
Ein Bericht der Financial Action Task Force (FATF) aus dem Jahr 2023 kam zu dem Schluss, dass globale Jurisdiktionen weiterhin mit zentralen regulatorischen Anforderungen konfrontiert sind. Dazu geh\u00f6ren die Durchf\u00fchrung einer Risikobewertung und die Umsetzung der Gesetze zur Regulierung von Crypto Asset Service Providers (CASPs). Der Bericht stellte nur fest, dass dies der Fall war 75% der Gerichtsbarkeiten erf\u00fcllen die Anforderungen der FATF nur teilweise<\/a>.<\/p>\n
Dadurch verbleibt ein riesiger Marktsektor, dessen Einhaltung gesetzlicher Vorschriften nicht ber\u00fccksichtigt wird. Der Bericht stellte au\u00dferdem fest, dass die Reiseregel in mehr als der H\u00e4lfte der in den Bericht einbezogenen Gerichtsbarkeiten nur unzureichend oder gar nicht umgesetzt worden war.<\/p>\n
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Alle Kryptounternehmen m\u00fcssen die Informationen sowohl des Absenders als auch des Empf\u00e4ngers \u00fcberpr\u00fcfen, aufzeichnen und weitergeben Kryptotransaktionen, die $1.000 \u00fcberschreiten<\/a>.<\/p>\n<\/blockquote>\n
Der genaue Schwellenwert variiert von Region zu Region. Der Bericht der FATF deutet jedoch darauf hin, dass diese Politik nicht befolgt wird. Dies k\u00f6nnte auf die Komplexit\u00e4t der Aufgabe zur\u00fcckzuf\u00fchren sein. Die Durchf\u00fchrung einer verst\u00e4rkten Due-Diligence-Pr\u00fcfung der Benutzer sowie die \u00dcberwachung ihrer Transaktionen k\u00f6nnen eine m\u00fchsame Herausforderung sein.<\/p>\n
KYC-L\u00f6sungen l\u00f6sen dieses Problem jedoch, indem sie die Aufgabe vollst\u00e4ndig automatisieren. Bei der Kundenanmeldung wird ein Risikoprofil auf Grundlage der Kundensorgfaltspflichtpr\u00fcfungen erstellt. Diese Informationen werden in Echtzeit \u00fcberwacht, sodass CASPs bei verd\u00e4chtigen Transaktionen rechtzeitig Nachforschungen anstellen und eine Due-Diligence-Pr\u00fcfung ihrer Benutzer durchf\u00fchren k\u00f6nnen. Weitere Informationen zur Crypto Travel Rule finden Sie unter Die Krypto-Reiseregel und die Notwendigkeit einer AML-Compliance-Software<\/a>.<\/p>\n
Auswahl von KYC-Kryptoprogrammen<\/h2>\n
Kryptoplattformen tragen mittlerweile eine gro\u00dfe Verantwortung f\u00fcr den Schutz des Finanzsystems. Da Krypto-\u00d6kosysteme von Jahr zu Jahr wachsen, werden in den Jahren 2024 und 2025 mehr Kapitalzufl\u00fcsse als je zuvor erwartet. Es ist wichtig sicherzustellen, dass der Kundenakquiseprozess optimiert wird, um potenzielle Kunden in aktive Nutzer zu verwandeln, und dass dieser Prozess den Verbraucherschutzstandards entspricht.<\/p>\n
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